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XLV ETF是什麼?XLV成分股?3分鐘帶你剖析「後疫情時代」的熱門產業!

在醫療保健領域裡,有一個名字近年來越來越受到投資者的關注——那就是XLV。這個ETF不僅僅是投資工具,它代表著投資者對於醫療保健行業未來發展的信心和期望。

隨著科技的進步,特別是「大數據和人工智能技術」的應用,醫療保健領域正迎來前所未有的變革。從遠程診療到智能藥物配送,XLV涵蓋的公司正在使用這些創新技術來提高服務效率,改善病患體驗,並努力降低整體醫療成本。

但你知道嗎?背後還有更多讓人振奮的故事和機遇,等著我們去探索。
究竟,XLV將如何影響我們未來的醫療保健方式?
XLV又會帶來哪些新的投資機會?讓我們一起來深入挖掘。

XLV ETF介紹:美國最熱門的「醫療保健」產業

XLV的全名是Health Care Select Sector SPDR Fund。它是一種追蹤美國醫療保健行業指數的投資工具,由State Street公司發行。

這種ETF主要投資「大型的」美國醫療保健公司,例如:藥廠、生物技術、醫療器械等等。XLV成立於1998年,包括63家公司的股票,它的目的是跟踪S&P 500指數中醫療保健產業的表現。重點來了,如果你對醫療保健產業感興趣,想要投資,XLV可能是個不錯的選擇!

XLV的費用很低,每年只需要支付0.1%的費用。而且,它的投資相對集中,在前10大投資中就占了一半的比重。這代表如果這些大公司表現好,XLV的表現也會很不錯。

投資XLV還有一個好處就是「它比較穩定」因為醫療保健是一個無論經濟好壞,大家都需要的領域,所以它比較不會受到經濟波動的影響。事實上,過去在經濟衰退的時候,XLV展現它抗跌的屬性。例如:在2007-2009年和2020年期間的表現,就很明顯。

XLV 醫療科技發達

不過,醫療保健產業也有XLV的挑戰,像是:很多大藥廠以前靠著專利藥賺很多錢,但現在很多藥的專利都到期了,所以它們的成長有點放緩。為了尋求新的成長機會,很多大公司開始進行「併購」,希望通過併購來擴大業務和提升收入。例如:2014年至2015年間,是美國醫療保健產業併購總值的高峰。

醫藥產業透過併購來提升收入是一個常見的策略,

目的包括以下四個方面:

  1. 獲得新產品和專利:併購可讓一家公司迅速獲得另家公司的產品、專利和在研發中的藥物,特別是那些即將上市或具有高市場潛力產品。這不僅可擴大產品線,還可增加市場份額,從而提高收入。
  2. 擴張市場:透過併購進入新的地理市場或增強在特定領域的市場佔有率。對於希望快速擴大全球足跡的公司來說,這是一條捷徑。
  3. 提高效益:通過整合兩家公司的資源,可達到規模經濟,減少重複的開銷(例如:行銷、行政費用等等),並提高研發和生產的效率。
  4. 增加研發的管道:尤其對於那些自身研發能力較弱,或希望快速填補產品線空缺的大型藥廠來說,併購是獲取新技術、新療法的有效方式。

併購的優點

優點說明
收入快速增長相較於自主研發,併購可以迅速帶來收入增長,
特別是目標公司擁有「即將上市或需求強勁」的產品時。
分散單一風險透過併購不同領域的公司,幫助企業分散單一產品或市場的風險。
提高市場地位增加市場份額,提高在行業中的地位。

併購的缺點

缺點說明
成本太高併購通常需要巨大的初期投資,實際收益可能無法立即體現,甚至未達預期。
整合挑戰公司文化、系統、流程的整合可能會遇到重大挑戰,對員工造成壓力。
法規監管限制特別是同行業之間的併購,面臨來自反壟斷法規的挑戰。
忽視本身創新過分依賴併購實現增長,可能就會忽視公司內部的研發。

總結來說,XLV是個投資美國醫療保健行業的工具,它費用低,比較穩定,但也面臨行業成長放緩的挑戰。對於想要投資醫療保健行業的人來說,可以考慮作為投資組合的一部分。

項目XLV簡介
XLV成立時間1998年12月16日
XLV追蹤的指數S&P Health Care Select Sector TR USD
(專注於S&P 500指數中的醫療保健行業)
XLV持股的數量63檔股票
XLV資產的規模約358億
XLV內扣費用率 0.10% (相對低)
XLV前十大持股佔比約54.82%
XLV配息是,季配息
XLV追蹤誤差 (5年期)0.16%
XLV年化報酬率 (1年) XLV ETF 3.22% / 指數 3.37%
XLV年化報酬率 (3年)XLV ETF 13.44% / 指數 13.61%
XLV年化報酬率 (5年)XLV ETF 11.97% / 指數 12.13%
XLV年化報酬率 (10年)XLV ETF 14.79% / 指數 14.97%
XLV投資產業分布製藥、醫療器械、生物科技、醫療服務…等產業,
其中以「製藥」和「醫療器械」的佔比最高

XLV成分股,有哪些公司?產業組成?

醫療保健行業是美國其中一個超級大的行業,負責幫大家保持健康或治療病痛。這個行業裡頭有做藥的公司、醫院、診所、賣醫療器械的,甚至還有提供醫療保險的公司。簡單來說,從頭痛藥到高科技的手術設備,這個行業都涵蓋了。

這個行業在美國特別重要,原因有幾個:

  1. 花費巨大:美國在保健上的開銷全世界最高,佔了國家經濟的很大一塊。
  2. 提供工作:這個行業提供了很多工作機會,從醫生、護士到藥品銷售,再到製造醫療器械的工作。
  3. 不斷創新:它是科技創新的熱點,不斷有新藥和新的醫療設備被開發出來,幫助提高治療效果。
  4. 全球領導:美國在很多醫療領域都是全球領先,像是:癌症和心臟病的治療,不僅讓美國人受益,也讓全世界都在關注。

不僅因為它佔了經濟的大部分,還因為它提供了很多工作機會,推動了科技創新,並且在全球醫療領域中保持領先。

美國的人口越來越老了,特別是「戰後嬰兒潮」時期出生的人很多(大約在1946到1964間)他們也慢慢變老。醫療保健的需求持續增加。在2023年跟一些快速成長的科技股或消費股,醫療股的表現沒那麼亮眼,但從長期來看,這種不斷增長的需求,其實是種穩定的投資選擇!

XLV 嬰兒潮老人退休

XLV的「前15家公司」有哪些?

公司名稱投資比例(%)持有股數公司簡介
Eli Lilly & Co11.206,038,047專門從事糖尿病和癌症治療藥物研發製藥公司。
UnitedHealth Group Inc8.517,003,607美國最大的健康保險和健康服務公司之一。
Johnson & Johnson7.2418,228,011全球知名的醫療健康公司,涉及製藥、醫療器械和消費者健康產品。
Merck & Co., Inc.6.0019,187,708以疫苗和多種疾病的藥物聞名全球健康護理公司
AbbVie Inc5.7913,368,687專注治療慢性疾病如風濕性關節炎生物製藥公司
Thermo Fisher Scientific Inc4.102,925,604為科學研究和臨床診斷提供產品的全球供應商。
Abbott Laboratories3.8413,140,218涵蓋診斷、醫療器械、營養品和品牌仿製藥等廣泛範圍的健康護理公司。
Danaher Corp3.104,979,681在生命科學和工業製造領域的全球科技創新者。
Pfizer Inc2.7942,754,776生產廣泛藥物的著名製藥公司。
Amgen Inc2.734,052,364專注嚴重疾病治療,包括癌症、腎病的技術公司
Intuitive Surgical Inc2.532,665,890專門開發、製造和銷售用於微創手術的先進達芬奇手術系統。
Stryker Corp2.202,560,139生產醫療技術和設備,專注於重建和創傷手術、神經技術等領域。
Elevance Health Inc2.191,779,074提供健康保險及相關健康護理服務的公司。
Medtronic PLC2.0710,074,817全球最大的醫療技術公司之一,提供多領域的醫療解決方案。
Vertex Pharmaceuticals Inc2.021,951,220專門從事發現、開發、製造和銷售小分子藥物的生物技術公司。
數據引用自「MoneyDJ」資料日期:2024/02/29

XLV的「產業組成」是哪些?

XLV是醫療保健的ETF,涵蓋「S&P 500指數」中「醫療保健相關」的公司。

以下是它最新的持股分佈情況:

  • 製藥公司佔了最大的比例,約31.37%。這就是那些研發出讓你從疾病中恢復的藥品的公司。
  • 醫療健康保健服務,像是:醫院和診所佔了21.15%。它們提供直接給病人的治療和護理服務。
  • 醫療設備製造商,佔了20.51%,這些公司做出診斷和治療疾病的各種儀器設備,掃描儀或手術工具。
  • 生物科技公司佔了15.53%,他們利用生物技術來研發新藥和治療方法,通常涉及最前沿的科學研究。
  • 生命科學服務,包括那些提供科學研究所需工具和服務的公司,占11.44%。
XLV 產業分布圓餅圖

XLV配息 ,怎麼看?

XLV的配息,或稱分紅。它是基金從其持有的股票所得到的股息,以及其他收益後,再分配給基金持有者的部分。它的頻率是季配息:3/6/9/12月。

看XLV的配息,有5個步驟:

  1. 查找官方資訊:你可以直接訪問SPDR(基金管理公司)的官方網站,或者使用金融資訊平台像是:Yahoo Finance、MoneyDJ等等,查找XLV的具體配息資訊,包括:配息金額、配息日期。
  2. 看配息率:配息率是判斷配息好壞的一個重要指標,它顯示了投資者從持有基金中能獲得的收益率。配息率通常以百分比表示,計算方法是將年度配息金額除以基金的市價。
  3. 看配息穩定性:除了看配息率,配息的穩定性也很重要。定期檢查XLV過去幾年的配息記錄,看看它的配息是否穩定,是否有增長的趨勢。
  4. 了解再投資政策:了解XLV是否提供再投資配息的選項,這樣投資者可選擇將配息直接再投資於基金中,從而利用複利效應增加投資回報。
  5. 考慮稅務影響:最後,要考慮配息對稅務的影響。在美國,基金配息可能需要納稅,具體稅率根據投資者的稅務情況而異。了解這一點可以幫助投資者做出更加合理的財務規劃。

XLV的風險與報酬,怎麼看?

XLV獨特的風險和回報特性。

來講講它的特點:

特點一、最大回檔風險,到35%

從成立至今,XLV最大的一次價格下跌是在2008年金融海嘯時,下跌了大約35%。

這表示如果你那時投資了XLV,可能會看到你的投資「縮水35%」。

特點二、「防禦型」的風險較低

跟整個股市比起來,XLV的風險算是比較低的。

因為醫療保健行業比較防禦型,意思是即使經濟不好,人們還是需要醫療服務,這使得這個行業比較不受經濟波動的影響。

特點三、醫療保健產業的雙面性

醫療保健產業跟經濟的關系,有點特別。

一方面,因為大家生病了還是得看醫生,所以這個產業相對穩定,可以說有一定的「抗衰退」能力。

但另方面,這個產業也會受到像是政府政策這樣的外部因素影響,這些因素可能會使它對經濟週期有一定的敏感性。

XLV的投資者應關注這個產業的「宏觀環境和政策變化」因為這些因素會影響表現。因此,投資前要好好考慮,也不要把所有的錢都投在同一個籃子裡。

特點防禦型成長型價值型收入型投機型平衡型
風險程度低至中非常高
適合誰求穩定回報、
風險厭惡者
對市場深入、
願意承擔高風險的投資者
尋求長期投資、價值發掘者尋求穩定現金流的退休人士或保守投資者高風險偏好、尋求快速大額回報的投資者尋求風險與回報平衡的投資者
投資焦點穩定收益,不太受經濟波動影響的行業尋求高於市場平均水平的增長潛力公司市價低於其內在價值的股票能產生穩定現金流的資產高風險投資通過多元化投資組合來分散風險
例子公用事業股、醫療保健股科技股金融股高股息股票、債券期貨、選擇權、加密貨幣多元化
投資組合

投資XLV的優點、缺點?

XLV 優點與缺點

投資XLV有它的好處也有需要注意的地方。

讓我們用更簡單的話來說明:

投資XLV的「優點」

  • 多樣化投資:你的錢會分散投資在很多醫療保健相關的公司,像是做藥的、做醫療器械的,還有提供醫療服務的公司。
  • 管理成本低:管理這個基金的費用很低,只要0.10%,意味著你可以省下更多的錢用在投資上。
  • 波動相對穩定:醫療保健類股通常不會受到經濟波動的太大影響,所以在市場不好的時候,投資這類股票可以有一定的保護效果。

投資XLV的「缺點」

  • 專注單一行業:雖然你是投資很多公司,但是嚴格來看,你的投資都集中在醫療保健這一塊,如果這個行業受到大的影響,你的投資也會受到波及。
  • 依賴少數大股:如果基金裡面的「少數大公司」表現不好,那麼整個基金的表現也可能不佳。

XLV與其他「同類型的ETF」比較

ETF代號費用率規模 (百億美元)追蹤指數特點
FHLC0.084%0.2MSCI USA IMI Health Care Index費用率最低,適合小資族
XLV0.10%2.4Health Care Select Sector Index流動性最好,主要投資大型醫療保健公司
VHT0.10%1.3MSCI US Investable Market Health Care 25/50 Index持股分散,包含中小型公司,低管理成本

對於想要投資「醫療保健領域」的你來說,XLV、VHT、FHLC都是不錯的選擇。

它們各有特點:FHLC因其低費用率特別適合預算有限的小資族,而XLV則因為其卓越的流動性和專注產業中的大型公司而受到青睞,適合那些偏好穩健投資的人。另一方面,VHT則提供了更廣泛的持股分散,不僅包含大型股,也有中小型公司,低廉的管理成本使它對許多考慮交易成本的投資者具有吸引力。

值得注意的是,近年來醫療保健領域的成長動能已趨緩,但由於醫療保健類股對經濟衰退具有較高的抵抗力,從資產配置的角度來看,這些ETF仍然值得關注。

在投資之前,做足功課是非常必要的!尤其醫療保健類股容易受到「政府政策和法規」的影響,特別是在大選年份,各政黨的醫療政策走向會對這些ETF產生影響。

XLV怎麼買?5大步驟輕鬆買入!


購買XLV你可以通過以下步驟進行:

步驟一、開設證券戶

如果你還沒有證券帳戶,需要先選擇一家證券公司開設帳戶。

有許多證券公司可供選擇,像是:富達投資(Fidelity)、嘉信理財(Charles Schwab)等等。

當然你也可以透過國內的證券公司進行複委託。詳細請參考以下文章:

■ 延伸閱讀|2024年最新比較!海外券商 VS複委託手續費,在美股投資中,你選誰?

■ 延伸閱讀|【美股開戶懶人包】5個步驟+4間美股券商推薦!讓你第一次美股開戶就上手!

步驟二、研究並評估

在購買前,對XLV進行一些基本的研究,了解其持股組成、過去的表現、費用比率等。

這些資訊可以幫助你做出更明智的投資決策。

步驟三、存入資金

在你的證券帳戶中存入足夠的資金,以便購買你所希望的XLV份額數量。

步驟四、下單購買

登入你的證券帳戶,尋找XLV的股票代碼,

然後根據當日的市場價格和你自己的預算,決定你想要購買的份額數量。

你可以選擇以市價單(即時以當前市場價格購買)或是限價單(設定一個特定購買價格)來執行交易。

步驟五、監控投資

購買XLV後,應該定期檢查其表現和相關新聞,以確保它仍符合你的投資目標和風險承受能力。

XLV 購買五步驟

XLV的常見問題QA

Q1: XLV是什麼?

A: XLV是一隻追蹤S&P Health Care Select Sector Index的交易所交易基金(ETF)。

專注於美國醫療保健行業的股票,包括:製藥、生物技術、醫療設備及服務等領域的公司。

Q2: 投資XLV有哪些優點?

A: 投資XLV的優點包括能夠獲得醫療保健行業的廣泛曝光、分散單一股票的風險、相對低廉的管理費用,以及在經濟波動時期可能提供的防禦性。

Q3: 投資XLV有哪些風險?

A: 投資XLV的風險包括行業集中風險,即所有投資都集中在醫療保健行業,以及市場風險,即股市整體下跌時,ETF價值也可能下跌。此外,政策和法規變化對醫療保健行業影響較大,也可能帶來風險。

Q4: 我應該如何購買XLV?

A: 你可以通過開設證券交易帳戶,在線上證券平台或透過證券經紀人購買XLV。

只需在交易平台上搜索XLV的股票代碼,然後按市價或限價下單購買。

Q5: XLV的配息情況?如何追蹤表現?

A: XLV的配息頻率和金額會根據基金的實際收益和管理公司的政策而變化。

你可以透過各大財經新聞網站、證券交易平台或ETF發行商的官方網站追蹤XLV的表現,包括:價格變動、歷史表現、配息歷史等信息,以獲得準確的配息數據。參考:MoneyDJ

Q6: XLV股價最新走勢,哪裡看?

A: 要查看XLV股價最新走勢,你可以透過以下途徑:

  1. 財經新聞網站:像是Yahoo Finance、Google Finance、Bloomberg等網站,提供即時股票行情和詳細的市場分析。
  2. 證券交易平台:如果你有開設證券交易帳戶,多數的交易平台都會提供實時股價追蹤查詢服務。
  3. ETF發行商官網:到State Street Global Advisors(XLV的管理公司)的官方網站,可以找到關於XLV的詳細資訊,包括最新的股價、投資組合分布、配息情況等。

Q7: 「醫療保健產業」的最新資訊?

A:

  1. 遠程醫療的崛起:COVID-19大流行加速了遠程醫療服務的採用,包括:視頻會診、健康監測應用和穿戴式設備。這一趨勢預計將持續下去,隨著技術的進步,可以預期在提供更個性化和高效醫療服務方面會有更多創新。
  2. 科技公司入駐:大型科技公司如亞馬遜正進入醫療保健行業,利用他們的用戶數據優勢來開發AI和遠程醫療技術,目的是提高美國醫療系統的效率和品質,並降低醫療成本。不過,他們面臨著如何獲取醫療專用數據的挑戰,需尋求與醫療機構合作或購買擁有關鍵數據的公司。
  3. 人工智慧在醫療中的應用:AI技術在醫療影像分析、疾病預測、個性化治療計畫和藥物研發中扮演著越來越重要的角色。透過大數據分析,AI有助於提高診斷的準確性並優化治療方法。
  4. 基因編輯和個性化醫療:隨著CRISPR等基因編輯技術的進步,我們越來越接近於能夠治療遺傳性疾病的未來。此外,個性化醫療,即根據個人的基因、生活方式和環境因素量身定制治療計劃,也在逐步成為現實。
  5. 醫療支付模式的改革:美國等國家正在探索以醫療服務的效果而非服務量來計費,鼓勵更高效、有效的醫療服務。雖然該支付模式尚未普及,難以客觀評估療效和成本,但隨著更多科技公司的參與,未來可能見證新支付模式的實現,從而引發全球醫療支付體系和醫療保健產業的重大變革。
  6. 醫療保健數據安全和隱私:隨著數位醫療信息的增加,如何保護這些數據免受未經授權訪問成為一個日益重要的問題。加強數據保護措施和確保患者隱私,是業界面臨的重要挑戰。
XLV 醫療科技先進

隨著科技巨頭積極進軍醫療保健領域,未來的醫療保健行業無疑將迎來「翻天覆地」的變化。XLV作為一個投資於醫療保健行業的ETF,提供了獨特的機會,讓投資者能夠直接參與到這一變革當中。

投資XLV就像給你機會,讓你的錢在醫療保健這個龐大領域裡到處走走看看,從幫助發明新藥的公司,到那些直接對病人提供服務的機構,甚至是醫療保險公司,都包括了進來。讓你同時把資金在多個不同的地方,分散風險,同時也抓住醫療保健行業整體成長的機會。

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admin ajax 60

本篇重要心法

不論是AI、遠程醫療的發展,還是支付方式的創新,都顯示出醫療保健行業的巨大潛力!

對於關注健康產業未來發展的你來說,XLV不僅是投資醫療保健領域的一扇窗口,更是探索未來無限可能的橋梁。

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