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futures-option-account 期貨開戶全攻略:這樣做教你省下手續費

期貨開戶推薦:期貨、股期、選擇權怎麼買?選對證券商,教你省下期貨手續費!

想要投資期貨、選擇權嗎?第一步驟就是進行期貨開戶!本文彙整了新手期貨開戶推薦及開戶前必須先弄懂的4件事情,包括一般證券戶與期貨戶差在哪?期貨戶可以購買哪些商品?期貨開戶推薦找哪一間最好?哪間期貨開戶手續費最低?以及開戶注意事項QA一次解答!

在準備期貨開戶前,你是否有以下這些問題呢?

1.想知道有哪些準則選擇期貨開戶?
2.想知道期貨開戶要準備那些東西?開戶流程是什麼?
3.想知道期貨開戶推薦,大家都選哪些期貨公司?
4.第一次操作投資期貨需要注意什麼?

如果以上這些都是你目前的困惑,那這一篇絕對能幫助你解惑!
讓我們一起看下去吧!

期貨開戶是開什麼?期貨戶跟證券戶差在哪?

在開始行動之前,一定要知道自己是要開「期貨戶」而非「證券戶」。或許你會疑問,這兩者之間有何不同呢?由於商品類型的特性不同,證券戶為直接購入各間公司的股票,並享有其實質價值,人人皆可以此成為心儀公司的「股東」;但期貨則是透過購買期貨合約來進行交易,所購買的並非股票本身,而是大盤指數之間的波動,以此賺取合約與合約之間的差價。

主要商品
證券公司股票-購買股票本身的價值
期貨公司期貨-交易指數波動造成的價差

如果對這部分不了解,建議你可以先看這篇文章:

■延伸閱讀|期貨是什麼?期貨怎麼買?新手也能看懂的期貨教學,帶你買進你的第一支期貨!

由於商品的特性有著本質上的差異與不同,因此帳戶的性質也就會有所差異。那使用證券戶購買期貨可以嗎?是可以的,但完全不建議!這就像是你要去批發一批貨物,還跑到一般賣場購物一樣,中間多了一層手續費,就會比直接開通期貨戶的交易成本來得高!因此,還是會建議你直接開通一個專門的期貨帳戶,直接從期貨公司進行交易才是最便利的。

那麼,在開始介紹期貨開戶推薦的期貨公司之前,我們先一起來了解期貨開戶後可以購買的商品吧!

期貨開戶後,可以購買的金融商品有哪些?

了解期貨戶與證券戶之間的差異之後,那麼我們接下來一起來了解,期貨戶可以購買哪些商品做為投資標的!

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期貨、選擇權兩種金融商品

一、期貨

既然都是「期貨戶」了,購買期貨當然是最主要的功用!而在台灣,最常見的期貨商品為台指期中的「大台指」與「小台指」,兩項商品為金額上的差異,大台指一口為200元、小台指一口則為50元。主要是跟隨股市大盤的漲跌幅而波動。此外,也有個股期貨(針對單一公司的股票價格波動)、海外期貨(選擇海外商品)等,都屬於期貨商品的部分,也是期貨開戶推薦的主要商品。

二、選擇權

與期貨不同的第二種類型商品則是「選擇權」,選擇權的本質與操作相比期貨來說會更加複雜,由於本篇主要以說明期貨開戶推薦為主,在此就不贅述。只要知道選擇權也是透過期貨帳戶進行交易即可,未來我們也會陸續更新選擇權及更多投資相關產品及工具的文章,敬請持續關注我們!

期貨開戶推薦流程,開戶要準備什麼?線上開戶及臨櫃開戶的差異?

期貨開戶其實並不難,就跟在銀行開戶一樣簡單!只要準備三項物件即可進行開戶,也可以選擇線上開戶或至臨櫃開戶喔!

  • 本人身分證
  • 本人之第二證件(健保卡/駕照/護照……等)
  • 任一本人所有之銀行存摺(重要!)

特別一提的是,開期貨戶並不一定要開立該間銀行的銀行帳戶,但為了減少交易之中產生轉帳的手續費,可以事先詢問營業員是否有免手續費的合作銀行,就以該銀行的存摺進行交易即可!但可千萬別忘記自己是用哪個銀行帳戶囉!(這點超重要,後面會提到)

★臨櫃開戶流程

選擇證券行→準備開戶3寶→當面洽詢手續費並填寫開戶文件→期貨公司提供帳號、密碼條→變更密碼並成功登入即可

★線上開戶流程

選擇證券行→洽詢期貨手續費→線上填寫開戶文件並提供證件影本上傳→營業員致電確認資訊(線上認證) →期貨公司說明期貨投資風險評估及解說→提供帳號、密碼條→變更密碼並成功登入即可

※需經過2-3個工作日審核,方可進行交易

期貨開戶前,我該如何挑選適合的證券商?

了解開戶流程後,下一步你一定很想知道該如何挑選適合的證券商?其實挑選證券商並不難,一間合法、安全並且具備線上下單、手機下單APP功能的證券商,就可以滿足你80%以上的需求。但在選擇期貨開戶推薦的證券商時,還是可以用以下幾點評估該期貨開戶推薦的證券戶清單是否符合你的需求。

1、是否為期貨合法券商?

最直接也最重要的一點──就是選擇合法的期貨券商!那要怎麼知道是否合法呢?可以從臺灣期貨交易所中查詢,目前期貨商名冊中總共有42間,選擇熟悉且方便的證券商開戶即可!在文章下方,我們也會介紹15間主要的期貨開戶推薦清單給你參考。

★重點Tips:選擇合法營業的期貨公司,避免受騙上當!

2、 你居住地區或生活範圍內,是否有該證券戶的服務據點?

呈上,雖然期貨開戶後,基本上後續的交易投資流程都是在網路或APP上進行,但仍有可能遇到忘記密碼或需要其他服務諮詢等問題,因此建議你在選擇期貨開戶推薦的公司時,還是必須將距離優勢納入考量,減少後續需要四處奔波、舟車勞頓的時間成本!

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期貨開戶前,應該評估是否符合個人需求

★重點Tips:選擇生活圈內鄰近的期貨公司,找人諮詢更方便!

3、是否有該證券戶帳戶或合作銀行帳戶,免出入金、轉帳手續費用

前述我們有提到,在期貨開戶時,期貨公司並不會要求你一定要有該證券商的銀行帳戶。但若以實質需求及便利性為考量,建議可以考慮從期貨開戶推薦清單中,選擇你已經有銀行帳戶的證券公司,一方面可能會較好議價、溝通交易手續費金額,另一方面入金、出金轉帳就可以免手續費。當然,除了期貨公司本身的銀行帳戶以外,也會有合作免手續費的其他銀行,可以從中選擇你已經有帳戶的銀行做為出金帳戶,長期下來也能減輕不少費用!

★重點Tips:選擇提供期貨公司合作的銀行帳戶,可以減少轉帳的手續費!

4、期貨開戶後,期貨手續費如何計算?可以議價嗎?

沒錯!在選擇期貨開戶推薦名單之前,期貨手續費到底多少錢?對多數人來說將會是最關鍵的因素,畢竟手續費一旦確認,每次交易都會有這筆固定支出,若一開始沒談好,後續要再溝通就不太容易了(除非你的本金很高或交易頻率很頻繁)。但即使是同一間證券商,隨著不同的營業員,也可能給你不同的手續費。換句話說,手續費到底是多少是少,是可以用「談」來的。但若你是期貨新手,且本金並不多,也不打算頻繁進行交易的話,建議適度即可。畢竟營業員也不是白白調降手續費給你的,必須評估「調降手續費」能夠「促使你更願意交易」的情況下,才能給你相對應的額度。

那多少金額的期貨交易手續費算是合理呢?以網路上數據顯示,大台指手續費約莫落在40~50元左右;小台指手續費則為15~25元之間。只要價格在合理範圍內,就很好選擇適合的證券商囉!

★重點Tips:大台指手續費40~50元以內、小台指手續費15~25元之間即可。

5、是否有提供線上或APP下單功能?期貨交易軟體是否好用順手?

前兩者考量完實質面的需求後,下一階段就可以進一步以操作面做篩選,選擇提供APP下單功能、且使用介面符合你個人需求的證券戶囉!但這部分就比較見仁見智,加上其實不使用證券行的APP,也有其他可以操作期貨交易的軟體,如XQ全球贏家三竹股市……等,都是可以直接下單操作的期貨交易軟體。所以這部分對於挑選證券商的影響相對較小,但對於習慣使用證券戶官方APP的人來說,還是可以將其作為一個考量的標準。

★重點Tips:線上線下都有周到服務,使用順手更便利!

6、期貨商品的多元性,是否提供海外期貨/海期?

除了可以用以上5點來分析期貨開戶推薦清單是否符合你的個人需求以外,每一間期貨公司提供的商品及服務內容也會有些微的差異。例如:是否提供海外期貨/海期交易及ETF期貨等其他不同類型的期貨商品。當然,也可以選擇用複委託的方式下單,由台灣的期貨公司協助向海外的券商下單,但如此一來中間就會產生高額手續費。 因此,還是會建議想投資海外期貨/海期商品的投資者,不妨直接開一個海外交易帳戶,透過如eToro等交易平台直接下單,就不需要非得將此要素列入選擇期貨公司的考量點。

★重點Tips:海外期貨/海期需求可以考慮用跨國交易平台直接交易,減少中介手續費!

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思考各種期貨多元性

期貨開戶推薦哪家?先看懂期貨手續費、期貨交易稅

知道挑選期貨公司的準則後,現在你一定很想直接看有哪些期貨開戶推薦名單吧!先等等,再看期貨開戶推薦名單之前,我們先帶你看懂期貨手續費怎麼算?

期貨手續費比較?多少錢?怎麼算?(股期、選擇權皆適用)

就像交易股票會有固定的交易稅及手續費一樣,期貨公司向台灣期貨交易所購買期貨合約讓民眾投資,也會有固定的交易稅務及費用。因此,期貨公司也會將成本列入手續費用內,向民眾收取一定的金額。但儘管成本相同,每間公司或營業員提供的手續費額度也會有所差異,因此非常建議新手在開戶前可以從期貨開戶推薦清單中多方詢問並比較,以詢問到最好的期貨手續費價格。

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期貨開戶前多做比較

不過,在評估如何與期貨公司「溝通」手續費時,你一定要有基本的認知:在期貨開戶推薦的公司不虧錢、符合規定並且讓營業員能夠小賺錢的前提下溝通,會更好議價到你希望的價碼!當然,如果你的期貨交易量口數大、金額高,還是有機會可以談到更好的價格,就不需要太過於執著於比較各間價格,選擇你喜歡的營業員及服務,你的交易量資源就會是你最好的議價籌碼。

▼依台灣期貨交易所的期貨暨選擇權商品相關費用表中,可以明確看到交易所向期貨商所收取的費用。

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從上述表單中,可以明顯看出期貨公司要給交易所的成本金額會依據商品而有不同價格,統整後總金額如下:

交易經手費結算手續費★ 總金額
大台指期12820
小台指期7.5512.5
選擇權6410
資料來源/臺灣期貨交易所

以上金額就是期貨商要交給台灣期貨交易所的總成本,再加上期貨商中間轉介的服務費用等金額,就會是最後向你收取的交易手續費囉!

什麼是期貨交易稅?

不過,除了購買不同金融商品需繳交的手續費成本以外,依法還需另外加上期貨交易稅。

依財政部國稅局網頁說明,「期貨交易稅」就是在台灣境內期貨交易所從事期貨交易,依期貨交易稅條例規定所徵收的稅額,買賣雙方皆須負擔,但統一由期貨商代為繳納。

期貨交易稅總共分成以下四種類型:

股價類期貨契約依交易金額,課徵10萬分之2
利率類期貨契約◆30天期商業本票利率-依交易金額,課徵百萬分之0.125
◆中華民國10年期政府債券-依交易金額,課徵百萬分之1.25
選擇權/期貨選擇權契約依交易金額,課徵千分之一
其他期貨交易契約依商品不同而課徵不同比例稅額

以大台指為例,屬於股價類期貨契約假設目前大盤指數落在15000,每點200元,則總稅額 = 15000 x 200 x十萬分之2,則最後金額為 60元。每次交易都會計算期貨交易稅,因此必須將這項成本稅額也列入在結算後的總損益內喔!

期貨開戶推薦哪家?2022期貨市佔率、網路熱搜名單大公開!

說了這麼多,大家最關注的還是期貨開戶推薦哪間期貨公司呢?我必須說──沒有最好的公司,只有最符合需求的期貨公司!其實期貨公司提供的服務類型大同小異,最重要的挑選基準還是以上面幾點為主,但我知道新手們在期貨開戶之前,一定很想知道大家都選擇哪些期貨公司開戶

與其由我個人來分析判斷,不如用公開的數據說話佐證吧! 以下資訊為2022年11月的統計,來源為臺灣期貨交易所,可依據日、週、月、年為單位做統計,在此統計單位為月份,查詢日期為12/5一個月內的數據資料。統計前期貨商市佔率前15名依序如下,可以此做為期貨開戶推薦名單的判斷依據▼

名次期貨商名稱市佔率
1★凱基期貨25.05%
2★元大期貨22.05%
3★群益期貨10.61%
4永豐期貨6.29%
5統一期貨3.78%
6富邦期貨3.3%
7康和期貨2.53%
8元富期貨2.32%
9日盛期貨2.26%
10華南期貨2.24%
11國泰期貨1.63%
12兆豐期貨1.46%
13國票期貨1.46%
14台新證券1.26%
15美林證券1.24%
資料來源/臺灣期貨交易所。截至2022/12/05

以上前15名主要是看期貨市場的市佔率,以了解真實的市場情況,了解大家實際上都使用哪間期貨公司。但期貨開戶推薦的前15名,15個選擇對新手而言,可能還是太多!光看市佔率,也不見得符合最新的市場趨勢,因此,我們將以上15間證券公司名稱加上「開戶」做為關鍵字,並以全球最大搜尋引擎 GOOGLE 的搜尋量為依據,調查在此時此刻,哪些證券公司是在臺灣地區搜尋量最高的,並以此列出最後的前6名給你做為期貨開戶推薦的選擇基準!

名次搜尋關鍵字GOOGLE 搜尋量
1★元大期貨開戶880
2國泰期貨開戶480
2★群益期貨開戶480
4永豐期貨開戶320
5華南期貨開戶260
6★凱基期貨開戶210
資料來源/GOOGLE 關鍵字規劃工具。截至2022/12/05

※標示★為在市佔率排行榜中前三名的期貨公司

有了以上兩種依據指標,我們就可以明確地看到,有哪些期貨公司是用戶最多、市佔率最高的,同時又有哪些是在網路上最多人搜尋的熱門期貨公司囉!這樣是不是幫助你能夠用更清晰的角度,去選擇你想要選擇哪一間期貨公司了呢!以此交叉比對後,可以得出期貨開戶推薦的結論:元大期貨、群益期貨在兩個排行榜都位居前三位,是市佔率最高、同時也最多人搜尋開戶的期貨公司;而凱基期貨雖然在市佔率排行中位居第一,但搜尋量有減少的趨勢,可以此評估或許其使用者為舊用戶居多,新用戶數量可能較少一些。

期貨開戶後,第一次操作投資期貨要注意什麼?

從期貨開戶推薦清單中選出你心儀的期貨公司後,接著就可以準備開始進行交易啦!那麼在交易過程中,有哪些注意事項呢?我們特別整理出以下三點,新手絕對不可犯的錯!

1、出入金必須用約定好的帳戶匯款

這點非常重要!也是本篇文中有一再提醒的重點之一。

在前面說明期貨開戶流程時,有提到需要準備一間本人的銀行帳戶存摺給期貨公司。其作用就是將這個帳戶做為你與期貨公司約定轉帳的帳戶,他們會以此帳戶來認定是你本人進行的交易並核准;但若你忘記了、或不小心使用到不同的存摺帳戶,依據規定是無法替你入金的!此時服務員會立刻打給你,並且跟你確認退款流程,可能需要經過一定的時間後,才能將這筆錢退還給你。(注意!是退還給你喔!你還是沒辦法直接用這筆錢進行交易!)這樣一來一往,不只耗費時間與精力,也可能因此延遲你規劃好的進出場點,在分秒必爭的投資市場中可是很吃虧的!

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注意開戶流程,節省時間

同樣的,出金也會匯款至相同的帳戶,所以務必做好記帳,也會建議你使用一個專屬的帳戶執行出入金,不要跟原本的薪轉戶、儲蓄帳戶等一併使用,會更好做好財務上的分配與管理喔!這點非常重要,不論選擇哪一個期貨開戶推薦公司都一樣,也是許多新手在初次接觸期貨投資時最容易犯的錯誤。另外也要提醒,紙本存摺跟網路銀行的帳戶會是不一樣的兩個帳戶!因此儘管是提供同一間銀行的帳戶,還是有可能有匯款錯誤的風險,所以在開戶時就要特別謹記在心喔!

2、投資一定有風險!期貨投資切勿見獵心喜

不論期貨、選擇權或是股票,都一定潛藏著投資風險。尤其期貨屬於槓桿高、風險高的投資工具,更要保持理性的分析,善用數據或指標判斷進出場點,都可以幫助你更有效率、並降低投資風險。也千萬不要自以為運氣很好、很聰明,就憑感覺進出場,當然投資前也要評估自身的承受能力。在期貨市場中,非常有可能這一秒大賺、下一秒就大賠!絕對不要當成賭博,以為自己運氣好就將所有存款 All in下去,得不償失!也記得在投資前先設定好最佳損益點,評估自身能力、才是做好投資的不二法門!

3、用對方法,比盲目投資更重要

第三點也是決定你能否在期貨投資市場中獲利的一點:知識就是力量、經驗才是王道!聽過許多學員都曾在投資市場中付出巨額的學費,最終卻仍只學到一點皮毛,對於如何精準的判斷進出場點、如何從投資市場中成為贏家還是一知半解。不幸一點的成為韭菜等著被收割,幸運一點的小賺小賺還算穩定,但每次不小心失足大賠就將贏來的全賠光了,得不償失!

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啟程教育學院李偉仁老師專心授課

沒經驗沒關係、沒知識沒關係,但永遠要謙卑並保持開放、願意學習的心!啟程教育學院的李偉仁老師就是專門教授期貨相關的課程內容,獨門《123操盤法》已有上千位學生做見證,不論新手、老手都能從課程中學到精準的進出場點,簡潔有力且及時更新最新盤勢,讓你的學習更有依據、由經驗老師帶著你邊操作邊學習,很快就能把學費賺回來!

誠摯的邀請正在學習期貨的你,可以先到李偉仁老師的免費講座中學習了解,一起踏入期貨市場的大門吧!

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