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美股ETF推薦!2024年【TOP15檔】最熱門ETF,讓你跟新手說掰掰

本篇將會告訴你:15檔最熱門的美股ETF推薦!

並告訴你:為何要投資美股ETF?有什麼吸引人的地方?

要注意哪些成本、風險、該怎麼買?

讓你看完文章後,腦海馬上有一個清晰的方向,知道該怎麼做!

美股ETF的數量不斷增加
你是否也感到迷惑,不知道要如何挑選ETF?
或者

你聽朋友說長期投資美股ETF,很不錯!
但不確定適合朋友的ETF,是否也適合自己?

如果你有以上的困擾,本篇文章就是為你準備的!
除了基本美股ETF的投資觀念外,
還會介紹15檔適合新手入門的美股ETF推薦。非常實用!

ETF是什麼?美股ETF的基本概念

在踏上美股投資之旅前,我會為你解析美股ETF投資的基本概念。

然後,你必須先深入了解美股ETF推薦清單上每隻ETF的特點,這是一個十分重要的步驟。

我會像對待好友一樣,用輕鬆、淺白的語言,循序漸進地來幫你了解美股ETF。相信你在掌握了這些ETF的基本知識後,未來投資之路會變得更加順利、充滿信心!

美股ETF的定義

ETF(Exchange-Traded Fund)也叫做交易所買賣基金ETF/指數股票型基金/上市基金。它在美國股票市場上交易的一種投資工具。ETF會跟踪特定的股票指數,以實現投資目標。

它跟傳統的基金類似,但可以像股票一樣在交易所上買賣,可隨時在交易時段內買賣ETF。換句話說,ETF買賣的方法,幾乎跟股票一模一樣,在軟體下單就能買賣。

什麼是「基金」? 它和ETF不同在哪?

基金(Fund)是一種集合投資工具,將眾人的資金集中起來,投資股票、債券、貨幣市場工具等。基金目的是為了獲得收益,同時分散投資風險。
因為是讓專業基金經理或投資公司管理,你不需具備專業知識就可投資。但你付的錢就更多!

基金與ETF有以下四點不同:
一 、交易方式:傳統基金的買賣就像是在商店結賬,每天結束時根據商品的淨價值結算。而ETF的買賣就像在股票市場,投資者可在交易時間內隨時買賣,就像買賣普通股票一樣。

二、 價格波動:傳統基金的價格就像是每天結束時才更新的商品價格,而ETF的價格就像股票市場的價格,在交易時間內會隨市場供需不斷變化。

三、費用結構:ETF的費用就像是自助餐,通常較低,因為它們主要跟踪指數或特定資產類別,不需要過多的管理。而傳統基金的費用就像是定制套餐,需要專業經理人精心選擇標的,費用會較高。

四、投資策略:傳統基金就像是由專業廚師,根據食材和市場情況為你定制的菜單。而ETF則像是標準化的菜單,主要是跟踪特定的食材類別或指數,風格簡單且透明。這些差異讓基金和ETF,各自有適合的投資人。

美股ETF的運作方式

美股ETF的運作方式,很簡單!

它是一個追踪「某個指數或資產表現」的基金,方法是持有與該指數相應的股票或資產。

我認為這種投資方式,能夠輕鬆分散風險,避免過度集中在單一股票或行業。

美國股市ETF的多元選擇

在美國股市,有非常非常多,不同類型的ETF供投資人選擇。

從追踪主要股市指數,例如:標普500和那斯達克100,到投資特定行業或主題的ETF,例如:科技行業、環境、社會與管治(ESG)等。

我覺得美股ETF的多元化選擇,能讓你根據自己的需求和風險承受能力來制定合適的投資組合。

為何投資ETF?美國股市ETF的重要性

那麼,為何在這裡主要推薦美股ETF呢?

答案也很簡單。這是因為世界上大多數具有規模的企業,都選擇在美國上市。而且美股市場提供更多種類的ETF供你選擇,甚至有不同國家的ETF!

想象一下,美股ETF就像是一個大型購物中心,裡面有各種各樣的商品,你可以一次性輕鬆買到不同品牌、種類的商品。這樣的購物方式省時又省力,同時也降低單一商品帶來的風險。

美股ETF推薦 recommended-us-stock-etfs 像是大型購物中心

美股ETF就是這樣一個,讓投資變得簡單的工具。尤其適合那些不太喜歡麻煩,或是剛開始投資的人。只要你能耐心等待、長期持有,你的收益會跟大市場的平均收益差不多。

就連投資界的大咖,巴菲特,都在公開的場合讚美這種投資方式,他說這是「最棒的投資選擇」,而且他相信這種投資方式,可以比大部分的專業投資人還要賺更多的錢。

事實上,根據一篇美國的報告,2019年有70%的大型基金的收益,都沒有標準普爾500指數 (S&P 500)好。換句話說,指數型ETF基本上就是一種「簡單又安全」的投資方式。

第一、可分散風險

我認為投資美股ETF的最大優勢之一,就是能夠「分散風險」。

例如:你投資了VOO,就好比你一次性把手上的錢,分散投入了500家業界翹楚的公司。隨著整體經濟的成長,這些公司的價值一定也會穩步上漲。

而且投資分散在500家公司,降低對單一股票或行業的風險。這樣一來,即使某個公司表現不佳,整體投資組合的收益仍可能保持穩定。

第二、有較低成本

我覺得美股ETF推薦的另個重要原因,是它們相對傳統基金,具有較低的成本。

ETF通常採用被動管理策略,追踪特定指數或行業的表現,所以它們的管理費用通常低於主動管理的基金。此外,交易ETF的費用較低。

第三、透明度、靈活度高

美股ETF具有很高的透明度,這意味著投資者可隨時查看ETF持有的資產及配置。

我認為這種透明度,對於投資人來說非常有價值,因為它可以幫助他們了解自己的投資組合,並做出更明智的決策。而且,ETF可像股票一樣在交易所上買賣,讓你能靈活地調整投資組合。

第四、長期回報率高

美股ETF推薦最獨特的價值是「長期回報率高!複利效應巨大!」

「複利效應」就像是你把這些果實再種回土地,讓它們長出更多的樹。這樣一來,你的果園就會越來越大,產出的果實也會越來越多。

以QQQ為例,近10年的年均報酬率達19%。如果你10年前買入1萬元的QQQ,什麼都不做沒有賣掉到現在(每年維持年均報酬率19%)就會變成6.1萬元!足足翻了六倍。

你根本不需要,頻繁買賣股票來獲利。

你只需要定期定額購買ETF(例如:每月一次)這種方式被稱為「存股」,非常適合不想花時間監控市場,保留自己生活步調的人。如果你對「美股定期定額」想進一步了解,推薦閱讀以下文章:

■ 延伸閱讀|【美股定期定額,從0到1】從選ETF到節省手續費,讓你的小錢變大錢!

換句話說,就像是你在一個花園裡種植樹木,只需要定期澆水、施肥。隨著時間過去,樹木就會因為你的照顧而長大,並結出果實。這些果實就是你的投資回報!

美股ETF推薦 recommended-us-stock-etfs 存股複利效應

美股ETF配息排行榜

美股ETF推薦是它們可以提供穩定的配息收益。

許多美股ETF追踪的指數,常包含高股息收益的公司。以下就是美股ETF配息的「前10大」排行榜:

排名ETF名稱配息率
1Global X SuperDividend ETF (SDIV)7.89%
2Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD)7.84%
3Alerian MLP ETF (AMLP)7.62%
4InfraCap MLP ETF (AMZA)7.31%
5VanEck Vectors BDC Income ETF (BIZD)6.87%
6Global X MSCI SuperDividend EAFE ETF (EFAS)6.81%
7iShares Mortgage Real Estate ETF (REM)6.53%
8Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD)6.44%
9VanEck Vectors Preferred Securities ex Financials ETF (PFXF)6.27%
10iShares US Preferred Stock ETF (PFF)5.87%
備註:排名會隨著市場變化而有所不同。在進行投資時,請務必查看最新排名和資訊。

但是,高配息率意味著更高的風險!因此在進行投資決策時,請務必要充分了解各項指標。通過投資這些ETF,你可以在保持風險分散的同時,獲得定期的現金流。

在瞭解美股ETF的重要性後,你可能也會想知道投資ETF要面臨哪些風險!

美股ETF,是有風險的!

正如任何投資一樣,ETF並不是鐵定能賺錢的投資工具,尤其是那些專注在特定行業的ETF。雖然它們有機會獲得更高的收益(正報酬),但同時,承受虧損的風險(負報酬) 也相對更大!

ETF裡面的股票,就像是整個團隊的心臟。

如果ETF裡面的股票,你一個都不認識,那建議你最好不要投資。換句話說,如果你不擅長或不想花時間去研究公司的財報,那你就先從投資「指數型ETF」開始,像是:SPY、VOO、IVV這些就是很安全的選擇。畢竟,這些ETF投資的都是美國前500強的公司,只要你長期持抱住不要賣出,早晚會賺到錢的!

以下是我認為身為投資人,應該了解3個主要風險:

風險一、市場風險

市場風險是指整個市場可能出現的波動。

當市場表現不佳時,ETF的價值也可能下跌。投資者應該瞭解市場風險並做好應對波動的準備。

風險二、貨幣風險

對於非美國投資者來說,投資美股ETF時需要考慮貨幣風險。

當美元兌其他貨幣波動時,投資者的收益可能受到影響。投資者可以通過多元化投資組合或使用避險策略來降低貨幣風險。

風險三、基金經理風險

投資ETF雖然大部分追蹤特定指數,並且透明度高,但還是會有所謂的「基金經理風險」。主要原因在於基金經理,需要進行所謂「追蹤誤差管理」。

追蹤誤差是指ETF的實際投資表現,與其追蹤的指數表現之間的差異。這個差異可能由於各種因素,包括基金費用、基金經理如何重新平衡基金資產…等。

而且,一些更複雜的ETF(例如,使用衍生性金融商品或債券的ETF)就需要基金經理進行更多的活動管理,增加了基金經理風險。雖然ETF通常被視為低風險和低管理的投資,但你仍然要對基金經理的能力和策略有一定的了解,以理解可能影響ETF表現的風險。

美股ETF推薦 recommended-us-stock-etfs 經理人思考中

瞭解ETF風險後,下一步是了解ETF費用。

接下來我將介紹ETF的費用結構,及如何選擇低成本的美股ETF。

美股ETF的費用?

全球前三大發行ETF的公司依序是:iShares(安碩)、Vanguard(先鋒集團)、SPDR ,他們發行總量佔了全球的8成。Vanguard出品的ETF的管理費通常很便宜,所以大家都愛買他們的ETF,通常只要看到ETF代碼前面有個V,基本上就是Vanguard的。

假設ETF價格是150美元,管理費是0.2%。那麼費用是自動從ETF的價格中扣除的,你不需要另外付錢。換句話說,年底時,你看到的ETF價格會是149.8美元(扣除了0.2%的費用)就好像進超市買東西,價錢上的標籤已經包含了稅金,不需要你另外再付稅金一樣。

ETF費用就像是我們買東西時付的運費,這是我們看不見,但實實在在存在的成本。如果運費越高,我們實際上拿到手的東西價值就越少,長時間下來,賺到的錢自然就越少。所以在選購ETF時,就像在選購物品一樣,挑選運費較低(也就是費用比較低)的ETF,這樣可以省下一筆錢,增加我們的投資收益。

另外,了解ETF的費用結構也十分重要。美股ETF的費用,大致可分為以下3類:

  1. 管理費用:這是基金公司為管理ETF所收取的費用,被動管理的ETF,例如:指數基金,通常具有較低的管理費。費用大約是傳統基金的10分之一,甚至100分之一,通常不高於0.1%
  2. 交易費用:當你在交易所買賣ETF時,可能需要支付經紀商的交易費用。這些費用可能因經紀商和交易量而異
  3. 稅收問題:投資美股ETF時,可能需要支付股息稅和資本利得稅。不同國家的投資者可能需要承擔不同的稅收負擔,因此建議在投資前諮詢專業稅務顧問

新手入門!15檔最熱門的美股ETF推薦

這15檔ETF具有一定資金規模,而且知名度也高。

當然,不是說這15檔ETF全部都要買入。你在投資前還是要評估自己手上的資金、投資目標、資金分配等實際狀況,再決定要買哪些ETF。

美股ETF推薦1:VOO

名稱Vanguard S&P 500 ETF(美國大盤ETF)
官方網站https://investor.vanguard.com/etf/profile/VOO
美股代碼VOO
總費用0.03%
成份股514檔
配息1.5~2.5%

這檔追蹤美國標普500(S&P500)的加權指數。巴菲特在2019年,也開始買進美國標普500指數ETF,並覺得這類的ETF是「最理想的選擇」,可打敗80%的專業經理人。

VOO的前5大持股:「蘋果(AAPL)、亞馬遜(AMZN)、微軟(MSFT)、Meta Platforms(FB)、Google(GOOG)」其中包含 500 家中大型公司的股票,總市值佔美國股市80%。

而且每家個股在ETF中佔比不高,可避免單一個股的風險。換句話說,你等於一次買入市值最大500美股!

你可能也有聽過VOO、SPY、IVV這三檔ETF,他們都在追蹤標普500指數。沒錯!這4檔ETF內容物真的長很像,只是管理費、發行商有點差異而已。

特別注意是:即使是一股的VOO就要400多美金、大約1萬2千多台幣,對要投資的小資上班族來說,還是有點難入手!因此,最近有追蹤標普500的迷你版ETF:「SPLG」讓小資族也能輕鬆擁有!

■ 延伸閱讀|VOO配息有多少?1次帶你看懂VOOETF最完整解析:成分股、年化報酬率和投資心得!

美股ETF推薦2:VT

名稱Vanguard Total World Stock ETF(全球股票ETF)
官方網站https://investor.vanguard.com/etf/profile/VT
美股代碼VT
總費用0.08%
成份股約9,000檔
配息1.8~2.8%

這檔ETF目的是追蹤全球股票市場指數-富時全球股票指數 (FTSE Global All Cap Index),提供一個涵蓋全球市場的投資機會。換句話說,買下VT等於投資全球市場的經濟,也等於信任全球經濟。讓你不再苦惱要投資哪個國家的股市!

其中約有 45個國家,包含:美國、日本、英國、中國,還有新興市場的馬來西亞、印尼,其中股票數量光是美國的就佔了60%,第二名的日本6%、第三名的英國3% ,並按照不同國家的市值加權來分散風險。

VT的前5大持股:「Apple(蘋果)、Microsoft(微軟)、Amazon(亞馬遜)、Meta Platforms(原 Facebook)、Alphabet(Google的母公司)」

它的入場門檻1股是91美元、大約是2700台幣。近10年年均股價升幅是8%,每年有時候會有額外的派息,例如:2020年派息率為1.94%

VT的投資涵蓋範圍非常廣泛,因此它在不同國家、地區和行業有很高的多樣性。這種多樣性能將風險分散到全球範圍內,降低投資組合的波動性。

美股ETF推薦 recommended-us-stock-etfs 佈局全球市場

美股ETF推薦3:VTI

名稱Vanguard Total Stock Market ETF(美國總體股票市場ETF)
官方網站https://investor.vanguard.com/etf/profile/VTI
美股代碼VTI
總費用0.04%
成份股約1,200檔
配息1.2~2.2%

這檔ETF目的在追蹤美國股票市場的總體表現,包含大盤、中盤和小盤公司股票,提供在美國市場的全面投資。當中有美國 1200 多間公司的股票,總市值佔美國股市 90% 以上

VTI的前5大持股:「Apple(蘋果)、Microsoft(微軟)、Amazon(亞馬遜)、Meta Platforms(原 Facebook)、Alphabet(Google的母公司)」

這檔ETF最獨特的地方是:VTI的低費率讓你能夠更省心持有該ETF,長期下來會為投資者節省大量的成本。而且,VTI擁有的成分股涵蓋各個行業,這樣的組合策略有助於降低整體投資風險,在不同行業之間實現均衡。換句話說,買入 VTI 就等於買入「整個美國股市」超過1千隻美股,解決你選股麻煩!

■ 延伸閱讀|VTI配息、VTI年化報酬率,怎麼看?3分鐘帶你一次掌握「最完整的美股VTI 」 !

美股ETF推薦4:QQQ

名稱Invesco QQQ ETF(那斯達克100指數基金)
官方網站https://www.invesco.com/us/financial-products/
etfs/product-detail?audienceType=Investor&productDetail=QQQ&productType=etf
美股代碼QQQ
總費用0.20%
成份股100檔
配息0.5~1.0%

這檔ETF目的在追蹤那斯達克100指數,主要包含100家規模最大、最具創新力的非金融類股企業。大部分成份股為科技及消費行業公司,對於科技相關行業投資者具有極高的吸引力。

換句話說,買下這檔 ETF,你等於一次買進100家美國最大的科技股!

QQQ的前5大持股:「Apple(蘋果)、Microsoft(微軟)、Amazon(亞馬遜)、Meta Platforms(原 Facebook)、Alphabet(Google的母公司)」它的入場門檻,是1股280美元、大約是8500台幣。而且它近10年年均股價升幅在19%。

這檔ETF最獨特的地方:它提供一個快速簡便的方式,讓你參與到美國最有創新力的科技公司成長紅利。相信科技股還會是未來的趨勢。要特別注意是:如果你只投資單一行業,短期風險就可能比較高。

■ 延伸閱讀|QQQ成分股,有哪些?QQQETF重點1次看:配息、內扣費用、年化報酬率多少,以及怎麼買!

美股ETF推薦5:AOA

名稱iShares Core Aggressive Allocation ETF(激進配置基金)
官方網站https://www.ishares.com/us/products/239756/
ishares-core-aggressive-allocation-etf
美股代碼AOA
總費用0.25%
成份股透過 iShares 旗下 7 檔 ETF 組合來
依佔比的順序是:IVV、IDEV、IEMG、IJH、IJR、IUSB、IAGG
配息1.0~1.5%

這檔ETF目的在提供有承擔能力投資人,一個全面、多元化的投資組合。它主要分散投資於其他7檔iShares ETF,包含全球 1.2 萬家公司的股票和債券,以長期資本增值為主要目標。

AOA的資產配置:「股票約80%,固定收益約20%」讓你買入全球的股票和債券,更好分散投資風險!

它的入場門檻1股是62美元、大約是1880台幣。近10年年均股價升幅在6.6%。

這檔ETF最獨特的地方是:它採用基金中基金(Fund of Funds)的結構讓你通過一檔ETF獲得多個資產類別的投資,並根據風險承擔力,進行合適的資產配置。

美股ETF推薦6:IWM

名稱iShares Russell 2000 ETF(美國小型股ETF)
官方網站https://www.ishares.com/us/products/239710/ishares-russell-2000-etf
美股代碼IWM
總費用0.19%
成份股約2,000檔
配息1~2%

這檔ETF專注Russell 2000指數,目的在追蹤美國小型股市場表現,包含市值排名在1001至3000名的公司股票,多看到博益類的公司,像是:賭場、賽馬等等。

IWM的前5大持股:「CROX(克羅克斯)、PENN(賓州國家賭場)、PLUG(普拉格能源系統)、RIG(海洋鑽探)、PRTS(汽車零部件網上零售商)」

這檔ETF最獨特的地方是:它專注於小型股市場,一次買入2000家,讓你可以分散投資風險,並有機會獲得小型公司的成長潛力。小公司相對大型公司具有更高的風險,但同時也有較高的回報潛力。

美股ETF推薦 recommended-us-stock-etfs 賭場

美股ETF推薦7:DIA

名稱SPDR Dow Jones Industrial Average ETF(道瓊斯工業平均指數ETF)
官方網站https://www.ssga.com/us/en/individual/etfs/
funds/spdr-dow-jones-industrial-average-etf-trust-dia
美股代碼DIA
總費用0.16%
成份股30檔
配息1.6~2.2%

這檔ETF目的在追蹤道瓊斯工業平均指數(Dow Jones Industrial Average, DJIA)的表現,包含美國30家具有代表性的公司股票。

該指數是一個具有悠久歷史、常用來衡量整體市場的重要指標。雖然指數有「工業」二字,但隨著時代發展,已包含多種行業的領頭公司,像是:科技股、航空股、民生等等。

DIA的前5大持股:「Goldman Sachs(高盛集團)、UnitedHealth Group(聯合健康集團)、Home Depot(家得寶)、Microsoft(微軟)、Visa(維薩卡)」它的入場門檻1股是約333美元、1萬元台幣左右。它近10年的年均股價升幅是11%。

這檔ETF最獨特的地方是:它專注於追蹤美國最具代表性的30檔大型「藍籌股」。你可透過DIA得到對這些「有穩定業績和強大競爭力公司」的投資機會!

什麼是「藍籌股」?

藍籌股(Blue-chip stocks)的概念,來自撲克牌中的藍色籌碼,有較高的面值。在股票市場中,藍籌股通常被認為是投資組合中,最為安全且最有保值增值潛力的股票。

它有以下五大特點:
第一、市值較大:往往擁有很高的市場價值,位居各行業的前列
第二、穩定獲利:通常具有穩定並持續的獲利能力,成為投資人尋求長期價值的理想選擇
第三、良好信譽:經常是行業內的佼佼者,並且在市場上享有良好的口碑
第四、較高股息:會支付較高的股息,對於尋求穩定收益的投資人很有吸引力
第五、流動性好:因為知名度高,股票有很高的流動性,代表可以更容易買入和賣出這些股票

美股ETF推薦8:IVV

名稱iShares Core S&P 500 ETF(標普500指數ETF)
官方網站https://www.ishares.com/us/products/239726/ishares-core-sp-500-etf
美股代碼IVV
總費用0.03%
成份股500檔
配息1.2~1.8%

這檔ETF目的在追蹤標普500指數的表現,也就是追蹤「美國市場前 500 強上市公司」股票表現。標普500指數被廣泛認為是美國股市的主要指標,投資IVV就等於信任美國市場的經濟表現!

IVV的前5大持股:「Apple(蘋果)、Microsoft(微軟)、Amazon(亞馬遜)、Meta Platforms(原 Facebook)、Alphabet(Google的母公司)」

這檔ETF最獨特的地方是:它能讓你輕鬆獲得美國市場的投資表現。與其他幾檔同樣追蹤標普500指數的ETF(如VOO、SPY)相比,IVV的費用和投資組合,相當具有競爭力!

美股ETF推薦9:VEA

名稱Vanguard FTSE Developed Markets ETF(已開發市場指數ETF)
官方網站https://investor.vanguard.com/etf/profile/VEA
美股代碼VEA
總費用0.05%
成份股約4000檔 (非美國的已開發國家)
配息1.8~2.8%

這檔ETF目的是在追蹤富時已開發市場指數的表現,包含已開發國家(不包括美國)的大型、中型和小型公司股票,提供全球多元化的投資機會。

VEA的前5大持股:「蘋果(Apple)、微軟(Microsoft)、亞馬遜(Amazon)、Meta Platforms(原 Facebook)、Alphabet(Google的母公司)」它的入場門檻1股是45美元,大約是1300多台幣。近10年的年均股價升幅是2.84%。

VEA可以幫助你分散風險,降低單一國家或地區的市場波動影響。在同類型的已開發市場ETF中,VEA的費用非常低,讓它成為許多投資人的首選。

這檔ETF最獨特的地方是:讓你輕鬆獲得「已開發國家市場」表現,包括:歐洲、亞洲、太平洋地區。

美股ETF推薦10:VNQ

名稱Vanguard Real Estate ETF(房地產ETF)
官方網站https://investor.vanguard.com/etf/profile/VNQ
美股代碼VNQ
總費用0.12%
成份股約170檔
配息2.5~4.5%

這檔ET在追蹤MSCI 美國可投資市場不動產25/50指數(MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Transition Index)的表現,有各種房地產類型,例如:商業、住宅、辦公室和工業物業,提供房地產多元化的投資機會。

VNQ的前5大持股:「Prologis、Equinix、Digital Realty Trust、Public Storage、Welltower」成分股都是美國房地產投資信託公司(Real Estate Investment Trust,簡稱REIT)包含非常有名的「O」。你可以獲得房地產市場的收益,同時分散風險,降低物業管理和維護成本。換句話說,就是幫你分散美國個別REIT公司的投資風險

這檔REIT的ETF最獨特地方:讓你一次買入美國166間房地產收租公司,獲取穩定的租金收入!

REIT,是什麼?

REIT 是Real Estate Investment Trust,中文叫做「不動產投資信託」。它是一種專門投資和管理不動產資產的公司。

想像一下,當你買下REIT 這個購物籃,裡裝滿了各種房地產物業,像是:購物中心、辦公樓和公寓等。當你投資REIT時,你就能同時分享到籃子裡,各種房地產物業的租金收入和增值空間,但卻不需要擁有並管理這些物業。這樣做,讓你更方便地進入房地產市場,並從中賺錢。

美股ETF推薦11:VNQI

名稱Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF(全球除美國房地產ETF)
官方網站https://investor.vanguard.com/etf/profile/VNQI
美股代碼VNQI
總費用0.12%
成份股約650檔
配息3.0~4.5%

這檔ETF目的追蹤:全球除美國以外的房地產投資信託(REIT)的表現,包含各種房地產類型,像是:商業、住宅、辦公室和工業物業,提供多元房地產的投資機會。

VNQI的前5大持股:「Sun Hung Kai Properties、Mitsubishi Estate、Vonovia、Link REIT、Unibail-Rodamco-Westfield」成分股包括:太平洋、歐洲、新興國家、北美、中東地區的REITs公司

它的入場門檻1股是44美元、大約1334台幣。近10年的年均股價升幅在0.98%。

讓你輕鬆投資房地產,得到房地產收入的同時,又能分散風險、降低物業管理和維護成本。VNQI的費用在全球房地產ETF中相對較低,讓它成為許多投資人的首選。

這檔ETF最獨特的地方是:一次過投資約650間美國以外的REITs公司,涵蓋全球39個地區的房地產。

美股ETF推薦 recommended-us-stock-etfs 全球房地產

美股ETF推薦12:NOBL

名稱S&P 500 Dividend Aristocrats ETF(S&P 500股息貴族ETF)
官方網站https://www.proshares.com/funds/nobl.html
美股代碼NOBL
總費用0.35%
成份股約65檔
配息1.5~2.5%

這檔ETF是追蹤S&P 500股息貴族指數,它包含「連續25年以上增加股息」的S&P 500成份股。雖然有些是比較少聽過,但都是有穩定業績和良好企業治理的高質量公司,在經濟波動期間有更好的抗風險能力。

NOBL的前5大持股:「AbbVie、Aflac、Cincinnati Financial、Linde、S&P Global」

投資股息貴族ETF為你的投資組合,提供相對穩定的收益來源,對追求長期收益並降低波動性的投資人來說,NOBL是一個很好的選擇!

這檔ETF最獨特的地方是:它專注具有優秀股息增長記錄的公司。

美股ETF推薦13:TLT

名稱iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(20年期以上美國國債ETF)
官方網站https://www.ishares.com/us/products/239454/ishares-20-year-treasury-bond-etf
美股代碼TLT
總費用0.15%
成份股約45檔
配息1.4~1.9%

這檔ETF在追蹤「20年期以上的美國國債」。一般來說,長期國債的價格波動較大,但收益率通常高於短期國債。

TLT的前5大持股:「美國國債30年期(不同到期日)、美國國債20年期(不同到期日)」它的入場門檻1股是106美元、大約3200台幣。它近10年的年均股價升幅是4%。

這檔ETF最獨特的地方是:它提供買入長期美國國債,得到穩定債券利息的機會!對尋求固定收益並希望在波動時,分散風險的人來說,非常有吸引力。

為何「同時投資股票和債券」可分散風險?

債券和股票是兩種不同的資產類型,它們的價格變動通常受到不同因素的影響。因此,將投資組合分散到債券和股票上,有助於降低投資風險。

第一、市場的情緒反應:股票與債券反映是不同的市場情緒。當經濟前景看好時,企業盈利可能增加,此時股票就會表現出色。
相反,當經濟環境不確定或衰退時,利率發生變動(特別是長期利率),投資人可能會尋求債券的穩定收益和保本性,這時債券就會表現出色。

第二、收益的穩定性:債券比起股票,通常提供固定的利息收益,這可為投資者提供一種穩定的收入來源,尤其是在股市波動較大的時期。

第三、風險對冲的特性:股票和債券之間的價格變動,往往呈現負相關或低相關。也就是說,當股票價格下跌時,債券可能會上升,或至少不會大幅下跌。

美股ETF推薦14:SPY

名稱SPDR S&P 500 ETF(標普500指數ETF)
官方網站https://www.ssga.com/us/en/individual/etfs/funds/spdr-sp-500-etf-trust-spy
美股代碼SPY
總費用0.0945%
成份股505檔
配息1~2%

這檔ETF在追蹤標普500指數,包括了「市值最大的500家上市公司」以及大部分行業。

SPY的前5大持股:「Apple(蘋果)、Microsoft(微軟)、Amazon(亞馬遜)、Meta Platforms(原 Facebook)、Alphabet(Google的母公司)」

SPY讓投資者能夠以低成本、高度透明的方式,投資美國最大的上市公司。對那些希望藉由投資美國市場最具代表性的指數,來實現長期資本增值的投資者,SPY是一個理想的選擇。

這檔ETF最獨特的地方是:它是全世界第一檔追蹤標普500指數的ETF,成立於1993年,同時也是全球交易量最大的ETF之一。

美股ETF推薦15:SOXX

名稱iShares PHLX Semiconductor ETF(費城半導體指數ETF)
官方網站https://www.ishares.com/us/products/239743/ishares-phlx-semiconductor-etf
美股代碼SOXX
總費用0.46%
成份股30檔
配息0.8~1.2%

這檔ETF在追蹤PHLX SOX Semiconductor Sector Index(費城交易所半導體指數)。

「費半」是美國股市的一個知名的產業指數。就像是美股中的半導體「明星隊伍」,包含了半導體行業中的大佬們,而且不只生產半導體,還負責分銷、設計和銷售等業務。成員都是股市中的重量級選手,有相當的價值。屬於大型價值股!

SOXX的前5大持股:「NVIDIA、ASML、Broadcom、Texas Instruments、Analog Devices」它的入場門檻是1股385美元、大約是12000台幣。它近10年年均股價升幅在21%。

在過去幾年經歷了快速增長,尤其在物聯網、自動駕駛車輛、人工智能等領域,半導體的需求持續成長。對希望專注投資於半導體行業的人,SOXX是一個理想的選擇。

這檔ETF最獨特的地方是:專注於投資半導體行業!一次買入30檔大型半導體企業

美股ETF推薦 recommended-us-stock-etfs 半導體製程

美股ETF怎麼買?四步驟告訴你

步驟一、開設券商帳戶

首先,你需要在一家提供美股交易服務的券商開設帳戶。

選擇券商時,應該考慮到手續費、交易平台的便利性和客戶服務等因素。

步驟二、轉帳資金

在開設券商帳戶後,你需要將資金轉入該帳戶以進行交易。

通常,你可以通過銀行轉帳、支票或電匯的方式把資金轉入。

步驟三、選擇ETF

根據你的投資目標和風險承受能力。

從上面15檔的「美股ETF推薦清單」中,選擇合適自己的ETF進行投資。

步驟四、下單交易

在券商交易平台上,輸入你選擇的ETF的代碼,選擇買入或賣出,設定交易價格和數量,然後提交訂單。

具體的步驟如下(每個平台略有不同,以下提供參考):

  1. 首先,打開券商的手機應用程式,然後點選底部的「交易」按鈕。
  2. 接著,在美股帳戶下方找到並點選「快捷交易」的選項。
  3. 在這裡,你可以選擇「限價單」或「市價單」。市價單是以當下的市場價格購買,而限價單則是設定一個你願意接受的價格,只有當股價達到這個價格或更低時,才會執行交易。
  4. 然後,在對應的欄位中輸入ETF的代碼,這裡是「QQQ」,然後選擇「QQQ 納指100ETF」。
  5. 輸入你想購買的股數,例如:「100」股。
  6. 接著,點選「解鎖交易」的按鈕。
  7. 最後,輸入你的交易密碼,完成購買的流程。

美股ETF投資心得與建議

以下3點心得和建議供你做參考:

  1. 長期持有和耐心的重要性:對於美股ETF投資者,長期持有和保持耐心是非常重要的。這可以幫助投資者抵禦市場波動,從而實現穩定的收益。
  2. 積極學習與關注市場動態:投資者應該積極學習投資知識,並密切關注市場動態,以便做出明智的投資決策。
  3. 美股ETF價值在於資訊共享:我認為,美股ETF的最大價值在於資訊共享。投資者可以通過美股ETF輕鬆獲得多元化的投資組合,以及追踪特定市場、行業主題的投資機會。此外,美股ETF提供了高度透明和靈活交易方式,使投資者能夠更好地掌握和管理自己的投資組合。

美股ETF推薦常見問題QA

Q1: 什麼是ETF?

A: ETF代表「交易所交易基金」。它類似於互相基金,但它在整天交易時可以像股票一樣在交易所買賣。通常,ETF會追踪某個指數,像是標普500,並嘗試模仿該指數的表現。

Q2: 為什麼我應該考慮投資ETF?

A: ETF提供多種好處,像是:多元化投資、低費用和高流動性。

你可以透過購買一只ETF,擁有許多不同資產,而不是單獨購買每一支股票。

Q3: ETF的費用是如何計算的?

A: 每只ETF都有一個「總費用比率」(Expense Ratio)。

這是每年以百分比表示的管理費,例如:0.1%的費用比率代表每年每投資$1,000,你將支付$1作為費用。

Q4: 我可以在哪裡購買ETF?

A: 你可以透過任何經紀商或交易平台購買ETF,只要它們提供美股交易功能。

例如:eTrade、Charles Schwab 或 Robinhood。

Q5: 投資ETF有風險嗎?

A: 是的,所有投資都有風險。ETF的價值會隨著其所持資產的價值上下波動。

在投資之前,你應該了解該ETF的目標、投資策略和相關風險。

Q6: 如果我想賣出我的ETF,該怎麼辦?

A: 你可以在交易時段內,透過你的經紀商或交易平台,像賣股票一樣賣出你的ETF。

Q7:美股ETF的折溢價與淨值,是什麼意思?

A: 投資者可能會發現,ETF的市場價格與其淨值之間,存在一定的差距。

這是因為市場價格受到市場供需影響,而淨值則反映了基金資產的價值。

在大多數情況下,這些差距非常小,不會對投資者造成顯著影響。

Q8:美股ETF的交易費用與匯率影響?

A: 購買美股ETF時,投資者需要支付一定的交易費用。

此外,由於美股ETF是以「美元」計價,投資者可能需要承擔匯率風險。

Q9:投資美股ETF的常見策略?

A: 我認為對於美股ETF投資者,「長期持有」和「定期定額」策略是非常有效的投資方法。

這樣可以平均成本,降低風險,並在長期內獲得穩定收益。

Q10:美股ETF與基金的區別,在哪裡?

A: 美股ETF與傳統基金的主要區別在於交易方式、價格波動、費用結構和投資策略。

美股ETF推薦 recommended-us-stock-etfs 心得與建議

美股ETF推薦總結

綜合以上分析,得出以下4點結論:

  1. 美股ETF提供了一種簡單、便捷的投資方式,有助於你分散風險、降低成本,並獲得穩定收益。
  2. 投資美股ETF時,要注意選擇低成本、高品質的ETF產品,以最大限度地提高投資回報。
  3. 長期持有和定期定額策略,對於投資美股ETF的你來說,是非常有效的投資方法。
  4. 你應該積極學習投資知識,密切關注市場動態,並充分利用美股ETF的資訊共享功能,以便做出明智投資決策。

如果想更了解:美股開戶怎麼做?美股券商怎麼選?你可參考這篇文章:

■ 延伸閱讀|美股開戶推薦|美股開戶5步驟、美股券商推薦!讓你第一次開戶就上手!

如果對美股的「遊戲規則」還不太清楚,建議你回去閱讀這篇文章:

■ 延伸閱讀|美股入門|如何買賣美國股票?從選券商、手續費、出入金…美股新手一次搞懂!

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本篇重要心法

你想更深入了解ETF,還是要從「成分股」去了解!因為ETF就是由各種大大小小的個股組成的。

但是,如果你不知道要從哪裡挑出適合自己的ETF,文章中提供的15檔熱門美股ETF推薦,相信可以給你一個很好的行動方向!

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