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【超完整!TD開戶圖文教學】TD Ameritrade開戶只要「9步驟」帶你快速上手!

TD Ameritrade(簡稱TD)是美國重要的券商。

提供各類金融商品交易,像是:股票、ETF、期貨和選擇權等。

如果你正打算投資美股,並考慮使用TD作為海外券商,本篇文章正適合你!

「TD Ameritrade有什麼特色、服務?」
「TD Ameritrade交易平台,好上手嗎?」
「TD Ameritrade開戶的費用,是怎樣算的?」

我將給你市面上:最完整、最清楚、最細節的「手把手圖解教學」!
只要你按部就班,就能夠
輕、輕、鬆、鬆完成TD Ameritrade開戶。
立即按照步驟,開始你的TD Ameritrade開戶之旅吧!

TD Ameritrade開戶之前,先搞懂德美利證券!

TD Ameritrade,簡稱TD,中文叫做德美利證券

它成立於1975年,是一家在全球範圍內知名的美國金融服務公司。提供各式各樣的金融商品,例如:股票、ETF、期貨、選擇權等等,受到廣大投資者青睞。它擁有豐富的交易平台,像是:網路平台、行動應用程式、專業的thinkorswim交易平台。此外,TD Ameritrade注重投資者教育,提供大量的線上資源。

值得一提的是,TD Ameritrade的客戶服務讓人印象深刻,除了全年無休的電話支援,線上客服和即時通訊等多種服務方式,迅速解決問題。

從安全性方面來看,TD Ameritrade受到美國金融監管機構的監管,並提供高達500,000美元的SIPC保險,其中包含最高達250,000美元的現金保障,大大增強了投資者的信心。

從費用方面來看,TD Ameritrade實行$0交易佣金,對頻繁交易的投資者無疑是一大福音!雖然與嘉信合併,但TD Ameritrade開戶門檻並沒提高,不需一次湊滿75萬台幣。買賣美國上市股票、ADR股票、ETF仍然享有免手續費的優惠。

TD Ameritrade開戶前準備

TD Ameritrade開戶,需要先準備以下三件事:

  1. 個人資料:包含姓名、出生日期、地址、電話號碼和電子郵件地址等。
  2. 證件資料:你需要有身分證的正反兩面掃描副本。身分證在此過程中同時充當地址證明。
  3. 額外的地址證明文件:例如天然瓦斯帳單、水電費帳單、銀行月結單、有效日期的汽機車駕照,或是有蓋章的戶籍謄本(注意!手機電話費帳單、信用卡帳單不被接受作為地址證明)。

準備好這些證件資料之後,你就可透過TD Ameritrade的官網開戶,會快非常多。

整個過程大約15分鐘。開戶後,審核時間約為一週。

TD Ameritrade開戶的9步驟

開設TD Ameritrade帳戶現在已全面數位化,不用像以前必須列印,並寄出實體文件。儘管整個開戶過程可能需要點耐心,審核時間雖然稍微長一點,但申請變更方便,真的會讓人比較想開戶。

步驟一、進入TD Ameritrade網站,並點選「開設新帳戶」

首先,你可以在Google上搜尋「TD Ameritrade」搜尋官網

在右上角找到並點擊「開設新帳戶」。

td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 開設新帳戶

語言選擇「chinese」

td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 語言選擇「chinese」

接著你會看到中文畫面的開戶指南囉!

然後,記得找到並點擊「台灣」的超連結。

這是因為你不是美國當地居民,開設帳戶時要特別選擇台灣,表示你是居住在台灣的人,想要開設TD Ameritrade的帳戶。

td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 點擊台灣

如果你覺得以上過程很麻煩,或是總找不太到,你可以直接到 台灣用戶的專屬開戶頁面,從這裡點選「開設新帳戶」進入開戶流程。

申請帳戶大約需要15-20分鐘,之後審核你的申請需要5-7個工作日。

td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 開設新帳戶

步驟二、選擇帳戶類型

TD Ameritrade提供多種帳戶類型。

在個人帳戶與生存權共同帳戶之間,多數人選擇「個人帳戶」就可以。

然後更下方的選項中,選擇「現金帳戶」即可。

td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 選擇帳戶類型
  • 現金帳戶:這是基礎的帳戶類型,只允許你進行「股票和ETF」的買賣,一定不會跟券商借到錢。
  • 融資融券交易:這個帳戶類型提供更多元的交易選項,包括:股票、ETF,還有「選擇權」的買賣。另外,如果自己沒做交易紀錄,有可能會跟券商借到錢。

對初學者來說,現金帳戶是一個比較安全、單純的選項。

但是,如果你打算在未來操作選擇權,那選擇標準融資融券帳戶,就會比較方便,因為它不需要額外升級。選擇哪種帳戶類型好?還是取決於你的需求和經驗。

步驟三、設定帳號、密碼

為你的帳戶,設定一組安全登錄的用戶名和密碼。

PS這裡之後的資料,基本上都「必須」填寫英文才有用噢!要特別注意。

td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 必須填寫英文

改用英文,填寫完成後,

按下提交!

td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 填寫完提交

然後會跳出重新登錄頁面!

你只要輸入剛剛自己設定的用戶名與密碼,

就可以繼續下個步驟。

td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 再輸入乙次帳密

一旦完成填寫並提交後,你會看到一段綠色的文字通知。

這段信息表示,現在可以下載TD Ameritrade的「thinkorswim」平台來設立虛擬帳戶。建議你可以先下載,但不一定要馬上使用還是以完成開戶為主。

td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 虛擬交易平台

什麼是「thinkorswim」?

thinkorswim 提供強大的分析工具和模擬交易功能。一旦完成開戶,帳號密碼可同時登入「真實帳戶」和「模擬帳戶」。交易軟體在 TD Ameritrade 的網站上下載,支援 Windows 和 Mac 兩種操作系統。

它能讓你進行股票、期權、期貨等交易,並提供實時市場數據分析和投資策略研究。同時也有移動應用程式,方便你隨時交易和監控市場。

只要你進入模擬賬戶,你就會有200,000美元的虛擬貨幣,供你進行練習。所以,如果你是新手,但對真實投資擔憂,這時候就可先用虛擬帳戶,來熟悉流程並嘗試投資。

步驟四、填寫個人資料

這個步驟裡面的細節,

讓我分成「9點」來跟你說明:

  1. 填寫居住地址:把你的地址換成英文,你可以利用中華郵政地址翻譯服務
  2. 填寫國籍資訊:如果你有雙重國籍,請確保真實填寫,因為這會影響你的稅務問題。如果你只有台灣國籍,只需要填寫相應信息。
  3. 填寫護照資訊:如果你手上擁有有效護照,建議你在此處選擇“是”,在後續程序中,你可用身分證來上傳第二份證件。
  4. 填寫美國相關資訊:你會被問到是否有美國社會安全號碼或美國簽證,照實填寫就好。
  5. 輸入稅務身份號碼:稅務身分證號碼,就是你的身分證字號。
  6. 如果你沒有護照:你可以選擇“否”,然後使用「身分證」作為第一證件,接著用「駕照或水電費帳單」當做第二證件。
  7. 填寫基本資訊:你需要填寫出生年月日、婚姻狀況等等基本資訊。
  8. 設置安全提示問題與答案:選擇一個你能記住的問題和答案。萬一你真的忘記,客服也會用其他的方式來確認你的身份,所以也不用太過於緊張,但還是建議你記起來比較好!
  9. 填寫信任聯絡人:這是為了確保發生聯絡不到你的情況,TD Ameritrade可及時通知你的信任聯絡人。但信任連絡人平時是無權受理、使用或查看帳戶的。建議你填寫配偶、子女或是父母的資訊。
td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 填寫個人資料

步驟五、填寫職業和財務信息

你要提供有關你的職業和財務情況的信息,

包括:你的雇主名稱、收入來源…等。記得所有資訊都必須用英文填寫!(歡迎善用Google翻譯)

這個步驟裡面的細節,讓我分成「6點」來告訴你:

  1. 填寫就業狀態:如果你目前在工作,請填寫 “就業”。這是因為有穩定的收入可增加你的帳戶被審核通過的機會。
  2. 填寫公司地址:根據你的就業情況填寫,你可能在上市櫃公司、私人中小企業,或在家上班。請按照實際情況填寫,但注意你的居住地址和工作地點不能相同。
  3. 填寫財務現況:選擇你將主要從哪裡匯錢到 TD Ameritrade,以及你的投資目標。
  4. 填寫資產狀況:按照你的實際狀況填寫你的總資產、流動資產和年收入。建議填寫 “總資產 > 流動資產 > 年收入”,這表示你有穩定的儲蓄。
  5. 填寫資金來源:帳戶首筆資金來源和帳戶持續資金來源,建議分別填寫 “就業工資” 和 “投資”。
  6. 確認附屬和披露:TD Ameritrade 需要確認你不是專業經理人,而且非上市公司的親屬,以避免內線交易的可能。一般人要選擇”否“
td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 填寫職業和財務訊息

步驟六、提供交易經驗和通知偏好設定

這個步驟會要求你分享你的交易經驗和其他相關訊息,

分成「4點」跟你說明:

  1. 股票和ETF交易經驗:即使你是初學者,建議你也不要選擇 “0 年” 的選項。TD Ameritrade 希望其用戶在開戶前有一定的股票知識,因此選擇 1-2 年或 3-5 年會更有利。對股票策略,你可選擇 “買入”
  2. 期權交易經驗:期權交易指的是 “選擇權”。如果你對選擇權不熟悉或感到困惑,你可以選擇 “0 年”。選擇權是一種比股票更進階的策略,雖然操作風險比較大,但有可能更快累積財富。
  3. 投資知識:建議選擇 “良好” 或 “豐富”,讓自己看起來是有一定投資準備的人。
  4. 通知偏好設定:在這裡,您可以選擇要通過電子郵件接收通知還是選擇紙本郵寄。為了避免等待時間長且難以管理大量紙本信件,建議選擇「電子」。
td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 提供交易經驗和通知偏好設定

步驟七、同意交易披露和協議

在提供交易經驗和通知偏好設定之後,你要審閱並一個個同意TD Ameritrade的資訊。

以下是細節的提示:

  1. 交易披露與協定:在這個步驟中,有幾個 PDF 文件供你查看,裡面詳細說明了延長交易時間、融資融券等重要事項。強烈建議您花時間詳細閱讀,以保護您的權益。閱讀後,點選「我同意」並提交。
  2. 非專業操盤手標記:在詢問「您是否僅將市場數據用於個人,非商業用途?」的問題上,你必須選擇「是」後面連續幾個問題都選「否」。這表示你不是專業的交易員,一旦選錯,就需要聯繫 TD Ameritrade客服修改資料。
  3. 選擇非專業人士:在相關選項中,確保你選擇「我是一個非專業人士」。
td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 同意交易披露和協議1-1
td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 同意交易披露和協議1-2

步驟八、提交W-8BEN表格

W-8BEN表格是用來「證明你不是美國公民」,確認你的稅務情況。

在填寫表格前,記得先勾選OCC風險披露噢!

td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening  提交表格

以下「10點」是填寫W8 表格時,要注意的細節:

  1. 語言選擇:切換到繁體中文比較好閱讀,但如果你的英文程度不錯,也可以直接填寫。
  2. 美國公民或居民身分確認:對於問題 “帳戶持有人是否為美國公民或居民?”,選擇 “No”。
  3. 填表人確認:對於問題 “上述的名字是否為填表人本人?”,選擇 “Yes”。
  4. 地址確認:對於問題 “上述地址只是郵局信箱?”,選擇 “No”。
  5. 美國稅務號碼:對於問題 “你有沒有美國稅務號碼?”,選擇 “The account holder does not have a U.S. TIN.”。
  6. 填寫所在地和稅務號碼:輸入你的所在地,還有所在地的稅務號碼(身分證字號)。
  7. 稅務優惠協定確認:對於問題 “帳戶持有人的居住國家是否和美國有優惠協定?”,選擇 “No”。
  8. 身份確認問題:跟隨步驟,確認填寫的 W-8BEN 資料正確,並勾選確認。
  9. 電子簽名:打字輸入英文文字,進行電子簽名。
  10. 提交確認:完成後,應會看到「Submitted」或「已提交」的狀態。然後可關閉視窗回到原本頁面。
td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening  完成表格

步驟九、上傳證明文件

最後一步是在申請表格上簽名,

並上傳身份證明和地址證明文件。

td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening  上傳證明文件

以下「6點」是要注意的細節:

  1. 文件上傳:在接近開戶流程完成的階段,您需要上傳護照、身分證和地址證明。可以在頁面底部找到「提交以下文件」的區塊,或者點擊左邊的「表格和文件」來上傳您的文件。
  2. 尋找上傳區域:如果無法找到上傳文件的地方,建議換成使用電腦操作,並嘗試放大/縮小網頁。如果仍無法找到,可能是瀏覽器阻擋彈出視窗的問題,解鎖後重新整理、重新登入通常可以解決。
  3. 客服聯繫:如果以上方法仍無法解決,可以聯繫 TD Ameritrade 的客服人員進行諮詢。
  4. 文件確認:上傳文件後,如果看到兩個狀態都顯示「已上傳」並有時間戳記顯示,那麼就是等待 TD Ameritrade 人工審核的時間了。
  5. 必要文件:記住需要上傳兩份文件,例如「護照+身分證」或是「身分證+地址證明」。
  6. 開戶成功確認當你收到 TD Ameritrade 寄來綠色底信件,代表開戶已經成功,可進行資金入帳。

完成所有的步驟後,你要等待TD Ameritrade開戶的審核,通常要大約「1週」的時間。

如果在此期間沒收到任何消息,或需要補充的文件,請直接聯絡TD Ameritrade的客戶噢!

TD Ameritrade交易軟體和APP介紹

TD Ameritrade使用的交易軟體,稱為Thinkorswim。

一旦完成開戶程序,帳號密碼可同時登入「真實帳戶」和「模擬帳戶」。交易軟體可在 TD Ameritrade 的網站上下載,支援 Windows 和 Mac 兩種操作系統。

在電腦上登入 Thinkorswim 軟體時,會看到兩個選項:左邊是真實交易「Live Trading」,右邊是模擬交易「Paper Money」另外,只要輸入自己的email 和姓名,你就可免費獲得軟體的使用教學噢!

還有TD Ameritrade 也提供了手機APP,讓你在手機上就可進行交易。不管你是Android 或是 iOS 系統,在應用商店中搜尋 “Thinkorswim” 來找到並下載 TD Ameritrade 的 APP。

td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening 交易軟體

TD Ameritrade開戶常見問題

1. 是否可以在非美國國家,開設 TD Ameritrade 帳戶?

是的,TD Ameritrade 接受來自許多非美國國家的帳戶申請,當中包括許多亞洲和歐洲國家。

在申請過程中,你可能需要提供一些額外的證明文件,例如:身份證明和地址證明。

2. 開設TD Ameritrade台灣帳戶,需要多少錢?

TD Ameritrade 沒有最低帳戶餘額要求,所以你可以免費開戶。

但是某些交易,例如:期權或槓桿交易,需要你在帳戶中有一定的餘額。

3. TD Ameritrade 收取哪些費用?

大部分股票和 ETF 的交易在 TD Ameritrade 上是免費的。

但對期權交易(選擇權),你需要支付合約的費用。此外某些服務,例如:電匯轉帳,也會有額外的費用。

4. 如何存入和取出資金?

你可以通過電匯、支票、電子資金轉帳(EFT)或由其他經紀商轉帳存款到你的 TD Ameritrade 帳戶。

同樣地,你可以通過這些方式從你的帳戶中取款。每種方式的處理時間和費用,會有所不同。

5. 可使用哪些平台,來進行交易?

TD Ameritrade 提供多種交易平台,

包括:網頁版交易平台、桌面軟體(Thinkorswim)和移動應用程式。

6. 什麼是「過度更新?」

簡單來說,TD Ameritrade與嘉信理財正在合併中。目前系統仍各自運作,嘉信的官方網站指出在2023年4月至9月間,大多數的帳戶預計完成合併。

合併是商業戰略的一種,兩家或更多的公司結合為一家。會帶來許多變化,包括:員工重組、新的投資選擇、客戶服務升等、品牌識別改變等等。這也意味兩家美國頂尖金融服務公司集團將共享資源,將為客戶提供更完整且廣泛的服務。更多細節可以點選官網了解

td ameritrade 開戶 TD-Ameritrade-account-opening  合併帳戶

在TD Ameritrade開戶完成,能讓你能夠便利地操作股票、期權、ETF等金融商品。而且,它的用戶使用的介面好用,對新手非常友善。透過學習,你可累積自己的投資知識和技能。

但是,投資永遠伴隨風險,要謹慎考慮自身的風險承受能力。因此,對美股新手來說,建議你先從小額投資開始。祝福你在投資路上,越來越順利,而且收穫滿滿!

如果你還想要進一步學習,請看以下的文章:

■ 延伸閱讀|美股開戶推薦|美股開戶5步驟、美股券商推薦!讓你第一次開戶就上手!

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溫馨提醒

TD Ameritrade開戶的流程步驟,儘管比較複雜,但是你依照本篇文章詳細的圖文教學,一定能幫你解決之前卡關的地方。

要特別要注意的一點:

基本上開戶填寫的資料,都「必須」是英文!歡迎善用Google翻譯和中華郵政地址翻譯服務。其實TD Ameritrade開戶很簡單!

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