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IVV ETF值得買嗎?要怎麼買?5分鐘帶你完整了解:IVV ETF的優缺點和常見問題

在當今多變的金融市場中,ETF成為許多投資者的首選。特別是像iShares Core S&P 500 ETF(IVV)這樣的基金,它以低費用率受到廣泛關注。

IVV ETF不僅提供了一個簡便的途徑來投資「美國最大的500家上市公司」而且它的表現在過去十年中,也展示穩健的回報。

但你知道嗎?
IVV ETF背後還有哪些不為人知的故事?
為何它會成為許多投資人的首選之一?


讓我們一起探索IVV ETF的魅力之處,並揭開它成功的秘密。

IVV ETF是什麼?

IVV,即iShares Core S&P 500 ETF,是全球第二大的交易所交易基金(ETF),主要追蹤的是美國的標準普爾500指數(S&P 500 Index)。

這個指數反映了美國市場上最大、最具影響力的500家企業的股價表現,涵蓋了像是:微軟、蘋果、亞馬遜、Facebook、Google、嬌生、波克夏、Visa、寶潔…等知名公司。這些公司不僅在美國,也在全球範圍內具有重要的商業地位。

IVV由iShares發行,iShares是屬於全球知名的資產管理公司貝萊德集團(BlackRock)的一個品牌。自2000年5月15日成立以來,IVV憑藉優異的流動性和龐大的規模,成為投資者廣泛認可的ETF之一。

它的一大特色就是「低費率」,內扣費用率在同類ETF中屬於非常低的水平。這意味投資者可用相對較低的成本,參與到美國大型藍籌股的投資中。IVV投資標的主要是大型股股票,共有504檔成分股,前10大持股的佔比為26.99%。該ETF採用季配息的方式,對於追求穩定收入的投資者來說,提供了一定的吸引力。

項目資訊
ETF代號IVV
ETF全名iShares Core S&P 500
追蹤指數S&P標普500指數
費用率0.03%
發行時間2000/5/15
投資標的類型大型股股票
投資區域美國
持股數量504
前10大持股佔比26.99%
配息方式季配息
官網連結點擊這裡
ivv-etf 公司成分股

IVV的內扣費用:只有0.03%

IVV這支基金的費用率非常低,只有0.03%,幾乎沒有額外的開銷費用。這麼低的費用率幾乎是極限了。而且在2019年4月,它還從0.04%進一步降低到0.03%,顯示它致力於追求極低費用率的努力。

代表投資者可用更低的成本投資於這個基金,在與其他類似的ETF相比,像是VOO和SPY,IVV的費用率依然保持在低水平,讓它成為一個十分吸引投資者的選擇!

內扣費用包括:管理費、保管費、交易成本、其他雜支,這些費用被包含在基金的總費用中,並不會另外向投資者收取。這些費用會每天從基金的淨值中扣除,並且在投資期間持續累計。

例如:一檔年費用率為0.1%的ETF,每天會從淨值中扣除總費用率的1/365。這種費用的收取方式意味著投資者看到的基金淨值,是已經扣除了這些費用之後的數值。

IVV的追蹤誤差:只有0.04%

IVV這支基金在追蹤標準普爾500指數時,準確度很高。

所謂的「追蹤誤差」就是看這個基金的收益率,與它要追蹤的指數收益率相比,差距有多大。IVV的追蹤誤差很小,過去五年平均只有0.04%,這跟它很低的費用率0.03%差不多。證明它是一個投資成本低、追蹤效果好的基金,非常適合想低成本投資美國大型公司股票的投資者。

追蹤誤差會因為基金運作費用、買賣股票成本、持有現金影響、購買時機差異…等因素而產生變化。比如說,當標準普爾500指數調整其成分股時,IVV也需要跟著調整,這過程中的買賣會帶來額外的成本,從而造成一些追蹤誤差。

ivv-etf 中靶心

IVV ETF最新股價?合理價格範圍

截至寫文的當下(2024年1月18日)IVV ETF的收盤價格是478.69美元。

然而,要判斷這個價格是否處於合理範圍,需要考慮更多因素,例如:基金的過往表現、市場趨勢、以及其追蹤的標準普爾500指數的表現等。

根據IVV的歷史數據,截至2023年12月31日為止的一年、三年、五年和十年的總回報,分別是26.27%、9.97%、15.65%和11.99%。

對於想要投資IVV的人來說,最好的做法是密切關注市場動態、標準普爾500指數的變化,以及其他可能影響ETF表現的因素。這樣才能更好地判斷當前價格是否合理,並做出明智的投資決策。更詳細的信息,可以參考​iShares的官方網站​。

IVV成分股,有哪些?

IVV的成分股主要包括一些知名的大型美國公司,並且涵蓋了多個不同的產業類別。

IVV的前10大成分股,包括:蘋果公司、微軟公司、亞馬遜、英偉達、特斯拉、Alphabet的A股和C股、Meta Platforms、波克夏哈撒韋公司和聯合健康集團…等。

這些公司在IVV的持股權重中佔比較高的位置。

公司名稱 (中文) (英文)股票代號權重
蘋果公司APPLE INCAAPL7.63%
微軟公司MICROSOFT CORPMSFT6.74%
亞馬遜AMAZON COM INCAMZN3.12%
輝達公司NVIDIA CORPNVDA2.81%
特斯拉TESLA INCTSLA2.02%
Alphabet A股ALPHABET INC CLASS AGOOGL1.91%
Meta Platforms A股META PLATFORMS INC CLASS AMETA1.70%
Alphabet C股ALPHABET INC CLASS CGOOG1.65%
伯克希爾哈撒韋 B股BERKSHIRE HATHAWAY INC CLASS BBRK.B1.64%
聯合健康集團UNITEDHEALTH GROUP INCUNH1.19%

在產業分布方面,IVV的最大單一產業類別是資訊科技,占比約為26.88%。

其次是醫療保健、非必需消費品、金融和通訊等。這顯示了IVV在產業分布上的多樣性,有助於分散投資風險。其中「資訊科技、通訊」類股由於近年來市值規模大且成長強勁,因此在IVV中占有較高的比例。

產業類型 (中文) (英文)比例 (%)
資訊科技Information Technology26.88
醫療保健Health Care14.35
非必需消費品Consumer Discretionary10.95
金融Financials10.89
通訊Communication8.93
工業Industrials7.83
必須消費品Consumer Staples6.91
能源Energy4.57
公用事業Utilities2.94
不動產Real Estate2.77
原物料Materials2.75
現金和衍生性商品Cash and/or Derivatives0.23

總體而言,IVV的成分股組成和產業分布,都顯示出投資的多樣性和分散性,

這個多樣性有助於投資者在追蹤標準普爾500指數同時,減少特定個股或產業的風險。

IVV ETF配息,怎麼看?

美股IVV ETF的配息情況是這樣的:它的配息週期是每季度,平均每次配息約為1.137元(基於過去十年的數據)。IVV ETF的殖利率大約是1.31%,相比之下,SPY ETF的殖利率是1.6%。

IVV ETF的殖利率相對較低的原因是其股價比較高,這種高股價對殖利率有稀釋作用。換句話說,IVV ETF的配息雖然穩定,但由於股價高,所以每股的配息收益(殖利率)相對較低。不過,配息和殖利率並不是評估這個ETF的主要指標。

這是為什麼呢?因為多數人會選擇IVV主要是為了追蹤標普500指數的表現,而非尋求高配息收入。因此,當評估IVV時,更關注的多半是「價格表現、追蹤誤差、整體分散性和風險管理」。配息和殖利率雖然也是重要的考量因素,但相較於追蹤指數的表現和風險管理,這並不是主要的評估指標。

ivv-etf 配息計算

IVV ETF風險,怎麼看?

當投資IVV ETF時,需考慮以下幾點風險:

風險一、大幅波動的心理準備

IVV ETF在過去經歷過像是「2000年的網路泡沫」和「2008年的金融海嘯」等等大型市場衰退,那時標普500指數跌幅達到約50%。

所以,如果你不能承受這麼大的波動(比如只能接受10%到20%的波動),那麼最好不要把太多資金投入「股票」這樣的風險較高的資產類別。

風險二、市場下跌經濟衰退時

IVV ETF追蹤的是標普500指數,所以當整體市場下跌時,IVV的價值也可能跟著下跌。換句話說,當市場狀況不佳時,比如經濟衰退或市場動盪,IVV的表現也會受到影響。

再加上IVV的表現會受到經濟周期、利率變動、通貨膨脹…等因素的影響。例如:利率上升對某些行業產生負面影響,從而影響IVV的整體表現。

IVV ETF雖然是一個分散投資的選項,但它仍然面臨市場波動和其他宏觀經濟因素的風險。投資者在投資前還是應該應評估自己的風險承受力,和是否符合自己的投資目標​​​​​​。

IVV ETF優點和缺點

IVV ETF,也就是iShares Core S&P 500 ETF,有幾個主要的優點和一些需要考慮的地方:

IVV ETF優點,有哪些?

  1. 持股分散:IVV投資了超過500家公司,這有助於減少投資組合的風險。這種分散性意味著,即使某幾家公司表現不佳,整體投資組合仍然可能保持穩定。
  2. 多元產業投資:IVV投資涵蓋多個行業,進一步增加了風險分散。
  3. 低費用率:IVV的管理費用極低,這使得它成為一個經濟高效的投資選擇。
  4. 長期回報:長期來看,IVV提供了可觀的投資回報。
  5. 借券收入:IVV還可以透過借券,增加額外的ETF收入。相比於同樣追蹤S&P 500的SPY ETF,IVV在費用和結構上更具優勢。

「借券收入」是什麼意思?

想像你有一輛汽車,但你平時不經常開它。於是你決定把車租給別人,從中賺取租金。在這個過程中,你的車輛仍然是你的,但在被租用的期間,你可以從租車人那裡獲得額外的收入。

把這個概念應用到ETF(你的IVV)上,擁有的股票就像是擁有汽車。ETF可將這些股票借給那些需要它們來進行賣空交易的投資者。在借出股票的期間,ETF會收取一定的費用(類似租金)這就是所謂的”借券收入”。這筆收入可為你帶來額外的利益,而這些股票在借出期間仍是屬於你的資產。

ivv-etf 借券收入就像出租汽車

IVV ETF缺點,有哪些?

  1. 股價較高:IVV的股價相對較高,對資金較少的小額投資者來說,有入手投資的難度。
  2. 其他方面:和同類ETF相比,IVV沒有其他明顯的缺點。

總的來說,IVV是一個低成本、分散風險、並且長期表現良好的投資選擇,特別適合那些尋求在美國大型股市場進行投資的人。不過,由於股價較高,小投資者可能需要考慮這一點。

IVV ETF投資策略?

當考慮投資IVV ETF,也就是追蹤S&P 500指數的ETF時,

有以下4種不同的策略可選擇:

策略一、賺取價差

這個策略是「在一年內」買低賣高,目的是賺取股票價格之間的差額。

但這種策略在市場盤整時,可能較難操作。

策略二、短期投機

這種策略利用市場特定事件或暫時的市場下跌,來尋找投資機會。

這類機會較為罕見且珍貴。

策略三、賺取股息

這就是買入並長期持有IVV ETF,期間領取股息收入。

這種策略需要「較大的初始資金」,並持續投入。

但要注意IVV ETF並不屬於高股息的ETF,如果要靠IVV ETF賺到足夠的現金流比較困難。

策略四、長期投資

這種策略關注是股價長期向上的趨勢。

它是策略一的加強版,只是把投資的時間拉長到5年10年20年。

雖然未來無法預測,但可以根據過去的走勢來稍微做評估。

但要特別注意的是:IVV ETF在某些時期會經歷價格波動,例如:2010年之前的股價震盪期(跌幅有到約50%)。投資者需要評估自己是否能承受這樣價格波動的可能性。這是因為IVV ETF追蹤成分股,有許多科技股,價格波動會偏大。

當然!你可以選擇快速買賣來賺取短期利潤。但對IVV ETF來說,比較好的投資策略還是長期投資。考慮到IVV的年化報酬率與其他類似產品做比較,善用「定期定額」的長期投資,通常被認為是更穩健的選擇。

「定期定額的長期投資」是什麼意思?

這就像每個月存一筆錢進存錢筒。

這裡的存錢筒就是IVV ETF。也就是說,無論市場狀況如何,你都在固定的時間(比如每個月或每季)投入相同的金額購買IVV ETF的份額。

這樣子做的好處在於:你不需要去預測市場的高低點,因為你是以「平均成本」的方式投資。有時你存的時候,市場價格較高,有時較低。但長期來看,這種定期定額的方法,會讓你不會因為一次性投入,而冒著在市場高點買太貴的風險。

IVV ETF如何買?

購買IVV ETF,有幾種主要方式:

  1. 透過海外券商購買:如果想投資全球範圍的ETF,包括IVV,你可能需要先開設一個海外券商的帳戶。開設後,你可以通過網頁或app進行交易。許多國外券商提供多元化的ETF選擇,且手續費和管理費相對較低。
  2. 從國內券商複委託功能買全球ETF:如果你不希望開設海外券商帳戶,也可以利用國內券商的複委託功能來購買國外的ETF。這需要在開設證券戶時,請券商一起開通複委託交易的功能。

購買IVV ETF的方式,取決你的地理位置和可用的交易平台。

如果你在台灣,可以選擇使用國內券商或海外券商,並考慮定期定額的選擇來進行長期投資。對於海外投資者,則可能需要開設海外券商的帳戶來進行交易。最終選擇哪種方式,主要取決於:個人交易習慣、資金規模和對操作便利性的需求。

特性國內券商複委託海外券商
交易成本交易金額x0.2%~0.5%,
低消$15~50美元
上市公司、ETF,免手續費
定期定額投資買進:交易金額x0.18%~0.2%,
賣出視情況而定
需採手動操作,一樣免手續費
額外費用電匯費$800~1,000台幣
每3個月~半年一次
可投資標的受限,依金管會指定的外國證券交易所所有標的皆可投資
股息處理無法自動再投入可自動再投入
控制權較低較高
股東權益
開戶難易度簡單略有難度,每家券商不同
匯率問題可選擇台幣,或美金交割需先換成美金
備註複委託即委託國內券商再委託海外券商進行交易直接使用海外券商進行交易

類似的ETF比較:VOO IVV、SPY IVV、BKLC IVV

以下是IVV、SPY、VOO和BKLC這四檔ETF的比較:

ETF成立
年份
追蹤指數費用比率年度報酬率
(最近數據)
資產規模
(最近數據)
流動性稅務
效率
IVV2000S&P 500指數0.03%1年: 19.57%
3年:14.56%
5年:12.27%
10年:12.82%​
$369.05億
(截至2023)​
SPY1993S&P 500指數0.0945%1年: 15.84%
3年:10.50%
5年: 11.05%
10年:12.71%​
$424.17億
(截至2023)​
非常高
VOO2010S&P 500指數0.03%1年: 15.95%
3年:10.47%
5年: 11.09%
10年:12.77%​
$866.5億
(截至2023)​
BKLC2020Morningstar US
Large Cap Index
0.00%1年: 26.04% ​$2.06億
(截至2024)​
中等

總結來說,IVV、SPY和VOO在許多方面非常相似,尤其是在追蹤指數、持股和歷史表現上。主要的區別在於它們的「管理公司」和「費用比率」。

對於那些偏好「低成本的長期持有者」來說,VOO和IVV可能是更好的選擇,而SPY則因高流動性和交易量更適合「活躍的交易者」。BKLC由於極低的費用比率,對那些尋求「最低成本的投資者」來說,是一個很有吸引力的選擇,但其長期表現和市場接受程度,還有待觀察。

IVV ETF常見問題QA

Q:IVV ETF是什麼?

A:IVV是交易所交易基金(ETF)被動追蹤標準普爾500指數,目的是提供與該指數相似投資回報。

Q:「ishares核心標普500」是什麼?

A:「iShares核心標普500」就是IVV的中文名稱。

這個基金由iShares公司管理,目的在追蹤標準普爾500指數的表現,這是一個包含美國500家最大上市公司的股票指數,主要投資那些市值最大的公司,像是:蘋果、微軟、亞馬遜…等。

IVV被認為是一種被動管理的投資工具,它的目標是複製指數的表現,而不是試圖超越市場。這種策略通常伴隨著較低的管理費用和交易成本,讓IVV成為那些尋求低成本、長期、與大型美國公司表現相關的投資回報的投資者的受歡迎選擇。

Q:IVV ETF的投資策略是什麼?

A:IVV投資於S&P 500指數中的股票,按市值加權,目的是複製指數的表現。

什麼是「市值加權?」

想像一個水果籃,裡面裝有不同種類和數量的水果,每種水果代表一家公司。

在市值加權的指數中,像是蘋果或香蕉這些「重量較大」的水果(代表市值較大的公司)對籃子整體的「重量」有較大的影響。相反地,像櫻桃這樣「重量較輕」的水果(代表市值較小的公司)所佔的比重較小,對整體的影響也較小(也是代指指數的表現)。

因此,在市值加權指數中,大公司的表現對指數的影響較大,而小公司則影響較小。補充:市值是由公司的股票總數,乘以每股股價計算出來的。

Q:IVV ETF的費用比率是多少?

A:IVV的費用比率為0.03%。

這意味著每投資「1萬美元」將支付大約「3美元」的年度管理費用​​。

Q:IVV ETF的主要持股有哪些?

A:IVV的投資組合主要集中在「大型科技股」,

像是:蘋果(Apple)、微軟(Microsoft)和亞馬遜(Amazon)等​​​​。

Q:IVV ETF適合哪類投資者?

A:IVV適合希望獲得與美國最大公司表現相關的投資回報,

並希望通過低成本基金進行長期投資的投資者。

Q:IVV ETF的歷史表現如何?

A:截至2023年,IVV在過去1年、3年、5年和10年的年度報酬率,

分別是19.57%、14.56%、12.27%和12.82%​​。

Q:購買IVV ETF有哪些風險?

A:與所有股市投資一樣,IVV也會面臨市場波動的風險。

因為它追蹤的是S&P 500指數,因此它的表現與大型美國公司的整體表現密切相關。

ivv-etf 科技公司

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admin ajax 21

本篇重要心法

IVV ETF專注大型科技股的策略,意味股價會受到科技股走勢的影響。不過,IVV在過去十年的表現令人印象深刻,年化報酬率約為12%,顯示出穩健的長期回報潛力。

IVV ETF尤其適合尋求中低風險和中等報酬的投資者。你可以根據自身的需求和風險承受力,來選擇最適合自己的ETF。

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