投資藝術品穩賺不賠?藝術品投資的三大風險

投資藝術品好嗎?有什麼風險?
如果想投資藝術品,有哪些管道?

藝術品真的值得投資嗎?

房地產、有價證券、藝術品是國際公認的三大投資標的
投資市場上確實有一票人在專門在投資藝術品。

筆者曾接觸藝術品界一小段時間,包括字畫、瓷器、玉石翡翠、鑽石和有色寶石,從貨主、買家、中間人、到拍賣公司的老闆都有接觸過,也把玩過一顆20克拉以上、市值2億台幣的鑽石。
以下簡單分享筆者的一些經驗。

投資藝術品會接觸到的都是哪些人?

除了拍賣公司的職員外,會接觸藝術品與藝術品投資的,90%是50歲以上的長輩,年輕人只有很少的比例。
他們有些是得到家裡祖傳一些藝術品的長輩、有些是在藝術品投資界浸淫數十年的行家、有些則是想撈一票的中間人。
會買高價藝術品的深口袋們,有的是上市櫃公司老闆,真的想投資藝術品來獲利或保值;有些是為了送禮而買;有的是真的閒錢太多,想純粹收藏。

投資藝術品有那些好處?

藝術品是動產,不管是哪種藝術品,常理來看都有保值的功能。
像是名家字畫、古董官窯,隨著年代越久,越能顯出它的價值。
然而藝術品投資界是三大投資領域中,隱藏最多人性黑暗面的領域。

影響藝術品價格的因素有哪些?

翡翠手鐲還有玉石最常用來被送禮。
中國有著禮尚往來的習俗和走後門的文化,在習大大上任前,藝術品常被企業主用來提高官員的好感度。
不過習大大打貪後,藝術品市場就開始明顯下跌。

其次,藝術品雖然是買賣雙方合意即可的價格,但根據貨主的取得管道,也有可能要必須要支出的成本,雙方也會參考拍賣價來喊價。

最後,藝術品不是民生必需品,它對整個世界的影響不如房地產和有價證券強大,也幾乎沒有專法管制,一件藝術品的成交價很難去影響另一件藝術品,使得藝術品市場的價格一團亂;這讓人在投資藝術品時,常常無法拿捏所謂的市場行情──除了白色鑽石,其他藝術品也沒有行情可言。

投資藝術品有哪些管道?

投資藝術品的管道主要有兩種,分別是拍賣公司及中間人,各有利弊。

透過拍賣公司投資藝術品

  • 拍賣公司經常會幫藝術品買保險,並且有比中間人更好的保全系統
  • 拍賣公司成交後,成交金額會先進入拍賣公司口袋,過了好幾個月才會到貨主手上。
  • 委託拍賣公司拍賣,貨主必須支付成交價一定比例的成本、以及一些固定成本,每家拍賣公司不盡相同。
  • 如果拍賣成交,藝術品的價值會提升;如果流拍,反而可能會下降,而且還是要付成本。
  • 拍賣公司一定會有行家鑑定,不過鑑定的準確度也會有爭議。
  • 有些拍賣公司會自己標下藝術品,塑造成交的假象,以便日後哄抬價格。
  • 在拍賣公司出現過的藝術品,無論是否成交都產生藝術品價格的參考依據。

透過中間人投資藝術品

  • 不成文規定,中間人總共會抽取成交價的10%做為報酬,比拍賣公司低,但問題非常多。
  • 中間人素質極度良莠不齊。曾有一顆鑽石透過中間人口耳相傳,消息傳到貨主時已被哄抬了10倍的價格;也有中間人故意喊低價使藝術品完全賣不出去,只因為跟貨主有私怨。
  • 透過中間人易有人身安全及被搶劫的問題。曾有一隻價值8000萬的手鐲因此被搶。
  • 如果有誠信且可靠的中間人,貨主賣貨收款的速度比拍賣公司快許多。但可遇不可求。
  • 貨主或買家容易被中間人唬弄。
  • 透過中間人,變因太多;每多一位中間人,問題會複雜1倍,不如委任拍賣公司單純。
  • 買家透過中間人投資藝術品,遇到贗品的機會比較大。
  • 透過中間人,會有金流、稅務的問題要解決,有些貨主不想曝光、或避開稅務問題,會選擇中間人。
  • 有些買家為了做資金移轉,會選擇中間人管道來投資藝術品。

總結

投資藝術品穩賺不賠?
以上是藝術品投資界的一點點內幕,其主要的風險包括「不一定保值」(政策、市場因素等)、「不一定是真品」(即使透過拍賣公司得標)、「不一定保得住」(行搶、遺失、損毀等)。
藝術品投資界還有更多黑暗面,隱藏在藝術品光鮮亮麗的外表下,建議投資者真的做好準備再參與。

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