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ETF0050怎麼買?報酬率破6%!一次看懂:0050定期定額、股票成分股、配息日和股利

ETF0050怎麼買?報酬率破6%!一次看懂:0050定期定額、股票成分股、配息日和股利

這幾年ETF很熱門,就算你是投資新手,你一定也有聽過身邊的朋友買過0050這檔ETF。

甚至突然問你0050怎麼買,

你也可能知道要回答「定期定額、長期持有」。

因為很多的理財頻道、財經節目,常會拿來當作討論的話題,被稱作「國民ETF」

為何0050是國民ETF呢?它為何會有這樣的魅力?
主要它操作簡單,而且投資報酬穩定成長,
很多人會把它當作像是在存錢,手上有錢就會拿去買0050 。


接下來我會詳細跟你介紹:0050是什麼、0050的優點缺點
和你不知道的細節,以及要0050怎麼買。
而且,如果你手上資金暫時沒那麼多,那你一定要看到「最後面」,
我會再推薦給你四檔跟0050選股邏輯相同,
但比0050便宜很多的ETF,讓你擁有更多的選擇空間!

0050是什麼? 它跟元大0050一樣嗎?

0050是什麼? 它可以一次幫你買進台灣市值前50名的上市公司股票,包含:台積電、鴻海、聯發科、台達電、富邦金等等,以科技業與金融業為大宗。由元大投信在 2003年6月發行,到現在20年了,市值超過2000億台幣。它非常適合沒有專業的金融背景,或沒時間看股票的上班族,或是單純想把資金分散在台灣市場的投資人。

它的全名叫做元大台灣卓越50證券投資信託基金,簡稱是「元大台灣50」、「元大50」、「台灣50」或它的證券代號「0050」。它是台灣第一檔ETF,也是規模最大的ETF之一,就算這幾年ETF變成熱門顯學、推陳出新,它依然保有十分優秀的績效。

ETF是一種分散風險的投資組合,它又叫做「股票型指數基金」,因此它的本質實際上是基金而不是股票喔。0050ETF完全追蹤複製台灣50指數,持有台灣前50大上市公司的股票,因此它有股票操作彈性、價格低的特性,同時也有基金配息穩定、股份分散的好處。

換句話說,ETF不會主觀判斷市場,都是儘可能追蹤指標做為操作買賣的標準,因此它的績效最多只會跟指標一樣,最差也不會差太多,是一種很適合懶人無腦的被動投資方式。

什麼是「台灣50指數」?

台灣證券交易所與富時國際有限公司,在2002年發布的指數,追蹤台灣證券市場上市值前50大的上市公司,指數會在交易時間內做即時計算,平均每5秒發布一次,並會定期增刪這50間的上市公司。

要特別說明一下:「台灣50指數」和「台灣50」是兩個概念喔!
「台灣50指數」是一個數字,方便我們快速了解市場的狀況,讓我們知道0050怎麼買,像是:美國道瓊工業指數,也是類似的道理。但「台灣50」是一種投資商品,就是股票型指數基金,它追蹤台灣50指數的成分股,並且可以讓你我做交易買賣。

基礎資訊元大台灣卓越50證券投資信託基金
證券代號0050
上市日期2003年6月30日
追蹤指數台灣50指數
證券交易稅0.1%
手續費0.1425%
管理費0.32%
保管費0.035%
配息方式每年發放2次股息
分別在6/30以及12/31後的45個營業日內發放

0050怎麼買: 0050成分股,是哪些公司組成?

台灣股市的組成,以科技股和金融股為大宗。

因此你觀察0050也會有一樣的現象,前十名分別是:台積電(47.96%)、聯發科(4.64%)、鴻海(4.28%)、台達電(1.9%)、中華電(1.88%)、台塑(1.78%)、聯電(1.63%)、南亞(1.53%)、中信金(1.51%)、國泰金(1.47%)。這樣一路看下來,你會發現科技股就佔了65%,金融股佔了15%,完全跟台灣股市的分佈雷同。

0050的前十大持股公司:

排名公司名稱佔比
1台積電47.96%
2聯發科4.64%
3鴻海4.28%
4台達電1.9%
5中華電1.88%
6台塑1.78%
7聯電1.63%
8南亞1.53%
9中信金1.51%
10國泰金1.47%

但是,光是台積電一間公司就佔了整體的47.96%,這種現象主要是因為0050的組成,是根據「市值權重」來分配股票。

例如:在0050中有兩檔股票,如果他們的市值分別是200億和50億,那他們在0050中的佔比就是4:1,百分比就是這樣換算出來的。而且0050在每個季度,都會重新調整50家公司的名單,看看誰更符合資格。

因此,你會發現0050的漲跌,直接跟台積電的營運狀況相關。

你可能會思考,這樣偏廢的設計,會不會出現什麼問題呢?因為ETF原本設計就是為了分散風險,但現在卻有點相反,雖然是號稱懶人投資的ETF,但是實際上你還是必須不定期關注台積電的獲利能力有無改變,對你的投資才比較保險。

另外,補充一個資訊:0050會以季度為單位,在每年3月、6月、9月、12月的第一個禮拜五,針對50家公司做審核,而且審核結果會在第三個禮拜五後的交易日生效。如果你想要看最新的資訊,可以前往:元大投信官網的0050商品專區 做查詢噢!會更知道0050怎麼買。

什麼是「成分股」?

成分股就是能夠反映特定股市趨勢的上市公司股票。
通常我們熟悉的指數,就是透過這些「成份股」計算出來的,
像是:美國道瓊指數,就是運用最有代表性的65家上市公司的股票進行計算,這65家股票就是美國道瓊指數的成分股。

0050怎麼買: 0050由哪些產業組成?

你仔細觀察就會發現0050的產業組成,其實跟台灣股市的產業組成也是雷同的。
關於0050成分股的產業組成,整理成下表,方便大家閱讀:

0050產業類別產業佔比
資訊技術68.17%
金融股14.97%
原材料6.29%
通訊服務2.90%
工業2.59%
日常消費品1.91%
其他1.46%

發現0050成分股的產業組成非常密集,資訊技術產業就佔了68%左右,超過一半以上,第二大產業就是金融業,佔了15%左右,第三大產業就是原材料業,只有6%左右。

產業別的比例落差非常很大。第四名以後的產業,像是:塑膠業、電子零組件、航運業、電腦及週邊設備、通信網路、鋼鐵、光電、水泥、食品、汽車、貿易百貨、油電燃氣、紡織纖維業等等,加起來也只佔10%左右。相信到這邊你更了解0050的產業組成,當然對0050怎麼買更加有概念。

0050股票值得買嗎?優點、缺點幫你一次剖析!

徹底了解0050的優點與缺點,才能幫助你判斷0050怎麼買?0050怎麼買才值得!因此我們特別拆解出0050的四個優點與三個缺點,提供你做參考:

優點一、分散風險、汰弱換強

0050讓你一次買進一堆股票,你再也不怕自己不知道怎麼買,然後挑到爛股票。分散風險本來就是股票型指數基金的強項,再加上0050是挑選台灣前50大市值的上市公司,並不是隨便挑50支股票湊數而已。而且你會發現0050有每個季度調整成分股的習慣,讓你手上的0050隨時都保持在最佳狀態,這也是0050很吸引人的點之一。

優點二、跟大盤連動性非常高

0050跟大盤連動性很高的好處,就是可以把你從盯盤的苦海中解救出來。你再也不必分別研究每家公司的財報,再也不必學很多技術分析的方法。你只要知道0050怎麼買,然後定期定額投入。多出來的時間完全可以拿來運動、陪陪家人、發展興趣,讓你的生活更加豐富,打造有品質的生活!

優點三、每年會有2次配息(附上0050配息日、0050股利說明)

台灣的ETF幾乎都是每年配息1次,但是0050卻有2次。你在感覺上就會比較開心,不用苦苦等待一整年。你會分別在每年6月和12月領到錢,增加手上現金的流動性。

而且更棒的是,0050自從2005年發放股息以來,幾乎每一年都是「填權息」因此你根本不用擔心賺了股息,卻賠了價差。事實上,你是兩種錢都賺到手。

什麼是「填權息」?

在了解「填權息」前,讓我們先來了解什麼是「除權」與「除息」?「除權」就是你拿到公司的股票股利「除息」就是你拿到現金股利,而習慣將兩者合稱「除權息」。

在台灣許多的公司只有發放除息,多數都是一年發1次,少數才會到2次或4次的股利,例如:台積電(2330)就是一年4次。

現在,我們可以更簡單來了解「填權息」這個概念了。白話來說,就是股票在除權息後,又再次回到除權息前的價格,代表你真正賺到股利。因為你左手拿到股利,如果右手股價沒回來,等於你要承擔股價下跌的損失,一來一往間你就沒賺到錢。所以好的股票,每次的除權息後,都要有填權息才對。

優點四:手續費比其他的ETF低

你會發現很多台股ETF的總管理費,大約都落在1%-2%之間,0050卻只要0.355%,真的是便宜非常多。當然美股ETF的市場競爭更加激烈,通常是連0.4%都不到,但在台灣0.355%的費用已經是非常好的優惠了!了解投資成本要花多少,讓你在知道0050怎麼買之前,就更加放心。

缺點一、股票太過集中在台積電

0050的成分股是依照市值去調整這50家公司的佔比,但因為台積電製作晶片的技術很好,民眾普遍對它印象很好會想要購買,股價自然上漲,上漲後的市值也就越大,呈現大者恆大的現象。因此你會發現第一名的台積電(47.96%)與第二名的聯發科(4.64%)的佔比竟然相差10倍以上。

最後只會導出一個結果:買0050等於買台積電,剩下49間公司的影響力相對小很多。如果你非常重視買ETF就是要做到分散風險這件事,那麼0050在分散風險上的能力就偏弱,這是你先要知道的。

缺點二、產業高度集中在電子業

這個缺點其實跟第一個缺點類似,都是集中在少數公司產業。你如果仔細觀察0050成分股的產業組成就會發現,光是資訊技術產業就佔了68%,超過一半以上,第二大的是金融業,佔了15%左右,第三大的是原材料產業,只有6%左右,跟第一名的落差竟超過11倍。

因此如果你已經買了0050,為了分散風險,建議你不要再買入資訊技術產業的電子類股票了噢!這是0050怎麼買其中的一個小訣竅。

缺點三、技術分析難派上用場

如果你習慣用技術分析的方式做投資,例如:KD、MACD等等。你會發現技術分析並不適合用在特別好的市場(牛市)或特別差的市場(熊市)。換句話說,它會開始失去準確度。

例如:你習慣在日K<20就買進,日K>80再趕快賣出。只是在遇到牛市的情況,就需要改成日K<30買進,然後日K>90賣出才會賺錢。這種方式看似簡單合理,但你在使用上卻有一個致命的盲點!因為你總是在事後才會清楚地知道,你身處的市場是牛市還是熊市。對於當下正在操作的你,這個方法總是存在著不確定性,其實很難精準判斷0050怎麼買。

how-to-buy-0050 0050K線圖

0050怎麼買:年化報酬率、手續費怎麼看?

0050年化報酬率 – 讓你擁有6%到10%的報酬!

0050和單一個股比起來,相對穩定很多。假設我們在2007年10月金融海嘯前最貴的時間買進0050 ,雖然2008年立刻大賠,但只要你一直沒有賣掉,十年之後,你換算成年化報酬率仍然有6%的報酬!

換句話說,即使我們在股市極差的時間點投入,而且買在最貴的地方,仍然比很多投資商品表現得好。要特別注意的是,這裡的6%是把配息再投入本金的結果,如果你有每年把配息拿去花掉的習慣,那你就會失去複利的效果,年化報酬率可能要降到3%或4%噢!

再者,假設我們用同樣的資金,從上述的單筆投入改成定期定額投入,一樣放十年不要取出來花,算成年化報酬率竟然有10.1%,是單筆投入的1.5倍。

換句話說,我們只是簡單改變買股票的方式,長期下來就可以用更低的成本取得每一張股票。這邊做個簡單的小結論:我們現在買入0050的時間點,如果不像金融海嘯那樣糟糕,就可以推測出未來的年化報酬率一定會更好!這就是0050怎麼買的小秘訣之一。

另外,有個非常重要的觀念要提醒一下:我們知道在股票市場,即使是強調穩定成長的0050一樣會遇到短期內的波動而且可能也很大,例如:2008年的金融海嘯,0050從最高點到最低點的波動整整相差了50%這麼多。一時間你可能也會對0050怎麼買失去信心…

但是只要你把10年、20年的趨勢圖拉出來看,0050的大盤走勢都是一直往上,這就代表0050長期來看還是擁有穩定獲利的能力!短期內的波動本身就是一個正常的現象。

你必須知道0050「隱藏的成本!」

0050在本質上就是基金,因此它有基金的性質,會產生「經理費、保管費」等內扣費用,加上它又有股票的性質,因此在交易時需支付「手續費、證交稅」等交易成本。

在知道0050怎麼買之前,你千萬要知道你要付出的成本有哪些。0050怎麼買的花費,可以分成三大類:

  • 第一類:交給基金公司的內扣費用

這是直接從淨值裡面扣除的成本,最容易被人忽略,有「經理費」、「保管費」、其他費用(包括:買賣週轉成本、雜支等等),按照時間、比例計價。如果需要更完整的資訊,你可以到投信投顧公會做查詢。

  • 第二類:交給券商的交易費用

這是投資人透過各種通路,買進賣出時要收取的「手續費」,按照次數與量計價。

  • 第三類:交給政府的股息稅務費用

這是「交易稅」,國內與國外的所得稅計算方式不同,按照現金股利的金額計價。0050的費用只有0.43%,算是很便宜的!因為在台灣股票型的ETF中,費用平均落在0.4%~1.0%左右。

費用類型付給對象費用名稱描述計價方式
第一類基金公司經理費用於支付基金經理的管理費用按時間、比例計價
保管費用於支付保管基金資產的費用按時間、比例計價
其他費用包括買賣週轉成本、雜支等按時間、比例計價
第二類券商手續費購買或賣出ETF時支付的費用按次數與量計價
第三類政府交易稅賣出ETF時需支付的交易稅與交易金額相關
股息稅務費用收到的現金股利需要支付的稅按現金股利金額計價

你在哪個「通路」買ETF最划算?

第一種:銀行。銀行是透過信託的方式去購買ETF,收取信託保管費,成本相對較高
第二種:國內券商。只要你有台股證券戶就能買國內的ETF,或者你也可以選擇進行複委託,透過國內券商去買海外的ETF,但是這種方式投資人要支出較高的費用,建議你是長期投資而且資金大之後再考慮
第三種:海外券商。匯款手續費記得要考慮進去,費用比國內券商低很多

如果你是小資族、上班族,就要特別考量到買進賣出時要收取的「手續費」問題。因為現在0050的股價已經超過100元,換成一張股票就要10萬元左右才可以買得到,你可能要用好幾個月的薪水,不吃不喝買下一張股票,門檻有點高。

其實很多人都會靠零股交易的機制入手0050,只是每次在做零股交易時,要特別注意台股都有「最低手續費NT$20」的限制。換算下來,你的零股交易「一次要買超過150股」才會划算噢,等於你要準備1萬5台幣左右來買股票,才不會讓手續費吃掉你的獲利!這也是0050怎麼買的小秘訣之一。

how-to-buy-0050 0050的各種費用

0050怎麼買:你要一張張買,還是定期定額買

知道0050是什麼,但是到底0050怎麼買,繼續來了解。你可以想像嗎?如果你要買入台灣前50大公司的股票,成為公司的股東,只是各買一張股票,就要花費將近1000萬的新台幣耶!

可是如果你今天你透過0050的方式,一樣買下台灣前50大公司的股票,你只需要花費10萬元左右,兩者相差100倍,是不是差別非常多呢?

0050怎麼買:一張張買入這樣做!

其實方法很簡單!你可以直接透過股票券商去開立證券戶,像是:永豐金證券、富邦證券等等。你完全可以依照你的喜好挑選你喜歡的證券公司。這些券商通常都有提供買單張或是買零股的服務,當然也可以設定定期定額自動扣款。

另外,你也可以透過基金平台去買「0050ETF連結基金」。

白話來說,連結基金就是不用透過ETF原本的股票市場購買,而是透過基金市場的管道去購買專門投資ETF的基金。稍微有點不同,你會發現這個方法最大的好處就是,你可以享有稅務上的優勢!這也是0050怎麼買的小秘訣之一。

how-to-buy-0050成為股東

0050怎麼買:零股交易這樣做!

你試著計算一下,是不是扣掉房租水電、吃飯交通、貸款等固定開銷,每月存5000元的話,要花上20個月,大約快兩年的時間才能買下一張10萬元的股票,對於上班族來說,0050的投資成本其實有點高。那是不是有什麼方法可以解套呢?沒錯,真的有!

你可以用零股交易的方式來買股票。換句話說,你不需要一次就買到一張1000股的股票,你可以根據現在的財力,來買入你需要的股數。假設目前一張0050股票是10萬元,換算下來每一股只要100元!這樣的價格讓每位小資族、上班族都能買得起,這也是0050怎麼買的小秘訣之一噢!至於要怎樣開始呢?以下用三步驟告訴你:

第一步、先進入券商提供的APP平台

多數的券商都有提供投資的APP,但是各家券商的交易規範、介面都有不同,你可以花點時間研究一下,或是直接詢問各家券商的服務窗口。

第二步、輸入股票代號,交易型態選擇「零股」

登陸APP之後,你只要輸入元大台灣的股票代號 0050,然後在交易型態的選單中,找到「零股」這個選項,你就可輸入你要買進的股數。如果你剛好是使用「元大證券的APP-投資先生 」你就會看到在定期定額選項上,顯示每筆最低的投資金額是1000元,然後以每100元為單位往上加,且並沒有設限能加多少錢。但是每家券商定期定額的路徑還是略有不同,在使用的時候還是要稍加摸索。

第三步、讓系統自動媒合成交

設定好你要的數值後,就可以直接送出你的交易委託,後面全部就交給電腦計算啦!台灣從2020年的10月26號起,便可以在盤中進行零股交易,並且以每3分鐘競價的方式進行媒合。

隨著零股制度的實行,降低了投資的門檻,也讓更多小資金的上班族有機會投入股市賺到錢。

要特別要提醒的是:台股零股交易每次都有20元的手續費,因此建議你還是要一次買150股以上,換算下來才比較划算喔!這也是0050怎麼買的小秘訣之一。

0050怎麼買:0050定期定額,這樣做!

定期定額投資是一種長期、定期(例如每個月)投入固定金額的投資策略,它能夠將投資風險分散在不同的時點,並有助於平均投資成本。儘管你分散了時間點的投資風險,但你仍有資本損失的可能,尤其是當市場整體下跌時。

換句話說,定期定額投資並不是一種“完全無風險”的投資策略,它只是一種方法,讓你平均你的購買成本並分散時間點的投資風險。

以下是進行0050定期定額的6步驟:

  1. 開立證券帳戶
    • 首先,你需要在證券公司開立一個證券帳戶。只要你有身分證和相關文件,過程相當簡單。
  2. 設定定期定額
    • 一旦帳戶開立成功,你就可以設定投資。意即你將每個月固定投入一定金額購買0050。
  3. 選擇購買時間
    • 你可以選擇每個月的哪一天進行投資。選擇一個對你來說方便的日期,如薪資發放日之後。
  4. 設定購買金額
    • 你可以選擇每個月要投資的金額。記住,定期定額的核心理念是長期穩定投入,所以必須選擇一個你長期可承擔的金額。
  5. 長期堅持
    • 一旦你開始定期定額投資,你就應該盡可能堅持。當市場下跌時,你其實是在“打折”購買;而當市場上漲時,你之前的投資也會增值。
  6. 定期檢視
    • 建議每年或每半年檢視一次你的投資組合和市場情況,適時調整你的投資策略。

建議你在投資前先了解自己的風險承受能力,並設定一個長期投資的計畫。

進行定期定額投資,必須保持冷靜、有耐心,並且持之以恆,這將是你成功的關鍵。希望這些步驟讓你更清晰理解如何進行0050的定期定額投資!

0050怎麼買:除了0050,你還有什麼選擇?

明白0050是什麼,以及0050怎麼買之後,你會發現不管是國內還是國外,其實都有跟0050類似的ETF,但卻可以用更低的價格買到一整張的股票。因此,是不是也是另外一種還不錯的選擇呢?

等等跟你介紹「三種國內的ETF和一種國外的ETF」它們的選股邏輯,其實都跟0050很類似,因此你會發現成分股的第一名都是台積電,但第二名以後的成分股的側重就不同了。

第一種、國內ETF:富邦台灣釆吉50基金(006208)

由富邦證券推出。追蹤的指數和0050一樣,費用是這4檔ETF裡最低的,股價與0050相差整整有一半。在2012年7月17日掛牌上市,股價在40~60元之間,成分股幾乎和0050一樣,因此漲跌比例很雷同,最大的差別只是一個是由元大證券發行,另個是由富邦證券發行。因為它的價格是0050的一半,你可以簡單入手也方便做定期定額地操作。

how-to-buy-0050富邦台灣釆吉50基金

第二種、國內ETF:富邦臺灣公司治理100基金(00692

由富邦證券推出。在2017年5月4日掛牌上市,股價在20~30元之間。這檔ETF很重視「公司治理」,因此在挑選上市公司特別以公司的經營成效、財務狀況和董事會的品質做為依據。

它的成分股有100檔,其中光是半導體產業就超過50%,可見台灣的電子公司特別重視公司治理這一塊,前幾名分別是:台積電(2330)、聯發科(2454)、中華電信(2412)、台塑化(6505)、國泰金(2882)。

how-to-buy-0050富邦臺灣公司治理100基金

第三種、國內ETF:元大臺灣ESG永續ETF基金(00850)

由元大證券推出。股價在20~30元之間,相較於前面兩種國內的ETF,它的費用是最高的。這檔ETF挑選公司的原則是必須具備永續經營理念的公司才會被選入,因此特別重視Environment(環境)、Social(社會)、Governance(公司治理),也是英文ESG縮寫的意思。

它的成分股有66檔,前五名分別是:台積電、鴻海、聯發科、中華電信、台達電。特別需要注意的是,這檔ETF有限制每個成分股權重上限要在30%以內。這樣的設計就能夠有效降低一檔股票獨大的弊病,跟0050完全不同!知道這樣的好處,你就會知道0050怎麼買才會買到適合自己的標的。

how-to-buy-0050元大臺灣ESG永續ETF基金

第四種、國外ETF:EWT(國外版的0050)

由全球最大的投資管理公司iShares推出。成立在2000 年比0050早了三年,追蹤的台股大盤指數是MSCI Taiwan 25/50 Index,這項指數主要在衡量台股85%的中大型股與中型股的表現。

成分股共有89檔,佔比最多的前三名分別是:台積電、鴻海、大立光,產業集中分布在科技業、金融業、台塑三寶。它也有規定每個成分股佔比最多不能超過25%,相較於台積電佔比49%的0050,EWT的台積電只佔23%,如果以分散風險的角度來看,EWT比0050好。

最棒的是!你可以一樣用定期定額的買法,卻不用付出手續費和交易稅!因為美股券商競爭激烈,這些費用都是由券商來吸收。而且很多人在美股平台上做零股交易,整體的交易順暢度會比台灣好得多。但是,你會發現EWT的總費用是0.62%,比起0050的0.355%確實比較高。多認識、多了解,你才會知道除了0050怎麼買之外,還有其他的ETF是否適合自己去買。

how-to-buy-0050 EWT(國外版的0050)

我們把這四檔基金與0050的特點,整理成表格,

方便讓你一眼看出其中的不同:

元大台灣50富邦台灣釆吉
50基金
富邦臺灣公司
治理100基金
元大臺灣ESG
永續基金
EWT
(國外版的0050)
股票
代號
00500062080069200850EWT
發行商元大投信富邦投信富邦投信元大投信iShares
掛牌
時間
2003/6/302012/7/172017/5/42019/8/152000/6/20
追蹤
指數
台灣50指數台灣50指數臺灣證券交易所公司治理100指數富時臺灣永續指數MSCI 台灣25/50指數
成分股檔數50檔50檔100檔66檔89檔
近年
股價
台幣90~110元/股台幣40~60元/股台幣20~30元/股台幣20~30元/股美金20~40元/股
總費用0.355%0.185%0.185%0.335%0.62%
配息
次數
一年2次一年2次一年2次一年1次一年1次

0050怎麼買:觀念的補充說明

問題一:0050怎麼買:0050適合用來存股領配息嗎?

回覆:

實際上,0050並不適合拿來領配息,因為會降低它最後的總報酬率。

這幾年流行「存股」,它的概念就是把股票當作定存,把現金股利當作利息。雖然0050從2017年開始,每年從發放1次股利改成每年2次,這可能也是順應台灣人喜歡領配息的習慣,但實際上0050並不適合拿來領配息噢!要了解,股票在除權(發放股票股利)與除息(發放現金利息)中,只是進行一種分配流程,這多半跟公司政策相關,跟公司是否賺錢沒有關係,重點還是要關注公司的賺錢能力和總報酬的成長!

換句話說,就算你買的股票現金利息低或是發放的次數少,只要總報酬是成長的,你還是可以把股票賣掉換成現金,當作是你的配息,這樣做還不用繳交股利所得稅。如果你是屬於需要把每年的股利領出來花掉,建議你要去找高殖利率的股票像是0056,才符合你的需求。

■ 延伸閱讀|0056怎麼買?台灣高股息ETF0056股票懶人包:一次帶你看懂股價、股利、成分股,還有0056配息幾次!

問題二:0050怎麼買:0050適合來做技術分析、低買高賣嗎?

回覆:
建議新手用定期定額的方式買入並長期持有,技術分析的方式比較適合投資老手。

很多人喜歡用技術分析來操作股票,希望賺更多。但是,你會發現像0050這種波動較小且長期穩定上漲的商品,用技術分析去判斷漲跌,在大多數的情況下,你很容易只避開一小段下跌的波段卻錯過一大段上漲的波段,得不償失。

再加上你要操作進出場,買賣次數就會增加,交易的手續費也是傷害你利潤的原因之一。除非你是投資老手而且對技術分析很有把握,清楚知道自己的策略在做什麼,否則完全不建議你用技術分析來操作0050 。

問題三:0050怎麼買:殖利率、配息、股利,還有0050歷史股價,要去哪裡查?

回覆:

現在網路上都操作簡單的資料庫或官網資訊,你可以先把它們存起來,方便未來做查詢。

0050的股價資訊,你可以到 0050股價資料查詢(Yahoo finance) 做查詢。另外,最多人關心的配息,要去哪裡查詢呢?你可以到0050歷年配息與殖利率資料查詢(CMoney) 做查詢,或者你也可以直接到元大投信的官網0050元大50 基金配息查詢 噢!你會更知道0050怎麼買的細節。

我把近五年來0050的殖利率,和發放過的現金股利,整理成表格(如下圖)

你會發現優秀的數據:五年的平均殖利率在3.43%,已連續18年有配息,而且平均填息日數是33天,其實是滿快的。就像問題一分析過的結論,0050的強項是在未來的總報酬率,並不是讓你每年領到高配息。雖然0050一年也發2次配息,但0050的配息最好要再投入本金做複利滾存,最後的總報酬才會漂亮、利潤的成長空間更大。

股利發放年份現金股利(一張股票等於1000股)殖利率
20225.0元/每1股3.78%
20213.4元/每1股2.48%
20203.6元/每1股3.71%
20193.0元/每1股3.61%
20182.9元/每1股3.55%

問題四:0050怎麼買:追蹤誤差、折溢價是什麼意思?要去哪裡查?

回覆:

ETF的追蹤誤差(Tracking Error)是用來評估一檔ETF表現如何的重要依據!

你還記得ETF都會去追蹤某一個指數,對吧!它會根據指數中成分股的表現好壞,去決定持股的比例,屬於被動的投資策略。它的目標就是追求跟指數表現完全一致、符合大盤的報酬率!因此,如果一檔ETF的報酬率與它追蹤的指數誤差越小,代表它追蹤得越好、表現得越佳。

那為什麼會有誤差呢?主要是因為ETF追蹤的指數報酬是「算出來的」,但是ETF的報酬卻是實際「買出來的」。這當中會加入許多成本,例如:管理費要多少、早點買或晚點買、買價貴或便宜,或是匯率變動等等。但是,在大多數的情況下追蹤誤差很小,只有幾千分之一。如果誤差超過這個數值,就可能直接影響到你的獲利噢!更詳細的資訊可以在元大的官網上查得到:0050ETF 追蹤誤差查詢。多點了解就更能掌握0050怎麼買會更好。

另外,ETF是在股票交易所中做買賣,因此你在股票交易所中會看到兩種價格:一種叫做淨值 ( Net Asser Value),一種叫做市價( Price),這兩者越接近越好。

什麼是「市價和淨值」?

市價 :它代表投資人在這個時間點,願意出多少錢買下這一檔ETF。
淨值 :它代表這檔ETF中所有投資商品的總和,是目前最真實的價值。
如果未來ETF不幸要下市,它也會根據淨值把錢還給每一位投資人噢。

how-to-buy-0050市值與淨值

當你發現ETF市價大於淨值,這個現象就叫做溢價 (Premium)。換句話說,就是這檔ETF熱賣,市場大眾願意花比市價還要多的錢買下它。另一種情況剛好相反,當ETF的市價小於淨值,這個現象就叫做折價 (Discount)。換句話說,就是這檔ETF不好賣,市場大眾只願意用比市價還要低的價格買下它。

大部分的情況下,折溢價應該很小。只有當今天市場突然對某檔ETF需求量大增,或某檔ETF流動性不佳,或是因為政策限制的因素等等,才會發生明顯的折溢價。一旦發生這種情況,因為可以無風險套利,通常都會被金額巨大的法人機構鎖定,市場大眾基本上不會參與套利的過程。

對我們來說,買入0050只需要關注一個重點就是:「0050 市價,是否有接近淨值就好!」如果兩者很接近,代表現在就可買下來,因為你可以用合理的價格買進。更加詳細的資訊,你可以在元大的官網查詢到:0050ETF 即時折溢價查詢,多點了解就更能掌握0050怎麼買更好。


看到這裡,相信你已經完整清楚知道0050是什麼,並且明白它的優點與缺點、手續費、投資報酬率怎麼看?0050怎麼買?等等細節。

最重要的是,知道自己手上的資金規模,適不適合買入0050 ?或者其實更適合買另外四檔的ETF。

當你徹底了解0050是什麼、0050怎麼買,你就更快在投資市場上賺到錢,為自己賺取下班後的第二份收入!祝福你在投資理財的路上,走得順利、走得踏實、走得長久!

如果你想要學習更多,建議閱讀以下文章:

■延伸閱讀|股票入門知識懶人包:新手必看!股票入門知識8大重點教學

■延伸閱讀|新手股票開戶推薦!買股票開戶流程、手續費優惠,4點找到最適合你的證券戶!

■延伸閱讀|0056怎麼買?台灣高股息ETF0056股票懶人包:一次看懂股價、股利、成分股及配息次數!

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