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VOO配息有多少?1次帶你看懂!VOOETF最完整解析:成分股、年化報酬率、投資心得

當聊到美國股市時,世界知名企業的股票幾乎都在這裡!

美股的規模和機會,不斷吸引全球散戶和專業投資人前仆後繼地投入。對投資美股的新手來說,面對這個龐大多元的市場,決定要如何投資,反而感到困惑…。

但是,你知道嗎?像是VOO這類的美股ETF,或許,對你是一個還不錯的解決方案!

VOO到底是什麼?它是如何運作的?
VOO配息有多少?一年分紅有幾次?
在台灣,你該如何購買VOO?VOO投資策略的建議?


以上這些問題,我都會在下面的文章,一次完整告訴你!
讓你對VOO有更清晰、全面的認識,
並判斷VOO配息等特性,是否是適合自己的投資標的。

VOO是什麼,你知道嗎?

VOO 這個名字,是不是簡單又好記?它的全名叫做Vanguard S&P 500 ETF,成立於2010年,是由美國三大ETF發行商之一的Vanguard Group推出的交易型開放式指數基金(ETF)。

簡單來說,VOO就像是一個大菜籃子,裡面裝了美國市值最大的500家公司,它追踪的是著名的S&P 500指數。投資VOO就好像是把錢分散投資在這些頂尖公司,這樣一來,你的投資風險就降低了許多。

通過投資VOO,你很容易地把資金分散投資在這些優質大公司,獲得與S&P 500指數相近的投資回報。對於美股新手朋友,VOO絕對是個非常棒的選擇,因為它不僅穩定,還能讓你一次將資金投資在各個行業的巨頭公司,這有助於降低投資風險。

而且,相比其他追蹤S&P 500的ETF來說,VOO的優勢擁有「更低的管理費!」

「VOO配息」也有很好的表現,VOO每年會向投資者支付股息,這些股息是根據基金持有的公司的股息收入計算出來的。在後續的文章裡,將更詳細地解析VOO配息的具體情況!

發行商Vanguard
發行日期2010-09-09
總管理費0.03%
持股家數508家(每季調整一次)
資產規模237,465 百萬美元(隨市場變化)
流通股數704 百萬(隨市場變化)
指數複製方法 完全複製法
上市櫃交易所紐約證券交易所

VOO組成和運作原理

VOO作為一個追踪S&P500指數的基金,VOO的目標以及核心原理就是盡量跟著這個指數走。換句話說,只要美股大盤好,VOO就會跟著好!

VOO的追踪指數介紹:S&P 500

S&P 500指數是由標準普爾公司編制的,該指數包含了美國市值最大的500家公司,而且這些公司分布在各行各業,所以S&P 500指數也被認為是衡量美國經濟和股市表現的重要指標。

當你投資VOO時,實際上就是在投資一個以S&P 500指數為基礎的基金,這樣你就能在一個產品中,獲得美國最具實力的公司的股票,並且同時分散風險

VOO成分股和產業

VOO中包含了多個不同產業的公司股票,例如:科技、金融、醫療、消費品等,以科技行業為例,VOO中包含了:蘋果、微軟、亞馬遜等等知名企業;而金融行業包括了:摩根大通、高盛等等大型銀行。

其中80%是美國前500大公司,剩下20%是中小型股。

讓我們想像一下,VOO是顏色豐富的拼圖,每一塊都代表一家公司。這些拼圖塊按照市值大小排列,組成了完整的畫面。蘋果、微軟、亞馬遜等大牌公司在拼圖中佔據較大的位置,其他公司則相對較小。VOO涵蓋了各個行業,這個拼圖繪製出了一幅美國經濟的縮影。

VOO追蹤S&P 500指數,因此成分股有大約500家。你會發現市值排名越前面的公司,對VOO的股價表現影響就越大。

目前前10大持股公司,約佔了VOO的27%,都是美國大型股、科技類股:

排名公司名稱代碼持股比例
1蘋果公司AAPL5.63%
2微軟公司MSFT5.22%
3亞馬遜AMZN3.66%
4Google母公司AlphabetGOOG/GOOGL3.31%
5FacebookFB2.23%
6伯克希爾哈撒韋BRK.B1.80%
7強生公司JNJ1.34%
8遠程醫療公司TMO1.14%
9視覺晶片公司NVDA1.09%
10百事公司PEP1.03%

正因為VOO的成分股涵蓋了各個產業,每個季度會調整一次成分股,所以投資者可以藉此實現多元化的投資組合,降低單一股票或產業的風險。

此外,許多成分股具有良好的盈利表現和穩定股息政策,這也使得VOO成為一個具有吸引力的投資選擇!

產業權重(%)
資訊科技27.6
健康照護14.0
金融業12.3
非必需性消費11.9
通訊服務10.9
工業9.1
必需性消費6.3
能源3.0
房地產2.8
材料2.2

由表格可看出,VOO產業組成把重點放在:資訊科技、醫療保健、金融,佔比已經達53

在接下來的段落裡,將更深入地探討VOO的收益表現,並清楚解析voo配息的相關知識。

VOO收益表現

投資VOO的最大優勢,就是它的「穩定收益」。

VOO過去收益的表現良好,這要歸功它追踪的S&P 500指數,在美國經濟發展中的核心地位。做為投資人,關心voo的殖利率,因為它代表可給予投資人可觀的現金流。

VOO殖利率,是什麼?

殖利率(Dividend Yield)是指你通過持有VOO所獲得的股息收益,與其投資成本之間的比率。殖利率是你用來衡量投資產品的收益能力和吸引力的一個重要指標!

VOO的殖利率約1.37%,這樣的殖利率並不算高,所以投資VOO通常是追求資本利得的報酬為主(就是長期投資賺價差!)

對於尋求穩定現金流的投資人,較高殖利率的投資產品,可能更具吸引力。VOO作為一個追踪S&P 500指數的ETF,通常表現穩定,因為他的收益來源是成分股中的上市公司的股息分配。

計算VOO的殖利率,你要把VOO在過去12個月的每股股息總額,除以當前市場價格。例如,如果VOO過去一年的股息總額為每股4美元,當前市場價格是每股200美元,VOO的殖利率就是 4 / 200 = 0.02,即2%。

VOO配息VOO-dividends 股息

VOO股息多少?一年VOO配息幾次?

VOO過去5年,每股股利平均約配發1.31元。投資人在持有VOO的過程中,大約可以獲得相當於投資金額1.5%到2.5%的股息收益。但是,這些數字只是過去的表現,未來可能會不同。

VOO股息通常「每年分配四次、每季度一次」,除息日落在3/6/9/12月的月底,VOO從發行以來不曾中斷配息,VOO配息紀錄良好。

持有VOO的投資人,多數都是重視賺取股價上漲的長期報酬,而不是領配息。換句話說,每季配息的多少對你來說並不是那麼重要,更重要的是,記得把領到的配息投入再投資,累積複利效應。

另外,因為VOO跟踪S&P 500指數,它的股息收益來自於成分股盈利情況和分紅政策。因此,整體經濟環境、市場趨勢和各行業的盈利情況也會影響VOO的股息收益。在評估VOO配息收益時,投資者應綜合考慮這些因素。

VOO配息,怎麼算?

VOO配息是根據其成分股所支付的股息分配給投資者。

要計算VOO配息,要知道以下信息:

  • 持有的VOO股數
  • VOO每股的配息金額

VOO配息的計算方式 = 持有股數 x 每股配息金額

請注意,這裡的配息金額是指每次配息時的金額,而不是年度配息。

要計算年度配息收益,你可將四次季度配息相加。實際的配息金額,還可能會受到稅收等因素的影響,實際收到的金額可能略有不同。

VOO年化報酬率計算

了解了voo配息的分配情況後,我們來看看VOO的年化報酬率,要如何做計算?

自2010年VOO成立以來,根據Portfolio Visualize的回測數據,年化報酬率為「12.10%」,期間最大回檔為「-23.91%」。

什麼是「最大回檔」?

最大回檔是Maximum Drawdown。它是一個投資績效指標,用在衡量一段時間內,投資組合從最高點跌至最低點的最大下跌幅度。常用在評估投資組合的風險性。

最大回檔可反映在最壞的情況下,可能面臨的資產損失,因此,在談到年化報酬率時,了解最大回檔有助於投資人對風險有更全面的認識。

例如:一個投資組合價值從100,000美元,下跌到70,000美元,那最大回檔就是 (70,000 – 100,000) / 100,000 = -0.3,最大回檔就是30%。換句話說,在這段時間內,投資人可能需要承受下跌30%的風險。

年化報酬率是將投資獲得的收益,

包括:資本收益和股息收益,按年度計算,比較不同投資產品的表現。

VOO的年化報酬率公式=(資本收益+股息收益) / 投資金額

VOOetf最新價格走勢

對關注voo配息的投資人來說,另一個關注的重點就是VOO的價格走勢。隨著市場環境和經濟狀況的變化,VOO的價格會產生波動。

如果你要瞭解VOO的最新價格走勢,可查詢以下網站:

  1. Yahoo Finance 雅虎財經:在 Yahoo Finance 的搜索欄中輸入 “VOO”
  2. Google Finance 谷歌財經:在 Google Finance 的搜索欄中輸入 “VOO”
  3. Vanguard 官方網站:你也可以去 Vanguard 官方網站,查看 VOO ETF 的價格走勢
  4. 股市交易平台和應用程式:許多股市交易平台,例如:eToro、Fidelity 等,或是一些投資應用程式,都提供VOO的實時價格走勢和歷史數據

特別注意!你在查看價格走勢時,也記得關注日、周、月、年等等不同時間尺度的走勢圖,以便全面了解VOO的價格變動噢!

VOO風險評估,如何看?

投資總是伴隨著風險,而投資VOO也不例外。

為了確保你在投資VOO時,能夠做出明智的決策,會深入探討對voo配息產生影響的幾個主要風險因素。

市場風險

市場風險來自股市的波動,可能對VOO的價格造成影響。

VOO跟踪S&P 500指數,整體市場的表現不佳,會對VOO和voo配息帶來負面影響。

投資前,請留意股市的大致走勢,並調整相應的投資策略。

匯率風險

對非美國投資人來說,匯率變動會對投資收益和voo配息產生影響。

當本國貨幣對美元貶值時,會影響你的投資收益。要降低這種風險,你可以考慮使用匯率避險工具,或在不同貨幣資產之間進行分散投資。

投資組合風險

雖然VOO是由500家美國頂尖公司組成,達到了一定分散的效果,但如果某一特定行業或公司的表現不好,仍可能對整體產生影響,進而影響到voo配息。

因此,還是需要關注VOO成分股的動態和行業趨勢。

經濟環境風險

經濟環境的變化往往對股市和VOO產生影響,例如:通脹、利率變動、貿易政策等因素,都可能對股市產生波動,進一步影響到VOO價格和voo配息。

我們需要關注全球經濟走勢,才能做出合適的投資決策。

總之,投資VOO時應充分瞭解各種風險因素,制定相應的投資策略以降低風險。

同時,密切關注市場動態和經濟切關注市場動態和經濟環境變化,根據需要進行投資策略調整。

VOO費用與稅務

投資VOO其實不只要關注收益和風險,還要了解費用成本和稅務。這部分我們將在以下進一步說明,讓你在投資過程中,能更全面了解voo配息的實際收益。

VOO交易成本,有哪些?

經理費

VOO的經理費用相對較低,大約為0.03%,是一個效益相對高的投資選擇。

Vanguard官方還很貼心,幫我們列出其他同性質的ETF費用率,平均是「0.78%」比VOO高出20幾倍!

沒比不知道,一比較之下發現成本真的低非常多!

手續費

購買VOO時,可能需要付給經紀商手續費。

但現在許多平台已提供免費交易服務,因此手續費不是一個重要的考慮因素。

管理費

VOO的管理費用已包含在經理費中,不用額外支付。

VOO、SPY、IVV交易成本比較

相比其他的S&P500指數基金,例如:SPY、IVV,VOO的經理費用比較低。

SPY的經理費約0.09%,IVV的經理費約0.04%,而VOO只有0.03%。

以投資成本的角度來看,IVV和VOO會是比較好的選擇。

VOOSPYIVV
發行商Vanguard State Street SPDRiShares
發行日期2010-09-091993-01-222000-05-15
經理費0.03%0.09% 0.04%
規模 (百萬美金)686,200326,284294,730

稅務方面的影響

投資VOO的稅務問題,會因國家和地區不同。

在台灣,投資VOO需要關注的稅務問題,主要是「股息所得稅」和「資本利得稅」。股息所得稅,要根據voo配息情況計算。資本利得稅,是在賣出VOO時才會產生。

建議在投資前諮詢專業人士,了解你所在地區的具體稅務政策噢!通過了解VOO的交易成本和稅務影響,我們可確保voo配息的最大化!這是賺錢的要點之一。

VOO和其他S&P500指數基金比較

在美股市場,有多種追踪S&P 500指數的ETF提供你做選擇,包括:VOO、SPY、IVV和VTI。

我們將去比較這些ETF的特點,幫助你決定是否投資VOO,並得到理想中的voo配息!

VOO vs. SPY

  • 經理費:VOO的經理費為0.03%,而SPY的經理費為0.09%,投資VOO可節省一定的成本
  • 股息:VOO和SPY都有穩定的股息收益,voo配息表現略好於SPY
  • 流動性:SPY作為最老牌的S&P 500 ETF,市場交易量和流動性更高

VOO vs. IVV

  • 經理費:VOO的經理費為0.03%,低於IVV的0.04%,這意味著在成本方面,VOO略具優勢
  • 股息:VOO和IVV的股息收益相近,都可替投資人提供穩定的voo配息收入
  • 投資風格:兩者都是追踪S&P 500指數的基金,投資風格很相似

VOO vs. VTI

  • 經理費:VOO和VTI的經理費都是0.03%,成本沒有明顯的差異
  • 股息:VOO的voo配息收益與VTI相近,兩者股息都表現不錯
  • 投資範圍:VOO主要追踪S&P 500指數,可是VTI覆蓋整個美國股票市場,包括小型和中型公司。因此,VTI有更廣泛的多元化,而VOO其實更專注在大型公司

把以上資訊,整理成一張圖表

比較項目VOOSPYIVVVTI
經理費0.03%0.09%0.04%0.03%
年化殖利率1.37%1.31%1.35%1.75%
年化報酬率(過去10年)12.76%12.68%12.77%12.41%
股息表現稍好一般相近相近
配息頻率季配季配季配季配
流動性一般一般一般
投資範圍S&P 500S&P 500S&P 500整個美股市場

我們看到VOO在經理費、股息收益方面有一定優勢。

對希望追求穩定voo配息收益、並降低成本的投資人來說,VOO是一個不錯的選擇。但是,具體的選擇還需根據個人投資目標,和風險承接能力做決策!

在台灣VOO,怎麼買?

購買VOO並不困難!

你只要掌握「兩大重點」就能一次搞懂,如何在台灣購買VOO。

選擇適合的交易平台

在台灣,投資人可選擇在「複委託」,或「海外券商」的方式進行交易。

各種平台有不同的特點和優勢,要研究一下,看你適合哪一個? 例如:複委託平台的優點是操作簡單,適合新手;而海外券商通常具有較低的交易成本,和更廣泛的投資選擇。

複委託海外券商
優點1. 簡化投資過程1. 交易成本相對較低
2. 擁有定期定額投資功能2. 投資選擇多樣化
3. 可選擇國內熟悉的券商3. 操作及交易相對迅速
4. 便於國內投資人投資美股4. 配息不受國內法規影響
缺點1. 交易成本較高1. 需要額外設立海外帳戶
2. 投資選擇相對較少2. 較難獲得專業投資建議
3. 操作相對較緩慢3. 通常需要英語或其他外語能力
4. 配息受國內法規影響4. 國內投資人熟悉程度較低

基本操作流程,怎麼做?

複委託的操作

複委託簡單來說,就是透過國內的合法券商去海外,幫你下單買進國外股票

那要如何來操作呢?

  1. 選擇合適的投資平台:找一個提供複委託服務的投資平台,註冊並開設帳戶
  2. 完成實名認證:根據平台要求,提供你的身份證明文件,進行實名認證
  3. 存入資金:將想要投資的資金存入投資平台帳戶
  4. 設定複委託:選擇要投資的美股(例如:VOO)並設定定期定額的金額、投資週期(如每月或每季度投資一次)以及相關的執行條件
  5. 監控與調整:定期檢查複委託的執行情況,根據市場變化和個人投資目標進行調整

海外券商的操作

  1. 首先,你需要在選定的交易平台上開立帳戶。過程要提供個人身份證明、稅收資訊及銀行帳戶等資料
  2. 接下來,將資金存入交易帳戶。大部分平台都支援台幣轉換為美元,但匯率和手續費可能因平台而異
  3. 在帳戶資金到位後,可以開始下單購買VOO。搜尋「VOO」這個代碼,並輸入你希望購買的股數,再確認價格和相關費用
  4. 完成交易後,你的VOO股份將存放在交易帳戶中。記得定期查看voo配息情況和投資組合表現
  5. 最後,為了充分利用voo配息收益,你可以設定自動再投資股息,這樣在分紅時,系統會自動將分紅收入再投資回VOO,獲得更高的複利效應

VOO投資策略的建議

我們建議投資人,使用以下策略來投資VOO,以降低風險並獲得穩定的voo配息。

第一、定期定額投資

定期定額投資法,又叫Dollar Cost Averaging,就是每月或每季投入固定的資金在VOO上。你可在不同價格點購買VOO,平均成本、降低風險。

換句話說,當市場低迷時,你用相同的資金買到更多的股票;當市場一片大好時,你購買的股票相對較少。這樣一來,你可以有效地降低市場波動帶來的影響,並穩定獲得voo配息。

第二、分散投資策略

雖然VOO本身已經是一個多元化的投資工具,但你還是應該將資金分散投資於不同的資產類別,例如:債券、其他地區的股票、房地產等等。

這樣做可以進一步降低你的投資組合風險,並確保voo配息收益不受特定市場影響太大。

第三、長期投資策略

投資VOO時,最好把它當作長期投資。歷史數據顯示,長期持有VOO可以獲得穩定的資本增值和voo配息。短期內,股市可能會出現波動,但長期看,S&P 500指數一直保持著向上的趨勢。

因此,保持耐心並堅持長期持有VOO,會讓你獲得更好的投資回報。

通過上面提到的策略,你可以更有效地管理你投資的風險,並從VOO獲得穩定的voo配息收益。同時,不要忘記定期檢查你的投資,確保它符合你的風險承受能力和投資目標。

VOO投資心得?評價如何?

VOO被認為是一個長期投資的理想選擇,

大部份對它的評價如下:

低成本

VOO的管理費用相對低,使你能在長期中節省更多的成本。

分散風險

VOO投資500家美國大型公司,有效分散投資風險,減少了單一公司或行業波動帶來的影響。

穩定的股息收益

VOO表現出長期穩定的收益。跟隨S&P500指數,使VOO與美國大型企業的報酬高度相關,都是呈現向上波動的趨勢。吸引許多尋求穩定現金流的投資人。而且voo配息通常按季度準時發放,讓你持續獲得收益。

如果你是想要單純跟著美股大盤的報酬率走,不追求超越美股大盤的投資績效,VOO或是IVV都是非常值得投資的選擇。

VOO新手常見問題QA

Q: 我是美股投資新手,VOO適合我嗎?

A: VOO是一個以追踪S&P 500指數為主的基金,對於新手來說,它提供了相對低風險、多元化的投資組合,以及穩定的voo配息收益。因此,對想要進入美股市場的新手投資者,VOO是一個很好的選擇。

Q: 我已經有其他S&P 500指數基金,是否還建議買VOO?

A: 如果你已經有SPY或IVV等追踪S&P 500指數的基金,那購買VOO可能會讓你的投資組合過度集中。你可以選擇把資金分散到其他類型的基金或股票。

Q: 投資VOO的收益?如何計算稅款?

A: 投資VOO的股息收益和資本利得,可能需要繳納稅款。具體的稅率和計算方式取決在你的居住國家和個人所得情況。建議你諮詢當地專業稅務顧問。

Q: 投資VOO的安全性如何?

A: VOO是由Vanguard集團發行的ETF,Vanguard集團是全球最大的基金管理公司之一,具有很高的信譽。因此,投資VOO相對安全。

Q: VOO是否適合短期交易?

A: VOO主要適合長期投資者,因為它提供穩定的資本增值和voo配息收益。

短期交易者可能會尋求,具有更高波動性和更快收益的投資標的,例如:單一股票或期貨等等。


相信你讀完本文後,對VOO有更加清晰、全面的認識,並判斷VOO是否是自己需要的投資標的

投資VOO不只能實現多元化投資,還能降低投資組合的整體風險,並且享受相對穩定的voo配息!

最後,我想告訴你的是,不論選擇什麼投資標的,對自己投資的目標和風險承受力,有清晰的認識,才會真正幫助你在美股市場賺到錢噢!

如果你想更了解「更多的美股ETF」有哪些?該如何做挑選?

請參考以下文章學習

■ 延伸閱讀|2023美股ETF推薦!【精選15檔】最熱門的ETF,從此跟新手說掰掰!

■延伸閱讀|VTI配息、VTI年化報酬率,怎麼看?3分鐘帶你一次掌握「最完整的美股VTI 」 !

■延伸閱讀|QQQ成分股,有哪些?QQQETF重點1次看:配息、內扣費用、年化報酬率多少,以及怎麼買!

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本篇重要心法

投資VOO時,最好把它當作長期投資。

歷史數據顯示,長期持有VOO可以獲得穩定的增值和配息。短期內,股市可能會出現波動,但長期看,S&P 500指數一直保持著向上的趨勢。

如果你是想要單純跟美股大盤的報酬率走,不追求超越美股大盤的投資績效,VOO是一個非常值得的選擇。

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