基金新手如何上手買基金?投資基金5大步驟

新手要如何購買基金呢?
有什麼知識是基金新手一開始要學的?
有沒有基金新手能一目了然的學習步驟?

基金新手學習計畫

既然是新手,就要有計畫的學習。
這邊提供基金新手學習路徑,協助基金新手能按部就班,逐步上手買到理想的基金。

Step.1 認識共同基金

在購買基金前,建議新手先了解基金的一些特性、定義、運作模式、以及基金受哪些機構監管等知識。
具體如下:

  • 了解共同基金的定義。
  • 認識基金的營運模式。
  • 學著看基金的淨值與漲跌。
  • 了解基金的獲利與風險來源。
  • 認識提供基金的公司、機構或券商。
  • 知道自己的投資受哪些公家機關保護。

Step.2 認識不同種類的基金

在對共同基金有初步認識後,新手要做的第二步,就是認識不同的基金類型,以便選擇適合自己投資的基金。
從區域、類型、投資組合等,基金種類五花八門,新手要認識基金類型包括:

  • 境內基金與境外基金。
  • 封閉型基金和開放型基金。
  • 成長型、平衡型、收益和保本型基金。
  • 股票、債券、貨幣或其他特殊基金。
  • 全球、區域、單一國家基金。

Step.3 選擇適合自己的基金

每個人適合投資的基金類型不同,一樣是新手,每個人也有不同的背景、不同的個性、不同的學識、不同的預算。
基金新手可以評估的層面,有投資人的年齡、風險接受度、財務目標、預算多寡、其他理財工具的搭配等。

Step.4 新手上路,開始投資基金

挑選合適的基金後,接下來可以開始準備申購。
這包括了:

  • 如何挑選適合自己的投顧透信公司。
  • 如何申購基金。
  • 如何贖回。

Step.5 定期檢視績效

建議新手每半年到一年檢視自己的基金績效,另一方面等經驗多了,也能試著搭配不一樣的基金組合。
再來,持續不斷的學習基金的相關知識,也是新手進步的不二法門。
根據基金的績效,投資人也可能做幾種動作。

  • 贖回,原因可能有賺,也可能有賠。
  • 靜置。
  • 更換不同基金。
  • 加碼。
  • 搭配其他基金或投資工具。

總結

基金的類型繁多,一家國際級券商,像是摩根、貝萊德等,往往有上百檔不同的基金。
有的基金保守穩健,也有的基金積極進取,不同個性、不同人生階段的人,會有不一樣的選擇。
新手在琳瑯滿目之餘,按部就班的學習認識基金、篩選出適合新手投資的基金,才是比較好的投資心態。

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