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3分鐘拆解,虛擬貨幣詐騙9大手法!詐騙案例討論、詐騙報案,怎麼做?

在虛擬貨幣世界中,璀璨的財富和無限的機會,距離你似乎只隔著一隻手指頭與手機螢幕。

但是,你知道嗎?

在你背後的陰影當中,隱藏著一群心懷不軌的詐騙份子。

他們洞悉人性、善用手法,給予高獲利承諾,誘捕那些渴望致富的受害者…

你是否曾被一些獲利大好
看起來很真實的投資機會吸引?
你是否確定,目前的虛擬資產安全?
或是你早已經成為虛擬貨幣詐騙遊戲中的「棋子」?


在接下來的內容中,
將深入探討如何識別這些詐騙手段,
並學會如何保護自己,不再成為下一個目標。

什麼是「虛擬貨幣詐騙?」

虛擬貨幣詐騙,其實就是騙子偽裝成虛擬貨幣的交易者,用各種手段騙你的錢。區塊鏈與加密貨幣技術較新,很多人還不太了解,就讓騙子有可趁之機。

這裡有幾個虛擬貨幣詐騙的常見手法:

  1. 專家偽裝:有些會建立看起來專業的虛擬貨幣交易網站,誘使你投資,但最終會發現錢不翼而飛。
  2. 假幣推銷:會聲稱有一款新出的、很有前途的虛擬貨幣,鼓勵你投資。但真相是貨幣根本不存在。
  3. 保證回報:有些會吸引你以高回報當作餌,要你做投資。但當你給了錢,他們就消失。
  4. 冒充官方:會聲稱是某大型虛擬貨幣平台的官方代表或客服,試圖得到你的帳戶信息。

我們必須明白,虛擬貨幣投資本身就帶有風險,更別說市場上充斥各種詐騙。所以當你想投資時,一定要做足夠的功課,不要輕易被過於誘人的承諾吸引。就像老話說的:「沒有輕鬆賺大錢的捷徑。」

virtual-currency-scams虛擬貨幣詐騙 人躺在美金中

台灣虛擬貨幣詐騙手法揭秘!

詐騙手法一、虛擬貨幣詐騙交友

在交友網站APP上,騙子用假身份騙取他人信任,然後透過虛擬貨幣的媒介詐取金錢。來具體看看這些詐騙的常見套路:

  1. 交友的情感綁架:網路上有些人不是真的想跟你交朋友。他先設計一個吸引你的假身份,積極與你建立關係,甚至暗示或明說有投資機會或緊急資金需求,試圖讓你購買虛擬貨幣。
  2. 夢幻投資的誘餌:你會聽到美好的投資故事,保證收益高且風險低。他們會說自己如何賺了大錢,並建議你也跟上這波趨勢。
  3. 偽資訊的陷阱:不要輕易信任網上的「專家」建議,特別是當他們提供的資料來源或投資平台看起來就不太專業。他們會製作假的報告或連結,讓你認為這就是絕佳的投資機會。

對!這些手法並不新鮮,只是換了一套新外衣。無論使用何種媒介,騙子的目的都是詐取你的財物。因此,當你面對任何投資建議,特別在網路上請三思而後行,不要讓自己辛苦賺來的錢輕易落到他人之手。

詐騙手法二、虛擬貨幣交易所詐騙

首先,詐騙集團會給你一個假冒的交易所網址。

但這些網站看起來和Binance、MAX、BitoPro這種知名交易所根本一模一樣。甚至,這些詐騙網站已經在網路存在了一段時間,偽裝成真正平台,甚至有自己的教學、使用者評價。一旦你在這些以假亂真的網站上註冊並存入虛擬貨幣,你的資金就可能會消失。

另外,假的交易所會提供非常吸引人的投資計畫,說你可以獲得極高的回報。但往往當投資後,這些交易所就搞消失,或用各種藉口不讓你提取資金。還有在背後操縱市價或不公平對待投資者。為了避免有幾個小建議可參考:

  1. 知名交易所都有自己的手機APP。透過Google Play或App Store直接下載,減少進入偽網站的風險。
  2. 永遠不要直接點擊別人給你的交易所連結,尤其是你不熟悉的人傳來的。
  3. 定期查看關於虛擬貨幣和交易所的新聞,了解最新的詐騙手法。

最後,當你在交易時,請一直保持警覺,確保你的交易所是真實且信譽良好的。如果遭遇任何疑似詐騙的情況,請馬上停止交易並進行調查。

詐騙手法三、虛擬貨幣詐騙平台/網站

「虛擬貨幣詐騙平台/網站」是指一些假冒的網站,偽裝成真實的虛擬貨幣交易所、投資平台或其他相關服務的提供者,其實目的就是詐騙用戶資金。

想像一下:你在網上看到一個廣告說,你只要投資一小筆錢就能獲得高額回報,或是某虛擬貨幣交易所提供的特惠價格。你感到興趣,點進去後,你發現網站的外觀、操作介面,甚至客服都看起來非常專業。於是,你決定投入一筆錢,希望能獲得利潤。但不久後,你發現該網站突然無法訪問,或是你的資金無法提取,甚至消失不見。

這種網站之所以能成功欺騙許多人,主要是因為它們在外觀和功能上都做得跟真正的平台幾乎一模一樣。但其實裡頭都是假的,根本就沒有交易發生。

要避免成為這種詐騙的受害者,你可以:

  1. 研究平台:在投資之前,先上網查詢該平台的評價和口碑。
  2. 避免直接點擊廣告連結:最好直接輸入網址或使用官方應用程式進行訪問。
  3. 小心過高的回報承諾:任何承諾「快速和高額回報」的平台都應該要提高警覺。
  4. 與其他投資者討論:在社交媒體或論壇上,詢問其他人的意見和經驗。

詐騙手法四、虛擬貨幣中獎詐騙

想像你突然收到一則消息:「恭喜你!獲得10枚比特幣!」或「快來領取限時藍籌NFT!」。這些誘人的消息聽起來很讓人怦然心動,但往往藏著害人的陷阱。

當你點進去那些連結,可能會被要求授權你的加密貨幣錢包給某個程式或智能合約。注意!這「授權」其實是允許該程式存取和動用你錢包裡的資金。一旦你授權了,詐騙集團馬上就能把你錢包所有資金轉走!

除了直接的中獎訊息,有些詐騙手法更加隱晦。

他們可能會偽裝成交易所的工作人員,或某個知名項目管理員,告訴你需要提供某些資訊來確認你的中獎資格,或稱你的帳戶發生問題,需要你提供帳號密碼來解決。這些其實都是騙你點進釣魚連結的手法!

所以,最重要的提醒是:別隨便點擊!真真假假,你永遠不知道背後藏有多少陷阱。當你看到這些太美好的訊息時,最好的態度就是懷疑,而且不要隨便提供任何個人和金融資訊。不管在哪裡,「天上不會掉餡餅」的道理永遠適用。

virtual-currency-scams虛擬貨幣詐騙 中獎很開心

詐騙手法五、虛擬貨幣釣魚詐騙

首先,必須先明白一點:外表會騙人。

釣魚網站設計有些與真正官方網站很像,幾乎看不出差別。騙子會以官方身分,像是客服、官方 Email、駭進真正的官方網站及推特來聯繫你。甚至,也會購買Google廣告,讓看起來正當的連結出現在你的搜索結果中,導致你沒有防備就點進去。

當你進入這些網站,有可能就有詐騙者偽裝成交易所人員,透過各種途徑告訴你,你的帳號有問題。他們可能會說:「你的帳號安全系統出現警報,請提供帳號密碼以確保資金安全。」或是「恭喜你!你被選為特別用戶,只要提供必要資訊,即可獲得額外獎勵!」這些信息很誘人,但實際上就是詐騙者的圈套。

要特別提醒的是!這些詐騙連結不僅可能透過郵件或官方渠道傳送,有時也可能在社群群組中被分享。

詐騙手法六、虛擬貨幣的假投顧老師

當我們提到「投顧老師」,通常指的是投資專家,他們工作就是提供投資建議。而「假投顧老師」是指詐騙集團中的成員偽裝成投資專家,騙取你的信任和金錢。手法上常常會看到:

  1. 假裝有專業:這些詐騙者會在社群媒體、網路論壇,或其他平台上,宣稱他們有特殊的投資技巧、獨家消息、保證獲利的策略。
  2. 提供免費建議:起初,他們會提供建議分析,讓你覺得他們很專業,真的可以幫助你獲取利益。
  3. 收取高額費用:當你信任他們之後,就會開始收取「顧問費」或「管理費」或者要求你投資某些「高回報」的項目。

結果當你付錢給他們,或按照他們的建議進行投資後,你會發現所謂的「保證回報」並沒有出現,而你付出的顧問費也無法退回。最糟的情況是,你還可能投資慘賠失去大筆的本金。

因此,最好的預防方式「只有小心再小心」:一、不要輕易相信太好聽的承諾。二、在支付任何費用之前,請進行詳細的調查。三、如果某人宣稱有獨家的投資技巧或消息,要特別小心。因為真正投資機不會那麼容易就公開出來。

詐騙手法七、虛擬貨幣的假投資機會

在投資的世界裡,「假投資機會」如雨後春筍般地出現,很多人都希望能抓住那一次翻身的機會,但這也為不少詐騙者提供可趁之機。

詐騙者喜歡打著「絕佳機會」的口號,介紹一些聽起來極具吸引力的投資計劃。通常會強調項目在非常早期的階段,所以網上幾乎找不到任何資訊,並且宣稱因為這樣的獨特性,報酬率將會極高。

有時會以各種包裝來吸引投資者,像是聲稱「手機挖礦」、「還未公開的加密貨幣」、「有極高報酬的交易機器人」還有參加所謂的「新項目說明會」,實際上卻是非法金字塔組織在騙錢。

不過,為了避免這類詐騙,有幾點「重要的事實」需認識。

首先,真正具有潛力的早期投資項目,一般只對資源充足、資金雄厚的高淨值投資者開放,或者在網路上公開宣傳,透過眾籌方式募集資金。如果只靠口耳相傳,在網路上完全找不到資訊,極有可能就是詐騙。

無論這個建議來自你的老友還是新朋友,都要特別小心。因為你的朋友說不定也不知情、被騙上當。

詐騙手法八、虛擬貨幣真錢包、假方法

當想保管加密貨幣時,通常會使用加密貨幣錢包,像是TrustWallet 或 MetaMask。

這些熱錢包工具確實在網上查得到,也相當受到大家的信任。然而,犯罪者正是利用這一點,誘使受害者相信工具很安全,從而放鬆警覺。

■ 延伸閱讀|【4款冷錢包+3款熱錢包推薦】教你把加密財富,牢牢鎖住!

但真正的詐騙,隱藏在這些看似安全的操作中。犯罪者引導你把資金轉到一個「受他們控制的不明錢包地址」,或以各種理由,像是做「資金確認」「客服核對」的藉口,要求你展示助記詞。助記詞可說是你的錢包金鑰,任何人一旦掌握,就能自由控制錢包內的資金。

這樣的詐騙策略,其實與傳統的 ATM 詐騙有點類似。就像 ATM 本身是安全的,但當你按照詐騙者的指示操作,你的錢就會輕易流入他人口袋。所以要特別提醒的是,無論對方是怎麼自稱,甚至說是你的親友、戀人,也千萬不要輕易遵從他們的指示操作你的金融工具,或分享你的助記詞。

virtual-currency-scams虛擬貨幣詐騙 傳統ATM

詐騙手法九、虛擬貨幣假工作、真洗錢

想像一下,你在網上碰到一則招聘廣告,或是突然收到一條陌生私訊,它告訴你有個「超級簡單的兼職機會」只要做些小事就能獲得豐富報酬。聽起來是不是很吸引人?

但事情往往沒有那麼簡單。這些所謂的「小事」可能就是要你幫忙處理一筆或多筆虛擬貨幣的轉帳。他們到時會給你各種「聽起來好像合理」的理由,例如:他們的帳戶有問題、需要躲避稅務等等。實際上,你已經成為他們洗錢的工具!

這些「兼職」的背後隱藏著巨大風險。不僅是因為你正在幫助他們洗錢,還有你會涉及洗錢防制法和刑法詐欺罪。因此,千萬不要輕易地幫陌生人轉帳。

因你在媒合兼職時,要特別提高警覺:

  1. 公司資料查證 – 確認公司是否有正規的營業註冊和合法經營。在面試前,最好告知家人或朋友。
  2. 保護個人資料 – 不論任何原因,都不要輕易提供或分享你的身分證、銀行帳號,或其他個人資訊。
  3. 過於美好承諾 – 如果工作聽起來過於簡單,報酬又高得離譜,那麼十有八九是陷阱。
  4. 避免支付費用 – 不要支付任何不明費用,而且不要隨意簽署任何文件。
  5. 確認面試詳情 – 確保面試地點、職位、工作描述,都是正確且合理的。

虛擬貨幣詐騙,有何方法避免?

為了保護自己免受到虛擬貨幣詐騙的攻擊,

你需要學會以下「9種方法」:

方法說明
1.確認投資資訊在投資前先查詢 CoinMarketCap 或 Coingeko 這類知名網站,
確認虛擬貨幣背景和市場評價。
2.社群資訊需謹慎即使在大型、知名的社群也要小心,有詐騙集團在這釣魚給誤導答案。
3.快速致富多數是假的聽到能快速賺大錢的投資建議,要首先懷疑,且留意可能的隱藏風險。
4.保護自己的隱私絕不分享錢包資料、私鑰或助記詞給陌生人,這些都是你的金鑰。
5.不點不明連結不要輕易點開奇怪郵件或訊息裡的連結,特別是意外收到的連結。
6.加強帳戶安全建議使用雙重認證保護交易所帳戶和虛擬貨幣錢包,提高安全性。
7.教育與分享學習並分享防詐騙的知識給家人、朋友,一同遠離詐騙。
8.遇疑擊疑,先求證如果說你中獎,建議先撥打 165 反詐騙專線,確認是否真實。
9.用直覺判斷當某事聽起來不真實,很有可能就是詐騙。

判斷虛擬貨幣詐騙的7種工具

要辨別虛擬貨幣詐騙,使用一些「專業的工具」是非常有幫助的。

以下是建議的工具:

工具一、網站安全檢查工具

像是Google 安全瀏覽 – 把網站的網址(URL)輸入進去,它會告訴你這個網站是否安全,或曾經有過詐騙、惡意軟體的紀錄。

輸入你所擔心的交易所或項目名稱。看看是否有權威網站、新聞或知名的KOL 提到。但注意,詐騙集團有時會購買 Google 廣告版位。所以,看到的置頂廣告連結不要隨便點。

virtual-currency-scams虛擬貨幣詐騙 廣告不要亂點

工具二、加密貨幣地址驗證工具

這種工具可以幫助你確認「某一個虛擬貨幣的地址,是否在其他人中被標記可疑或與詐騙有關。」像是:

BitRef: 這是一個簡單的Bitcoin地址查詢工具。雖然它主要是用來查看地址餘額,但也可以間接用來驗證該地址是否與已知的詐騙或非法活動有關。

Scam Alert: 這是一個專門針對Ether (ETH) 地址的詐騙警報系統。它提供了一個已知的詐騙地址數據庫,並允許用戶報告新的詐騙地址。

工具三、社交媒體與論壇

例如:RedditBitcointalk – 你可以在這些地方輸入「項目或公司名稱」,看看其他用戶的評價和經驗分享。若有很多人說它是騙局,那就要特別小心。

工具四、使用WHOIS查詢

你可以使用這個工具來查詢「某網站的註冊資料」,例如:網站創建日期。尤其是「新建立的網站」需要更小心地審查,因為許多詐騙網站都是剛創立不久。

工具五、價格追踪工具

推薦你使用CoinGeckoCoinMarketCap。這兩大網站有豐富的加密貨幣數據。如果你的交易平台或項目在這兩個網站上都查不到,那有很高的機率是詐騙。

這些工具還可以幫你查看特定虛擬貨幣的價格歷史。如果你發現某個貨幣的價格快速上升,但沒有明確原因,就要小心可能是抽水放水 的詐騙行為。

要特別注意的是,光從這兩個網站上能找到資訊也不代表完全安全。有時可能會遭遇到「冒名假平台」或「釣魚網站」。

什麼是「抽水放水」?
「抽水放水」是一種常見的金融市場詐騙手法。簡單來說「抽水放水」就是詐騙者人為操縱價格,先吸引其他人買入,然後在高價位出售,從中賺取利潤,讓其他投資者損失。

起始階段 – 抽水: 詐騙者選擇一隻低價且交易量不大的虛擬貨幣。開始大量購買這隻虛擬貨幣,讓價格迅速上升。因為價格上升,其他投資者誤以為該虛擬貨幣有正面的潛力,因此也跟進購買,進一步推高價格。

達到高點 – 放水:當價格達到詐騙者滿意的高點時,便迅速賣出手中所有的虛擬貨幣,賺取巨大利潤。由於大量賣壓,價格迅速下跌。其他跟風投資者受困,持有價值迅速下跌的虛擬貨幣。

工具六、專業評價網站

有些網站專門評價ICO或其他投資項目,幫你判斷它的可靠性。像是:

ICO Drops: 提供了ICO(首次幣發行)、IEO(交易所首次發行)和STO(證券代幣發行)的詳細數據、時程、團隊資訊和最新消息。該網站還有一個利潤部分,展示了各項目上市後的價格表現。

ICO Bench: 這是一個綜合性的ICO評分和評價平台,提供ICO詳情、評價、團隊資訊和相關新聞。它還具有一個ICO專家社群,這些專家對新項目進行分析和評論。

以下是「ICO、IEO、STO」三者的比較表格:

ICO
(初始幣募集)
IEO
(交易所發售)
STO
(證券代幣募集)
定義企業/專案通過銷售未來的代幣/權利來籌集資金。透過交易所平台,為專案募集資金。交易所會預先篩選專案,確保質量。類似於傳統的股票發行,但使用代幣形式,通常受到更嚴格的監管。
信任與安全性相對低。
存在許多詐騙和失敗的ICO。
較高。
交易所會預先篩選,但仍需小心。
最高。
由於是被認定為證券,
因此受到法律監管和保護。
參與
流程
直接從專案方購買。必須透過合作的交易所購買。通過特定的平台或交易所,
需要符合資格的投資者身份。
法律
監管
有限或無。許多國家仍在尋找如何監管的方法。中度。交易所需要確保合法性,但規範不如STO嚴格。嚴格。被視為證券,必須遵守相關法律。
投資者保護較低。不少ICO在募資後無下文。較高。交易所的篩選有助於減少不良專案。最高。投資者得到法律保護,不良行為會受到懲罰。
主要
目的
募集資金來開發或擴展專案。通過交易所的幫助,來吸引更多的投資者和增加公信力。提供具有實質價值和法律保護的投資機會。

工具七、政府提供的資源

在台灣,你可以參考內政部警政署165全民防騙網

這網站讓你查詢可疑的網址、LINE、銀行帳戶等等。但只有「已通報」的資訊,新的詐騙未必能查到。遇到疑似詐騙但網站上沒有的,你可以直接撥打165求助。

當你考慮投資虛擬貨幣時,使用以上的工具進行多方面的檢查是很重要的。不過,除了這些工具,保護自己免於虛擬貨幣詐騙的最佳方法,就是要多方查證、持續學習,不要被不切實際的高回報所誘惑。

虛擬貨幣詐騙近期新聞

Threads帳戶泛濫,知名幣圈人士遭冒充

隨著Meta推出的Threads 社交平台熱度上升,註冊用戶數已經達到接近1億的驚人數字,比起推特的4.5 億用戶,有後來居上的趨勢,已經開始吸引一些不良分子。許多知名加密貨幣社群成員和機構在推特上表示,他們在 Threads 平台上被不明人士冒充,像是:

  • WombexFinance,一家 DeFi 平台,指出他們被一個名不見經傳的 Threads 帳戶冒充。更糟糕的是Wombex 甚至還沒有在 Threads 建立自己的帳戶。
  • NFT 領域知名人物Leonidas 說,他在Threads上被偽冒。為此Leonidas和他的團隊在 Threads 上建立了一個真實帳戶,以對抗這些假帳戶。
  • 知名人物麻吉大哥黃立成 在推特上分享了自己的 Threads 主頁後,就有網友提醒他已有冒充者在這個平台上活躍。

長久以來,推特一直是釣魚詐騙者的主要場所,他們經常盜用知名帳戶,然後發送有害的連結,試圖騙取用戶的加密貨幣相關資訊或資金。光是2023上半年,根據 Web3 安全公司 Beosin 的數據,這類詐騙已導致超過「 1.08 億美元」的加密貨幣被竊。隨著 Threads的興起,用戶需提高警覺,避免成為受害者。

virtual-currency-scams虛擬貨幣詐騙 threads平台

Google詐騙廣告活躍,用戶損失逾 400 萬美元!

近來釣魚詐騙活動在Google搜尋廣告中大量增加,讓不少用戶受到巨大損失。根據Web3反詐騙平台 Scam Sniffer 的報告,這些釣魚廣告詐騙活動,已導致用戶損失「超過 400萬美元」。

這些惡意廣告鎖定了,例如: Zapper、Lido、Stargate 和 Defillama 等熱門關鍵字,而這些廣告常常被顯示在搜尋結果的最上方,使得很多不熟悉的用戶容易被誤導。雖然 Google 有審查機制,但這些網絡詐騙者利用技術手段,來逃避審查。

當用戶進入這些惡意網站後,網站會試圖讓用戶授權「資產轉移」。許多不熟悉的用戶會誤以為是正常操作,一旦簽署,他們的資金就會立馬被轉走,造成損失。

Scam Sniffer 的數據分析顯示,這類攻擊在一個月內已有 3,172 名受害者,總損失金額約 4,200 萬美金。其中,最大的受害者單次損失就超過了 100 萬美元。

保護自己的方法,包括:確認網址的正確、忽略搜尋結果中的廣告、使用書籤訪問常用網站。另外也可以安裝Scam Sniffer提供的瀏覽器插件,在用戶即將進入可疑網站或執行高風險交易時,會特別發出警告。

虛擬貨幣詐騙案例拆解

假冒常見交易所、真詐財

在加密貨幣的世界裡,假冒常見的交易所成為了熱門手法,尤其針對那些剛踏入加密貨幣圈的新手。

詐騙的模式往往像是以下:

  1. 透過各種方式接觸潛在的受害者,像是傳給你所謂的「獨家消息」。
  2. 引導你下載並使用知名的交易所,像是幣安、OKX、MAX、ACE 等等,並進行正常的交易操作。
  3. 等你熟悉後,再推薦你下載一款看起來很奇怪的交易所或錢包軟體。
  4. 一開始,讓你賺取「少量」的利潤,誘使你投資更大的金額。
  5. 當你真的投入大筆金額後,他們就立馬消失不見。

這些假冒交易所常有極為真實的介面,讓使用者感覺真的賺錢。但當你試圖提取資金時,通常會遭遇種種障礙,例如:突然要求你支付稅款、進行高級身分驗證。

要避免這種陷阱,以下幾點是你需要注意的:

  1. 不要輕易下載沒有在 App Store 或 Google Play 上架的交易所軟體。
  2. 在進行加密貨幣交易前,先至 coinmarketcap 等知名網站,確認交易所的排名與信譽。
  3. 如果有人推薦你某個交易所,而且聲稱能讓你快速獲利,要特別提防。
  4. 建議新手選擇知名且已經被大眾認可的交易所,例如:幣安、OKX、 MAX。

高利率養套殺、真假難辨

在虛擬貨幣的領域中,一些「交易所」和「項目方」常以吸引人的高利率誘使用戶投資或存款。這種詐騙方式往往涉及大金額,流程如下:

  1. 用超高吸引人的利率吸引投資者,並大幅投放廣告。
  2. 透過公益新聞和與名人合作,提升公信力。
  3. 操作一段時間,從數月到數年不等。
  4. 突然倒閉或停業,讓用戶血本無歸。

以 FTX 為例,這家交易所總共讓台灣投資者受到「約 150 億台幣」的損失,成為全球第七大受害地。FTX 最初承諾「高達 8% 的年化報酬」,並邀請像是大谷翔平、大坂直美等名人代言,更投資 NBA 邁阿密熱火隊的冠名權,以強化穩健的形象。儘管之後破產的原因是「挪用客戶資產」而非直接逃逸,但這起事件警告無論機構多大,都可能有破產的一天。

同時,另一家叫做AAX 的加密貨幣交易所,也突然停止運作。AAX 從一開始就以「驚人的 60-80% 年化報酬」吸引用戶,運作了數年之久,中間還發布了許多正面新聞,但最後仍是突然關門。

值得注意的是,這種高利養套殺模式不僅在加密貨幣領域中存在,傳統金融領域也有類似的詐騙案,像是imB、澳豐基金等等。考慮到傳統銀行利率只有 1-2%,我們真的應該回過頭來思考:「當一家機構承諾給予 6%、8%、甚至到80% 的利息時,它背後真實目的是什麼?」

virtual-currency-scams虛擬貨幣詐騙 FTX倒閉

虛擬貨幣詐騙常見問題

問:什麼是虛擬貨幣詐騙?

虛擬貨幣詐騙是指利用加密貨幣進行的欺詐行為,

包括:偽造交易平台、投資騙局、假冒ICO(首次幣發行)等。

問:虛擬貨幣詐騙有哪些常見形式?

常見詐騙包括龐氏騙局(承諾高回報的投資計劃)、假交易平台、釣魚網站、假冒客服、勒索軟件…等。

問:如何識別虛擬貨幣詐騙?

對於不切實際的高回報承諾要保持警覺,並且要檢查交易平台的合法性。

記得不要點擊來歷不明的連結,並且對虛擬貨幣市場進行充分的研究。

問:如果被騙了,虛擬貨幣詐騙報案,該怎麼做?

如果你不幸成為受害者,首先別慌!報警,是第一件最先要做的事。

然後請準備好所有相關資料,這將有助於警方進行調查。下面是一些你需要收集的重要資訊:

  1. 對話紀錄:任何你與詐騙者的交談截圖都很重要。
  2. 交易網站:你在哪裡進行交易?記得保存該網址。
  3. 虛擬貨幣地址資訊:不只是你的地址,如果有詐騙者的地址也要一同保存。
  4. 交易紀錄:無論是使用台幣還是虛擬貨幣進行的交易,都必須有明確的記錄。

當你整理好所有資料後,就前往最近的派出所報警,並詳細描述整個過程,這將幫助警方更迅速了解情況並進行調查。詐騙不只是損失金錢,它也可能影響到你的精神健康。在這樣的情況下,最重要的是保護自己,並懂得尋求幫助。

問:虛擬貨幣詐騙,錢可以找回來嗎?

詐騙集團的運作往往高度隱蔽,而且他們很可能把據點設在國外,這會讓追踪和起訴變得更困難。有時即使你能找到詐騙者,也不一定能完整追回資金,因為這些資金可能已被挪用或轉走。

不過,對於受害者來說,首要的任務就是是及時報警。

為什麼呢?因為處理詐騙有所謂的「第一黃金時間」,這段時間內提供的資訊和證據,會增加警方查案的效率。正如警政署165反詐騙專家所說,當面對虛擬貨幣詐騙時,關鍵是能夠迅速、清晰提供資料,讓警方有效進行後續的追查。

被詐騙確實令人心痛,面對這類不幸事件,最重要是保持冷靜,抓住任何可能追回損失的機會。並且在這樣的經歷之後,吸取教訓、增加警覺,避免日後自己與家人再次受害。

問:要找律師來處理,虛擬貨幣詐騙嗎?

當你遭遇虛擬貨幣詐騙,可能會考慮:「要不要找律師?」

讓我們一同來梳理相關的考量點:

  1. 你損失多少錢? 如果你失去了一筆相當大的資金,找律師當然會有其必要。他們可以幫你追討、或指引你正確的法律途徑。
  2. 案子有多複雜? 如果你的詐騙案涉及多國,或有多重交易平台的複雜情況,律師的專業能幫你解開這些糾結。
  3. 跟警方合作:警方有時候會需要你提供更詳盡的法律文件或是證據,這時候律師就像你的後盾,隨時準備給予支援。
  4. 心理上支持:在被騙之後,你可能心情低落、迷茫。律師不只給法律建議,他們的存在同時也給你一種心理上的支持。
  5. 不想再被騙了:有經驗的律師可以給你建議,避免你再次落入類似的詐騙。

但也有其他專家建議,如果能找到「擁有特定區塊鏈分析證照的業者」,他們能更迅速地追查被騙款項的流向,這當然是另一個選項。

問:面對虛擬貨幣詐騙app,要注意那些事?

面對虛擬貨幣詐騙app,要特別謹慎。

以下是一些建議事項,讓你能安全使用app:

  1. 研究你要下載的App: 在下載使用某款虛擬貨幣App前,首先查看它在App Store或Google Play的評價和評論。另外,可以搜尋相關的網路評論或新聞。
  2. 官方渠道下載: 從官方的App Store或Google Play下載應用程式。避免從第三方的網頁或鏈接下載,這些來源可能含有惡意軟體。
  3. 檢查權限: 許多App會請求各種權限,像是存取你的聯絡人、照片或其他私人資料。如果你認為這款App無需這些權限,就不要授予。
  4. 避免點擊未知連結: 不要輕易點擊來自不明來源的連結,尤其是那些聲稱可以賺取大量利益或特殊優惠的連結。
  5. 雙重認證: 如果該App提供雙重認證,請啟用它。這樣設定,即使有人盜取你的密碼,他們仍無法存取你的帳戶。
  6. 保持更新: 定期更新App和裝置的作業系統,以確保你得到最新的安全修復。
  7. 數位資產的轉移: 在轉移數位資產前,請確認接收者的資料,像是虛擬貨幣地址,並且再三確認。
  8. 教育自己: 了解常見的詐騙策略,像是:釣魚攻擊、假冒App等等。
  9. 有疑問時尋求專業意見: 如果你擔心某款App的安全性,不妨參考專業網站的意見。
  10. 確保手機安全: 使用獨特的密碼、定期更新手機的軟體,並使用防毒和反惡意軟體工具。
virtual-currency-scams虛擬貨幣詐騙 手機app

問:如何保護自己,不受虛擬貨幣詐騙的侵害?

使用可靠的交易平台、為帳戶設置強密碼、開啟雙重驗證、定期備份錢包,並對市場的最新消息保持關注。以上的方式都是預防被詐騙的好方法!

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本篇文章心法

詐騙成立往往是因為被高報酬吸引,騙子想要你的本金。因此,要常常提醒自己:「天下沒有白吃的午餐!」

你要付出的代價,是什麼?

某件事情看起來太好而無法相信,那它可能就是虛擬貨幣詐騙。保持警惕,不要輕信太高的回報,或太過誘人的優惠。

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