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【虛擬貨幣投資】新手教學懶人包:帶你一次看懂!12種虛擬貨幣投資方式

你是否曾在夜深人靜的時候對著電腦螢幕,細細思索著虛擬貨幣投資世界的奧秘?

你是否被那些故事吸引?

那些關於普通人透過虛擬貨幣投資,轉瞬之間實現財富自由的故事?

或許你曾經猶豫、躊躇,
畢竟虛擬貨幣投資的波動大起大落,常讓人心生膽怯。
在這個密碼與科技交織的金融領域,

如何能做出安全而明智地投資選擇呢?

在進入這片虛擬貨幣投資的新大陸前,是否能透過前人經驗
找到一條可供依循的道路?
讓我帶你揭開虛擬貨幣投資的神秘面紗,
在這個虛擬貨幣投資的世界中,學會如何「前進航行」!

虛擬貨幣投資的「基礎概念」?

現在市場上大部分所謂的「虛擬貨幣投資」,其實主要指的是加密貨幣投資,像是比特幣和乙太幣是最知名的兩種。

為什麼這些加密貨幣這麼受到關注呢?是因為有以下4大特點:

  • 它們不是由政府或中央銀行所發行。
  • 它們完全是電子化的,所以你需要透過網路來買賣、轉移或儲存。
  • 利用區塊鏈技術,它們的交易記錄非常安全和匿名,而且一旦交易完成,就不能被修改。
  • 任何人都可以自由地申請和使用相關的錢包或帳戶。

虛擬貨幣VS數位貨幣VS加密貨幣

虛擬貨幣常常跟「數位貨幣」、「加密貨幣」、「數字貨幣」等名詞混用。

但是,嚴格來說,他們指涉的範圍是不同的。

我用以下這一張圖表來告訴你:

虛擬貨幣數位貨幣加密貨幣(數字貨幣、幣)
定義一種廣義的名稱,包含多種子類型的貨幣電腦或網路上創建的貨幣,不一定基於區塊鏈技術基於區塊鏈技術,且使用密碼學保護的貨幣
範例遊戲金幣、忠誠點數7-11OpenPoint、線上遊戲幣比特幣、乙太幣
發行
機構
不固定,
可能是遊戲公司、商店等等
通常是公司或特定機構無中央機構,由網路社群支持
交易
方式
只限於特定平台或遊戲內侷限於特定平台或服務任何支援的平台,全球通用
安全性取決於平台取決於平台透過區塊鏈和密碼學保護,較高
主要
用途
購物、遊戲、消費…等線上購物、點數兌換…等投資、轉帳、全球支付…等
virtual-currency-investment虛擬貨幣投資  三個名詞範圍不同

市值大的加密貨幣,才值錢!

當前市場上有超過一萬種的虛擬貨幣,但不是每種都值得關注。實際上,任何擁有一定技術背景的人都能創建自己的幣。因此,真正有價值且受到關注的是那些「市值較大的幣種」。

  • 常見幣種:除了BTC和ETH,其他知名的幣種,還包括DOGE、BNB、SOL、LUNA、CRO等等。
  • 穩定幣:與真實資產掛鉤的幣種,目的是保持加密貨幣價格穩定,像是USDT、USDC、UST和DAI。
  • 衍生性商品:與傳統金融市場很像,虛擬貨幣也提供像是期貨、選擇權、量化交易等等投資方式。
  • 其他:有些平台還提供類似定存或活存的服務,讓你的資金在一段時間內獲得回報。

虛擬貨幣投資形式簡介

加密貨幣有它獨特的技術特性,成為一個非常有吸引力的投資領域。更詳細的內容我會在之後的段落說明,以下先快速簡介市面上,虛擬貨幣投資主要形式:

  1. 直接購買與持有
    • 虛擬貨幣投資者直接在交易所或透過其它管道購買加密貨幣,並長時間持有。
    • 許多人選擇這種策略,是他們相信該加密貨幣的未來價值會增加。
  2. 交易
    • 虛擬貨幣投資者在交易所進行買賣,目的是透過價格波動賺取差價。
    • 這包括日交易、擺盤交易、長期趨勢交易。
  3. 參與節點或挖礦
    • 一些加密貨幣允許個人運行節點或參與挖礦,以賺取獎勵。
    • 挖礦需要專業設備,且可能涉及高額的電費。
  4. 持有DeFi產品
    • 去中心化金融(DeFi)是基於區塊鏈技術的金融工具,例如:貸款、借款、流動性提供等。
    • 透過提供流動性或參與協議,投資者可以獲得回報。
  5. 穩定幣投資
    • 這些是與傳統貨幣(如美元)掛鉤的加密貨幣。
    • 虛擬貨幣投資者可將他視為避險工具,或短期存儲價值的方式。
  6. 投資加密基金
    • 基金由專業團隊管理,並投資於多種加密貨幣。
    • 它為那些不希望直接參與市場的投資者,提供了另一種參與方式。
  7. ICO、IEO、IDO
    • 新的加密項目發行代幣的方式。
    • 虛擬貨幣投資者購買新代幣,希望該項目未來會成功並增值。

以下是「ICO、IEO、IDO」三者的比較表格:

項目ICO
(Initial Coin Offering)
IEO
(Initial Exchange Offering)
IDO
(Initial DEX Offering)
定義新加密貨幣或代幣的公開銷售。
通常在項目初期進行以籌集資金。
透過加密貨幣交易所進行代幣發售。交易所為發售方提供平台和支持。透過去中心化交易所(DEX)進行的代幣發售。
信任度投資者須直接信任項目團隊,因ICO可能無第三方監督。交易所進行預先審核,
增加了一定的信任度,
但仍須審慎評估。
類似於ICO,但在DEX上進行,
因此信任度取決於平台和項目本身的透明度。
參與流程投資者直接向項目方購買代幣。投資者必須在交易所註冊
並完成KYC程序才能購買。
投資者通常要使用特定的
去中心化錢包進行交易。
風險可能較高,因為缺乏監管和透明度。由於交易所的預審,風險可能較低,但仍需留意交易所的評價和誠信度。在去中心化平台上,風險與ICO相似,但取決於特定平台信譽。
流動性一旦ICO結束,代幣必須在交易所上市才能交易,會有等待時間。由於代幣在交易所發售,
所以上市流動性通常較好。
由於是在DEX上進行,代幣上市
和交易的流動性可能較快。
監管通常較少監管,但某些國家已開始對ICO進行監管。需滿足交易所所在地的監管要求,
有較強的合規性。
監管情況介於ICO和IEO之間,
取決於特定的DEX和項目的位置和性質。
virtual-currency-investment虛擬貨幣投資 拿錢都資ICO

虛擬貨幣投資的風險

風險一、缺乏基本面

許多虛擬貨幣的價值並不基於具體的基本面,與股票市場有所不同,價格波動性更大。

風險二、缺乏政府保障

不同於傳統金融,政府不對虛擬貨幣或交易平台提供保障,因此若投資失敗,投資者無法追討損失。

給新手的建議

虛擬貨幣投資對新手而言可能是個挑戰,因此初始階段,建議只使用可以承受損失的金額來投資。

隨著時間的推移,當更熟悉市場和風險時,再考慮增加投資金額。記住,別因為他人的成功故事而盲目跟隨,做好自己的功課才是關鍵。

投資虛擬貨幣的「策略精選」

要成功做好虛擬貨幣投資,你首先得確定自己的目標。

根據不同的投資期望,會選擇不同的幣種和執行策略:

1. 投資主流貨幣

考慮市場領導者,它們具有高度流動性且交易迅速。可以研究特定的區塊鏈技術,例如:以太坊的智能合約,或是EOS的去中心化應用,以瞄準特定的獲利機會。

策略:追求長期穩定

  • 說明:投資在已經建立和受到廣大認知的主流幣種,通常具有價格穩定性和良好發展前景。
  • 案例:比特幣(BTC)和以太坊(ETH)就是這樣的選擇。它們市場占有率高,流動性好,且技術和應用場景明確。

2. 投資穩定幣

策略:追求長期穩定

  • 說明:這些穩定幣投資可以看作是加密世界的”定存”,提供5-11%的年化報酬。
  • 案例:像是USDT或USDC,與美元掛鉤,提供穩定的回報。

3. 投資高風險高報酬的幣

像是ICO、IEO、IDO,投資新的區塊鏈技術項目代幣,這情況通常價格低,但潛在報酬高。

注意這類方式是高風險的,就像是買彩票,你必須要確保充分研究和了解投資項目才行。

策略:把握潛力新幣

  • 說明:尋找價格較低,但有上升空間的幣種,並透過市場動態來迅速獲利。
  • 案例:像是某些新上市,或小市值的幣,就有此特性。

策略:低購高賣

  • 說明:搜尋被低估的幣種,尋找進場時機,然後在價格上升時出場。
  • 案例:某些因為市場動盪或負面消息,暫時價格下跌的幣種。

策略:資訊落差

  • 說明:專注於市場上受到關注的熱門幣種,快速獲取和應對市場動態。
  • 案例:當某幣種的技術更新,獲得大量報導時,像是TRON或EOS重大更新。

「12種」虛擬貨幣投資教學

第一種、買低賣高賺價差

虛擬貨幣投資的首選策略,就是「低價買入,等待價值上升後再賣出」。這種交易多在交易所如幣安進行。不過,市場上哪些幣會漲價呢?

在虛擬貨幣投資的世界裡,比特幣和乙太幣是首要的兩大領袖。當它們的價格上升,其他的加密貨幣往往也會隨之上漲,反之亦然。但預測它們何時以及漲到何種價位,卻不是一件容易的事。

虛擬貨幣價格受到各種外部因素的影響,例如:QE 熱錢政策、利率變動,甚至烏俄戰爭都可能導致虛擬貨幣的價格波動。此外,特定的事件像是2021年美國通過的比特幣期貨ETF,也會帶來巨大的市場反應。

另外,很多不同的加密貨幣,都有各自要解決問題和功能,因此當市場關注它們時,價格會受到影響。例如:當「Stepn 跑步賺錢 App」爆紅時,讓其下屬的GMT幣價值暴漲。

virtual-currency-investment虛擬貨幣投資
stepn跑步軟體

第二種、輕鬆跟單專業人士

在虛擬貨幣投資世界,新手可以使用一種叫做「跟單」的策略。這意味你可以模仿專業交易者的動作,像是開倉、平倉以追求利潤。例如:在Bitget這個交易所,許多專業交易者都會公開自己的交易紀錄,允許新手參考和模仿。

雖然跟著專家的步伐聽起來超級有吸引力,但這其中也潛藏風險。

因為每個人的投資時機、金額和風險容忍度,都不相同。如果一個不小心,單是一次的市場波動就可能造成妳遭受重大損失。因此,正確地選擇專業交易者,和設定合適的跟單參數變得更加重要。

對希望利用跟單策略的新手來說,學習專業交易者的知識和經驗是必須的。應詳細考慮自己能承受的風險,深入了解虛擬貨幣投資的市場,並明確自己的投資目標和策略。同時,也需要控制自己的情緒,定期比較和分析結果,確保投資策略有效!

第三種、定投買進資產

什麼是定期存幣? 定期存幣,又稱「定投」這是一個簡單、有效的投資策略。

簡單來說,當你對某個加密貨幣,有長期的信心時,你可以選擇定期、以固定金額購買該貨幣。這樣,不用太擔心市場的短期波動,而是長期地、持續地累積資產。事實上,根據歷史數據,這種策略幫助了超過八成的投資者,都獲得了正面的回饋。

定投也是一種養成良好的投資習慣。讓你更冷靜地看待市場,並在長期中穩健地增加財富。

第四種、虛擬貨幣的活定存、質押

大家都知道傳統的方式:「把錢存入銀行,然後獲得年利息。」但你知道,在虛擬貨幣的世界中,也有相似的概念嗎?

1. 活定存(Crypto Savings)

基本上與傳統銀行的定存概念相似。將一定數量的加密貨幣,存入特定的合約或帳戶,保持一段時間,然後獲得固定或浮動的利息作為回報。

他的風險就是如果平台倒閉,或遭遇安全問題,你的資金可能會面臨損失。

當你想避免加密貨幣的價格波動,可以選擇定存或活存的方式。報酬利率通常比傳統銀行更加吸引人。例如:Anchor Protocol一年的回報率接近20%。

背後的邏輯是因為在虛擬貨幣市場,總資金較少,導致許多人嘗試利用槓桿放大投資。因為有很多人需要借款投資,那些願意提供這些款項的人(跟你一樣把錢放活定存的投資者)就可以獲得更高的利息!

2. 質押(Staking)

質押是區塊鏈網絡共識機制的一部分,特別是在Proof-of-Stake (PoS)或其變種中。在質押中,用戶鎖定一定數量的加密貨幣以支持網絡運作,像是驗證交易。作為回報會獲得額外的加密貨幣。

除了平台風險,還有所謂的「削減」風險。如果因為某種原因(像是:不正當的網絡行為)節點被懲罰,一部分或所有質押的加密貨幣可能會被扣除。

簡單說,質押就像在區塊鏈世界裡的「存款」。只要你將一定數量的代幣質押,支持網絡運作,你就有機會獲得額外的貨幣收益。想像一下你將錢存入銀行,然後每年都可以領取一定的利息。

活定存(Crypto Savings)質押(Staking)
概念存入特定的加密貨幣,
以期獲得固定或浮動利息。
把特定的代幣鎖定
以支持網絡運作並獲得獎勵。
流動性活存意味隨時可提,定存有固定期限代幣可能被鎖定一段時間,不能隨意移動。
風險平台或交易所信用風險。平台風險、網絡風險、及有些情況下的削減風險。
主要目的賺取利息或回報。支持加密貨幣的網絡、保護網絡、並獲得代幣獎勵。
回報方式透過固定或浮動利息。獲得額外的代幣或獎勵,有時也可能獲得交易費用。

第五種、虛擬貨幣合約交易

合約交易是一種讓你現在決定,但在未來某一時間、特定價格賣出或購買加密貨幣的方法。簡單來說,就是預先定價、晚點交易。

這種方式讓投資者有更多彈性進行交易,特別是短線交易者。

它最大的亮點是,你不需要真的擁有這些加密貨幣就能進行交易。許多平台提供了所謂的虛擬貨幣「槓桿功能」。這意味著你只需投入一小部分資金,就能進行更大金額的交易。當然,這也意味著風險大增。

合約交易,有兩種方式:

  1. 現貨合約:合約期滿時,你會真的交換彼此的加密貨幣。
  2. 差價合約:這是虛擬的,根據你的價格變動進行現金結算。

當合約到期,會發生”交割”。簡單來說,這就是按照先前的約定,進行交易或現金結算的時間。

雖然有很多優勢,但使用槓桿面對價格劇烈波動時的風險也很高。如果你不熟悉,建議先不要操作。

第六種、虛擬貨幣的放貸生息

當談到「放貸」你可能首先想到的是銀行。

在傳統金融中,人們將錢存入銀行,而銀行把這些錢放貸給其他人或企業收取利息。這就是銀行賺錢的方式之一!但在加密貨幣的世界中,「放貸」有其獨特的運作方式。

那我們來看看,到底是如何運作的?

  1. 選擇放貸平台:首先,你需要選擇一個可靠的放貸平台,像是 Compound 或是 Aave。
  2. 存入加密貨幣:把你的加密貨幣存入該平台。
  3. 收取利息:一段時間後,你就會開始收利息。這些利息是根據市場需求變動。

例如:小王手上有5個比特幣,但他目前不打算賣掉。他發現Compound 這個平台提供了年化8%的利率。因此,他將他的比特幣存入該平台,一年後,除了原本的5個比特幣外,他還賺取了0.4個比特幣的利息!

virtual-currency-investment虛擬貨幣投資  銀行放貸

那為什麼有人要借加密貨幣? 實際有兩種情況:

  1. 交易槓桿:投資人希望使用槓桿來增加交易能力,因此需要借加密貨幣。
  2. 啟動業務:有公司需要加密貨幣,來啟動或是營運他們的業務。

加密貨幣的放貸是指你的加密貨幣「借給」其他人或是平台,然後從中獲得利息。換句話說,你靠你的加密貨幣賺錢,但不需賣出它。雖然放貸加密貨幣可賺取收益,但它也有風險,像平台安全性或市場波動。因此,在進行放貸之前,請確保你已充分了解風險和詳細信息。

第七種、虛擬貨幣的量化交易

在虛擬貨幣投資世界中,不只是單純的低買高賣。

隨著技術的進步,出現所謂的「量化交易策略」使用先進的數學模型和電腦程式,來進行交易。

什麼是量化交易策略?

量化交易是一種電腦化的交易方式,主要根據歷史數據和數學模型,自動買賣加密貨幣。

舉例來說,有些策略會在價格下跌一定百分比時購入加密貨幣,而在上漲時賣出。而更進階的策略,像是「馬丁格爾策略」則是在價格持續下跌時加大購買金額,期望未來價格回升時能快速回本。

為何選擇量化交易?原因有三點

  1. 超級快速:交易在極短的時間內就完成,有時甚至是毫秒級別。
  2. 無情感干擾:所有決策都是根據數據和算法,避免了人性的情感偏差。
  3. 多樣化策略:從價格動量到新聞分析,提供各種策略可以選擇。

雖然有些投資者選擇自己寫程式來執行量化交易,但大部分的人更傾向使用「現成的工具或應用程式」,像是派網就提供了許多現成的量化交易工具。

但是,量化交易真的安全嗎?

雖然量化交易聽起來很吸引人,但它也有風險。如果算法設定不正確,或市場環境劇烈變化,就會帶來損失。因此,對於初學者,建議先了解基本知識,再考慮是否深入量化交易。

量化交易中,還有一種特殊型態叫做網格交易我製作一張比較表格,讓你秒懂差異在哪?

量化交易網格交易
定義基於數學和統計模型,
由電腦程式自動進行的交易。
在預設的價格範圍內,
設定多個買賣點進行交易。
交易頻率可以非常高,有時在毫秒內完成。根據市場價格觸及預定的買賣點進行交易。
主要目的利用市場規律性行為或趨勢獲利。在震盪行情中,透過多次的買賣獲取價差利潤。
策略來源基於價格動量、新聞分析等多種策略。基於設定的價格範圍和買賣點,進行定期交易。
自動化程度高度自動化,不需要人工干預。自動化,但需要定期調整價格範圍和買賣點。
風險算法可能出錯,市場條件迅速變化。如果市場長時間單向行走,可能會帶來損失。
對初學者較複雜,需深入瞭解各種策略算法。相對簡單,只要設定好價格範圍和買賣點即可。

第八種、虛擬貨幣的流動性挖礦

流動性挖礦是近年在加密貨幣領域中,非常受歡迎的一種賺取回報的策略。它就是一種讓你的資產為交易所或某個協定帶來流動性,作為回報你可得到一定的利潤或獎勵。

流動性挖礦,是什麼?

首先,要知道「流動性」是指在一個市場中,資產能夠迅速且不影響價格買賣的能力。在加密貨幣交易所,高流動性意味著交易可以迅速完成,價差小。

這裡的「挖礦」不是我們通常說的挖取新的幣,而是提供資金到一個交易池中,增加該池的流動性,作為回報,挖礦者得到交易費或其他獎勵。

流動性挖礦如何運作?

  1. 提供流動性:把自己的加密貨幣存到一個交易池中。例如:這是一個BTC/ETH的交易池,你需要同時存入等價的BTC和ETH。
  2. 交易費回報:當其他人在這個池中進行BTC和ETH的交易時,他們需要支付一定的交易費。這些交易費會按比例分給提供流動性的投資人。
  3. 挖礦獎勵:除了交易費之外,某些平台或協定還會提供額外的獎勵給提供流動性的人,通常是該平台或協定的原生代幣。

流動性挖礦要注意什麼?

  1. 價格波動風險:如果市場價格發生劇烈變動,提供流動性的資產會有所損失。
  2. 智能合約風險:流動性挖礦通常基於區塊鏈的智能合約。如果合約有漏洞,資金就有丟失的風險。
virtual-currency-investment虛擬貨幣投資 流動性挖礦

第九種、玩區塊鏈遊戲來賺錢

「區塊鏈遊戲」其實就是把遊戲內容和區塊鏈技術,融合起來的一種新型遊戲。

這種遊戲允許玩家在遊戲中獲得真實的資產價值,並在遊戲之外自由地買賣或交換。以下,我將為你詳細解釋這種遊戲以及你要如何在其中賺到錢。

區塊鏈遊戲,是什麼?

  • 數字資產所有權:在傳統的遊戲中,玩家所獲得的物品、角色和資源都是虛擬的,不能在遊戲之外賺取真正的利潤。但在區塊鏈遊戲中,玩家真正擁有他們遊戲內的物品或角色。這是因為這些物品都是通過區塊鏈技術製造的唯一代幣或NFT(非替代性代幣)。
  • 真正的經濟系統:區塊鏈遊戲創建了一個真正的、去中心化的經濟系統。這意味著玩家可以在遊戲中賺取加密貨幣,並在現實生活中賣出這些貨幣。

如何在區塊鏈遊戲中賺錢?

  1. 玩遊戲賺取獎勵:許多區塊鏈遊戲獎勵玩家通過遊戲活動獲得加密貨幣或其他獎勵。例如:玩家可能會透過完成任務、打怪或種植作物來賺取遊戲代幣。
  2. 買賣遊戲內物品:玩家可以在遊戲中或特定的市場上賣出他們的遊戲物品,像是武器、裝備、土地或寵物。這些物品由於其稀缺性和獨特性,具有相當高的價值。
  3. 投資與炒作:一些玩家或投資者會購買某些遊戲資產,期待其價值隨著時間和遊戲的發展而上升,然後賣出獲取利潤。
  4. 參與遊戲治理或提供流動性:某些遊戲可能允許玩家參與遊戲的決策制定,或提供資金以支持遊戲的經濟系統,作為回報,他們可能會得到利息或其他獎勵。

注意!雖然區塊鏈遊戲提供了許多賺錢的機會,但玩家也應該意識到風險。遊戲的價值可能會波動,而且不是所有遊戲都能長久(會倒閉)。因此,在進入這個領域之前,你還是要研究並小心投資。

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第十種、玩數位收藏品來賺錢

談到「數位收藏品」特別是在區塊鏈和加密貨幣的領域中,通常指的是一種特殊類型的加密資產,稱為非替代性代幣,英文是NFT(Non-Fungible Token)。

數位收藏品,是什麼?

  1. 獨特性:不同於一般的加密貨幣(例如比特幣或以太坊),每一個NFT都是唯一的,不能被替換。這意味著NFT代表了某個特定的數位物品或藝術品。
  2. 確定性:NFT允許創作者在區塊鏈上確認他們的作品所有權,並且保護其創作不被非法複製或偽造。
  3. 多樣性:NFT可代表各種數位物品,包括藝術、音樂、影片、遊戲物品、虛擬土地等。

如何在NFT上賺錢?

  1. 創作並出售:如果你是一名藝術家、音樂家或其他創作者,你可以創建自己的NFT作品並在特定的NFT市場,像是OpenSea、Rarible等等上面出售。
  2. 投資與炒作:有些人會在NFT市場購買一些他們認為未來會增值的作品,然後在價格上升時出售它們,從而賺取利潤。
  3. 持續收益:一些NFT平台允許創作者每次其作品被轉售時獲得一定比例的佣金,這意味著即使你的作品被出售多次,你仍然會獲得收入。
  4. 虛擬土地和遊戲物品:在某些虛擬世界或區塊鏈遊戲中,土地和其他遊戲物品也可能是NFT。玩家可以購買、發展、出租這些虛擬土地或物品來賺取利潤。

注意!NFT市場和其他加密市場一樣具有相當高的波動性和風險。不是所有的NFT都會增值,而且市場趨勢也可能會急劇變化。

virtual-currency-investment虛擬貨幣投資 無聊猿

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第十一種、透過間接投資方式賺錢

1. 投資「虛擬貨幣ETF」

在2021年10月18日,美國見證了一個重要時刻。

ProShares的比特幣策略期貨ETF(名為BITO)獲得了美國證期會的批准,並在首日上市就取得驚人的成績。它的首日成交額高達10億美元,成為美國歷史上成交金額第二高的ETF。這個消息不僅加強了投資人對ETF的興趣,還推動了比特幣價格,突破6萬美元的大關,達到新的歷史高點。

2. 投資「與加密貨幣相關企業」

對於那些不想直接投資虛擬貨幣,但仍想從中獲益的人來說,投資於與加密貨幣或區塊鏈技術相關的上市公司可能是一個好選擇。

例如:Nvidia是一家專門設計和銷售繪圖處理晶片的公司。還有像PayPal這樣的數位支付平台,以及專注於中小企業的支付平台Square都是。

3. 投資「比特幣基金」

現在,有些大型金融機構也進入了這個領域。

富達去年夏天推出了其首檔比特幣共同基金,最低投資金額需要10萬美元。摩根大通也跟進,計劃為高資產客戶提供比特幣基金。雖然目前這些基金主要面向大筆投資者,但隨著時間的推移,普通投資人也有可能參與其!。

第十二種、透過ICO/IEO賺錢

當談論透過ICO(首次代幣發行)和IEO(交易所首次代幣發行)賺錢,其實都是在討論新加密貨幣項目籌集資金的方式。

想像你發現了一個ICO或IEO,你相信它背後的業務模型和團隊,並且你想要投資。你將使用你的加密貨幣購買該項目的新代幣。你的目標是:在項目推出並開始運作後,這些代幣的價值將會上升,因為其他投資者和用戶也想要購買這些代幣來使用項目的服務,或其他投資者和用戶也預期這些代幣的價值將會上升。

用個例子說明你就會懂!

想像你是一個最早認識到「以太坊」潛力的投資者,並在其ICO階段投入資金。你用相對低廉的價格購入了以太坊代幣(ETH)。然後,隨著以太坊平台的成功和代幣價值的上升,你決定賣掉一部分或所有的ETH。如果你在價格上升後賣出,你就賺到了利潤。

當然,這聽起來可能很簡單,但實際上進行投資的過程涉及到大量的研究、分析和風險。

加密貨幣項目,特別是在初期,通常伴隨著極大的不確定性。許多ICO和IEO項目並不成功,所以在投資之前,一定要徹底瞭解你投資的是什麼,並且要有會損失全部資金的心理準備!

虛擬貨幣買賣,如何開始?

虛擬貨幣投資飽含各種可能性,對於新手來說,是挑戰,也是機遇。

讓我帶領你進入這個世界的門檻,也許,我們可以一探究竟這個數字貨幣的未來。

第一步、進入交易所的大門

要投資虛擬貨幣,你首先需要一個門票,這就是交易所帳號。

「幣安」就像這個世界的一個龐大門戶,不只全球知名,還提供了一個平台讓你輕鬆進入虛擬貨幣的投資領域。不過,在這個步驟,你需要提供一些個人資料以完成身份認證,這個動作也保障了你的安全,同時遵守了國際間對於防制洗錢的法規。

第二步、安全地保管你的投資

再來,你需要一個安全的地方來保護你的投資,這就是所謂的冷錢包。

例如:小狐狸(Metamask)錢包,它就像個人的小金庫,讓你的虛擬貨幣得到安全的保管。

在設立時,要特別注意保護你的註記詞(一系列的密碼)因為它們就像是保險箱的密碼,一旦洩露,你的錢就會面臨風險。

■ 延伸閱讀|【4款冷錢包+3款熱錢包推薦】教你把加密財富,牢牢鎖住!

第三步、互相學習,共同成長

虛擬貨幣投資的路上總免不了會遇到疑問或困難!這時候參與課程,並在課程中和老師同學成立分享交流的社群,會是你投資理財路的好夥伴,與你一起成長、互相學習。

尤其是網路上的詐騙社群非常多,讓人防不勝防。與其加入沒有見過的社群,不如好好投資自己上課,看過老師與同學,更多了一層保障!

一旦完成了以上三個步驟,你的投資之門已經敞開。

你的錢通過“入金”進到交易所,就開始在這個廣大的虛擬貨幣世界「玩轉」屬於你的投資人生!

virtual-currency-investment虛擬貨幣投資 打開投資大門

虛擬貨幣賺錢的管道

直接投資:加密貨幣交易所

  • 中心化交易所(CEX)
    • 特點:交易所保管你的貨幣;交易過程在交易所內部完成,非區塊鏈交易。
    • 風險:因保存大量資產,可能成為駭客的目標。
    • 例子
      • 幣安:享有全球最大交易量。
      • 幣託:對台灣用戶友善,支持台幣進出。
  • 去中心化交易所(DEX)
    • 特點:交易直接在區塊鏈上完成;不由中心實體保管資產;提供更高的透明度。
    • 缺點:由於非主流,用戶量和流動性相對低,操作可能較不便利。
特性中心化交易所 (CEX)去中心化交易所 (DEX)
定義一個由特定組織或公司運營的交易平台。透過區塊鏈技術和智慧合約,
讓使用者可以直接交易而無需中介。
資金管理資金由交易所管理。
把資金存入交易所的錢包。
使用者直接控制資金,
通常使用個人錢包進行交易。
安全性較高的駭客攻擊風險。
若交易所受攻擊,可能會導致資金損失。
由於沒有中心伺服器,駭客難以攻擊。
但使用者要對自己的錢包安全負責。
交易速度較快。所有交易在交易所內部完成。可能較慢,
因為每筆交易都需要在區塊鏈上確認。
交易費用通常有固定的交易費用。費用可能隨網路擁塞程度而變動。
用戶體驗通常有友善的用戶界面,
更適合新手使用。
可能較為技術導向,
但隨著技術進步,使用越來越方便。
隱私性通常需要提供個人資料
進行身份認證。
不一定需要進行身份認證,
提供更高的隱私性。
法規監管通常受到某些國家或地區的監管,
需遵循相關法規。
由於去中心化的特性,
較難受到特定國家或地區的監管。
支援的資產取決於交易所決定上架的資產。通常支援多種基於同一區塊鏈平台的代幣。

間接投資:不經過交易所的途徑

如果你覺得直接購買加密貨幣風險過高,可選擇一些間接的投資方式,它們通常複雜度和成本相對較高,但也是個選擇。

  • 投資加密貨幣基金:選擇一個專業團隊,幫你管理加密資產的投資組合。
  • 投資加密貨幣ETF:通過購買一種跟蹤加密貨幣價格變動的交易型開放式指數基金來間接投資。
  • 投資擁有大量加密貨幣的公司股票:選擇那些已經投資於加密貨幣的企業。

投資的進行都是看個人的風險承受能力,和對市場的瞭解。

對於新手來說,直接購買加密貨幣是最直接的方法。然而,如果你不太確定該如何開始,或想分散風險,上述提到間接投資方式也值得一試。畢竟,無論選擇哪條道路,「理解和研究」是你最好的投資夥伴。

虛擬貨幣交易防詐騙

投資虛擬貨幣(加密貨幣)巨大的獲利空間,也引來了許多詐騙人士。

為了確保投資安全,在此探討一些「常見的詐騙手法」並提出預防建議。

1. 識別假交易平台

情境: 新手往往難分辨哪些交易平台是真實的。

有些平台會在你存入一定金額後,以各種理由阻止你提款。

防範方法:

  • 優先選擇知名度高的交易平台,例如:幣安 (Binance)。
  • 避開不為外界所知的平台,而造成不必要的風險。

2. 假投資項目的警訊

情境: 某些項目提供高達10%的月利率或者1%的日利率,聽起來非常吸引人!

防範方法:

  • 高報酬往往伴隨著高風險。如果聽起來太美好,極有可能是詐騙。
  • 不要只是依賴朋友或網友的建議,做充分的功課和研究才做投資。

3. 警惕詐騙私訊

情境: 在社交平台發文討論虛擬貨幣後,收到了眾多私人訊息,提供各種「投資建議」或「交易平台」。

防範方法:

  • 絕不回應或點擊私訊中的任何鏈接。
  • 所有的疑問和交流,儘量在公開的論壇或社群中進行。

4. 仿冒的 NFT 、虛擬貨幣

情境: 熱門的 NFT 或虛擬貨幣,經常會有仿冒品流通。

防範方法:

  • 總是通過官方渠道購買 NFT 或虛擬貨幣,並且驗證其真實性。
  • 對於初學者來說,透過「中心化的交易平台」購買還是比較安全。

5. 釣魚網站的威脅

情境: 某些網站看起來與您熟悉的交易平台無異,但它就是一個偽裝得非常像的釣魚網站。

防範方法:

  • 不要點擊來路不明的鏈接。直接輸入網站的正確網址,或使用書籤來訪問交易平台。
  • 小心搜尋引擎廣告,因為詐騙者常通過這些渠道將釣魚網站推至搜尋結果的頂部。

在投資虛擬貨幣的路上,「謹慎和教育」是最好的盟友。

學會識別這些常見的詐騙手法,保護自己的投資,並享受加密貨幣投資帶來的樂趣和利益。請始終牢記:如果某個投資機會聽起來太好,那它很可能是詐騙!

虛擬貨幣投資常見問題QA

Q1: 如何開始虛擬貨幣投資?

A1: 選擇一個知名且可靠的交易所,如幣安(Binance),註冊帳戶並完成身份驗證,然後將法幣(例如:美元、台幣)兌換成虛擬貨幣,就可以開始交易了!

Q2: 我怎樣能確保我的投資安全?

A2: 請確保使用有良好評價的交易所,並開啟兩步驟驗證來增加安全性。此外,不要將所有資金存放在交易所,考慮使用硬體錢包來存儲大筆資金。

Q3: 虛擬貨幣槓桿,是什麼?

A3: 當談到虛擬貨幣的”槓桿”時,實際上談的是使用借款來增加投資的能力。

換句話說,你使用一部分自己的資金,和一部分借來的資金進行投資。這通常能放大你的盈利,但同時也放大了你的風險。

用一個例子來說明:假設你有 $1,000,想投資比特幣。你選擇使用2倍槓桿,這意味著你可以用你的 $1,000 加上借來的 $1,000,總共 $2,000 來投資比特幣。

  • 如果比特幣價格上漲10%:你的 $2,000 變成了 $2,200,減去你借來的 $1,000,你現在有 $1,200。你的實際盈利是200美元,也就是20%的盈利(基於你自己的 $1,000)。
  • 如果比特幣價格下跌10%:你的 $2,000 變成了 $1,800,減去你借來的 $1,000,你現在有 $800。你的實際虧損是200美元,也就是你自己資金的20%。

你可以看到,使用槓桿可以放大你的盈利,但也同時放大了你的虧損。因此,在使用槓桿的時候,一定要小心,確保你了解風險並制定相應的風險管理策略。

Q4: 常見的虛擬貨幣,有哪些?值得投資嗎?

A4: 下面的表格列出了常見的虛擬貨幣,至於「值不值得投資」的問題,這非常看於個人的投資目標、策略、以及風險承受能力。但以下三點是每個人都可以做的。

  1. 研究是關鍵:在投資任何一種虛擬貨幣前,深入研究其技術基礎、發展規劃、團隊背景、以及市場定位是非常重要的。
  2. 風險管理:價格波動巨大,因此請確保您的投資策略和風險管理措施已到位。
  3. 專業建議:在作出投資決策之前,請考慮尋求金融顧問的專業建議。
常見的虛擬貨幣介紹值得投資嗎?
比特幣
(Bitcoin, BTC)
首個也是最知名的虛擬貨幣。它使用區塊鏈技術,通常被視為數位黃金。取決於個人。
它有著廣泛的接受度和高度的知名度,但也伴隨著高度的價格波動。
以太坊
(Ethereum, ETH)
除了作為一種加密貨幣外,以太坊也提供智能合約和分散式應用程式(DApps)的平台。依個人狀況而定。
以太坊的智能合約應用非常廣泛,但也需要注意其價格波動和競爭狀況。
萊特幣
(Litecoin, LTC)
經常被稱為“銀色比特幣”,在技術上與比特幣相似,但有一些差異,如更快的交易時間。需要考慮的因素眾多。
雖然它有些技術優勢,但也面臨許多競爭。
瑞波幣
(Ripple, XRP)
瑞波主要專注於國際支付和轉帳。
瑞波幣是其區塊鏈網絡上的原生貨幣。
視情況而定。其國際支付的應用場景廣闊,但也受到了法規爭議的影響。
卡爾達諾 (Cardano, ADA)卡爾達諾著重於創建一個更可持續和可擴展的區塊鏈,並專注於智能合約的功能。研究為主。
它有許多引人關注的特性,但仍在發展階段,投資者需密切關注進展。
柏拉圖
(Polkadot, DOT)
柏拉圖著重於區塊鏈間互操作性,
旨在讓不同的區塊鏈網絡能夠輕鬆地相互通信。
應詳細研究。
其跨鏈功能很有潛力,但作為新興技術,仍然需要面對不確定性和挑戰。

Q5: 我怎麼知道一個投資機會是否為詐騙?

A5: 保持懷疑態度。如果某個投資承諾高報酬且無風險,那很可能是詐騙。請謹慎對待所有私下提供投資機會的信息,並在投資前做充分的調查。

Q6: 什麼是NFT,我應該投資嗎?

A6: NFT是一種代表數字資產擁有權的非同質化代幣。其價值來自於其唯一性和稀缺性。考慮到它們的新穎性和風險,應在充分理解後謹慎投資。

Q7: 是否應該參與「挖礦」?

A7: “挖礦”是虛擬貨幣的創建過程,需要高效的硬體和大量電力。

這是一個複雜且競爭激烈的領域。除非你已經對它有很好的理解,否則作為新手可能先不要參與。

Q8: 如果市場下跌我應該怎麼辦?

A8: 虛擬貨幣市場是非常波動的。在投資前,設定你的損益範圍,當市場波動時,你就能保持冷靜,遵守你的投資計劃。

Q9: 我應該聽從網上的投資建議嗎?

A9: 請謹慎對待線上的任何投資建議。即使是看似可靠的來源,也需要進一步驗證和研究。

Q10: 我怎樣才能持續學習更多的投資知識?

A10: 你可以閱讀書籍、參加課程、閱讀區塊鏈和虛擬貨幣的相關新聞,並參加投資和技術的研討會或工作坊。

Q11: 哪些人適合投資虛擬貨幣?

A11: 並非所有人都適合進行虛擬貨幣投資,尤其是對風險容忍度低,或財務狀況不穩的人。以下列出比較適合投資加密貨幣人的特質,提供參考!

類型特點為何適合投資
風險承受者不怕承擔一定的風險虛擬貨幣市場波動大,
適合有一定風險承受能力的投資者
技術愛好者對區塊鏈和加密貨幣技術感興趣對這類投資有天然的興趣和熱情,
更容易投入時間學習和研究
長期投資者有長遠的投資視角和策略虛擬貨幣投資需要長期的視角
來規避短期的市場波動,
能夠持有並在適當時機獲利
多元投資者已有其他類型的投資,
希望進一步多元化投資組合
虛擬貨幣可以為投資組合增加多元性,
分散風險並可能帶來額外收益
研究型投資者樂於學習新知,對市場動態保持關注能夠不斷獲取和更新市場資訊,
作出更明智的投資選擇
年輕投資者有較長投資時間線和較高風險承受力對新興市場更為敏感,
且有較長的時間,
來平衡和吸收投資中的波動

Q12: 如何處理虛擬貨幣出金繳稅?

A12: 當你從虛擬貨幣投資中賺錢,尤其是當你賣出虛擬貨幣換取現金(即“出金”)時,很可能需要面對稅務問題。在大多數國家,虛擬貨幣的資本增值(比如從賣出虛擬貨幣獲得的利潤)通常是需要繳稅的。

首先,你賣出虛擬貨幣並將之兌換成法定貨幣(比如美元、歐元、人民幣等)。這個賣出的過程就可能產生了應該繳納稅款的資本利得。

你要清楚記錄你的購買價格(成本基礎)和賣出價格,這樣你就能計算出你的資本增值。如果你購買和賣出的價格一樣,你可能沒有增值;如果賣出價格低於購買價格,你可能有資本虧損,這在某些情況下可能可以用來抵減你的稅款。

為了保證符合稅法規定,你可能需要追蹤並報告你所有虛擬貨幣的買賣交易,以便計算你的資本增值或虧損。這可能會有點複雜,特別是如果你進行了大量的交易或使用多個平台。好消息是現在有許多在線工具和平台可以幫助你追蹤和報告虛擬貨幣交易。

在獲得資本增值的計算結果後,你通常需要在你所處的國家/地區的稅務申報中填報這些信息。不同國家/地區對於怎樣報告虛擬貨幣交易的規定不同,所以請確保查閱你所在地的具體指南。

在某些國家/地區,如果你以虛擬貨幣進行購物或支付服務,這也可能被視為一個應該報告的稅務事件。也就是說,你可能需要為使用虛擬貨幣購買的商品或服務繳納稅款。

virtual-currency-investment虛擬貨幣投資  繳稅忙得焦頭爛額

總的來說,虛擬貨幣的稅務處理可以相當複雜,尤其是當你進行大量交易時。

請考慮尋找一位專業的稅務顧問或會計師,特別在虛擬貨幣稅務處理方面有專業經驗,以確保你充分符合所有稅法規定並妥善處理所有報稅事務。

如果你想對虛擬貨幣了解更多,請看以下推薦的文章:

■ 延伸閱讀|加密貨幣、虛擬貨幣是什麼? 揭秘!它如何重塑世界?加密貨幣的種類、特性、風險和應用面

■ 延伸閱讀|比特幣是什麼?比特幣Bitcoin的崛起:如何從0到1 顛覆金融市場!

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本篇重要心法

投資虛擬貨幣要深入了解市場並分析,請選擇合法交易所以確保安全。

投資者應控制投資行為,不要盲目追漲!

同時考慮收益和風險:適當分散投資組合降低風險,並掌握投資時機點以求最大回報。

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