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新手股票開戶推薦!必看開戶流程、手續費優惠,4點帶你找到最適合的證券戶!

新手股票開戶推薦!買股票開戶流程、手續費優惠,4點找到最適合你的證券戶!

股票開戶推薦該找哪間比較好?

網路資訊百百種,除了必看的手續費折抵、看盤APP實用性以外,還有什麼對新手更友善的選擇嗎?

哪間的營業員最親切?要做當沖還是波段交易,原來會影響要挑選哪間證券開戶?

原來股票開戶有這麼多眉角!

推薦這10間熱門開戶證券商,4點分析帶你找到最適合你的證券戶,第一次股票開戶就上手!

新手準備學習投資、買股票,第一步就是找證券商開戶啦!
但市面上的證券商這麼多間,每一間差在哪裡?
大家都推薦的就一定好嗎?


怎麼知道這間證券戶適不適合我?有哪些比較建議?
看遍了網路上各類型的數據比較表,我還是做不出選擇,怎麼辦?

其實不用擔心,證券開戶就像一般的銀行活期存款帳戶,可以依據不同時期的需求開設不同的證券商帳戶,在數量上並沒有限制。當然,希望一次就選到最好的沒有錯,但可別因此過度焦慮囉!

在這之前,想先提醒你一件事情:大家都說最好的,不代表最適合你。最符合你現階段需求的,才是最適合你的。因此,你最需要的並不是一開始就給自己塞入大量的網路資訊及數據比較;而是回到自己身上,了解你買股票開戶的原因以及需求是什麼?

例如:你投資股票是想定期定額存股、還是想每天交易?當你的股票開戶目的不同、選擇的方向及標準也就會有所差異。

買股票開戶前,開戶流程、準備事項一次備齊

在思考如何挑選適合的證券戶前,讓我們先一起來了解買股票開戶流程,想到證券商開戶需要符合哪些條件吧!

▼股票開戶條件

  • 年滿18歲,本人開戶
  • 7歲以上未滿18歲,須由法定代理人陪同開戶
  • 未滿7歲,法定代理人攜帶小孩及本人的雙證件、印章即可

▼股票開戶流程

  1. 攜帶本人雙證件、印章、常用銀行存摺(交割戶)及至少1000元現金
  2. 選擇合適的證券商,前往開戶
  3. 開戶、簽署電子交易委託書,記得開通電子下單功能!
  4. 開立完成,設定交易帳號密碼、下載APP
  5. 若不方便親臨櫃上,亦可透過線上開戶,但審核可能會需要較長時間
opening-share-account-證券戶臨櫃開戶流程

▼與股票交易相關的帳戶

股票開戶成功後,會有兩種帳戶。一是從證券商開戶後,進行「股票交易」的主要帳戶,為「證券集保戶」。第二個帳戶就是一般的活期存款帳戶,這裡稱為「交割銀行帳戶」,主要為用來綁定證券集保戶,作為股票交易時的撥款及出款費用帳戶使用。簡單來說,就是用來當做投資時使用的帳戶囉!

買股票開戶前,先搞懂自己的「需求」

大部分的人在選擇股票開戶證券商時,最注重的莫過於:手續費優惠折數、APP的實用性、服務據點多寡……等。這些項目當然很重要,但如果不符合你現在的需求,也並不一定要將它做為唯一評估的考量點。因此,我們會建議你:

在選擇證券商之前,先釐清自己的需求吧!

那該怎麼做呢?以下提供四個問題,讓你更快速知道自己的需求:

  1. 我目前有預計要投資的股票標的或產業類型嗎?
  2. 我使用APP時的習慣,是喜歡功能簡單、還是全方位功能強的APP?是否偏好的美觀及視覺設計感?
  3. 銀行或營業員的服務品質對我來說重要嗎?
  4. 我預計投資股票的頻率、可以運用投資的金額預計是多少?

回答完以上問題後,是不是更清楚自己重視那些項目、需求是什麼了呢?

在初步思考時,只要以「符合現在需求」為主,即使之後使用不順、或未來想要開新的證券戶絕對都是沒問題的。事實上,也有很多人會選擇依照需求開設不同的股票證券戶,所以不用過度執著在「一個帳戶滿足所有需求」這件事情上,反而讓自己綁手綁腳做不出決定喔!

股票開戶證券商百百種!股票新手挑選「4大注意事項」

上面我們先釐清了你的個人需求,下面就來看看以上問題,會如何影響我們選擇證券戶時的考量,以及目前在各論壇討論最熱門的證券戶有哪些符合你的需求吧!

1、目前有預計要投資的股票標的或產業類型嗎?

新手最容易忽視的問題就是:每間證券商的產品、以及提供的服務其實是會有差異的喔!例如你如果想要投資特定的美股或期貨商品,就必須選擇有提供相關服務的證券商,並不是每間都有提供這些商品。若你現在還不確定自己需要哪些投資標的,或是正在摸索階段,希望能一次嘗試愈多元的商品種類愈好,那就可以以多元性為優先考量做挑選。

以下為我們統整出,目前比較各大證券商,其官網推薦投資產品最多元的為以下三間:

元大證券目前全台據點最多、商品最多元。
包含台股交易、融資融券交易、複委託海外商品、國內外期貨與選擇權……等。
台新證券台股交易、權證、國內外期貨、國內選擇權、複委託海外商品
國泰綜合證券台股交易、期貨交易、權證、複委託海外商品

■延伸閱讀|期貨開戶推薦:期貨、股期、選擇權怎麼買?選對證券商,教你省下期貨手續費!

2、使用APP時的習慣,是喜歡功能簡單、還是全方位式功能性強的APP?是否有偏好的美觀及視覺設計感?

喜歡什麼樣的APP,其實跟個人的使用習慣比較有關,因此這裡會建議你們,可以先思考自己使用順手的功能性APP(例如記帳APP、行事曆等)都具備哪些特色或功能?

如果你想了解更多記帳APP,也歡迎參考我們整理的2024年十大記帳APP推薦吧!

■延伸閱讀|2024年:最新十大記帳APP推薦人氣排行榜!

在選擇功用型APP時,你是重視畫面設計、簡潔易懂的介面,還是更喜歡功能多元、更多資訊的軟體呢?下方我們將整理出網友推薦評價最高,最容易上手及介面最清晰的證券投資APP,若真的選擇太多而不知道從何選擇,不妨就從這些APP挑選吧!

  • 元大證券-投資先生APP
  • 玉山證券-富果Fugle
  • 永豐金證券-DAWHO APP

★網友推薦熱門1|元大證券-投資先生 APP

元大證券在台灣的使用者眾多,介面對於投資老手來說當然也是最熟悉的啦!長時間下來累積大量使用者,操作介面也算簡潔,沒有太複雜的圖像及色彩,成為網友們最推薦的熱門下單APP NO.1。此外,商品種類也相當多元,包括證券、權證、美股、港股、陸股以及國內外期貨/選擇權等應有盡有,很適合喜歡功能單一、能專注觀看數據的使用者。但若希望APP同時具有多重功能或豐富性的使用者來說,使用上可能就稍嫌呆板。

opening-share-account-推薦APP-元大投資先生

★網友推薦熱門2|玉山證券-Fugle 富果

有別於第一名的投資先生APP,Fugle 富果帳戶則是近年來殺出的全新系統,介面相對更靈活、更強調多元功能性、色彩也更豐富,整體風格相對更年輕。此外,與一般銀行操作APP不同,Fugle富果帳戶是由玉山證券與金融科技公司「富果」共同推出的股市投資帳戶,因此在使用上是獨立於玉山證券的,使用者不需要玉山證券的帳戶也能單獨開戶!

除了線上開戶作業方便、相對更便利迅速以外,豐富的色彩及直觀簡潔的介面設計,都讓使用者操作更順手,更推出新用戶加碼回饋富果幣等功能,果然迅速在網路上引起討論,讓它成為目前網路上最夯的投資APP!

opening-share-account-推薦APP-玉山富果帳戶

★網友推薦熱門3|永豐金證券-DAWHO APP

除了新型態的富果帳戶,永豐金證券的DAWHO也是以服務線上用戶為主而號召的APP!提供資產整合功能,以及各種投資組合操作如定期、定額、定股等之外,更祭出台股電子交易、期貨電子交易、海外股票操作等手續費優惠等。操作介面上也是以簡約、便利功能取勝,使用流暢性佳,且願意聆聽網友建議持續優化APP功能這點也大受好評,獲得用戶大力表揚呢!

opening-share-account-推薦APP-永豐大戶投

3、銀行或營業員的服務品質對我來說重要嗎?

提到股票開戶推薦選擇時,比較少人會注意到證券服務人員的服務品質及專業性。這是因為多數投資人都會認為:投資是自己的事情,因而較不在乎臨櫃的服務品質,及營業員及營業員是否能夠提供足夠正確的資訊、態度服務是否親切可人等。但對於完全是白紙的投資新手來說,營業員的專業性、服務態度可能會大大加深你對投資的不安!

試想,你想問手續費如何計費、想問每樣商品的差異性在哪、想問不同商品的報酬率及風險……等,若營業員無法提供清楚簡潔的說明,會不會讓你更覺得投資很困難呢?

因此,也有些人比起手續費折扣、證券APP的操作便利性等,更重視服務員的服務品質!就曾聽過一些案例,有人因為第一次到證券戶開戶時遇到服務態度良好、且願意主動提供投資資訊的行員,之後儘管別人再推薦他其他手續費更低的證券戶或提供他更好的優惠福利,他也不肯換證券戶了。

opening-share-account-親切有禮的銀行行員

不過這點當然就還是看個人喜好,尤其是現在線上開戶、線上下單等數位功能愈來愈齊全,需要親自跑到證券戶臨櫃機會也愈來愈少了,如果你一開始就是想選擇線上開戶,那這點就可以不用列入評估標準囉!

PS…由於行員服務品質牽涉個人感受因素較大,在此不提供推薦清單。

歡迎於下方留言分享你們的臨櫃體驗!

4、我預計投資股票的頻率、可以運用投資的金額預計是多少?

除了以上三點以外,第四點也是在買股票開戶前就可以先列入評估的要素之一,卻是許多人在選擇證券戶時時常會忽略的一點。那就是--先預估開戶後預計的交易頻率及預計投入的投資金額!

為什麼呢?雖然在初期操作時,新手對於預計投入多少資金可能都還比較沒有概念,但仍建議可以初估投資金額及投資頻率,這麼做可以幫助我們在選擇要證券開戶推薦的證券商時,決定手續費的金額會佔獲利總額的多少。

opening-share-account-投資交易漲跌幅巨大

舉例來說,如果你是小額投資戶、又每日頻繁交易,那手續費多寡就會大量影響你的獲利值。試想,當你每天交易6次、最後獲利的錢扣除掉每次交易的手續費,是不是幾乎又都沒了?相對的,如果是大額投資、且採波段交易,每週只會交易2-3次,那麼對於你最後獲利賺得的金額來說,手續費佔總獲利的比例影響就沒這麼高了。因此,比起手續費,你可能就可以優先選擇你喜歡的證券戶APP或以產品多元性為考量。

因此,雖然多數人在挑選證券商時都會將手續費列入評估要點之中,但手續費是否會大量影響你的獲利金額,還是要依據你的個人投資習慣及需求做評估,才能夠更準確的挑選到符合你需求的證券商喔!

目前台灣的證券商大多都提供電子下單服務,以降低人力成本,並提供手續費優惠鼓勵電子下單用戶。大多券商提供的手續費優惠落在6折左右,少數券商更提供1.8折~3折的最低優惠。

以下提供幾間主要證券戶的手續費優惠比例,給大家做個參考▼

證券戶手續費優惠
★富邦證券1.8折
★國泰證券2.8折
★台新證券3折
玉山富果帳戶6折
元大證券6折
凱基證券6折
中國信託證券6折
日盛證券6折
群益證券6折
永豐大戶投65折
實際優惠內容,依各證券官網為主

當然,你的成交金額愈大,手續費優惠折數也是可以跟營業員談的,對投資人來說會更加有利。而對於小資或存股用戶來說,每間證券的低消(有些是最低手續費20元)也要注意,以免自以為有在存錢,利潤卻不小心被手續費吃掉了!

以上四點,非常建議新手們在股票開戶前可多想想,可幫助你在選擇證券商時更有方向,也能避免一次接收太多資訊,反而讓自己更加混亂啦!最後,如果選擇臨櫃開戶,會建議大家在選擇證券商時,可以選擇離家近、據點多的證券商,未來如有任何相關問題要諮詢,會相對更便利喔!當然,若是線上開戶就不用受限於此。以下的影片,幫助你將上述學習的做複習統整並延伸:

引用自「柴鼠兄弟 ZRBros」

以上提醒各位投資新手,在股票開戶之前,必須先針對自身需求做初步的評估跟選擇,並且對投資產品有充足的了解跟知識,絕對可幫助你們在未來的投資路上,愈來愈順利!

當然,若是你現在還做不了決定,或是對於你目前的投資需求並不是那麼清楚,那則建議你可以從大家最常用的證券商來入門,先熟悉基礎的操作及功能,若之後有其他需求再開其他證券戶也是沒問題的。

因此,接下來我們將簡單介紹「10間」網路討論度最高的證券商,幫助你做出選擇。

買股票開戶推薦|台灣10大證券商開戶推薦

1. 富邦證券

特色:開戶快速、配合交割銀行多(支持分戶帳
服務:台股、台美股定期定額、海外股票、基金定期定額

※分戶帳:可設定任何一個銀行帳戶作為出入金帳戶

【開戶優惠】

活動期間內新開立證券戶
完成開戶當月起至2023年底享電子下單手續費優惠

活動期間:2023/1/1~2023/12/31
活動資格:活動期間於富邦證券新開立證券戶之自然人
優惠內容:完成開戶當月起至2023/12/31享台股(不含興櫃)電子下單每月成交金額100萬元(含)以下手續費優惠

■ 詳請請點我

2. 國泰證券

特色:「樹精靈」App,全台第一家用聊天機器人(Chatbot)就能支援定期定額存股服務。
服務:台股、美股、台美股定期定額

■ 詳請請點我

3. 台新證券

特色:下單APP PhoneEZ 支援指紋辨識功能,方便登入
服務:台股、期貨、複委託

【開戶優惠】

活動期間,線上開證券/期貨/複委託/信用戶,各送7-11商品卡 $ 100

活動期間,線上完成證券+期貨+複委託3戶全開,再送7-11商品卡 $ 100(限量1000份)

■ 詳請請點我

4. 玉山富果帳戶

特色:可線上開戶、APP 介面清晰好用、開戶贈富果幣
服務:台股交易、線上下單

【開戶優惠】

  1. 開戶一個月內完成首次交易,贈 7-11百元購物金
  2. 臨櫃提高交易權限,並於單日電子交易量達100萬元,贈王品集團500元餐券
  3. 筆筆交易再加碼回饋富果幣

■ 詳請請點我

5. 元大證券

特色:全台營業據點最多
服務:台股、美股、基金、定期定額、海外債券

■ 詳請請點我

6. 凱基證券

特色:每月1000元就能存股,可自選組合投資
服務:台股、美股、基金、複委託、定期定額

■ 詳請請點我

7. 中國信託證券

特色:中信亮點APP 可自訂停損停利、回測功能
服務:台股、美股、基金、存股

■ 詳請請點我

8. 日盛證券

特色:智慧單、多條件單功能,推薦使用日盛smart APP或電腦版日盛HTS快易點
服務:台股、海外股票、基金定期定額、複委託

【開戶優惠】

活動期間內新開立證券戶
完成開戶享電子下單手續費優惠

活動期間:2023/1/1~2023/12/31
活動資格:活動期間於日盛證券新開立證券戶之自然人
優惠內容:活動期間內完成開戶,享台股(不含興櫃)電子下單每月成交金額100萬元(含)以下手續費享優惠

■ 詳請請點我

9. 群益證券

特色:配合交割銀行多(支持分戶帳)
服務:台股、期貨、基金、複委託

■ 詳請請點我

10. 永豐金證券

特色:全台首間上櫃的券商,主推「豐存股」定期定額優惠
服務:台股、美股、定期定額、存股

■ 詳請請點我

以上就是我們整理的10間買股票開戶推薦證券商,包括了傳統證券商如群益證券、永豐金證券等,也有像玉山富果這類型數位型態的證券商。投資人可以依據自己的喜好及前面列出的四點需求,選擇適合的證券商進行開戶。

股票交易時間

開戶完成後,就可以開始第一次買賣股票啦!

不過買賣股票可不是便利商店,全年無休、24小時提供服務的,而是有指定的交易時間。台股交易時間為週一至週五早上9點至下午1點半,委託單則可以提早30分鐘開始掛單。周末及國定假日則是休市日,是無法進行交易的喔!

以下做個簡單的整理:

交易時間委託時間
一般交易09:00~13:3008:30~13:30
盤後定價09:00~13:3014:00~14:30
零股交易盤中:09:00~13:30
盤後:14:30 集合競價
09:00~13:30
13:40~14:30

以上就是整理給新手們的買股票開戶推薦注意事項及10間推薦證券商。

在學習股票投資的你是否都看懂了呢?

當然,每個人在不同人生階段、會有不同的投資需求,因此初入門時就以個人喜好為最優先考量吧!例如:已經習慣既有系統的投資人,可能就會以選擇熟悉的下單介面APP為主、但是尚未接觸過投資,喜歡多元資訊的人,就可以選擇玉山富果這種新型態的證券商介面。

若你對於股票投資還有更多疑問想了解,也可以點擊下方連結,看更多股票入門知識喔!

■ 延伸閱讀|股票入門知識懶人包:新手必看!股票入門知識8大重點教學

■ 延伸閱讀|怎麼入門投資股票?投資股票的三種流派

■ 延伸閱讀|你知道今天台股大跌原因嗎?1次告訴你:「所有的關鍵因素!」

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