當聊到美國股市時,世界知名企業的股票幾乎都在這裡!
美股的規模和機會,不斷吸引全球散戶和專業投資人前仆後繼地投入。對投資美股的新手來說,面對這個龐大多元的市場,決定要如何投資,反而感到困惑…。
但是,你知道嗎?像是VOO這類的美股ETF,或許,對你是一個還不錯的解決方案!
VOO到底是什麼?它是如何運作的?
VOO配息有多少?一年分紅有幾次?
在台灣,你該如何購買VOO?VOO投資策略的建議?
以上這些問題,我都會在下面的文章,一次完整告訴你!
讓你對VOO有更清晰、全面的認識,
並判斷VOO配息等特性,是否是適合自己的投資標的。
VOO是什麼,你知道嗎?
VOO 這個名字,是不是簡單又好記?它的全名叫做Vanguard S&P 500 ETF,成立於2010年,是由美國三大ETF發行商之一的Vanguard Group推出的交易型開放式指數基金(ETF)。
簡單來說,VOO就像是一個大菜籃子,裡面裝了美國市值最大的500家公司,它追踪的是著名的S&P 500指數。投資VOO就好像是把錢分散投資在這些頂尖公司,這樣一來,你的投資風險就降低了許多。
通過投資VOO,你很容易地把資金分散投資在這些優質大公司,獲得與S&P 500指數相近的投資回報。對於美股新手朋友,VOO絕對是個非常棒的選擇,因為它不僅穩定,還能讓你一次將資金投資在各個行業的巨頭公司,這有助於降低投資風險。
而且,相比其他追蹤S&P 500的ETF來說,VOO的優勢擁有「更低的管理費!」
「VOO配息」也有很好的表現,VOO每年會向投資者支付股息,這些股息是根據基金持有的公司的股息收入計算出來的。在後續的文章裡,將更詳細地解析VOO配息的具體情況!
發行商 | Vanguard |
發行日期 | 2010-09-09 |
總管理費 | 0.03% |
持股家數 | 508家(每季調整一次) |
資產規模 | 237,465 百萬美元(隨市場變化) |
流通股數 | 704 百萬(隨市場變化) |
指數複製方法 | 完全複製法 |
上市櫃交易所 | 紐約證券交易所 |
VOO組成和運作原理
VOO作為一個追踪S&P500指數的基金,VOO的目標以及核心原理就是盡量跟著這個指數走。換句話說,只要美股大盤好,VOO就會跟著好!
VOO的追踪指數介紹:S&P 500
S&P 500指數是由標準普爾公司編制的,該指數包含了美國市值最大的500家公司,而且這些公司分布在各行各業,所以S&P 500指數也被認為是衡量美國經濟和股市表現的重要指標。
當你投資VOO時,實際上就是在投資一個以S&P 500指數為基礎的基金,這樣你就能在一個產品中,獲得美國最具實力的公司的股票,並且同時分散風險。
VOO成分股和產業
VOO中包含了多個不同產業的公司股票,例如:科技、金融、醫療、消費品等,以科技行業為例,VOO中包含了:蘋果、微軟、亞馬遜等等知名企業;而金融行業包括了:摩根大通、高盛等等大型銀行。
其中80%是美國前500大公司,剩下20%是中小型股。
讓我們想像一下,VOO是顏色豐富的拼圖,每一塊都代表一家公司。這些拼圖塊按照市值大小排列,組成了完整的畫面。蘋果、微軟、亞馬遜等大牌公司在拼圖中佔據較大的位置,其他公司則相對較小。VOO涵蓋了各個行業,這個拼圖繪製出了一幅美國經濟的縮影。

VOO追蹤S&P 500指數,因此成分股有大約500家。你會發現市值排名越前面的公司,對VOO的股價表現影響就越大。
目前前10大持股公司,約佔了VOO的27%,都是美國大型股、科技類股:
排名 | 公司名稱 | 代碼 | 持股比例 |
---|---|---|---|
1 | 蘋果公司 | AAPL | 5.63% |
2 | 微軟公司 | MSFT | 5.22% |
3 | 亞馬遜 | AMZN | 3.66% |
4 | Google母公司Alphabet | GOOG/GOOGL | 3.31% |
5 | FB | 2.23% | |
6 | 伯克希爾哈撒韋 | BRK.B | 1.80% |
7 | 強生公司 | JNJ | 1.34% |
8 | 遠程醫療公司 | TMO | 1.14% |
9 | 視覺晶片公司 | NVDA | 1.09% |
10 | 百事公司 | PEP | 1.03% |
正因為VOO的成分股涵蓋了各個產業,每個季度會調整一次成分股,所以投資者可以藉此實現多元化的投資組合,降低單一股票或產業的風險。
此外,許多成分股具有良好的盈利表現和穩定股息政策,這也使得VOO成為一個具有吸引力的投資選擇!
產業 | 權重(%) |
---|---|
資訊科技 | 27.6 |
健康照護 | 14.0 |
金融業 | 12.3 |
非必需性消費 | 11.9 |
通訊服務 | 10.9 |
工業 | 9.1 |
必需性消費 | 6.3 |
能源 | 3.0 |
房地產 | 2.8 |
材料 | 2.2 |
由表格可看出,VOO產業組成把重點放在:資訊科技、醫療保健、金融,佔比已經達53%。
在接下來的段落裡,將更深入地探討VOO的收益表現,並清楚解析voo配息的相關知識。
VOO收益表現
投資VOO的最大優勢,就是它的「穩定收益」。
VOO過去收益的表現良好,這要歸功它追踪的S&P 500指數,在美國經濟發展中的核心地位。做為投資人,關心voo的殖利率,因為它代表可給予投資人可觀的現金流。
VOO殖利率,是什麼?
殖利率(Dividend Yield)是指你通過持有VOO所獲得的股息收益,與其投資成本之間的比率。殖利率是你用來衡量投資產品的收益能力和吸引力的一個重要指標!
VOO的殖利率約1.37%,這樣的殖利率並不算高,所以投資VOO通常是追求資本利得的報酬為主(就是長期投資賺價差!)
對於尋求穩定現金流的投資人,較高殖利率的投資產品,可能更具吸引力。VOO作為一個追踪S&P 500指數的ETF,通常表現穩定,因為他的收益來源是成分股中的上市公司的股息分配。
計算VOO的殖利率,你要把VOO在過去12個月的每股股息總額,除以當前市場價格。例如,如果VOO過去一年的股息總額為每股4美元,當前市場價格是每股200美元,VOO的殖利率就是 4 / 200 = 0.02,即2%。

VOO股息多少?一年VOO配息幾次?
VOO過去5年,每股股利平均約配發1.31元。投資人在持有VOO的過程中,大約可以獲得相當於投資金額1.5%到2.5%的股息收益。但是,這些數字只是過去的表現,未來可能會不同。
VOO股息通常「每年分配四次、每季度一次」,除息日落在3/6/9/12月的月底,VOO從發行以來不曾中斷配息,VOO配息紀錄良好。
持有VOO的投資人,多數都是重視賺取股價上漲的長期報酬,而不是領配息。換句話說,每季配息的多少對你來說並不是那麼重要,更重要的是,記得把領到的配息投入再投資,累積複利效應。
另外,因為VOO跟踪S&P 500指數,它的股息收益來自於成分股盈利情況和分紅政策。因此,整體經濟環境、市場趨勢和各行業的盈利情況也會影響VOO的股息收益。在評估VOO配息收益時,投資者應綜合考慮這些因素。
VOO配息,怎麼算?
VOO配息是根據其成分股所支付的股息分配給投資者。
要計算VOO配息,要知道以下信息:
- 持有的VOO股數
- VOO每股的配息金額
VOO配息的計算方式 = 持有股數 x 每股配息金額
請注意,這裡的配息金額是指每次配息時的金額,而不是年度配息。
要計算年度配息收益,你可將四次季度配息相加。實際的配息金額,還可能會受到稅收等因素的影響,實際收到的金額可能略有不同。
VOO年化報酬率計算
了解了voo配息的分配情況後,我們來看看VOO的年化報酬率,要如何做計算?
自2010年VOO成立以來,根據Portfolio Visualize的回測數據,年化報酬率為「12.10%」,期間最大回檔為「-23.91%」。
什麼是「最大回檔」?
最大回檔是Maximum Drawdown。它是一個投資績效指標,用在衡量一段時間內,投資組合從最高點跌至最低點的最大下跌幅度。常用在評估投資組合的風險性。
最大回檔可反映在最壞的情況下,可能面臨的資產損失,因此,在談到年化報酬率時,了解最大回檔有助於投資人對風險有更全面的認識。
例如:一個投資組合價值從100,000美元,下跌到70,000美元,那最大回檔就是 (70,000 – 100,000) / 100,000 = -0.3,最大回檔就是30%。換句話說,在這段時間內,投資人可能需要承受下跌30%的風險。
年化報酬率是將投資獲得的收益,
包括:資本收益和股息收益,按年度計算,比較不同投資產品的表現。
VOO的年化報酬率公式=(資本收益+股息收益) / 投資金額
VOOetf最新價格走勢
對關注voo配息的投資人來說,另一個關注的重點就是VOO的價格走勢。隨著市場環境和經濟狀況的變化,VOO的價格會產生波動。
如果你要瞭解VOO的最新價格走勢,可查詢以下網站:
- Yahoo Finance 雅虎財經:在 Yahoo Finance 的搜索欄中輸入 “VOO”
- Google Finance 谷歌財經:在 Google Finance 的搜索欄中輸入 “VOO”
- Vanguard 官方網站:你也可以去 Vanguard 官方網站,查看 VOO ETF 的價格走勢
- 股市交易平台和應用程式:許多股市交易平台,例如:eToro、Fidelity 等,或是一些投資應用程式,都提供VOO的實時價格走勢和歷史數據
特別注意!你在查看價格走勢時,也記得關注日、周、月、年等等不同時間尺度的走勢圖,以便全面了解VOO的價格變動噢!
VOO風險評估,如何看?
投資總是伴隨著風險,而投資VOO也不例外。
為了確保你在投資VOO時,能夠做出明智的決策,會深入探討對voo配息產生影響的幾個主要風險因素。

市場風險
市場風險來自股市的波動,可能對VOO的價格造成影響。
VOO跟踪S&P 500指數,整體市場的表現不佳,會對VOO和voo配息帶來負面影響。
投資前,請留意股市的大致走勢,並調整相應的投資策略。
匯率風險
對非美國投資人來說,匯率變動會對投資收益和voo配息產生影響。
當本國貨幣對美元貶值時,會影響你的投資收益。要降低這種風險,你可以考慮使用匯率避險工具,或在不同貨幣資產之間進行分散投資。
投資組合風險
雖然VOO是由500家美國頂尖公司組成,達到了一定分散的效果,但如果某一特定行業或公司的表現不好,仍可能對整體產生影響,進而影響到voo配息。
因此,還是需要關注VOO成分股的動態和行業趨勢。
經濟環境風險
經濟環境的變化往往對股市和VOO產生影響,例如:通脹、利率變動、貿易政策等因素,都可能對股市產生波動,進一步影響到VOO價格和voo配息。
我們需要關注全球經濟走勢,才能做出合適的投資決策。
總之,投資VOO時應充分瞭解各種風險因素,制定相應的投資策略以降低風險。
同時,密切關注市場動態和經濟切關注市場動態和經濟環境變化,根據需要進行投資策略調整。
VOO費用與稅務
投資VOO其實不只要關注收益和風險,還要了解費用成本和稅務。這部分我們將在以下進一步說明,讓你在投資過程中,能更全面了解voo配息的實際收益。
VOO交易成本,有哪些?
經理費
VOO的經理費用相對較低,大約為0.03%,是一個效益相對高的投資選擇。
Vanguard官方還很貼心,幫我們列出其他同性質的ETF費用率,平均是「0.78%」比VOO高出20幾倍!
沒比不知道,一比較之下發現成本真的低非常多!
手續費
購買VOO時,可能需要付給經紀商手續費。
但現在許多平台已提供免費交易服務,因此手續費不是一個重要的考慮因素。
管理費
VOO的管理費用已包含在經理費中,不用額外支付。
VOO、SPY、IVV交易成本比較
相比其他的S&P500指數基金,例如:SPY、IVV,VOO的經理費用比較低。
SPY的經理費約0.09%,IVV的經理費約0.04%,而VOO只有0.03%。
以投資成本的角度來看,IVV和VOO會是比較好的選擇。
VOO | SPY | IVV | |
發行商 | Vanguard | State Street SPDR | iShares |
發行日期 | 2010-09-09 | 1993-01-22 | 2000-05-15 |
經理費 | 0.03% | 0.09% | 0.04% |
規模 (百萬美金) | 686,200 | 326,284 | 294,730 |
稅務方面的影響
投資VOO的稅務問題,會因國家和地區不同。
在台灣,投資VOO需要關注的稅務問題,主要是「股息所得稅」和「資本利得稅」。股息所得稅,要根據voo配息情況計算。資本利得稅,是在賣出VOO時才會產生。
建議在投資前諮詢專業人士,了解你所在地區的具體稅務政策噢!通過了解VOO的交易成本和稅務影響,我們可確保voo配息的最大化!這是賺錢的要點之一。

VOO和其他S&P500指數基金比較
在美股市場,有多種追踪S&P 500指數的ETF提供你做選擇,包括:VOO、SPY、IVV和VTI。
我們將去比較這些ETF的特點,幫助你決定是否投資VOO,並得到理想中的voo配息!
VOO vs. SPY
- 經理費:VOO的經理費為0.03%,而SPY的經理費為0.09%,投資VOO可節省一定的成本
- 股息:VOO和SPY都有穩定的股息收益,voo配息表現略好於SPY
- 流動性:SPY作為最老牌的S&P 500 ETF,市場交易量和流動性更高
VOO vs. IVV
- 經理費:VOO的經理費為0.03%,低於IVV的0.04%,這意味著在成本方面,VOO略具優勢
- 股息:VOO和IVV的股息收益相近,都可替投資人提供穩定的voo配息收入
- 投資風格:兩者都是追踪S&P 500指數的基金,投資風格很相似
VOO vs. VTI
- 經理費:VOO和VTI的經理費都是0.03%,成本沒有明顯的差異
- 股息:VOO的voo配息收益與VTI相近,兩者股息都表現不錯
- 投資範圍:VOO主要追踪S&P 500指數,可是VTI覆蓋整個美國股票市場,包括小型和中型公司。因此,VTI有更廣泛的多元化,而VOO其實更專注在大型公司
把以上資訊,整理成一張圖表:
比較項目 | VOO | SPY | IVV | VTI |
---|---|---|---|---|
經理費 | 0.03% | 0.09% | 0.04% | 0.03% |
年化殖利率 | 1.37% | 1.31% | 1.35% | 1.75% |
年化報酬率(過去10年) | 12.76% | 12.68% | 12.77% | 12.41% |
股息表現 | 稍好 | 一般 | 相近 | 相近 |
配息頻率 | 季配 | 季配 | 季配 | 季配 |
流動性 | 一般 | 高 | 一般 | 一般 |
投資範圍 | S&P 500 | S&P 500 | S&P 500 | 整個美股市場 |
我們看到VOO在經理費、股息收益方面有一定優勢。
對希望追求穩定voo配息收益、並降低成本的投資人來說,VOO是一個不錯的選擇。但是,具體的選擇還需根據個人投資目標,和風險承接能力做決策!
在台灣VOO,怎麼買?
購買VOO並不困難!
你只要掌握「兩大重點」就能一次搞懂,如何在台灣購買VOO。
選擇適合的交易平台
在台灣,投資人可選擇在「複委託」,或「海外券商」的方式進行交易。
各種平台有不同的特點和優勢,要研究一下,看你適合哪一個? 例如:複委託平台的優點是操作簡單,適合新手;而海外券商通常具有較低的交易成本,和更廣泛的投資選擇。
複委託 | 海外券商 | |
---|---|---|
優點 | 1. 簡化投資過程 | 1. 交易成本相對較低 |
2. 擁有定期定額投資功能 | 2. 投資選擇多樣化 | |
3. 可選擇國內熟悉的券商 | 3. 操作及交易相對迅速 | |
4. 便於國內投資人投資美股 | 4. 配息不受國內法規影響 | |
缺點 | 1. 交易成本較高 | 1. 需要額外設立海外帳戶 |
2. 投資選擇相對較少 | 2. 較難獲得專業投資建議 | |
3. 操作相對較緩慢 | 3. 通常需要英語或其他外語能力 | |
4. 配息受國內法規影響 | 4. 國內投資人熟悉程度較低 |
基本操作流程,怎麼做?
複委託的操作
「複委託」簡單來說,就是透過國內的合法券商去海外,幫你下單買進國外股票。
那要如何來操作呢?
- 選擇合適的投資平台:找一個提供複委託服務的投資平台,註冊並開設帳戶
- 完成實名認證:根據平台要求,提供你的身份證明文件,進行實名認證
- 存入資金:將想要投資的資金存入投資平台帳戶
- 設定複委託:選擇要投資的美股(例如:VOO)並設定定期定額的金額、投資週期(如每月或每季度投資一次)以及相關的執行條件
- 監控與調整:定期檢查複委託的執行情況,根據市場變化和個人投資目標進行調整
海外券商的操作
- 首先,你需要在選定的交易平台上開立帳戶。過程要提供個人身份證明、稅收資訊及銀行帳戶等資料
- 接下來,將資金存入交易帳戶。大部分平台都支援台幣轉換為美元,但匯率和手續費可能因平台而異
- 在帳戶資金到位後,可以開始下單購買VOO。搜尋「VOO」這個代碼,並輸入你希望購買的股數,再確認價格和相關費用
- 完成交易後,你的VOO股份將存放在交易帳戶中。記得定期查看voo配息情況和投資組合表現
- 最後,為了充分利用voo配息收益,你可以設定自動再投資股息,這樣在分紅時,系統會自動將分紅收入再投資回VOO,獲得更高的複利效應

VOO投資策略的建議
我們建議投資人,使用以下策略來投資VOO,以降低風險並獲得穩定的voo配息。
第一、定期定額投資
定期定額投資法,又叫Dollar Cost Averaging,就是每月或每季投入固定的資金在VOO上。你可在不同價格點購買VOO,平均成本、降低風險。
換句話說,當市場低迷時,你用相同的資金買到更多的股票;當市場一片大好時,你購買的股票相對較少。這樣一來,你可以有效地降低市場波動帶來的影響,並穩定獲得voo配息。
第二、分散投資策略
雖然VOO本身已經是一個多元化的投資工具,但你還是應該將資金分散投資於不同的資產類別,例如:債券、其他地區的股票、房地產等等。
這樣做可以進一步降低你的投資組合風險,並確保voo配息收益不受特定市場影響太大。
第三、長期投資策略
投資VOO時,最好把它當作長期投資。歷史數據顯示,長期持有VOO可以獲得穩定的資本增值和voo配息。短期內,股市可能會出現波動,但長期看,S&P 500指數一直保持著向上的趨勢。
因此,保持耐心並堅持長期持有VOO,會讓你獲得更好的投資回報。
通過上面提到的策略,你可以更有效地管理你投資的風險,並從VOO獲得穩定的voo配息收益。同時,不要忘記定期檢查你的投資,確保它符合你的風險承受能力和投資目標。
VOO投資心得?評價如何?
VOO被認為是一個長期投資的理想選擇,
大部份對它的評價如下:
低成本
VOO的管理費用相對低,使你能在長期中節省更多的成本。
分散風險
VOO投資500家美國大型公司,有效分散投資風險,減少了單一公司或行業波動帶來的影響。
穩定的股息收益
VOO表現出長期穩定的收益。跟隨S&P500指數,使VOO與美國大型企業的報酬高度相關,都是呈現向上波動的趨勢。吸引許多尋求穩定現金流的投資人。而且voo配息通常按季度準時發放,讓你持續獲得收益。
如果你是想要單純跟著美股大盤的報酬率走,不追求超越美股大盤的投資績效,VOO或是IVV都是非常值得投資的選擇。

VOO新手常見問題QA
Q: 我是美股投資新手,VOO適合我嗎?
A: VOO是一個以追踪S&P 500指數為主的基金,對於新手來說,它提供了相對低風險、多元化的投資組合,以及穩定的voo配息收益。因此,對想要進入美股市場的新手投資者,VOO是一個很好的選擇。
Q: 我已經有其他S&P 500指數基金,是否還建議買VOO?
A: 如果你已經有SPY或IVV等追踪S&P 500指數的基金,那購買VOO可能會讓你的投資組合過度集中。你可以選擇把資金分散到其他類型的基金或股票。
Q: 投資VOO的收益?如何計算稅款?
A: 投資VOO的股息收益和資本利得,可能需要繳納稅款。具體的稅率和計算方式取決在你的居住國家和個人所得情況。建議你諮詢當地專業稅務顧問。
Q: 投資VOO的安全性如何?
A: VOO是由Vanguard集團發行的ETF,Vanguard集團是全球最大的基金管理公司之一,具有很高的信譽。因此,投資VOO相對安全。
Q: VOO是否適合短期交易?
A: VOO主要適合長期投資者,因為它提供穩定的資本增值和voo配息收益。
短期交易者可能會尋求,具有更高波動性和更快收益的投資標的,例如:單一股票或期貨等等。
相信你讀完本文後,對VOO有更加清晰、全面的認識,並判斷VOO是否是自己需要的投資標的。
投資VOO不只能實現多元化投資,還能降低投資組合的整體風險,並且享受相對穩定的voo配息!
最後,我想告訴你的是,不論選擇什麼投資標的,對自己投資的目標和風險承受力,有清晰的認識,才會真正幫助你在美股市場賺到錢噢!
如果你想更了解「更多的美股ETF」有哪些?該如何做挑選?
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本篇重要心法:
投資VOO時,最好把它當作長期投資。
歷史數據顯示,長期持有VOO可以獲得穩定的增值和配息。短期內,股市可能會出現波動,但長期看,S&P 500指數一直保持著向上的趨勢。
如果你是想要單純跟美股大盤的報酬率走,不追求超越美股大盤的投資績效,VOO是一個非常值得的選擇。