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超熱門的標普500ETF(S&P 500 etf)有哪些?提供你:SPY、VOO、 IVV、00646深度分析!

選到「能長期帶來穩定收益」的投資工具,是每位投資者的夢想!

「美國股市」作為全球最大且最成熟的股票市場,就是尋找機會的絕佳場所。特別是標普500指數,它不僅代表了美國經濟的廣泛面,還被視為全球經濟健康的指標!

但是,對一般投資者來說,無法直接投資標普500指數,這時候,追蹤標普500指數的交易所交易基金(ETF)就成為了最理想的選擇!

標普500 ETF有哪些優勢,讓你的投資之路更加順暢?
面對市場上眾多的選擇,
如何挑選適合自己的一檔標普500 ETF?是否存在「最佳選擇」?


這些問題將在接下來的文章中,逐一探討,
希望能為你的投資旅程,提供有價值的指南。

標普500 ETF (標準普爾500 ETF)在追蹤誰?

標普500指數(S&P 500指數)

標普500指數是代表美國股市的指數,包括了美國500家大型企業的股票表現。這些公司在市值上占據了「約80%」的市場份額。因此被視為美國股市的重要代表。

而所有「追蹤標普500指數」的ETF,都叫做標普500ETF (標準普爾500ETF )

什麼是ETF?

ETF的全名是「Exchange-Traded Fund」,中文翻譯是「交易所交易基金」。ETF就是一種方便快捷的投資方式,讓你通過一項產品,就能投資到多樣化的資產。通常你會買下「特定的投資組合」或「追蹤一種市場指數」市場指數像是有:標普500指數、科技股指數…等。

實際上你會遇到的情況是:「當你想投資科技產業,但不知道該買哪些科技公司的股票。」這時你可以選擇買一份科技行業的ETF。這樣一來,你就不需要費腦又費時間,一家家地挑選股票,而是一次性買下整個科技行業的組合。

從1957年開始,標普500指數定期觀察這些公司,並在每季更新成分股,淘汰不符合指數規則的公司。因此,進入標普500指數的公司,通常是「財務狀況良好」的「大型企業」。

許多投資基金和交易所交易基金(ETF)都追蹤標普500指數,它被視為美國股市的一個重要參考指標。像是一些常見的ETF,包括:SPY、VOO、IVV。特別注意的是:標普500指數與道瓊工業平均指數(Dow Jones Industrial Average)和納斯達克指數(Nasdaq Composite Index)合稱為美國股市的三大指數。

如果你想瞭解更多的美股三大指數,請閱讀:

■ 延伸閱讀|美股四大指數、美股大盤指數,代表什麼?投資美股,你必須搞懂的必修課!

標普500指數,是怎麼計算出來的?

標普500指數採用了流通「市值加權」的方法進行計算。

這意味著指數會「定期重新計算」每個成分股的自由流通市值,而不僅僅是股票的發行總市值。這樣的計算方式避免了長期持有、政府持有、受限制的股份,對指數的影響。

但這也意味市值較大的公司,在指數中的影響力較大。這可能導致指數受到少數的大型公司股票價格波動的影響大,而忽略了其他小型公司的表現。

計算過程如下:

  1. 算出每個成分股的公司市值,即公開交易的股票數量,乘以每股價格。
  2. 將所有公司市值加總,得到指數市值。
  3. 將指數市值除以指數除數,得到標普500指數。

什麼是「指數除數?」

指數除數(Index Divisor)是用來計算指數的工具之一,它是固定的數字,用於將指數市值轉換為實際的指數水平。

當「指數的成分股」發生股票拆分、合併,或是其他影響市值的事件,指數除數就會進行調整,以確保事件不會對指數整體的表現產生過度影響。指數除數由「指數編製機構」設定。

舉例來說,假設一個指數的初始市值為1,000,而指數除數為10。如果成分股的市值總和增加了,使指數市值增加到1,200,那麼指數的新水平將是1,200除以10,即120。這樣,指數除數允許我們將指數的市值,轉換容易理解的數字,並且隨著時間的推移進行調整,以確保指數的一直都很準確。

標普500指數「成分股」是怎麼篩選出來的?

標普500指數的成分股,必須符合以下5大條件:

  1. 公司市值至少大於146億美元。
  2. 公司股票必須在紐約證券交易所、那斯達克交易所、芝加哥選擇權交易所、IEX交易所中進行交易。
  3. 公司的流動性要求高,即至少有50%的流通股可供市場交易,且每年成交量要大於公司總市值。
  4. 公司必須有盈利,最近一季和最近四個季度的獲利均為正數。
  5. 公司需上市滿一年。

而標普500指數成分股的產業分布相當廣泛,包括:資訊科技、醫療保健、金融、非必需消費品、通訊服務、工業、必需消費品、能源、不動產、公用事業和原物料等。

標普500ETF(S&P 500 etf) 成分股產業佔比

標普500ETF (S&P 500ETF )要找誰買?

在開始投資標普500etf之前,先了解「美國三大發行商」很重要。就好比你打算買電腦之前,會先瞭解各種電腦的品牌和特色,像是:惠普(HP)、戴爾(Dell)、華碩(ASUS)然後你就會先去挑選心中比較喜歡那家的產品。

這三大發行商佔了全球80%以上的ETF市場,也是全球最大的三家ETF發行商。他們都有發行追蹤標普500指數的etf(等下介紹中會詳細說明)並且這三家發行商發行的ETF產品,都具有較低費用、高流動性,並且能有效追蹤相應指數的好表現。

iShares

  • iShares是全球最大的資產管理公司 – 貝萊德(BlackRock)旗下的ETF部門。提供多元化的ETF產品,包括追蹤不同國家指數、產業、債券…等。
  • 網站:iShares官網
  • 市場佔有率:約38.83%
  • 特色:iShares提供多元化的ETF產品,覆蓋各種國家指數、產業、債券等領域。其ETF產品以高流動性、廣泛的產品組合和穩定的表現,受到投資者青睞。追蹤標普500指數的ETF代號為「IVV」。

SPDR

  • SPDR是全球第三大資產管理公司 – 道富集團(State Street Global Advisors)旗下的投資部門。他們的ETF產品以SPDR為名,所以你會看到股票代號會以S當作開頭。
  • 網站:SPDR官網
  • 市場佔有率:約16.22%
  • 特色:追蹤標普500指數的ETF代號為「SPY」它也是歷史最悠久的ETF,認識他的投資人也最多。

Vanguard

  • Vanguard是由約翰·柏格在1974年創立的先鋒集團。他們的ETF產品開頭以Vanguard為名,以低廉的管理費用廣為人知。
  • 網站:Vanguard官網
  • 市場佔有率:約26.03%
  • 特色:Vanguard ETF以超低的管理費、高效率的指數追蹤、多樣化的產品組合聞名。追蹤標普500指數的ETF代號為「VOO」。
標普500ETF(S&P 500 etf) 三家發行商
特性iSharesSPDRVanguard
創立
年份
2000年,後由BlackRock收購1993年,首創ETF-SPY1975年,ETF從2001年開始
核心
特點
產品多元,全球最大的ETF提供商創新引領者,SPY為標杆低成本領航者,投資者利益優先
產品
範疇
全資產類別覆蓋,含新興市場股票、債券,注重指數型ETF廣泛ETF選擇,包括:股票、債券等
費用率中等,依產品和市場不同而異中至低,以SPY較低業界最低之一
市場
地位
全球覆蓋最廣,投資選擇最多標普500指數ETF領先全球第二大,以低費用策略
贏得忠實支持
投資
哲學
提供廣泛的投資解決方案,
強調研究和風險管理
專注於提供創新
和多樣化投資工具
長期投資、成本效益、高透明度

S&P500 ETF推薦?SPY、VOO、IVV、00646

SPY

SPY(SPDR S&P 500 ETF Trust)自1993年推出以來,已成為市場上最老牌且規模最大的ETF之一,擁有約357.9十億美元的資產管理規模。它不僅因擁有豐富的歷史和龐大的規模而著名,同時也是全球交易量最高的ETF之一,代表它在投資市場中被很多人接受,也被視為追蹤美國大型股市表現的主要投資工具。

SPY的管理費用率為0.09%,在追蹤S&P 500指數的眾多美股ETF中屬於較高水平。

然而,和台灣市場的相關ETF相比,例如:台灣50 ETF的0.35%,以及追蹤相同標普500指數的00646 ETF的0.61%,SPY的費用率顯得相對低廉。

SPY由SPDR(Standard & Poor’s Depository Receipts)發行,屬於全球第三大資產管理公司,市場佔有率約16%。SPY的前十大持股,包括了一些全球最具影響力的公司,例如:蘋果(Apple)、微軟(Microsoft)、亞馬遜(Amazon)、Meta Platforms(原Facebook)、特斯拉(Tesla)、谷歌(Google,包括A股和C股)、波克夏·哈撒韋(Berkshire Hathaway)、嬌生(Johnson & Johnson)、摩根大通(JPMorgan Chase)。

這反映SPY不僅覆蓋了多個行業,也投資於那些對全球經濟,都有顯著影響的大型國際企業。

■ 延伸閱讀|SPY ETF是什麼?SPY成分股、年化報酬率,以及如何定期定額?3分鐘帶你一次都搞懂!

VOO

VOO,全名Vanguard S&P 500 ETF,是由全球知名的投資公司Vanguard在2010年推出的一款ETF,專門追蹤標準普爾500指數的表現。作為三大主要追蹤S&P 500指數的ETF之一,VOO以其極低的費用率0.03%著稱,顯著低於同類的SPY。

Vanguard是全球第二大基金管理公司,以提供「低費用率的投資產品」而聞名,其發行的ETF平均費用率僅為0.11%。Vanguard致力為投資者提供高性價比的投資選擇。

VOO的前十大持股,包括了一些科技和金融行業的巨頭,例如:蘋果(Apple)、微軟(Microsoft)、亞馬遜(Amazon)、Meta Platforms(原Facebook)、谷歌的兩種股票(Google-A和Google-C)、波克夏·哈撒韋(Berkshire Hathaway)、嬌生(Johnson & Johnson)、摩根大通(JPMorgan Chase)、Visa等。這不僅體現了VOO對於美國頂尖企業的廣泛覆蓋,也保證了其投資組合的多樣性和高質量。

值得注意的是,Vanguard發行的ETF通常以“V”開頭,例如:VTI(Vanguard Total Stock Market ETF)和VT(Vanguard Total World Stock ETF),這是識別Vanguard產品的小技巧。

■ 延伸閱讀|VOO配息有多少?1次帶你看懂!VOOETF最完整解析:成分股、年化報酬率、投資心得

IVV

IVV(iShares Core S&P 500 ETF)是由全球最大的資產管理公司之一 – BlackRock旗下的iShares部門於2000年推出。其中最大的特點是,它能夠借出ETF內的股票,以賺取額外利息。這項策略有助於降低管理成本,讓IVV的管理費保持在相對較低的水平,目前約0.03%。

iShares是全球領先的ETF提供商,擁有超過300種ETF產品,覆蓋各種市場和資產類別。IVV作為iShares發行的ETF之一,在市場上的表現和受投資者歡迎程度僅次於SPY,成為市值第二大的ETF。

IVV的前十大持股,也包括:蘋果、微軟、亞馬遜、Meta Platforms(原Facebook)、特斯拉、谷歌的A股和C股、波克夏、強生和摩根大通…等美國市值最大的公司。這表示IVV的成分股配置與SPY非常相似,反映了美國最大且最具影響力公司的績效。

■ 延伸閱讀|IVV ETF值得買嗎?要怎麼買?5分鐘帶你完整了解:IVV ETF的優缺點和常見問題

00646

00646也叫做「元大標普500 ETF」,是台灣本土投信公司元大證券投資信託所發行,專門追蹤美國標普500指數表現的ETF。全名很長,叫做「元大標普500傘型證券投資信託基金之標普500證券投資信託基金」它的目的是盡可能地複製標普500指數的表現。為了達到這個目標,00646將至少80%的基金資產投資於標普500指數的成份股,其餘資金則投資其他有價證券。

不同於國外ETF像是SPY、VOO、IVV採取季配息的政策,00646宣布採「年配息」策略,而且配息時間通常在每年的9月。但值得注意的是,自2015年上市以來,00646尚未進行過任何配息,這是因為基金經理人有最終決定是否配息的權利。

就費用而言,00646的費用相較於追蹤相同指數的國際ETF要高出許多。近幾年的費用變化顯示,雖然有波動,但大致保持在0.61%至0.85%之間。較高的費用率,是投資者需要考慮的重要因素,因為它直接影響到投資回報率。

標普500ETF(S&P 500 etf) 糞用率比較

標普500 ETF 怎麼買? 買誰比較好?(附比較表)

特性SPY(SPDR S&P 500 ETF)VOO(Vanguard S&P 500 ETF)IVV(iShares Core S&P 500 ETF)00646(元大標普500 ETF)
發行商SPDRVanguardiShares元大證券投資信託
成立時間1993年2010年2000年2015年
費用率0.0945%0.03%0.03%約0.61%-0.85%
配息政策季配息季配息季配息尚未配息
主要特點最老牌的S&P 500 ETF;高流動性費用率低;高效率管理費用率低;黑石旗下台灣本土發行;
指數化策略
市場規模最大較小
投資策略直接追蹤S&P 500指數直接追蹤S&P 500指數直接追蹤S&P 500指數至少80%資產投資於成分股
前十大持股與標普500指數
成分股相同
與標普500指數
成分股相同
與標普500指數
成分股相同
與標普500指數
成分股相同

都是追蹤「標普500指數的ETF」的SPY、VOO、IVV、00646,

你該如何判斷,這四檔哪一檔比較好? 可從7個角度去思考:

費用率

這是最直接影響長期投資回報的因素之一。

費用率越低,對投資者來說越有利。VOO和IVV的費用率相對較低,適合注重成本效益的投資者。

流動性

高流動性的ETF可以更容易地進行買賣,不太會受到價差的影響。

SPY作為最老牌且交易量最大的ETF之一,提供了較高的流動性。

發行商信譽和經驗

考慮ETF的發行商是否有良好的管理記錄和強大的資產管理能力。

SPDR、Vanguard和iShares都是國際知名、經驗豐富的資產管理公司。

投資策略和目標

雖然這四檔ETF都追蹤標普500指數,但它們在「投資實施細節」上可能有所不同。

了解每檔ETF的具體投資策略,選擇最符合個人投資哲學的產品。

配息政策

如果投資者偏好定期收取股息,詳細了解每檔ETF的配息頻率及歷史配息表現,就很重要。

SPY、VOO、IVV均實行季配息,而00646目前尚未配息(原本是設計年配息)

投資平台

某些ETF在特定的交易平台上更易於購買。

像是:台灣投資者可能會發現購買本土發行的00646相對容易些,但同時也應考量到海外ETF(如SPY、VOO、IVV)是否容易買和相關的費用。

當然,現在有很多「海外券商」你只要懂得如何透過網路開戶和買入,也可以輕鬆靠自己投資海外ETF。

買S&P500 etf美股,選哪一家美股券商好?

券商最大特色手續費最低帳戶要求平台易用性研究工具、資源客服
Charles Schwab廣泛的免費研究報告和工具,包括專屬的市場分析和投資建議。無交易
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事實上,每個平台都有獨特的功能、服務,以滿足不同投資者的需求。

例如:

  • 追求深度研究和全面市場分析的投資者,偏好Charles Schwab或Fidelity
  • 對於專業級的交易者,TD Ameritrade的Thinkorswim提供了強大的工具
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  • 對需要全球投資的投資者,Interactive Brokers提供你廣泛的國際市場和貨幣交易
  • FirstTrade則為華語投資者,提供了方便的中文管道

選擇合適的平台,關鍵在於你的投資風格、需求和目標。

每個人都不盡相同。你可以依照上面的介紹試著使用,看是否符合你的需求。

標普500ETF(S&P 500 etf) 美股券商

如果你想要學習更多,請閱讀以下的文章:

■ 延伸閱讀|第一證券Firstrade開戶教學圖解:5分鐘學會!帶你手把手完成Firstrade入金、出金和股息再投入

■ 延伸閱讀|【超完整!TD開戶圖文教學】TD Ameritrade開戶只要「9步驟」帶你快速上手!

■ 延伸閱讀|0基礎也能學會!eToro出金、入金和開戶的超完整圖文教學

S&P500基金,購買「6大步驟教學!」

購買標準普爾500指數基金(S&P 500 ETF)是許多投資者選擇以分散風險,並投資於美國最大的500家上市公司的方式之一。以下是購買的步驟,用簡單好懂方式,帶你立馬上手:

1. 選擇交易平台

首先,你需要選擇一個交易平台。常見的選項,包括:Charles Schwab、Fidelity、TD Ameritrade、E*TRADE、Robinhood、Interactive Brokers和FirstTrade等。

每個平台都有獨特的優點和功能,選擇最適合你需求的平台。

2. 開設交易帳戶

選定平台後,你需要開設一個交易帳戶。

通常,這裡提供你的個人基本信息,像是:姓名、地址、社會保障號碼(或稅號)、電子郵件地址。一些平台可能還會要求你回答幾個關於投資經驗和風險承受力的問題。

3. 存入資金

帳戶開設後,下一步就是向你的帳戶存入資金。

你可以通過銀行轉賬、電匯,甚至是支票完成。資金轉入需要一定時間,視你的銀行和選擇的平台而定。

4. 選擇S&P 500 ETF

這裡有幾個都是蹤「標準普爾500指數」的ETF,可作為你做購買的選擇,例如:SPY(SPDR S&P 500 ETF)、VOO(Vanguard S&P 500 ETF)、IVV(iShares Core S&P 500 ETF)。研究每個ETF的特點,像是費用率、成立時間、過往表現,決定哪一個etf最符合你的需求。

5. 下單購買

決定好要購買的ETF後,進入你的交易平台,找到對應的股票代碼,並選擇「買入」。

你需要決定購買的股數或金額。

有兩種常見的下單類型:市價單(立即以當前市場價格購買)和限價單(設定一個特定價格買入)。

特點市價單限價單
定義以當前市場上可獲得的最佳價格
立即執行買賣指令。
設定一個特定的價格,只有當市場達到
該價格時,買賣指令才會被執行。
執行速度快,
因為它立即以當前市場價格執行。
可能較慢,
需要等待市場達到指定價格。
價格確定性執行快,
但買賣價格可能因市場波動而有所不同。
價格確定,
但執行不保證。
適用情況需要立即執行的交易,
尤其是在快速變動的市場中。
對入場或離場價格有明確要求時,
願意等待更好價格的交易。
風險可能會以非預期的價格成交,
尤其是在波動性大的情況下。
如果市場價格未達到指定價格,
則可能不會成交。
最佳用途當你想要確保交易能夠立即執行時。當你想要控制交易的價格,
並願意等待達到該價格時。

6. 監控投資

購買後,定期檢查你的投資狀況,但無需過度反應於短期市場波動。

「長期持有」S&P 500 ETF是許多投資者,選擇實現財富增長的策略。

購買S&P 500 ETF是一種相對簡單的投資方式,適合希望投資於美國大型股票,而又不想選擇單一股票的投資者。只需跟隨上述步驟、按表操課,你就可輕鬆將這些大型企業,納入你的投資組合中。

標普500ETF(S&P 500 etf) 讓錢安心長大

「標普500ETF」的常見問題

Q1: 標普500 ETF是什麼?

A: 標普500 ETF是一種交易所交易基金,它追蹤標準普爾500指數,這個指數包含了美國市值最大的500家公司。買入標普500 ETF,你就相當於投資了這500家公司的一小部分。

Q2: 為什麼要投資標普500 ETF?

A: 投資標普500 ETF是一種分散風險且相對簡單的方法,因為你一次就投資了多家大型公司。歷史數據顯示,長期來看,股市會上漲,所以許多人視其為穩健增長資產的一種方式。

Q3: 標普500 ETF的收費是怎麼一回事?

A: 標普500 ETF會收取一定比例的管理費,通常很低,例如:0.03%-0.1%之間。這意味著每投資1000元,每年大概只需要支付0.3元到1元的費用。

Q4: 我應該如何購買標普500 ETF?

A: 你可以透過註冊線上券商帳戶來購買標普500 ETF。過程包括:選擇券商、開設帳戶、存入資金,然後就可以在券商平台上搜索標普500 ETF的代碼(如SPY, VOO, IVV等),選擇購買數量,下達買入指令。

Q5: 我應該選擇哪一檔標普500 ETF?

A: 最受歡迎的標普500 ETF包括:SPY、VOO和IVV。

它們主要差異在於發行公司和費用率。你可以根據費用率、交易量、個人偏好,來做出選擇。

Q6: 投資標普500 ETF有風險嗎?

A: 所有投資都有風險,包括市場波動和潛在的資金損失。

但是,由於標普500 ETF投資於多家公司,相較於單獨投資於某一家公司,風險相對分散。

Q7: 我應該什麼時候賣出標普500 ETF?

A: 這取決於你的投資目標和市場情況。

一般建議,如果是長期投資,除非你需要資金或市場狀況發生重大變化,否則可以持續持有。

Q8: 標普500指數走勢是怎樣的?

A: 標普500指數反映的是美國500家最大上市公司的股票表現,它被廣泛認為是美國股市整體表現的最佳指標。過去幾十年,儘管經歷多次市場波動、金融危機和經濟衰退,長期趨勢顯示標普500指數整體呈上升趨勢。這意味著長期投資於追蹤此指數的ETF,歷史上來看,是有可能獲得穩健收益的。

Q9: 標普500 ETF代號有哪些?

A: 最常見且流行的標普500 ETF,包括三個:

  • SPY:由SPDR(State Street Global Advisors)發行,是最早推出的標普500 ETF。
  • VOO:由Vanguard提供,以其低費用率著稱。
  • IVV:iShares發行,也是跟蹤標普500指數的一個熱門選擇,費用率低。

這些ETF都直接跟蹤標普500指數,讓投資者可以通過購買單一的ETF,來獲得與標普500指數相同的投資回報(扣除極小的費用率)。

買美國大盤的策略,適合我嗎?

投資標普500指數,透過ETF如SPY、VOO、IVV這三大熱門選擇,是因為他們代表著美國股市的核心力量,涵蓋了美國市值最大的500家公司。

這種投資方式長期來看,通常能帶來穩定的收益。不僅是因為這些公司本身的業績穩健,還因為標普500指數的長期趨勢向上,即便過去經歷過多次經濟波動和危機,長期投資者仍然能看到他們的資產增值。

為什么這些大型ETF發行商,都要推出「追蹤同一指數」的產品呢?

主要是因為標普500指數的廣泛接受和成功歷史,吸引了大量投資者的關注。隨著時間推移,美股市場展現出的是一個長期向上的趨勢,下跌期相對於上漲期來說,時間更短、影響也小,這意味著長期投資者,能從中獲得穩定的收益和股息回報。

即使在面對股市的波動時,只要保持長期持有策略,便能夠利用經濟增長的紅利。巴菲特等投資大師也十分推薦,滿適合那些沒有足夠時間或興趣,深入研究個別股票的普通投資者

標普500ETF(S&P 500 etf) 巴菲特
admin ajax 50

本篇重要心法

投資標普500ETF不僅降低了投資門檻,也提供了簡單且有效的方式,讓你能分享到美國乃至全球經濟成長的成果。

因此,選擇SPY、VOO、IVV作為投資工具,對想要穩健增值資產的人來說,是一條值得考慮的路徑。

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