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VGT ETF是什麼?深入了解「科技巨頭」的投資機會!(含4檔資訊科技類股ETF比較)

在當今迅速變化的經濟環境中,

「科技產業」無疑是推動全球創新與進步的主要力量。

對積極的投資人來說,了解如何透過金融產品參與其中,是非常重要的!

VGT ETF不僅是投資者進入科技行業的大門,
也是理解當前金融市場中,科技股波動性的一個重要工具。
無論你是科技行業的愛好者,還是尋求多元化投資組合的投資者,
了解VGT ETF如何作為有效的投資工具,來捕捉科技行業的成長,都是至關重要的。


接下來,我將逐一解析VGT ETF的各個方面,從基本資訊介紹到常見問題解答,
為你提供全面的指南,協助你在投資科技股的旅程上,更進一步。

VGT ETF是什麼?

Vanguard Information Technology ETF(VGT)是專門投資「美國科技產業」的交易所交易基金。透過投資一籃子科技公司的股票,得到這些公司的獲利分紅。

VGT ETF是追蹤MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index的表現,該指數包含了在美國經營的大、中、小型信息技術公司。

基本資訊介紹

特點說明
成立時間2004年,提供一種有效的方式來投資美國科技股。
資產管理規模管理著數十億美元的資產,顯示它非常受歡迎。
成分股包括:數百家科技公司,涉及軟體、硬體、通訊設備等,覆蓋科技產業廣泛領域。
投資目標追蹤MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index的表現,
力求與該指數保持一致。
股息與報酬定期分配股息,金額根據持有成分股的分紅決定;並提供長期資本增值機會。

例如:假如你在2020年投資VGT ETF,將會直接感受到科技行業的快速增長。

包括:在疫情期間遠程工作軟體的需求激增、電子商務的蓬勃發展,以及雲計算服務的廣泛應用…等多個因素的推動下,這些都是支撐科技股漲勢的關鍵因素。

vgt-etf 用電腦遠端工作

VGT ETF折溢價和追蹤誤差

當深入探討VGT ETF時,兩個重要的概念浮現:折溢價和追蹤誤差。

對於投資新手而言,理解這些概念將幫助你更好地評估VGT作為投資選擇的優劣。

折溢價

折溢價指的是ETF市場價格與其淨資產價值(NAV)之間的差異。

當ETF的市場價格高於淨資產價值時,稱為「溢價」;當市場價格低於淨資產價值時,稱為「折價」。這個差異可由多種因素造成,包括:市場需求、交易時間差異,以及基金持有資產的流動性。

假設VGT ETF的淨資產價值(NAV)為$200,但在市場上的交易價格為$202,這表示VGT ETF正在以溢價交易,溢價率為1%。相反,如果市場價格為$198,則表示VGT ETF正在以折價交易,折價率為1%。

在2023年的數據顯示,該ETF的交易價格與淨值之間的差距非常小。

在美股的250個開盤日中,VGT ETF的折溢價都保持在0.25%以內。具體來說,約有125天出現了溢價,即ETF的交易價格高於淨值,最高溢價達到0.15%;另外的125天出現了折價,即交易價格低於淨值,其中最低折價為-0.16%。

追蹤誤差

追蹤誤差是指ETF實際表現,與在追蹤的指數表現之間的差異。理想情況下,ETF應該與其追蹤的指數表現保持一致,但由於管理費用、交易成本、流動性…等因素,實際往往存在一定的偏差。

假設VGT ETF追蹤的MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index,在一年內上漲了10%,而VGT的實際表現為9.8%,則追蹤誤差為0.2%。這意味著VGT ETF未能完全捕捉到指數的全部漲幅,這部分差異可能由「內部成本或資產配置策略」的差異所導致。

從長期來看(過去五年)VGT的追蹤誤差只有0.15%。與它的費用率相差不大,說明ETF管理得相當有效。

如果查看「具體的年化報酬率」,VGT ETF和它所追蹤的信息技術指數,在過去1年、3年、5年和10年的表現,都非常相近。在過去五年中,VGT的年化報酬率是21.56%,而追蹤的指數的年化報酬率是21.71%。這表明VGT能非常精確地模仿指數的表現,即使在不同的市場周期中,也能保持一致的表現。

為什麼「折溢價和追蹤誤差」很重要?

折溢價和追蹤誤差,對於投資者而言非常重要,因為它們直接影響到投資回報!

持續以溢價交易的ETF,會導致投資者支付高於基金實際價值的價格,而較高的追蹤誤差意味著ETF未能有效地復制指數的表現,這可能會降低對投資人的吸引力。

對投資VGT ETF新手來說,這不僅可以幫助你更好地理解你的投資如何運作,還可以幫助你避免可能的風險,從而作出更加明智的投資決策。

vgt-etf 發現直接影響投資回報

VGT ETF前10大成分股和產業

投資VGT ETF,意味著投資者將直接參與到這些公司的未來發展中。

本段將重點介紹VGT的前10大成分股及其產業分佈,提供一個明晰視角!

VGT ETF前10大成分股,有哪些?

截至最近的更新,VGT的投資組合中包括了科技行業內具有重要影響力的公司。

請注意實際名單會隨著市場變化而變化!並不是都固定的。

個股名稱投資比例 (%)持有股數公司介紹
Microsoft Corp. 18.2133,556,940全球領先的軟體、服務和解決方案提供商。
Apple Inc.16.3969,130,925創新消費電子、計算機軟體和線上服務的先驅。
NVIDIA Corp.10.4210,039,331專注於可程式圖形處理器和相關技術的開發商。
Broadcom Inc.4.202,463,667提供一系列數字和混合信號半導體產品的公司。
Advanced Micro Devices Inc.2.279,001,742從事半導體設計,專注於微處理器和顯示卡。
salesforce.com Inc.2.195,409,986提供客戶關係管理軟體和雲基礎解決方案。
Adobe Inc.1.852,521,915專注於多媒體和創意軟體產品,知名於Photoshop等軟件。
Accenture plc Class A1.723,493,071提供諮詢及處理外包服務的全球管理諮詢公司。
Cisco Systems Inc.1.4422,666,570全球領先的網路技術解決方案供應商。
Intuit Inc.1.361,568,882提供財務、會計和稅務處理軟體,例如:QuickBooks和TurboTax。
資料參考: MoneyDJ|資料日期:2024/02/29

VGT ETF產業分佈,在哪裡?

VGT ETF的產業分佈涵蓋了「整個科技產業」的廣泛領域,

以下是各產業的比例,和關於產業的介紹:

產業投資金額(美元)比例 (%)說明
半導體2,110,720.0027.20包括設計和製造用於各種電子設備的半導體晶片公司。
系統軟體1,854,640.0023.90開發用於運行硬件設備和控制其他應用軟體基礎軟體。
技術硬件存儲
與外圍設備
1,350,240.0017.40生產存儲設備、外圍設備和其他技術硬件的公司。
應用軟體1,109,680.0014.30提供特定用途的軟體應用,
像是:企業資源計劃或客戶關係管理。
半導體材料設備325,920.004.20涉及生產用於製造半導體的材料和設備的公司。
IT諮詢
及其他服務
294,880.003.80提供信息技術諮詢服務,
包括:系統整合、應用開發和IT管理。
通訊設備248,320.003.20專注於製造通訊設備,
像是:路由器、交換機及無線網絡設備的公司。
互聯網服務
和基礎設施
131,920.001.70提供互聯網相關服務及基礎設施,
包括:數據中心和雲服務。
電子設備儀器116,400.001.50生產用於各種測量,和控制應用的電子設備和儀器。
電子元件85,360.001.10生產用於組裝成最終產品的電子部件,
像是:電容器和電阻器。
電子製造服務77,600.001.00提供用於製造電子產品的組裝和測試服務。
科技硬體設備
經銷商
54,320.000.70專門從事銷售和分銷科技硬體設備,
像是:電腦和印表機等的公司。
資料參考: MoneyDJ|資料日期:2024/03/31

透過投資VGT ETF,能夠獲得對這些領域中頂尖公司的廣泛曝光,從而參與到科技產業的增長中。這種多元化的產業覆蓋範圍,有助於分散風險,同時捕捉到科技進步帶來資產增值的機會。

vgt-etf  產業佔比圖

VGT ETF內扣費用

內扣費用是指投資基金,從資產中自動扣除的年度費用,用於覆蓋管理基金所需的各種費用。這些費用包括:基金管理費、行政費、營銷費,以及其他運營費用。

截至最後更新,的年度經費比率(也就是內扣費用)大約為0.10%。這意味著如果投資了$10,000VGT,你每年需要支付大約$10作為基金運營費用。

相比其他科技行業ETF,VGT ETF的0.10%的經費比率是相當有競爭力的。許多其他ETF可能會收取更高的內扣費用,特別是那些被動管理的基金。這些低費用是Vanguard聞名於世的主要原因之一。

為什麼「內扣費用」很重要?

內扣費用「直接」從你持有的基金資產中扣除,因此它們會直接影響投資回報。

即使費用看起來很小,但隨著時間的推移,這些費用會因複利效應而累積,從而對長期投資回報產生顯著影響。因此,在選擇ETF或任何投資基金時,了解並比較內扣費用是非常關鍵的!

VGT配息、年化報酬率、殖利率

了解VGT ETF的配息、年化報酬率及殖利率,是評估這一個投資機會的重要資訊。

尤其期望透過持有ETF獲得定期收入,或者期望長期資本增值的投資者來說。

這些指標提供了有關VGT ETF潛在盈利和風險的信息。

VGT ETF的配息

配息指的是ETF從「投資組合中獲得的收入(像是:股息或利息)」分配給投資者的金額。對於持有VGT ETF的投資者來說,這代表持有科技股票而獲得的部分收益。

計算方式是這樣的:假設VGT ETF在一年內每股總計分配了$2的現金股息,而你手上持有100股VGT,那麼你當年度的總配息將會拿到 $200。

每年分四次(每季一次)在3月、6月、9月和12月向投資者發放股息。雖然這些股息的金額並不每年遞增,但發放穩定,目前還沒有出現過隨意不發放的情況。

vgt-etf 拿到利息賺錢開心

VGT ETF的殖利率(股息收益率)

殖利率是指ETF過去一年的配息總額,與其當前市場價格之間的比率,是衡量投資收益的另個指標。

計算方式是:假設現在VGT ETF的市場價格為$275,過去一年的總配息為$5,則殖利率=(總配息市場價格)×100%=(5275)×100%≈1.82%殖利率=(市場價格總配息​)×100%=(2755​)×100%≈1.82%

近年來殖利率一直在「0.6%到1.6%之間」變動。目前的殖利率約為0.6%,雖然不算高,但如果股價能持續上漲,再加上0.6%的殖利率,總體回報還是相當可觀的。

VGT ETF的年化報酬率

年化報酬率是衡量投資回報率的一個指標,表示將投資收益率轉化為一年期的比率。

這可以幫助投資者比較不同投資產品的表現。

計算方式是這樣的:假設你過去一年VGT ETF的價格從$250上漲到$275,同時分發了$5的配息,

那麼你的年化報酬率將是:(期末價值−期初價值+配息期初價值)×100%年化報酬率=(期初價值期末價值−期初價值+配息​)×100% =(275−250+5250)×100%=12%=(250275−250+5​)×100% =12%

根據Vanguard的官方網站數據,截至2024年1月31日,VGT ETF從發行至今的年化報酬率為13.03%,而過去10年的年化報酬率達到20.18%。

與VGT ETF追蹤的指數——MSCI美國可投資市場資訊科技25/50指數,在同一時期內的年化報酬率13.18%和20.17%相當接近,顯示在追蹤指數方面表現出色,追蹤誤差非常小。換句話說,VGT ETF非常精確地「模仿」它所追蹤的科技行業指數的表現,因此你可以放心期待與科技行業整體表現相似的回報。

vgt-etf 模仿科技行業

以上的三個指標,共同構成了衡量VGT投資價值的重要基礎。配息顯示了投資者可以期望從持有VGT中獲得的現金回報;年化報酬率提供了投資增值的視角;而殖利率則給出了投資收益相對於投資成本的比率。

重要的是要記得,過去的表現不代表未來的結果,且所有投資都存在風險,包括:本金的損失。因此,在作出投資決策之前,深入了解並評估這些指標是非常必要的!

VGT ETF投資風險,有哪些?

投資VGT ETF或任何投資工具,均涉及一定的風險。

這些風險可能會影響投資的回報,並且可能導致資本的損失。

以下是投資VGT時,最重要的三項風險:

1. 市場風險

市場風險,或稱「系統性風險」是指影響整個市場的因素,

像是:經濟衰退、政治不穩定、利率變動、自然災害…等,這些都可能對VGT的表現產生負面影響。由於VGT投資於廣泛的科技產業公司,因此,「整個科技行業」受到市場環境變化的影響時,VGT ETF的價值也會受到影響。

例子:在2008年的金融危機期間,許多股票和ETF的價值都顯著下降,這是市場風險的典型例子。

2. 行業風險

作為一個專注於科技行業的ETF,VGT特別受到與科技行業相關的特定風險的影響,包括:技術快速變革、產品過時、法規變化、競爭加劇…等因素。這些風險可能對特定科技公司或整個科技行業產生負面影響,進而影響VGT ETF的價值。

例子:隨著智能手機市場的飽和,一些先前依賴手機銷售增長的科技公司,可能就面臨收入下滑的風險。

3. 集中風險

雖然VGT ETF提供對科技產業的廣泛曝光,但投資組合在某些大型科技公司中較集中,像是:微軟、蘋果、輝達就佔了約45%。如果前三名的大公司遇到問題或股票表現不佳,VGT ETF的整體表現也會受到負面影響。

例子:如果像蘋果或微軟這樣的大公司,發布了不如預期的季度收益報告,VGT ETF的價值會受到影響。

了解和評估這些風險,對於制定投資策略和決策,非常重要。

雖然VGT ETF提供了進入快速增長的科技行業的機會,但你應該根據自己的風險承受能力和投資目標來考慮這些風險。分散投資組合並持續監控投資狀況,管理這些風險,實現長期的投資目標。

vgt-etf 投資VGT三大風險

VGT ETF優點和缺點

VGT ETF像任何投資選擇一樣,有獨特的優點和缺點。

了解這些可以幫助新手投資者做出更加明智的決策,確保所選的投資工具符合投資目標和風險承受力。

VGT的優點

VGT ETF提供了對整個科技行業的廣泛曝光,包括:軟體、硬體、互聯網服務等多個領域。

這種多元化有助於降低特定行業或公司失敗的風險。

VGT ETF以其低內扣費用而聞名,這對於長期投資者來說是一個顯著優勢。

較低的費用意味著投資者能夠保留更多的回報,這在長期累積下來可以產生顯著的差異。

由Vanguard管理,一家以客戶利益為先的知名投資管理公司,提供了對VGT ETF質量和穩定性的信心。

VGT的缺點

儘管VGT ETF提供了對科技行業的廣泛覆蓋,但它仍然專注於單一行業。

這意味著任何影響科技行業的負面事件都可能對VGT產生較大的影響,例如:技術創新的快速變化,導致某些產品或公司迅速過時。

科技股通常比其他行業更具波動性。

這意味著VGT ETF的價格會有較大的短期波動,對於尋求穩定投資回報的投資者來說,這是個考慮因素。

VGT ETF的表現在很大程度上依賴於其頂級持股,特別是像蘋果、微軟這樣的大型科技公司。

如果這些公司的表現不佳,VGT的整體表現也可能受到影響。

它的低費用比率和廣泛的行業覆蓋是其顯著優點。

然而,專注於單一行業的集中風險,以及科技股固有的高波動性,都是潛在投資者需要仔細考慮的因素。投資VGT ETF或任何投資產品之前,理解自己的投資目標和風險承受力,都是非常重要的。

VGT和QQQ VOO SCHD比較

Vanguard Information Technology ETF(VGT)、Invesco QQQ Trust(QQQ)、Vanguard S&P 500 ETF(VOO)和Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)是市場上四個非常流行的ETF選擇,各自有其獨特的投資焦點和潛在益處。

以下是這四個ETF的比較,幫助投資新手更好地理解它們之間的差異:

VGT(Vanguard Information Technology ETF)

  • 重點:專注美國信息技術行業的公司,包括:軟體、硬體、電子和通信設備等。
  • 優點:專門投資於科技行業,有機會獲得該行業快速增長的回報。
  • 風險:較高的行業集中度,增加了風險。

QQQ(Invesco QQQ Trust)

  • 重點:追蹤NASDAQ-100 Index,包括:100家在納斯達克股市上市的最大非金融公司。
  • 優點:覆蓋範圍廣泛,包括:科技、生物技術和互聯網公司等。
  • 風險:雖然多元化,但仍重度偏向科技股。

VOO(Vanguard S&P 500 ETF)

  • 重點:追蹤S&P 500 Index,代表美國500家最大公司的表現。
  • 優點:廣泛的市場覆蓋和高度多元化。
  • 風險:市場波動性影響,但由於高度多元化,相對風險較低。

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

  • 重點:投資於高股息回報的美國股票。
  • 優點:提供穩定的股息收入,適合收入導向的投資者。
  • 風險:可能對市場的波動較為敏感,尤其是在利率變動時。

比較要點

  1. 投資焦點:VGT和QQQ更偏向科技行業,而VOO提供對廣泛市場的覆蓋,SCHD專注於股息收入。
  2. 多元化程度:VOO提供最高的多元化,VGT和QQQ較集中,SCHD在不同的高股息股票間提供多元化
  3. 潛在回報與風險:科技股通常提供較高的成長潛力,但伴隨較高的波動性(VGT和QQQ)。VOO和SCHD提供相對穩定的回報,但增長潛力可能較低。
  4. 配息:SCHD特別適合尋求穩定股息收入的人,而VOO、VGT和QQQ配息較低,但提供了成長潛力。

VGT ETF適合誰來投資?

vgt-etf 適合三大類人投資

專注長期資本成長的人

  • 特點:這類投資者尋求長期資本增值,對於短期市場波動有較高的容忍度。
  • 原因:科技行業是一個快速發展且不斷創新的領域,隨著新技術的發展和應用,長期有較大的成長潛力。然而,科技股的價格可能會因為市場對於新技術的期望變化而出現較大的波動。

對科技行業有信心的人

  • 特點:這類投資者相信科技行業將繼續推動經濟增長並創造投資機會。
  • 原因:VGT投資於一系列科技公司,包括軟體、硬體、互聯網服務等多個子行業。對這個行業及其未來發展有堅定信心的投資者,可能會從VGT中的科技股多元化投資組合中受益。

願意承擔行業集中風險的人

  • 特點:願意接受由於投資集中於單一行業而可能帶來的高風險和高回報。
  • 原因:儘管科技行業提供了顯著的增長機會,但也面臨快速技術變革、產品過時和監管變化等風險。對這些風險有清晰理解並願意承擔的投資者,可能會發現VGT適合他們的投資策略。

VGT ETF常見問題QA

Q1: VGT ETF追蹤哪個指數?

A1: VGT目的是追蹤MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 Index的表現,該指數包含了在美國市場上交易的大中小型信息技術公司。

Q2: VGT ETF的投資組合,主要包含哪些類型的公司?

A2: VGT的投資組合覆蓋了信息技術行業的多個子領域,包括:軟體和服務、技術硬體和設備、半導體和半導體設備製造商,以及互聯網和直接營銷零售商。

Q3: 投資VGT ETF有哪些風險?

A3: 投資VGT的主要風險,包括:市場風險、行業集中風險和波動性風險。由於VGT專注於科技行業,任何影響該行業的負面事件都可能對ETF價值產生影響。此外,科技股的價格可能會比其他行業更加波動。

Q4: 如何投資VGT ETF?

A4: 想要投資VGT的人,可以通過註冊證券經紀賬戶來購買ETF。

一旦設立了經紀賬戶,投資者就可以像購買普通股票一樣,按市價購買或賣出VGT股票。

Q5: VGT ETF的費用是多少?

A5: VGT以其相對較低的內扣費用而聞名,其年度經費比率通常低於行業平均水平。截至最近的數據,VGT的年度經費比率約為0.10%,這意味著每投資1000美元,每年大約需要支付1美元的費用。

Q6: VGT ETF如何分配收益?

A6: VGT通過其持有的公司股息收入向投資者分配收益。

這些分配通常每季度進行一次,並且分配的具體金額取決於基金持有資產的表現。

Q7: 我可以通過VGT ETF獲得多少回報?

A7: VGT的回報會隨著市場條件和科技行業的整體表現而變化。雖然過去的表現不能保證未來的結果,但VGT旨在提供與追蹤的MSCI指數類似的回報,該指數反映了科技行業的增長潛力。


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admin ajax 60

本篇重要心法:

科技是未來的引擎,而投資就像乘坐這趟列車,掌握機會前往下一站。正如喬布斯說的:「創新,區分領導者和追隨者。」

對渴望在科技革新中,找到自己位置的人來說,VGT提供了一扇窗,透過它,我們見證了今天的創新,也參與塑造明日的世界!

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