基金淨值是什麼?5分鐘了解基金淨值

到底什麼是基金淨值?
基金淨值要怎麼看?
基金淨值為何每天都在變動?

快速了解基金淨值

本篇文章採用定義、公式、案例、練習與答案的方式,來幫讀者快速了解基金淨值。

基金淨值定義

定義:該檔共同基金,扣除掉所有負債與平均攤提的各項開銷成本後,呈現出來的淨資產價值,以每發行單位數計算。
原文:Net Asset Value,簡稱NAV。

基金淨值公式

基金淨值 X 基金發行單位數 = 基金投資標的物收盤價總值

名詞解釋如下:

  • 基金淨值:每單位基金的淨資產價值。
  • 發行單位數:這檔基金的總發行數。
  • 基金投資標的物收盤價總值:基金公司會拿基金去投資各種標的物,像是債券、股票、期貨等金融商品。這些商品每日都有開盤價與收盤價,而該基金投資的所有標的物在每天收盤價的資產總和價值,即是標的物收盤價總值。

基金淨值案例

A基金總共發行了100萬單位,在7/1收盤時,以A基金進行投資的所有股票、債券、及其他金融商品的資產總額為1000萬台幣。請問A基金的基金價值為多少?

基金淨值 = 收盤價總額 / 單位數 =1000萬 / 100萬 = 10
Ans:10

B基金在7/2的淨值是15,已知發行單位數有1億,隔日基金公司報表上顯示,B基金的淨值漲到17,請問這代表B基金總共在市場賺了多少錢?

7/2資產總額 = 淨值 x 發行單位數 = 15 x 1億 = 15億
7/3資產總額 = 淨值 x 發行單位數 = 17 x 1億 = 17億
17億 – 15億 = 2億

Ans:2億

基金淨值練習題

C基金總共募集了100億的資金,共發行10億的單位數,每單位淨值為10元。基金經理人拿去投資20項不同的金融商品,有賺有跌。如果隔日收盤時,經理人從市場賺了1億,請問淨值為多少?

基金淨值練習題答案

基金淨值 = 收盤價總額 / 單位數 = (10億+1億) / 10億 = 11億 / 10億 =1.1
Ans:1.1

基金淨值與實際賺賠

基金淨值漲跌了1、或0.1,實際上我們投資人賺了多少錢、賠了多少錢呢?
實際上基金公司都很貼心,在投資人申請明細時,除了當時購買的淨值、現在的淨值,還會附上實際的金額。
因此淨值表示了這檔基金的每單位淨資產價值,實際到底賺賠多少錢,基金公司都會詳細列表,投資人也不必擔心。

總結

基金淨值作為表示基金價值的最基本依據,其計算方式相當於「長 x 寬 = 面積」簡單。
除了基金公司本身會公告淨值外,許多銀行、券商與投資傳媒平台,也會公告共同基金的淨值。
另一方面,投資人也能詢問基金公司,請經理人或顧問協助淨值方面的解答,有助於讀者更了解基金的運作原理。

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