你準備投資比特幣了嗎？

等等，你確定不會落入比特幣詐騙的陷阱嗎？

你的身邊一定有人曾投資比特幣被詐騙過，付出沉痛代價。但是，為何會落入這樣的圈套呢？

原因往往是對加密貨幣知識匱乏，當下失去判斷能力，或者輕信朋友。
如果你正打算投資加密貨幣，這篇文章正是你需要的！

我將帶你探討「比特幣詐騙」的常見手法，
讓你在投資之路上趨吉避凶，遠離被詐騙的風險。

比特幣詐騙，是什麼？

「比特幣詐騙」是指騙子利用加密貨幣的特性，像是匿名性和跨國交易便利性，來進行詐騙。

騙子經常借一般人對這種新興資產的陌生與誤解，將虛擬貨幣包裝成極具誘惑力的投資機會。一旦你受到誘惑，把資金匯入指定的比特幣錢包，騙子就會立即消失。這種詐騙行為常透過網路的管道，像是：虛擬貨幣詐騙網站、APP、交友軟體、社交媒體等。

更糟糕的是，騙子利用人性弱點，像是：家人生病急需用錢、剛分手尋求陪伴、退休無望想增加收入等等，騙取受害人的感情。因此，投資人在進行比特幣交易時，必須十分小心。如果你事先知道一些常見的詐騙模式，相信可以避免落入詐騙陷阱！

比特幣詐騙手法（常見的詐騙情境）

比特幣詐騙手法一、交友軟體詐騙

其實不只是投資會遇到詐騙，連感情也可能成為詐騙者的玩物。

網路愛情騙子，這種看似充滿浪漫而實際上卻充滿惡意的詐騙手法，已經越來越普遍。根據美國的一項研究，2020年至2021年期間，所有的愛情詐騙案件中，約有五分之一的受害者是被騙取虛擬貨幣。而且受害者的年齡範圍相當廣泛，從年輕人到中年人，都有可能成為目標。

你可能在想，誰會在愛情中被騙錢呢？

事實上，這些網路愛情騙子的手法有時高明到令人難以識破。他們會先花時間投入當你的戀人，再利用受害者的感情開口要求金錢，這可能是醫藥費、遺產，甚至各種原因。只要有情感的牽絆，多數人都會感覺自己必須為了愛情去救人，進而落入詐騙圈套。

那麼，該如何避免成為受害者呢？其中一個小技巧就是「利用網路的反向圖片搜尋功能」，你可以查看你的戀人是否有假冒使用他人的照片。在台灣，許多人都使用交友軟體，但這些軟體的管理相對鬆散，愛情詐騙案件也變得相當常見。

比特幣詐騙手法二、炫富誘餌詐騙

這就是俗稱「炫富套路」。

想像一下：當你在臉書、新聞、IG廣告，看到有人分享他從負債累累到開得起豪車，或者一位生活辛苦的單親媽媽通過投資比特幣成為有錢人，又或者有人說他的被動收入早早超過薪水，這樣的故事會不會讓你心動呢？

當你因為財務狀況不穩定被這樣的故事吸引，點擊了廣告並私訊他們，他們就會請你加入他們的Line群組。然後開始推薦你所謂的”投資標的”。

但漸漸地你會發現這些投資標的，只能在某一個特定的交易平台進行，或者他們會告訴你，只要購買他們的工具，你就能比其他投資者更早地掌握市場趨勢，進行「穩賺不賠」的投資。

解析這種套路的邏輯就是想讓你出錢，買他們的虛擬貨幣或進行投資，並且在過程中會一直說服你加大投資金額，然後一夕之間人間蒸發、捲款跑路。所以，要特別警覺這些看似美好的投資故事，並對那些過於美好的承諾，保持合理的懷疑。

比特幣詐騙手法三、假交易所詐騙

詐騙者通常會在交友軟體或社群網站上跟你混熟，然後推薦你一個可以買賣虛擬貨幣的交易所。這個交易所是一個「不知名的平台」或者是「仿冒知名交易所的名稱和Logo」。

當你把錢投入這種假交易所後，你會發現無法提取你的資金。當你試圖提取資金時，這些假交易所會告訴你要支付額外的稅，或者你需要入金更多達到一定的交易量才能提取資金。這些都是詐騙的手法！

那麼，要如何避免陷入這種騙局呢？

1. 選擇知名的交易所交易：首先，要確保你使用的是知名的交易所。你可以查看虛擬貨幣交易所的排行榜來了解哪些交易所是知名且受到信任的。
2. 檢查交易所網站和客服方式：假交易所常使用 Line 或微信當作客服，這是一個警訊。真正的知名交易所通常會通過電子郵件或官方網站上的在線客服來提供服務。此外，如果交易所的網址看起來像是亂碼，或者使用者界面粗糙，那很有可能就是詐騙網站。
3. 不要透過在線聊天註冊交易所：如果有人在聊天中向你推薦要你註冊某個交易所，你應該保持謹慎。正規的交易所通常不會透過聊天推廣。

比特幣詐騙手法四、沒有去評估標的

以「魷魚幣事件」為例子，這種加密貨幣在非常短的時間吸引了數百萬美元的投資，但最後創辦人卻消失，帶走了所有的資金。這種情況不只在魷魚幣上出現過，很多Defi（去中心化金融）項目和NFT（非同質化代幣）項目也有類似的風險。

因此，在投資這類標的前，一定要做足夠的研究和評估，包括對項目背後的團隊、技術、未來的發展路線等等進行深入了解。也就是說，不能只看到投資的收益，而忽視投資的風險，任何投資都必須做好足夠的功課。

什麼是「魷魚幣事件」？

《魷魚遊戲》是一部在全球90個國家都獲得極高人氣的韓劇。在此背景下，一種名為「魷魚幣」的加密貨幣應運而生，開發者宣稱人們能使用這種貨幣來參與一個網絡遊戲。

然而，就在魷魚幣全面崩潰之前，已有專家發現並提出了疑點，警告投資者這可能是一場詐騙。例如：許多買家發現他們購買的魷魚幣無法出售，同時，該幣種的網站存在大量的拼寫和語法錯誤。

現在，魷魚幣的網站已無法訪問，社交媒體賬號也消失了。美國康奈爾大學經濟學教授普拉薩德表示，這種加密貨幣就是不法分子為了騙取天真投資者的錢款而推出的。他還說，加密貨幣領域缺乏有效的監管，投資者需要更有警覺性。

比特幣詐騙手法五、洗錢詐騙

這種詐騙方式透過給招聘廣告，或讓你收到來自陌生人的訊息，提供你一個簡單且報酬豐厚的工作。

這些工作都會包裝給你一個理由，來誘使你協助轉帳並給你報酬。然而，這些犯罪集團其實就是將他們的犯罪所得轉入你的加密貨幣錢包，然後再由你轉帳。這個行為就是在協助洗錢。

另外，你要分辨是否是合法的招聘，主要是要注意以下5點：

1. 確認公司的合法性。如果對方有正規的公司註冊、合法營業證明、良好的商業聲譽等，並且在面試前告知你的親友，甚至可能要陪同你前往。
2. 不要隨便提供你的身份證件、銀行帳戶密碼，並且不要根據指示去開設任何個人帳戶。
3. 特別小心那些聲稱工作輕鬆且高報酬的工作機會，這些通常是詐騙的陷阱。
4. 不要隨便繳交任何不合理或不清楚的費用，也不要隨便簽署任何文件或合約。
5. 注意面試的地點、工作內容和職位，是否和招聘廣告中描述的一致。

比特幣詐騙手法六、中獎詐騙

這種詐騙手法是通過電子郵件、推特貼文或社交媒體消息，誘騙你點擊含有騙局的連結。

他們可能會給你發送像是：「恭喜你！你剛剛獲得了10枚比特幣」、「匯款1枚比特幣的前5名，將獲得3枚比特幣的獎勵」、「限時免費領取高價值的NFT」這樣的訊息。

點擊這些消息後，可能會被要求授權你的加密貨幣錢包。一旦你進行了授權，詐騙集團就可以通過他們設計的智能合約（一種自動運行的應用程式）將你錢包內的資產全數轉移到他們的錢包中。

什麼是「授權」你的加密貨幣錢包？

「授權」你的加密貨幣錢包，通常是允許某個平台、協議或者應用獲取你的錢包裡的資訊，或者對你的加密貨幣進行一定的操作。在大部分情況下，主要用於DeFi（去中心化金融）應用中，讓這些應用能夠在你的同意下，進行像是交易、借貸或其他操作。

值得注意的是，這種授權具有很高的風險。一旦你授權了一個應用訪問你的錢包，你的資產就可能遭受到損失，尤其是如果這個應用是惡意的或安全性不足。

因此，在進行這種授權之前，你應該對應用的信譽和安全性進行徹底研究。你還應該要確保你知道如何撤銷這種授權，以便在需要的時候保護你的資產。

比特幣詐騙手法七、ICO詐騙

ICO，Initial Coin Offering，全名是「初始幣種發行」是種新的虛擬貨幣發行方式。詐騙者會利用ICO吸引投資者，通常會讓你相信「他們的新虛擬貨幣」有極大的投資價值，非常可能會爆漲，然後鼓勵你買他們的幣種。

這種詐騙方式有3個主要特點，像是：

1. 缺乏可行的商業模式：詐騙者可能只有一個粗略的概念，並且沒有具體的實現方案。
2. 缺乏詳細的白皮書：正規的ICO會有一份詳盡的白皮書，解釋幣種的運作機制、潛力和商業模式，但詐騙者通常不會提供這樣的資訊。
3. 使用推薦的制度：詐騙者可能會使用推薦制度來推銷他們的幣種，鼓勵投資者推薦更多的人來參與。

你其實可以透過以下方法，來避免ICO詐騙：

1. 避免參與線下的活動：正規的ICO項目不需要通過見面、社交軟體聊天或者現場說明會來推廣，一切都可以在線上完成。所以，如果有人邀請你參加這樣的活動，你應該高度懷疑。
2. 研究白皮書和商業模式：如果你能在網路上找到一份詳盡的白皮書，並且該項目的商業模式看起來合理，那麼該項目可能是合法的。另外，如果ICO項目在知名的交易所上架，代表該項目已經通過了交易所的審核，也比較有可能是合法的。
3. 避免新的虛擬貨幣：不要投資「在兩年內」新發行的虛擬貨幣。許多詐騙項目在兩年內就會倒閉，所以這可以當作是一種過濾方法。

另外要特別補充的是：詐騙者常使用加密貨幣的ICO項目來實行龐氏騙局。他們把最新加入成員的資金當作是給早期參與者的回報，以鼓勵更多人參與。但是一旦新的參與者停止加入，整個模式就會馬上崩潰。

最知名的例子就是OneCoin（又稱維卡幣）。維卡幣宣稱自己將超越比特幣，但實際上，它只是一種不存在的虛擬貨幣。根據BBC的報導，維卡幣已在全球範圍內騙取了超過40億歐元的資金，而其幕後主謀卻已經消失。這種龐氏騙局模式 在加密貨幣市場中並不少見，因此投資者需要保持警覺，小心評估風險。

什麼是「龐氏騙局模式」？

「龐氏騙局模式」或簡稱「龐氏騙局」，是一種投資詐騙方式，基本特點是承諾投資者高額的利潤回報，但這些回報其實是來自新投資者的資金，而不是真正的投資回報。

這個名詞來自1920年代的查爾斯·龐茲，雖然他不是發明這種詐騙方式的人，但他卻是最早且最著名的騙子。他的騙局涉及數百萬美元，吸引數千名投資者。

到底要如何來判別？避免自己受騙上當呢？以下是它的「六大核心特徵」：
第一、模糊策略：騙子稱擁有保證高回報的“特殊”投資方法，但不透露細節。
第二、極高回報：異常高的利潤承諾，聲稱風險極低。
第三、穩定利息：為了鞏固信任，初期總是按時支付利息或回報。
第四、依賴新投資：需要不斷的新資金來支付舊投資者的回報。
第五、提款困難：當投資者想退出時，會遇到許多障礙。
第六、突然消失：騙子在拿走錢後會突然消失，留下一堆受害者。

比特幣詐騙手法八、OTC詐騙

OTC，Over-the-Counter，中文叫做場外交易，不在正式交易所內進行的交易。

詐騙者通常會在社交媒體、論壇…等地方貼出買賣訊息，假裝要購買或出售虛擬貨幣，但交易完成後卻不付款。因為這種交易沒有透過正規的交易所進行，賣家和買家之間「缺乏第三方監管」。甚至，詐騙者也可以偽造交易明細的截圖，讓買家相信交易已完成。

為了防止這種騙局，透過知名的交易所進行交易會比較好。這些交易所會提供交易媒合服務，並透過第三方驗證來確保交易的合法性。這和你透過大型網購平台購物的道理類似，相對有保障。但要特別注意的是，一定要選擇大型、知名度高的交易所，否則依舊存在風險。

比特幣詐騙手法九、假冒名人身分詐騙

你還記得在Twitter上引起轟動的比特幣詐騙事件嗎？

這是以著名企業家馬斯克（Elon Musk）名義進行的詐騙，詐騙者冒充他在Twitter上發起一場所謂特斯拉的比特幣募捐活動。他向公眾承諾，只要你捐贈0.1到20個比特幣，就會回贈兩倍的金額給你。換句話說，詐騙者假冒名人的社交帳戶，公開要求大家用虛擬貨幣匯到指定帳戶。這種誘人的承諾讓他們在半年內，騙取了價值將近200萬美元的虛擬貨幣。

這種詐騙手法是如此狡猾，它利用了大眾對名人的信任和尊敬。詐騙者甚至偽造了藍色勾勾（這是Twitter用來驗證帳號身份的標誌），讓人以為他們真實的名人帳號。

因此，即使在社交媒體上看到一些聽起來很誘人的投資機會，請必須三思。不要只是因為某個名人（或看起來很像名人的帳號）說你會獲得回報，就盲目地投入你的資產。研究清楚多做功課，並確保你的投資是安全的，這才是永遠的王道。

比特幣詐騙手法十、E-MAIL發送假網站連結

網路釣魚攻擊很常見，而其中一種手法就是透過電子郵件來進行。

這些狡猾的騙子會以誘人的郵件吸引你的注意力，並鼓勵你點擊郵件中的連結。而這些連結會引導你進入一個看起來真實，實際上卻是偽造的網站。

騙子會試圖引誘你提供個人資料，例如：加密貨幣錢包密鑰。

甚至冒充客服人員、發送假冒的官方Twitter訊息、直接駭入真正的官方網站和Twitter帳號。他們也可能會投Google廣告大範圍散播釣魚網站的連結，讓無辜的人不自覺地走進詐騙的陷阱。這些詐騙網站通常會請你提供自己的虛擬貨幣錢包授權或助記詞，一旦你授權或提供助記詞，它就能輕易地清空你的加密貨幣。

請謹慎對待你收到的每一封電子郵件，特別是那些包含連結的郵件。這些連結可能看起來無害，甚至可能看起來和你常用的網站一樣，但實際上它就是一個網路釣魚的陷阱。除非你完全確定這個連結很安全，否則請勿隨意點擊。

什麼是「加密貨幣錢包密鑰」？

加密貨幣錢包密鑰，實際上包括兩種不同的鑰匙：

公鑰（公開地址）：這是你的加密貨幣接收地址，可以把它理解為你的銀行帳戶號碼。你可以把公鑰分享給他人，讓他們向你發送加密貨幣。
私鑰（私人密碼）：這是用於訪問和控制你的加密貨幣資產的密碼。私鑰應該被嚴格保護並從未被公開分享。任何掌握你私鑰的人都能夠訪問並花費你的加密貨幣，因此你必須小心保管。

如何「判斷」對方是比特幣詐騙？

判斷對方是否為比特幣詐騙的方式很多，以下提供特別要注意的細節：

警訊特點	說明
保證高額回報	若遭遇承諾固定或保證極高利潤的投資，應提高警覺。
未經許可的投資平台	投資前，務必確認平台是否經過正式的金融機構許可或監管。
來路不明的付款要求	若不清楚對方身份但仍要求付款，尤其是匿名付款如比特幣，則應小心。
過分強調匿名性	詐騙者利用比特幣的匿名性避免被追踪。過於強調匿名交易的對象應提高警覺。
不透明的運作模式	若投資平台無法提供清晰業務模式或讓人困惑，可能是詐騙。
主動檢查網站安全	確認網站使用https安全連線，並查看網站評價與評論。
查驗交易平台名稱	若搜尋平台名稱且前三名搜尋結果找不到或相關搜尋很少，該平台可能有問題。
核對網址正確性	注意網站網址是否正確，避免進入奇怪或仿冒網址。
檢查應用程式	確認應用程式在App Store或Google Play上是否正確且受官方認證。
審視網站介面	若網站介面看起來粗糙或與官方圖片不一致，則應小心。
警覺解凍帳戶說法	若有人稱你需繳稅或保證金以解凍帳戶，則該主張是假的。
確認客服系統	正確的交易平台會有客服系統；若僅透過Line提供客服，可能是詐騙。
留意平台名稱變更頻率	正常的交易平台不會頻繁更改名稱。

如何「避免」投資比特幣被詐騙？

比特幣詐騙手法層出不窮，應該要如何來自我防衛？

首先，詐騙者常偽裝成虛擬貨幣交易所或投資機構，讓你匯款到不明的地方。

其次，詐騙者經常透過社交工具如Line、微信、Telegram等來與你交談，誘使你下載註冊不明軟體。而你可以如何辨識詐騙行為？

比特幣詐騙查證四步驟

步驟一、使用Google搜尋交易所名稱，確認其正確性。

步驟二、檢查網址和APP，是否正確且安全。

步驟三、進行小額的法幣匯入測試，看是否都能順利匯回。

首先以法幣小額匯入，然後再將錢匯出，並檢查對方匯款回來的帳戶公司名稱是否正確。如果是個人帳戶，那就有問題。如果是加密貨幣，應該測試能否匯款至其他交易平台或錢包。

步驟四、懷疑時，不妨打165反詐騙專線求證，或在社群上詢問更多。如果有疑慮，你可以打165反詐騙專線求助。也可以在大型的Facebook社團或其他社群上提出問題，看看其他人的反饋建議。

比特幣詐騙的常見問題

Ｑ：比特幣詐騙的錢，我拿的回來嗎？

Ａ：如果你已經是比特幣詐騙的受害者，那麼要回收你的錢會有一些困難。

比特幣和其他加密貨幣的特點之一是它們的交易是無法逆轉的，這就意味著一旦你把錢轉到了詐騙者的比特幣錢包，這筆錢就不能再回來。

然而，有幾種可能的方法可以嘗試找回你的資金：

1. 聯繫執法機構：如果你已經成為了詐騙的受害者，你應該立即報警。雖然警方可能無法直接幫助你找回失去的比特幣，但可以調查該案件，並可能找到詐騙者。
2. 通過法律途徑訴訟：你可以考慮尋求法律援助，並將詐騙者告上法庭。然而，這需要你能確定詐騙者的真實身份，並需要有足夠的證據證明他們的詐騙行為。
3. 加密貨幣恢復服務：有一些專門的公司或組織會提供找回被盜或被詐騙的加密貨幣的服務，他們通過跟蹤交易和協助執法機構來幫助受害者找回資金。然而，這種服務的成功率並不能保證，並且可能需要支付高額的費用。

Ｑ：如何辨識比特幣投資詐騙？

謹慎對待承諾高回報、低風險的投資機會。避免相信未經驗證的來源和匿名建議。

檢查投資平台的合法性和可信度。

Ｑ：詐騙者通常會如何行動？

他們可能會通過電子郵件、社交媒體、甚至直接通話來接觸你，提供不切實際的交易或投資機會。

或是通過偽裝成合法實體（如知名交易平台）來騙取你的個人信息和資金。

Ｑ：我應該如何保護自己，不受比特幣詐騙的影響？

僅在知名和有信譽的平台進行交易。

不要分享你的私鑰或密碼。對任何非請求的投資建議保持警惕。

定期更新你的安全軟件，保護你的設備。

Ｑ：如果我懷疑自己遇到了詐騙，應該怎麼辦？

立即停止所有交易。

與該交易平台的客服聯繫。考慮報告給相關的執法機構。

加密貨幣市場是高風險的，並且缺乏許多傳統金融市場的監管。

教育自己和保持警覺是保護自己不受詐騙影響的最佳方式。

Ｑ：遇到詐騙案，我該如何報警？

Ａ：如果你遇到比特幣詐騙，最重要的第一步就是立刻報警。

以下是你需要做的事情和準備資料：

1. 立即聯絡當地的執法機構：你可以選擇撥打非緊急警察專線，或是親自到最近的警察局去報案。部分地區也提供網路報案的服務。
2. 準備必要的個人信息：在報案過程中，你需要提供像是全名、聯絡方式、地址等基本個人信息。
3. 收集與詐騙有關的所有資料：這包括與詐騙者的所有對話截圖、詐騙網址、詐騙APP下載連結、購買虛擬貨幣的交易紀錄，以及你自己的虛擬貨幣錢包地址。
4. 紀錄詐騙者的虛擬貨幣錢包：如果詐騙者有提供虛擬貨幣錢包地址或QRCode，這是非常重要證據。
5. 留下轉帳記錄：提供你轉帳給詐騙者虛擬貨幣交易明細，包括：交易時間、幣種、數量和交易序號。

報警是保護自己，和防止更多人成為詐騙受害者的重要途徑。

提供的資訊越多，警方破案的機會就越大。若能在對話紀錄中找到像是「寄件地址」或「銀行帳號」等詐騙者的實體資訊，更是破案更是一大助力！

Ｑ：遇到詐騙案，我需要聘律師嗎？

Ａ：如果你遭受重大財務損失，聘請律師可能對你有所幫助，他們可協助你更好地了解自己的權益，為你的案件提供專業法律建議，並協助進行訴訟程序。

擁有區塊鏈分析證照，像是： Chainalysis Reactor Certification（CRC）或 TRM Advanced Crypto Investigator（TRM-ACI）的專業人員，甚至能在較短時間內幫你追查被詐騙的款項流向。

然而，並非所有情況都必須聘請律師。舉例來說：對於要求交易所凍結犯罪者的虛擬貨幣錢包，需要的還是警方的公文，而非律師的協助。

而且你也須要留意，詐騙集團可能會偽裝成律師，或公開提供虛假的律師服務，用「幫助受害者找回資產」的藉口二度詐騙受害者。因此，如果接觸到自稱是律師事務所的陌生人，請務必謹慎應對，並及時諮詢警方或撥打165反詐騙專線確認，避免再次受騙。

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我已經帶你深入了解「如何避免比特幣詐騙？」以及「如果不幸遇上，應該如何報警取回被詐騙的資金？」甚至自己評估「是否需要聘請律師？」

只要你有閱讀以上的文章，相信你已經建立基本的警覺與思考，對比特幣詐騙打上一劑「大大的預防針」最重要的是，你一定要記住：保護自己的財務安全，需要足夠的警覺與智慧。

這是恰恰是，需要不斷的學習與練習的事！

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