本篇將會告訴你：15檔最熱門的美股ETF推薦！

並告訴你：為何要投資美股ETF？有什麼吸引人的地方？

要注意哪些成本、風險、該怎麼買？

讓你看完文章後，腦海馬上有一個清晰的方向，知道該怎麼做！

美股ETF的數量不斷增加…
你是否也感到迷惑，不知道要如何挑選ETF？
或者
你聽朋友說長期投資美股ETF，很不錯！
但不確定適合朋友的ETF，是否也適合自己？

如果你有以上的困擾，本篇文章就是為你準備的！
除了基本美股ETF的投資觀念外，
還會介紹15檔適合新手入門的美股ETF推薦。非常實用！

ETF是什麼？美股ETF的基本概念

在踏上美股投資之旅前，我會為你解析美股ETF投資的基本概念。

然後，你必須先深入了解美股ETF推薦清單上每隻ETF的特點，這是一個十分重要的步驟。

我會像對待好友一樣，用輕鬆、淺白的語言，循序漸進地來幫你了解美股ETF。相信你在掌握了這些ETF的基本知識後，未來投資之路會變得更加順利、充滿信心！

美股ETF的定義

ETF（Exchange-Traded Fund）也叫做交易所買賣基金ETF／指數股票型基金／上市基金。它在美國股票市場上交易的一種投資工具。ETF會跟踪特定的股票指數，以實現投資目標。

它跟傳統的基金類似，但可以像股票一樣在交易所上買賣，可隨時在交易時段內買賣ETF。換句話說，ETF買賣的方法，幾乎跟股票一模一樣，在軟體下單就能買賣。

什麼是「基金」? 它和ETF不同在哪?

基金（Fund）是一種集合投資工具，將眾人的資金集中起來，投資股票、債券、貨幣市場工具等。基金目的是為了獲得收益，同時分散投資風險。
因為是讓專業基金經理或投資公司管理，你不需具備專業知識就可投資。但你付的錢就更多！

基金與ETF有以下四點不同：
一 、交易方式：傳統基金的買賣就像是在商店結賬，每天結束時根據商品的淨價值結算。而ETF的買賣就像在股票市場，投資者可在交易時間內隨時買賣，就像買賣普通股票一樣。

二、 價格波動：傳統基金的價格就像是每天結束時才更新的商品價格，而ETF的價格就像股票市場的價格，在交易時間內會隨市場供需不斷變化。

三、費用結構：ETF的費用就像是自助餐，通常較低，因為它們主要跟踪指數或特定資產類別，不需要過多的管理。而傳統基金的費用就像是定制套餐，需要專業經理人精心選擇標的，費用會較高。

四、投資策略：傳統基金就像是由專業廚師，根據食材和市場情況為你定制的菜單。而ETF則像是標準化的菜單，主要是跟踪特定的食材類別或指數，風格簡單且透明。這些差異讓基金和ETF，各自有適合的投資人。

美股ETF的運作方式

美股ETF的運作方式，很簡單！

它是一個追踪「某個指數或資產表現」的基金，方法是持有與該指數相應的股票或資產。

我認為這種投資方式，能夠輕鬆分散風險，避免過度集中在單一股票或行業。

美國股市ETF的多元選擇

在美國股市，有非常非常多，不同類型的ETF供投資人選擇。

從追踪主要股市指數，例如：標普500和那斯達克100，到投資特定行業或主題的ETF，例如：科技行業、環境、社會與管治（ESG）等。

我覺得美股ETF的多元化選擇，能讓你根據自己的需求和風險承受能力來制定合適的投資組合。

為何投資ETF？美國股市ETF的重要性！

那麼，為何在這裡主要推薦美股ETF呢？

答案也很簡單。這是因為世界上大多數具有規模的企業，都選擇在美國上市。而且美股市場提供更多種類的ETF供你選擇，甚至有不同國家的ETF！

想象一下，美股ETF就像是一個大型購物中心，裡面有各種各樣的商品，你可以一次性輕鬆買到不同品牌、種類的商品。這樣的購物方式省時又省力，同時也降低單一商品帶來的風險。

美股ETF就是這樣一個，讓投資變得簡單的工具。尤其適合那些不太喜歡麻煩，或是剛開始投資的人。只要你能耐心等待、長期持有，你的收益會跟大市場的平均收益差不多。

就連投資界的大咖，巴菲特，都在公開的場合讚美這種投資方式，他說這是「最棒的投資選擇」，而且他相信這種投資方式，可以比大部分的專業投資人還要賺更多的錢。

事實上，根據一篇美國的報告，2019年有70%的大型基金的收益，都沒有標準普爾500指數 (S&P 500)好。換句話說，指數型ETF基本上就是一種「簡單又安全」的投資方式。

第一、可分散風險

我認為投資美股ETF的最大優勢之一，就是能夠「分散風險」。

例如：你投資了VOO，就好比你一次性把手上的錢，分散投入了500家業界翹楚的公司。隨著整體經濟的成長，這些公司的價值一定也會穩步上漲。

而且投資分散在500家公司，降低對單一股票或行業的風險。這樣一來，即使某個公司表現不佳，整體投資組合的收益仍可能保持穩定。

第二、有較低成本

我覺得美股ETF推薦的另個重要原因，是它們相對傳統基金，具有較低的成本。

ETF通常採用被動管理策略，追踪特定指數或行業的表現，所以它們的管理費用通常低於主動管理的基金。此外，交易ETF的費用較低。

第三、透明度、靈活度高

美股ETF具有很高的透明度，這意味著投資者可隨時查看ETF持有的資產及配置。

我認為這種透明度，對於投資人來說非常有價值，因為它可以幫助他們了解自己的投資組合，並做出更明智的決策。而且，ETF可像股票一樣在交易所上買賣，讓你能靈活地調整投資組合。

第四、長期回報率高

美股ETF推薦最獨特的價值是「長期回報率高！複利效應巨大！」

「複利效應」就像是你把這些果實再種回土地，讓它們長出更多的樹。這樣一來，你的果園就會越來越大，產出的果實也會越來越多。

以QQQ為例，近10年的年均報酬率達19%。如果你10年前買入1萬元的QQQ，什麼都不做沒有賣掉到現在（每年維持年均報酬率19%）就會變成6.1萬元！足足翻了六倍。

你根本不需要，頻繁買賣股票來獲利。

你只需要定期定額購買ETF（例如：每月一次）這種方式被稱為「存股」，非常適合不想花時間監控市場，保留自己生活步調的人。如果你對「美股定期定額」想進一步了解，推薦閱讀以下文章：

■ 延伸閱讀｜【美股定期定額，從0到1】從選ETF到節省手續費，讓你的小錢變大錢！

換句話說，就像是你在一個花園裡種植樹木，只需要定期澆水、施肥。隨著時間過去，樹木就會因為你的照顧而長大，並結出果實。這些果實就是你的投資回報！

美股ETF配息排行榜

美股ETF推薦是它們可以提供穩定的配息收益。

許多美股ETF追踪的指數，常包含高股息收益的公司。以下就是美股ETF配息的「前10大」排行榜：

排名	ETF名稱	配息率
1	Global X SuperDividend ETF (SDIV)	7.89%
2	Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD)	7.84%
3	Alerian MLP ETF (AMLP)	7.62%
4	InfraCap MLP ETF (AMZA)	7.31%
5	VanEck Vectors BDC Income ETF (BIZD)	6.87%
6	Global X MSCI SuperDividend EAFE ETF (EFAS)	6.81%
7	iShares Mortgage Real Estate ETF (REM)	6.53%
8	Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD)	6.44%
9	VanEck Vectors Preferred Securities ex Financials ETF (PFXF)	6.27%
10	iShares US Preferred Stock ETF (PFF)	5.87%

但是，高配息率意味著更高的風險！因此在進行投資決策時，請務必要充分了解各項指標。通過投資這些ETF，你可以在保持風險分散的同時，獲得定期的現金流。

在瞭解美股ETF的重要性後，你可能也會想知道投資ETF要面臨哪些風險！

美股ETF，是有風險的！

正如任何投資一樣，ETF並不是鐵定能賺錢的投資工具，尤其是那些專注在特定行業的ETF。雖然它們有機會獲得更高的收益(正報酬)，但同時，承受虧損的風險(負報酬) 也相對更大！

ETF裡面的股票，就像是整個團隊的心臟。

如果ETF裡面的股票，你一個都不認識，那建議你最好不要投資。換句話說，如果你不擅長或不想花時間去研究公司的財報，那你就先從投資「指數型ETF」開始，像是：SPY、VOO、IVV這些就是很安全的選擇。畢竟，這些ETF投資的都是美國前500強的公司，只要你長期持抱住不要賣出，早晚會賺到錢的！

以下是我認為身為投資人，應該了解3個主要風險：

風險一、市場風險

市場風險是指整個市場可能出現的波動。

當市場表現不佳時，ETF的價值也可能下跌。投資者應該瞭解市場風險並做好應對波動的準備。

風險二、貨幣風險

對於非美國投資者來說，投資美股ETF時需要考慮貨幣風險。

當美元兌其他貨幣波動時，投資者的收益可能受到影響。投資者可以通過多元化投資組合或使用避險策略來降低貨幣風險。

風險三、基金經理風險

投資ETF雖然大部分追蹤特定指數，並且透明度高，但還是會有所謂的「基金經理風險」。主要原因在於基金經理，需要進行所謂「追蹤誤差管理」。

追蹤誤差是指ETF的實際投資表現，與其追蹤的指數表現之間的差異。這個差異可能由於各種因素，包括基金費用、基金經理如何重新平衡基金資產…等。

而且，一些更複雜的ETF（例如，使用衍生性金融商品或債券的ETF）就需要基金經理進行更多的活動管理，增加了基金經理風險。雖然ETF通常被視為低風險和低管理的投資，但你仍然要對基金經理的能力和策略有一定的了解，以理解可能影響ETF表現的風險。

瞭解ETF風險後，下一步是了解ETF費用。

接下來我將介紹ETF的費用結構，及如何選擇低成本的美股ETF。

美股ETF的費用？

全球前三大發行ETF的公司依序是：iShares（安碩）、Vanguard（先鋒集團）、SPDR ，他們發行總量佔了全球的8成。Vanguard出品的ETF的管理費通常很便宜，所以大家都愛買他們的ETF，通常只要看到ETF代碼前面有個V，基本上就是Vanguard的。

假設ETF價格是150美元，管理費是0.2%。那麼費用是自動從ETF的價格中扣除的，你不需要另外付錢。換句話說，年底時，你看到的ETF價格會是149.8美元（扣除了0.2%的費用）就好像進超市買東西，價錢上的標籤已經包含了稅金，不需要你另外再付稅金一樣。

ETF費用就像是我們買東西時付的運費，這是我們看不見，但實實在在存在的成本。如果運費越高，我們實際上拿到手的東西價值就越少，長時間下來，賺到的錢自然就越少。所以在選購ETF時，就像在選購物品一樣，挑選運費較低（也就是費用比較低）的ETF，這樣可以省下一筆錢，增加我們的投資收益。

另外，了解ETF的費用結構也十分重要。美股ETF的費用，大致可分為以下3類：

1. 管理費用：這是基金公司為管理ETF所收取的費用，被動管理的ETF，例如：指數基金，通常具有較低的管理費。費用大約是傳統基金的10分之一，甚至100分之一，通常不高於0.1%
2. 交易費用：當你在交易所買賣ETF時，可能需要支付經紀商的交易費用。這些費用可能因經紀商和交易量而異
3. 稅收問題：投資美股ETF時，可能需要支付股息稅和資本利得稅。不同國家的投資者可能需要承擔不同的稅收負擔，因此建議在投資前諮詢專業稅務顧問

新手入門！15檔最熱門的美股ETF推薦

這15檔ETF具有一定資金規模，而且知名度也高。

當然，不是說這15檔ETF全部都要買入。你在投資前還是要評估自己手上的資金、投資目標、資金分配等實際狀況，再決定要買哪些ETF。

美股ETF推薦1：VOO

名稱	Vanguard S&P 500 ETF（美國大盤ETF）
官方網站	https://investor.vanguard.com/etf/profile/VOO
美股代碼	VOO
總費用	0.03%
成份股	514檔
配息	1.5~2.5%

這檔追蹤美國標普500(S&P500)的加權指數。巴菲特在2019年，也開始買進美國標普500指數ETF，並覺得這類的ETF是「最理想的選擇」，可打敗80%的專業經理人。

VOO的前5大持股：「蘋果（AAPL）、亞馬遜（AMZN）、微軟（MSFT）、Meta Platforms（FB）、Google（GOOG）」其中包含 500 家中大型公司的股票，總市值佔美國股市80%。

而且每家個股在ETF中佔比不高，可避免單一個股的風險。換句話說，你等於一次買入市值最大500美股！

你可能也有聽過VOO、SPY、IVV這三檔ETF，他們都在追蹤標普500指數。沒錯！這4檔ETF內容物真的長很像，只是管理費、發行商有點差異而已。

特別注意是：即使是一股的VOO就要400多美金、大約1萬2千多台幣，對要投資的小資上班族來說，還是有點難入手！因此，最近有追蹤標普500的迷你版ETF：「SPLG」讓小資族也能輕鬆擁有！

■ 延伸閱讀｜VOO配息有多少？1次帶你看懂VOOETF最完整解析：成分股、年化報酬率和投資心得！

美股ETF推薦2：VT

名稱	Vanguard Total World Stock ETF（全球股票ETF）
官方網站	https://investor.vanguard.com/etf/profile/VT
美股代碼	VT
總費用	0.08%
成份股	約9,000檔
配息	1.8~2.8%

這檔ETF目的是追蹤全球股票市場指數-富時全球股票指數 (FTSE Global All Cap Index），提供一個涵蓋全球市場的投資機會。換句話說，買下VT等於投資全球市場的經濟，也等於信任全球經濟。讓你不再苦惱要投資哪個國家的股市！

其中約有 45個國家，包含：美國、日本、英國、中國，還有新興市場的馬來西亞、印尼，其中股票數量光是美國的就佔了60%，第二名的日本6%、第三名的英國3% ，並按照不同國家的市值加權來分散風險。

VT的前5大持股：「Apple(蘋果)、Microsoft（微軟）、Amazon（亞馬遜）、Meta Platforms（原 Facebook）、Alphabet（Google的母公司）」

它的入場門檻1股是91美元、大約是2700台幣。近10年年均股價升幅是8%，每年有時候會有額外的派息，例如：2020年派息率為1.94%

VT的投資涵蓋範圍非常廣泛，因此它在不同國家、地區和行業有很高的多樣性。這種多樣性能將風險分散到全球範圍內，降低投資組合的波動性。

美股ETF推薦3：VTI

名稱	Vanguard Total Stock Market ETF（美國總體股票市場ETF）
官方網站	https://investor.vanguard.com/etf/profile/VTI
美股代碼	VTI
總費用	0.04%
成份股	約1,200檔
配息	1.2~2.2%

這檔ETF目的在追蹤美國股票市場的總體表現，包含大盤、中盤和小盤公司股票，提供在美國市場的全面投資。當中有美國 1200 多間公司的股票，總市值佔美國股市 90% 以上。

VTI的前5大持股：「Apple(蘋果)、Microsoft（微軟）、Amazon（亞馬遜）、Meta Platforms（原 Facebook）、Alphabet（Google的母公司）」

這檔ETF最獨特的地方是：VTI的低費率讓你能夠更省心持有該ETF，長期下來會為投資者節省大量的成本。而且，VTI擁有的成分股涵蓋各個行業，這樣的組合策略有助於降低整體投資風險，在不同行業之間實現均衡。換句話說，買入 VTI 就等於買入「整個美國股市」超過1千隻美股，解決你選股麻煩！

■ 延伸閱讀｜VTI配息、VTI年化報酬率，怎麼看？3分鐘帶你一次掌握「最完整的美股VTI 」 !

美股ETF推薦4：QQQ

名稱	Invesco QQQ ETF（那斯達克100指數基金）
官方網站	https://www.invesco.com/us/financial-products/ etfs/product-detail?audienceType=Investor&productDetail=QQQ&productType=etf
美股代碼	QQQ
總費用	0.20%
成份股	100檔
配息	0.5~1.0%

這檔ETF目的在追蹤那斯達克100指數，主要包含100家規模最大、最具創新力的非金融類股企業。大部分成份股為科技及消費行業公司，對於科技相關行業投資者具有極高的吸引力。

換句話說，買下這檔 ETF，你等於一次買進100家美國最大的科技股！

QQQ的前5大持股：「Apple(蘋果)、Microsoft（微軟）、Amazon（亞馬遜）、Meta Platforms（原 Facebook）、Alphabet（Google的母公司）」它的入場門檻，是1股280美元、大約是8500台幣。而且它近10年年均股價升幅在19%。

這檔ETF最獨特的地方：它提供一個快速簡便的方式，讓你參與到美國最有創新力的科技公司成長紅利。相信科技股還會是未來的趨勢。要特別注意是：如果你只投資單一行業，短期風險就可能比較高。

■ 延伸閱讀｜QQQ成分股，有哪些？QQQETF重點1次看：配息、內扣費用、年化報酬率多少，以及怎麼買！

美股ETF推薦5：AOA

名稱	iShares Core Aggressive Allocation ETF（激進配置基金）
官方網站	https://www.ishares.com/us/products/239756/ ishares-core-aggressive-allocation-etf
美股代碼	AOA
總費用	0.25%
成份股	透過 iShares 旗下 7 檔 ETF 組合來 依佔比的順序是：IVV、IDEV、IEMG、IJH、IJR、IUSB、IAGG
配息	1.0~1.5%

這檔ETF目的在提供有承擔能力投資人，一個全面、多元化的投資組合。它主要分散投資於其他7檔iShares ETF，包含全球 1.2 萬家公司的股票和債券，以長期資本增值為主要目標。

AOA的資產配置：「股票約80%，固定收益約20%」讓你買入全球的股票和債券，更好分散投資風險！

它的入場門檻1股是62美元、大約是1880台幣。近10年年均股價升幅在6.6%。

這檔ETF最獨特的地方是：它採用基金中基金（Fund of Funds）的結構。讓你通過一檔ETF獲得多個資產類別的投資，並根據風險承擔力，進行合適的資產配置。

美股ETF推薦6：IWM

名稱	iShares Russell 2000 ETF（美國小型股ETF）
官方網站	https://www.ishares.com/us/products/239710/ishares-russell-2000-etf
美股代碼	IWM
總費用	0.19%
成份股	約2,000檔
配息	1~2%

這檔ETF專注Russell 2000指數，目的在追蹤美國小型股市場表現，包含市值排名在1001至3000名的公司股票，多看到博益類的公司，像是：賭場、賽馬等等。

IWM的前5大持股：「CROX（克羅克斯）、PENN（賓州國家賭場）、PLUG（普拉格能源系統）、RIG（海洋鑽探）、PRTS（汽車零部件網上零售商）」

這檔ETF最獨特的地方是：它專注於小型股市場，一次買入2000家，讓你可以分散投資風險，並有機會獲得小型公司的成長潛力。小公司相對大型公司具有更高的風險，但同時也有較高的回報潛力。

美股ETF推薦７：DIA

名稱	SPDR Dow Jones Industrial Average ETF（道瓊斯工業平均指數ETF）
官方網站	https://www.ssga.com/us/en/individual/etfs/ funds/spdr-dow-jones-industrial-average-etf-trust-dia
美股代碼	DIA
總費用	0.16%
成份股	30檔
配息	1.6~2.2%

這檔ETF目的在追蹤道瓊斯工業平均指數（Dow Jones Industrial Average, DJIA）的表現，包含美國30家具有代表性的公司股票。

該指數是一個具有悠久歷史、常用來衡量整體市場的重要指標。雖然指數有「工業」二字，但隨著時代發展，已包含多種行業的領頭公司，像是：科技股、航空股、民生等等。

DIA的前5大持股：「Goldman Sachs（高盛集團）、UnitedHealth Group（聯合健康集團）、Home Depot（家得寶）、Microsoft（微軟）、Visa（維薩卡）」它的入場門檻1股是約333美元、1萬元台幣左右。它近10年的年均股價升幅是11%。

這檔ETF最獨特的地方是：它專注於追蹤美國最具代表性的30檔大型「藍籌股」。你可透過DIA得到對這些「有穩定業績和強大競爭力公司」的投資機會！

什麼是「藍籌股」？

藍籌股（Blue-chip stocks）的概念，來自撲克牌中的藍色籌碼，有較高的面值。在股票市場中，藍籌股通常被認為是投資組合中，最為安全且最有保值增值潛力的股票。

它有以下五大特點：
第一、市值較大：往往擁有很高的市場價值，位居各行業的前列
第二、穩定獲利：通常具有穩定並持續的獲利能力，成為投資人尋求長期價值的理想選擇
第三、良好信譽：經常是行業內的佼佼者，並且在市場上享有良好的口碑
第四、較高股息：會支付較高的股息，對於尋求穩定收益的投資人很有吸引力
第五、流動性好：因為知名度高，股票有很高的流動性，代表可以更容易買入和賣出這些股票

美股ETF推薦8：IVV

名稱	iShares Core S&P 500 ETF（標普500指數ETF）
官方網站	https://www.ishares.com/us/products/239726/ishares-core-sp-500-etf
美股代碼	IVV
總費用	0.03%
成份股	500檔
配息	1.2~1.8%

這檔ETF目的在追蹤標普500指數的表現，也就是追蹤「美國市場前 500 強上市公司」股票表現。標普500指數被廣泛認為是美國股市的主要指標，投資IVV就等於信任美國市場的經濟表現！

IVV的前5大持股：「Apple（蘋果）、Microsoft（微軟）、Amazon（亞馬遜）、Meta Platforms（原 Facebook）、Alphabet（Google的母公司）」

這檔ETF最獨特的地方是：它能讓你輕鬆獲得美國市場的投資表現。與其他幾檔同樣追蹤標普500指數的ETF（如VOO、SPY）相比，IVV的費用和投資組合，相當具有競爭力！

美股ETF推薦9：VEA

名稱	Vanguard FTSE Developed Markets ETF（已開發市場指數ETF）
官方網站	https://investor.vanguard.com/etf/profile/VEA
美股代碼	VEA
總費用	0.05%
成份股	約4000檔 (非美國的已開發國家)
配息	1.8~2.8%

這檔ETF目的是在追蹤富時已開發市場指數的表現，包含已開發國家（不包括美國）的大型、中型和小型公司股票，提供全球多元化的投資機會。

VEA的前5大持股：「蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、Meta Platforms（原 Facebook）、Alphabet（Google的母公司）」它的入場門檻1股是45美元，大約是1300多台幣。近10年的年均股價升幅是2.84%。

VEA可以幫助你分散風險，降低單一國家或地區的市場波動影響。在同類型的已開發市場ETF中，VEA的費用非常低，讓它成為許多投資人的首選。

這檔ETF最獨特的地方是：讓你輕鬆獲得「已開發國家市場」表現，包括：歐洲、亞洲、太平洋地區。

美股ETF推薦10：VNQ

名稱	Vanguard Real Estate ETF（房地產ETF）
官方網站	https://investor.vanguard.com/etf/profile/VNQ
美股代碼	VNQ
總費用	0.12%
成份股	約170檔
配息	2.5~4.5%

這檔ET在追蹤MSCI 美國可投資市場不動產25/50指數（MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Transition Index）的表現，有各種房地產類型，例如：商業、住宅、辦公室和工業物業，提供房地產多元化的投資機會。

VNQ的前5大持股：「Prologis、Equinix、Digital Realty Trust、Public Storage、Welltower」成分股都是美國房地產投資信託公司（Real Estate Investment Trust，簡稱REIT）包含非常有名的「Ｏ」。你可以獲得房地產市場的收益，同時分散風險，降低物業管理和維護成本。換句話說，就是幫你分散美國個別REIT公司的投資風險。

這檔REIT的ETF最獨特地方：讓你一次買入美國166間房地產收租公司，獲取穩定的租金收入！

REIT，是什麼？

REIT 是Real Estate Investment Trust，中文叫做「不動產投資信託」。它是一種專門投資和管理不動產資產的公司。

想像一下，當你買下REIT 這個購物籃，裡裝滿了各種房地產物業，像是：購物中心、辦公樓和公寓等。當你投資REIT時，你就能同時分享到籃子裡，各種房地產物業的租金收入和增值空間，但卻不需要擁有並管理這些物業。這樣做，讓你更方便地進入房地產市場，並從中賺錢。

美股ETF推薦11：VNQI

名稱	Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF（全球除美國房地產ETF）
官方網站	https://investor.vanguard.com/etf/profile/VNQI
美股代碼	VNQI
總費用	0.12%
成份股	約650檔
配息	3.0~4.5%

這檔ETF目的追蹤：全球除美國以外的房地產投資信託(REIT)的表現，包含各種房地產類型，像是：商業、住宅、辦公室和工業物業，提供多元房地產的投資機會。

VNQI的前5大持股：「Sun Hung Kai Properties、Mitsubishi Estate、Vonovia、Link REIT、Unibail-Rodamco-Westfield」成分股包括：太平洋、歐洲、新興國家、北美、中東地區的REITs公司。

它的入場門檻1股是44美元、大約1334台幣。近10年的年均股價升幅在0.98%。

讓你輕鬆投資房地產，得到房地產收入的同時，又能分散風險、降低物業管理和維護成本。VNQI的費用在全球房地產ETF中相對較低，讓它成為許多投資人的首選。

這檔ETF最獨特的地方是：一次過投資約650間美國以外的REITs公司，涵蓋全球39個地區的房地產。

美股ETF推薦12：NOBL

名稱	S&P 500 Dividend Aristocrats ETF（S&P 500股息貴族ETF）
官方網站	https://www.proshares.com/funds/nobl.html
美股代碼	NOBL
總費用	0.35%
成份股	約65檔
配息	1.5~2.5%

這檔ETF是追蹤S&P 500股息貴族指數，它包含「連續25年以上增加股息」的S&P 500成份股。雖然有些是比較少聽過，但都是有穩定業績和良好企業治理的高質量公司，在經濟波動期間有更好的抗風險能力。

NOBL的前5大持股：「AbbVie、Aflac、Cincinnati Financial、Linde、S&P Global」

投資股息貴族ETF為你的投資組合，提供相對穩定的收益來源，對追求長期收益並降低波動性的投資人來說，NOBL是一個很好的選擇！

這檔ETF最獨特的地方是：它專注具有優秀股息增長記錄的公司。

美股ETF推薦13：TLT

名稱	iShares 20+ Year Treasury Bond ETF（20年期以上美國國債ETF）
官方網站	https://www.ishares.com/us/products/239454/ishares-20-year-treasury-bond-etf
美股代碼	TLT
總費用	0.15%
成份股	約45檔
配息	1.4~1.9%

這檔ETF在追蹤「20年期以上的美國國債」。一般來說，長期國債的價格波動較大，但收益率通常高於短期國債。

TLT的前5大持股：「美國國債30年期(不同到期日)、美國國債20年期(不同到期日)」它的入場門檻1股是106美元、大約3200台幣。它近10年的年均股價升幅是4%。

這檔ETF最獨特的地方是：它提供買入長期美國國債，得到穩定債券利息的機會！對尋求固定收益並希望在波動時，分散風險的人來說，非常有吸引力。

為何「同時投資股票和債券」可分散風險？

債券和股票是兩種不同的資產類型，它們的價格變動通常受到不同因素的影響。因此，將投資組合分散到債券和股票上，有助於降低投資風險。

第一、市場的情緒反應：股票與債券反映是不同的市場情緒。當經濟前景看好時，企業盈利可能增加，此時股票就會表現出色。
相反，當經濟環境不確定或衰退時，利率發生變動（特別是長期利率），投資人可能會尋求債券的穩定收益和保本性，這時債券就會表現出色。

第二、收益的穩定性：債券比起股票，通常提供固定的利息收益，這可為投資者提供一種穩定的收入來源，尤其是在股市波動較大的時期。

第三、風險對冲的特性：股票和債券之間的價格變動，往往呈現負相關或低相關。也就是說，當股票價格下跌時，債券可能會上升，或至少不會大幅下跌。

美股ETF推薦14：SPY

名稱	SPDR S&P 500 ETF（標普500指數ETF）
官方網站	https://www.ssga.com/us/en/individual/etfs/funds/spdr-sp-500-etf-trust-spy
美股代碼	SPY
總費用	0.0945%
成份股	505檔
配息	1~2%

這檔ETF在追蹤標普500指數，包括了「市值最大的500家上市公司」以及大部分行業。

SPY的前5大持股：「Apple(蘋果)、Microsoft（微軟）、Amazon（亞馬遜）、Meta Platforms（原 Facebook）、Alphabet（Google的母公司）」

SPY讓投資者能夠以低成本、高度透明的方式，投資美國最大的上市公司。對那些希望藉由投資美國市場最具代表性的指數，來實現長期資本增值的投資者，SPY是一個理想的選擇。

這檔ETF最獨特的地方是：它是全世界第一檔追蹤標普500指數的ETF，成立於1993年，同時也是全球交易量最大的ETF之一。

美股ETF推薦15：SOXX

名稱	iShares PHLX Semiconductor ETF（費城半導體指數ETF）
官方網站	https://www.ishares.com/us/products/239743/ishares-phlx-semiconductor-etf
美股代碼	SOXX
總費用	0.46%
成份股	30檔
配息	0.8~1.2%

這檔ETF在追蹤PHLX SOX Semiconductor Sector Index（費城交易所半導體指數）。

「費半」是美國股市的一個知名的產業指數。就像是美股中的半導體「明星隊伍」，包含了半導體行業中的大佬們，而且不只生產半導體，還負責分銷、設計和銷售等業務。成員都是股市中的重量級選手，有相當的價值。屬於大型價值股！

SOXX的前5大持股：「NVIDIA、ASML、Broadcom、Texas Instruments、Analog Devices」它的入場門檻是1股385美元、大約是12000台幣。它近10年年均股價升幅在21%。

在過去幾年經歷了快速增長，尤其在物聯網、自動駕駛車輛、人工智能等領域，半導體的需求持續成長。對希望專注投資於半導體行業的人，SOXX是一個理想的選擇。

這檔ETF最獨特的地方是：專注於投資半導體行業！一次買入30檔大型半導體企業。

美股ETF怎麼買？四步驟告訴你

步驟一、開設券商帳戶

首先，你需要在一家提供美股交易服務的券商開設帳戶。

選擇券商時，應該考慮到手續費、交易平台的便利性和客戶服務等因素。

步驟二、轉帳資金

在開設券商帳戶後，你需要將資金轉入該帳戶以進行交易。

通常，你可以通過銀行轉帳、支票或電匯的方式把資金轉入。

步驟三、選擇ETF

根據你的投資目標和風險承受能力。

從上面15檔的「美股ETF推薦清單」中，選擇合適自己的ETF進行投資。

步驟四、下單交易

在券商交易平台上，輸入你選擇的ETF的代碼，選擇買入或賣出，設定交易價格和數量，然後提交訂單。

具體的步驟如下（每個平台略有不同，以下提供參考）：

1. 首先，打開券商的手機應用程式，然後點選底部的「交易」按鈕。
2. 接著，在美股帳戶下方找到並點選「快捷交易」的選項。
3. 在這裡，你可以選擇「限價單」或「市價單」。市價單是以當下的市場價格購買，而限價單則是設定一個你願意接受的價格，只有當股價達到這個價格或更低時，才會執行交易。
4. 然後，在對應的欄位中輸入ETF的代碼，這裡是「QQQ」，然後選擇「QQQ 納指100ETF」。
5. 輸入你想購買的股數，例如:「100」股。
6. 接著，點選「解鎖交易」的按鈕。
7. 最後，輸入你的交易密碼，完成購買的流程。

美股ETF投資心得與建議

以下3點心得和建議供你做參考：

1. 長期持有和耐心的重要性：對於美股ETF投資者，長期持有和保持耐心是非常重要的。這可以幫助投資者抵禦市場波動，從而實現穩定的收益。
2. 積極學習與關注市場動態：投資者應該積極學習投資知識，並密切關注市場動態，以便做出明智的投資決策。
3. 美股ETF價值在於資訊共享：我認為，美股ETF的最大價值在於資訊共享。投資者可以通過美股ETF輕鬆獲得多元化的投資組合，以及追踪特定市場、行業主題的投資機會。此外，美股ETF提供了高度透明和靈活交易方式，使投資者能夠更好地掌握和管理自己的投資組合。

美股ETF推薦常見問題ＱＡ

Q1： 什麼是ETF？

A： ETF代表「交易所交易基金」。它類似於互相基金，但它在整天交易時可以像股票一樣在交易所買賣。通常，ETF會追踪某個指數，像是標普500，並嘗試模仿該指數的表現。

Q2： 為什麼我應該考慮投資ETF？

A： ETF提供多種好處，像是：多元化投資、低費用和高流動性。

你可以透過購買一只ETF，擁有許多不同資產，而不是單獨購買每一支股票。

Q3： ETF的費用是如何計算的？

A： 每只ETF都有一個「總費用比率」(Expense Ratio)。

這是每年以百分比表示的管理費，例如：0.1%的費用比率代表每年每投資$1,000，你將支付$1作為費用。

Q4： 我可以在哪裡購買ETF？

A： 你可以透過任何經紀商或交易平台購買ETF，只要它們提供美股交易功能。

例如：eTrade、Charles Schwab 或 Robinhood。

Q5： 投資ETF有風險嗎？

A： 是的，所有投資都有風險。ETF的價值會隨著其所持資產的價值上下波動。

在投資之前，你應該了解該ETF的目標、投資策略和相關風險。

Q6： 如果我想賣出我的ETF，該怎麼辦？

A： 你可以在交易時段內，透過你的經紀商或交易平台，像賣股票一樣賣出你的ETF。

Q7：美股ETF的折溢價與淨值，是什麼意思？

A： 投資者可能會發現，ETF的市場價格與其淨值之間，存在一定的差距。

這是因為市場價格受到市場供需影響，而淨值則反映了基金資產的價值。

在大多數情況下，這些差距非常小，不會對投資者造成顯著影響。

Q8：美股ETF的交易費用與匯率影響？

A： 購買美股ETF時，投資者需要支付一定的交易費用。

此外，由於美股ETF是以「美元」計價，投資者可能需要承擔匯率風險。

Q9：投資美股ETF的常見策略?

A： 我認為對於美股ETF投資者，「長期持有」和「定期定額」策略是非常有效的投資方法。

這樣可以平均成本，降低風險，並在長期內獲得穩定收益。

Q10：美股ETF與基金的區別，在哪裡?

A： 美股ETF與傳統基金的主要區別在於交易方式、價格波動、費用結構和投資策略。

美股ETF推薦總結

綜合以上分析，得出以下4點結論：

1. 美股ETF提供了一種簡單、便捷的投資方式，有助於你分散風險、降低成本，並獲得穩定收益。
2. 投資美股ETF時，要注意選擇低成本、高品質的ETF產品，以最大限度地提高投資回報。
3. 長期持有和定期定額策略，對於投資美股ETF的你來說，是非常有效的投資方法。
4. 你應該積極學習投資知識，密切關注市場動態，並充分利用美股ETF的資訊共享功能，以便做出明智投資決策。

如果想更了解：美股開戶怎麼做？美股券商怎麼選？你可參考這篇文章：

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如果對美股的「遊戲規則」還不太清楚，建議你回去閱讀這篇文章：

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