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10分鐘外匯投資入門!外匯是什麼?外匯交易的匯率、手續費,以及常聽到的外匯保證金又是什麼?

外匯投資擁有全世界最大的外匯交易市場(Foreign exchange market,簡稱 Forex 或 FX)每天就有「超過6兆美元」的錢在市場,就連大家最熟悉的股票,每天也只有約1兆美元在市場,是股票市場的6倍!

當中流動性最高的貨幣有:美元 (USD)、歐元(EUR)、英鎊(GBP)、日圓(JPY)、瑞士法郎(CHF)、加元(CAD)、澳幣(AUD)。人們會相信以上的這幾種貨幣比較穩定,因此願意買賣持有。交易者包括:各地銀行、公司、政府、其它金融機構和散戶投資人。而全球最大的外匯交易市場就在英國,英國交易的金額就佔總金額的 36.7%,排名第二的是美國佔17.9%,第三的是日本佔6.2%,這三個國家交易金額就佔了全世界的6成左右。

你可能有聽過A朋友做外匯一下子賺了很多,但是你也可能聽過B朋友一不小心就把本金賠光光!

究竟,做外匯到底是投機「炒作」還是在真正做「交易」?
到底會「賺錢?」還是會「賠錢?」
如果你對以上的問題很有興趣,卻不得其門而入。
我們特別為你做了外匯投資入門的總整理,協助你做進一步的了解!

外匯是什麼?外匯交易、升值貶值、外匯投資又是什麼?

外匯是什麼?我們就要先了解外幣,外幣就是你國家使用的貨幣以外的貨幣。外匯就是除了外幣以外,也包含外國票據和有價證券。

你知道嗎?外匯交易它的本質就是來自國際貿易的需求。舉個大家都會懂的生活化例子:你曾經出國去玩,對吧!在出國前你是不是會到銀行,把手上的台幣換成你想要去的國家幣別,這樣做你一到當地就可以直接拿來買東西。換句話說,外匯交易就是買入一個國家的貨幣,同時又賣出另個國家的貨幣。

因為匯率會隨著市場波動而改變,當A貨幣可以兌換更多的B貨幣,我們就稱為A貨幣升值(B貨幣相對貶值)。相反地,當A貨幣可以兌換更少的B貨幣,我們就稱為A貨幣貶值(B貨幣相對升值)。貨幣的升值與貶值是一種相對的概念。

隨著外匯交易市場的發展,有越來越多人透過兩個國家貨幣之間的波動、落差來賺錢!開始出現外匯投資。投資人會試圖從流動率最高的幾個國家中,分析政治、經濟和貨幣政策之間的關係。而且另一派投資人會從對歷史價格模式研究,發展出各種分析技術來判斷投資。例如:2021年南非出現Omicron 的新冠病毒變種導致南非幣崩盤,有經驗的外匯投資人就會透過買入美元和歐元對南非幣做跌賺一波。隨著外匯投資的商品越來越多,目前除了最基本的現貨買賣外,還出現了多種外匯投資的方式,我們會在下文一一來做介紹。

名詞說明
外幣自己國家使用的貨幣以外的,都稱作外幣
外匯外匯是除了外幣外,也包含外國的票據和有價證券,比較廣泛
外匯交易賣出A國家的貨幣,買入B國家的貨幣
例如:把台幣換成美元,就是外匯交易,也叫做換匯
升值貶值當A國家的貨幣可以兌換到更多B國家的貨幣
就稱為A貨幣升值,但是B貨幣就相對貶值
外匯投資隨著外匯交易市場的發展
越來越多人透過兩個國家貨幣之間的落差來賺錢
開始發明出很多投資商品,來操作這件事

外匯投資有幾種方式?最常聽到外匯保證金、外匯匯率,又是什麼意思?

這幾年外匯投資市場熱絡,交易商品的形式也越來越多元。以下我們整理出外匯投資最常見的3種方式,並在最後把全部種類的外匯投資方式,用圖表的方式做重點呈現噢!

外匯投資方式一:現貨交易(Spot)

什麼是現貨交易?就是用當下貨幣的匯率進行交易,例如:你把台幣換成美元,其實你就已經參與了外匯ˇ的現貨交易。一般來說,它是整個外匯投資交易中最大量、也最常見的市場,因此我們一般說的外匯市場,指得就是現貨市場。

現貨交易是以即期匯率來看,就是直接在你的帳戶中買賣,不牽涉到現金使用時用的匯率,換句話說,就是把A貨幣直接兌換B貨幣「當下的市場價格」。即期匯率又分成三種:買入價賣出價中間價。各家銀行與券商的買入價、賣出價都會稍有不同,但是報價其實都差一點點而已,因為如果差太多,就會被有心的投資者拿來套利銀行就會吃虧,聰明的銀行當然不會讓這種事發生。如果你想「用外幣定存來賺錢」你可以閱讀下方的文章,做進一步地學習:

延伸閱讀|2022年最新外幣定存推薦!你必須知道的五大定存技巧,讓你的利率輕鬆破3%

我們常看到外匯以貨幣對的形式出現,因為貨幣的價值是相對的,換句話說當A貨幣上漲,它是相對於B貨幣上漲。平常到銀行買賣貨幣,會注意到台幣兌換其他國家的貨幣是多少比多少,這個兌換的比例就是匯率,例如:我們很熟悉1美元可兌換31.00台幣(匯率是浮動的),我們會寫做USD/TWD=31.00。說得更清楚一點,貨幣對是由前面的基準貨幣(我要買入的貨幣)與後面的報價貨幣(我要賣出的貨幣)組成,像是:歐元兌美元(寫成EUR/USD)、美元兌日圓(寫成USD/JPY)、英鎊兌美元(寫成GBP/USD),而這三種也是外匯投資市場上,最常被兌換的三大貨幣對。實際上貨幣對有非常非常多,因為每個國家之間的貨幣,都可以是一種貨幣對。

名詞說明
即期匯率不使用現金兌換貨幣,匯率多久就看當下市場價格的高低
買入價銀行跟你買的價格
賣出價銀行賣給你的價格
中間價買入價加上賣出價,然後除以2
基本上用來參考,報價時還是只看買入價和賣出價
貨幣對外匯常以貨幣對的方式出現,英文叫做CurrencyPair
例如:歐元兌美元,寫成EUR/USD
匯率A國家和B國家在兌換貨幣的時候,換的量不一定相等
因此兩者之間相差的比例,就是匯率
外匯交易商銀行換匯的成本高、幣別少,因此出現外匯交易商的角色
專門提供給投資人使用,但要注意安全性

如何買進賣出貨幣對?要在哪裡買才划算?

買進某幣別,代表「做多、看漲」,賣出某幣別,代表「放空、看跌」。以上這幾個名詞之間,我們要先建立好觀念,才能更好理解買進與賣出貨幣對這件事,你到底是賺錢還是賠錢?

例如:當你「買進」歐元兌美元(EUR/USD)這個貨幣對,代表你認為歐元比美元更強勢,所以你是借美元、買歐元的概念。如果接下來EUR/USD出乎你的意料之外下跌,代表你的歐元只能換到比較少的美元,你就會虧損。再例如:當你「賣出」美元兌日圓(USD/JPY)這個貨幣對,代表你認為日圓比美元更強勢,所以你是借美元、買日圓的概念。如果接下來USD/JPY在你意料之內下跌,代表你的美元只能換到較少的日圓,你就會獲利。

有點燒腦對嗎?我們做個簡單的小結論:當看漲美元,我們可以用不同的貨幣對,和買進或賣出的方式來達成目的。我們可以直接買進、看漲美元兌日幣(USDJPY),代表美元會比日幣更強勢,這很好理解。但是你也可以選擇賣出、看跌英鎊兌美元(GBP/USD),也是代表美元會比英鎊更強勢。假設未來美元真的大漲,你的買進與賣出都會賺錢!因為外匯投資交易是一種相對的概念。

一般人是透過商業銀行進行換匯、交換貨幣的動作。優點是非常方便,但缺點是銀行換匯的成本比較高,而且提供的外幣幣別較少。如果你想要做投資買低賣高,建議你透過外匯交易商,你可以用比較低的成本進行交易!像是:OANDA安達、IG Market、Pepperstone等等,這些外匯交易商都是品牌大歷史久、有完整監督機制,並且擁有中文的客服與APP介面。

外匯投資方式二:遠期交易(Forward)

什麼是遠期交易?遠期交易就是一種未來的合約。買賣雙方先簽訂一個契約,約定好買賣幣別、交易日期、交易匯率、交易金額等,等到約定的交易日期到的時候,就必須依照合約內容履行,無論當時的匯率是多少。這個動作能夠有效避免匯率波動太大的風險。

交易日期,又稱交割日。我們一般分辨即期現貨交易和遠期交易,主要是看「交易日期的不同」,例如:即期現貨交易,是在2個工作日內完成,遠期交易,就是在2個工作日以上完成。因此即期現貨交易用的匯率是即期匯率,而遠期交易用的是遠期匯率

遠期交易多半是國際貿易公司與商業銀行在使用,一般人做外匯投資很少會用到遠期外匯的交易方式。遠期交易還分成兩大種類:第一種是本金交割遠期交易(DF)、第二種是無本金交割遠期交易(NDF)。兩者最大的差別就是:無本金交割不需要本金,只要在合約到期日交出彼此間約定的差額就好!可是它的風險更大、投機性更高。以下用一個例子說明,你會更加明白:

假設A公司與B銀行在 2023/02/01簽訂
「10萬美元、三個月後到期」的外匯遠期合約

2023/02/01當天的即期匯率是 31:1
2023/05/01當天的即期匯率是 29.5:1
外匯遠期合約中的遠期匯率是 29:1

  • 如果你是用本金交割的方式:

A公司在3個月合約到期時,依照彼此約定的遠期匯率:29:1,要拿出290萬台幣給銀行,換取10萬美元。你會發現!有簽訂遠期匯率合約,你只需要拿出290萬台幣給銀行,而不是依照當天的即期匯率拿295萬台幣給銀行,你會省下5萬元的匯率波動成本。

  • 如果你是用無本金交割的方式:

A公司與B銀行都不需要拿出290萬台幣與10萬美金,只要拿出當初簽訂合約中,2023/05/01當天的即期匯率29.5:1與遠期匯率29:1 之間的差額。也就是說,銀行要補給公司,295萬減去290萬的差額,等於補5萬元台幣就好。

forex-investment兩種遠期外匯交易範例

簡單來說,遠期交易就是一種避險的工具。雖然它被設計來避險,但它本身還是有風險要特別注意的,像是:如果對方合約到期不履行合約,你就可能損失金錢,這是「信用上的風險」。還有如果合約到期的當天,匯率的漲跌其實可以讓你賺更多,可是因為你早在合約中簽訂明確的匯率,就賺不到這筆錢,這是「匯率上的風險」。

遠期交易多半都是公司與銀行在進行的外匯投資行為。一般人做外匯投資,通常都是用方式三(接下來會提到)來操作。但如果你有需要做遠期交易,建議你一樣要透過前三大、有信用、歷史久的外匯交易商進行外匯投資,才比較保險噢!

外匯投資方式三:保證金交易(Forex)

什麼是保證金交易?一般你聽到身邊朋友說他在「做外匯交易、炒外匯」,就是指外匯保證金交易(Foreign exchange margin trading,簡稱forex)。它的投資門檻很低,而且如果投資過股票,你對外匯投資也會很快上手。在銀行或外匯交易商開戶,存入一定比例的保證金就可以開始操作,每個外匯交易商最低的開戶門檻、槓桿率都不同,平均來說100美元就可以開戶,槓桿率以1:100、 1:200、 1: 500最常見。

槓桿的意思,就是讓你用小錢賺大錢,例如:你開1:100的槓桿,代表你可以用1萬贏到100萬台幣,但是要特別注意的是,你虧損時也是同樣的力道!外匯投資買賣的邏輯就是,如果你認為歐元兌美元會升值,你就購入EUR/USD,而如果你認為歐元兌美元會貶值,你就賣出EUR/USD,假設結果跟你預測的一致你就會賺錢,但相反你就會虧錢!

實際上,這種外匯投資的方式只適合有經驗的投資人,並不適合新手(除非有老手願意手把手帶你去了解)。槓桿在使用上還是要非常注意風險管理,因為極有可能一個波動過來,你的本金就都全部不見!(投資術語上叫做斷頭),因此你一定要設定停損停利點,以及在合理範圍內使用槓桿。而且,你在選擇外匯保證金交易商,一定要有金融監管機構核發牌照,才不會不小心把錢投到詐騙平台。正規的交易商不會用line聯繫你入群,也不會幫你代操資金,更不會報明牌給你,造成你無法把匯入的錢拿回來…等惡劣的情況。

它是怎麼發明出來的?

如果你還記得我們上面提到外匯投資的方式有:現貨交易、遠期交易,那你就會明白一般人買外匯多半都會透過銀行的現金或外幣存摺,但銀行手續費很高。加上國際貿易的廠商與廠商或銀行之間,都是用遠期交易的方式做為支付或避險,但通常交易1個單位都是以100萬起跳。

因此,就發明了一種合約,透過外匯交易商可以不用一次買下1個單位,而是可以只買0.001單位或更小的單位。這樣做的好處就是,讓小額的投資人也能進入到外匯投資的市場。也讓這些投資人之間相互買賣合約,不需要有實質的商品,就像是買方與賣方在對賭,一方贏了另一方必定虧錢!

除了外匯保證金,為何你還會聽到差價合約(CFD)?

因為差價合約和外匯保證金都是一種「運用保證金來做操作槓桿」的投資方式,沒有實體的商品,只有「買賣的合約」。換句話說,就是你跟外匯交易商簽訂合約向他們借錢,所以你可以付少少的保證金來買賣商品。但是,兩者也有不同的地方:外匯保證金只在外匯的貨幣對交易上使用,差價合約幾乎可以買賣任何商品,像是:外匯、股票、ETF、商品期貨(原油、黃金、白銀等),甚至虛擬貨幣也能做交易!

另外,做個小補充:我們常提到的外匯交易商,也不只是提供外匯服務,而是各種商品都有噢!我們簡單用一張圖表來總結!包含常見的三種,以及兩種不常見的外匯投資方式

外匯投資方式重點說明
現貨交易(Spot)好處:一般人就能簡單操作、可以拿到外幣現鈔
缺點:成本高不容易獲利、時段有限制、貨幣種類少
遠期交易(Forward)好處:可以用來避開匯率波動
缺點:通常由貿易公司與銀行間在使用、有信用與匯率的風險
保證金交易(Forex)好處:契約彈性、成本低、時間長、商品多、小資金可開始
缺點:槓桿具有高波動性,大賺大賠、外匯交易商良莠不齊
期貨和選擇權交易好處:流動性佳
缺點:契約複雜、有到期日需自行轉倉、有經驗的投資人較適合

在台灣多數投資人接觸到的外匯投資,多半就是保證金交易,因此我們接下來會針對保證金交易的優點與缺點做詳細的分析。

外匯投資的五大優點

第一、交易成本很低

相較於股票,外匯投資沒有開戶費、帳戶維護費、交易手續費,可以用極低的成本參與到各國的外匯買賣,更適合短線交易,不會因為頻繁交易而損失。但要特別注意的是,雖然不用手續費,可是你每筆交易都會有點差,這就是你的交易成本。以歐元兌美元(EUR/USD)為例,假設賣出價是1.17463,買入價是1.17474,你把買入價減去賣出價,算出點差是0.00011點。

什麼是點差?

點差 (spread) 是買入價 與賣出價之間的價差。你無論是透過哪一個交易商的平台,貨幣對的報價都會有買入價與賣出價兩種,同樣的貨幣對在各個平台會有點差異,但不會差太多,可以把它想像成你在銀行換匯時的價差和手續費。外匯投資只會產生點差並不收手續費噢!因此大家都希望點差越小越好,建議你最好避開容易拉大點差的交易時段做買賣。

計算公式:
點差 (spread) = 買入價 (Ask) – 賣出價 (Bid)

第二、以小搏大的槓桿效果

在外匯投資中,可以自行調整槓桿率(其中以1:100、 1:200、 1: 500最常見)、交易數量單位(最小是0.01手 1000貨幣單位)等等數據。你會發現外匯投資就是利用槓桿,把資金放大後在市場上進行操作。如果你沒開啟槓桿,你存入1萬美元的保證金,就只能進行1萬美元的操作,假如你開啟了1:100的槓桿,等於你可以用100美元進行1萬美元的交易(換句話說,你用3000元就可以進行30萬台幣的操作)。但是,在使用時要特別小心,因為如果槓桿開太大,只要超出你預期的波動出現,本金有可能都賠光光,這就是使用高槓桿會發生的潛在風險。

外匯投資跟期貨一樣,是有保證金制度的。保證金就是一筆押金,它用來避免需要賠錢時,某A不認帳還有一筆押金可以賠給某B。可是,你會發現外匯的「最低保證金」設計,也十分具有以小搏大的特性。簡單來說,你槓桿開得越大,你需要的保證金反而越少。

計算公式:
最低保證金=現在匯率×交易數量單位(1000貨幣)÷槓桿

我們以歐元兌美元為例子,假使你在1歐元等於1.18美元時,開了100倍槓桿,你所需繳交的保證金就是:1.18X1000÷100=11.8美元(約等於360元台幣)如果你開了500倍槓桿,你所需要繳交的保證金卻是:1.18X1000÷500=2.36美元(約等於90元台幣)很令人驚訝!對嗎?

第三、買漲買跌雙向賺錢

在股票市場中,只有股票上漲你才能賺到錢,但在外匯投資中,只要判斷正確,你買漲、買跌都能夠賺到錢。目前還有20幾種主流的貨幣對,可以讓你選擇做操作。我們推薦新手可以從最常見的歐元兌美元(EUR/USD)開始嘗試做交易,比較安全。

第四、24小時全時段交易

相較於股票只能在當地時間的白天做交易,外匯市場涵蓋全球的外幣買賣,因此是24小時做交易的。這項優點對於上班族很友善,因為你可以利用下班時間做交易、調整策略。外匯投資是一個讓平常忙碌沒時間的人,也可以投資的好方法。

要特別注意的是,台灣銀行不開放投資人在週六週日做交易,因此你只能在週一到週五可以做全時段買賣。如果你是使用國外的外匯券商,通常週末也不會做交易(只有少數的中東地區可以)!另外,因為有些國家是實施夏令時間,所以夏令時間和冬令時間外匯投資的開盤,會有1個小時的時差,如下表格:

夏令時間冬令時間
交易時間(台灣時間)週一的5:00~週六的5:00週一的6:00~週六的6:00

第五、外匯市場相對公平

相較於股票會有內線消息、一天內大漲大跌的現象,外匯投資因為交易量大、流動性強,不容易受到少數的政府、財團與大盤商控制,匯率波動完全取決於國家經濟體的強弱。根據BIS報告,全球的外匯投資市場每日交易量已經突破6兆美元,這麼大的金流量實在很難受到人為的操作,因此市場相對公平。你只要掌握外匯投資市場的規則,你就有機會從中賺到滿不錯的利潤!

外匯投資的五大缺點

第一、高槓桿造成高波動

雖然外匯不像股票,會在一日內大漲大跌,但如果你本身對外匯投資不熟悉,加上你的槓桿開很大(例如:開到1:400、1:500)又加上你的保證金不夠,在你誤判情勢下100%會被強制出場。因此,雖然很多外匯交易商都有提供高槓桿的契約,但是強烈建議新手只要用1:5就好甚至完全不要用,而且千萬不要只用最低保證金在操作。最好你還要嚴格管理並設定好你所有外匯投資的停損點。

第二、容易被忽略的利息

通常在外匯投資時,都會告訴你目前持有的部位,是否需要付利息。短線交易的利息通常很低,常常被忽略不看,但是長期累積下來,還是要小心你的成本是否過高。

第三、沒有擁有實物

外匯保證金交易有槓桿,等於你只要出保證金,其他都是靠合約,由銀行或外匯交易商借給你錢去外匯投資市場投資。它只是一張合約,你沒有實物,當然如果賠錢了,仍然要支付合約上簽訂的費用,這是要特別注意的。因為你不持有實物,在選擇合格的外匯交易商就顯得特別重要。

第四、 詐騙交易平台多

很多人做外匯投資,覺得外匯交易商的選擇太多反而是種困擾。台灣的外匯交易商費用都比較高,因此常聽到有人被國外外匯交易商的優惠吸引,卻沒有認真研究,就把錢放進剛成立1年、2年的交易商手上。殊不知它可能就是詐騙集團假冒,目的就是要騙走你的個資和錢。究竟要怎麼才能挑選到「安全的」外匯交易商呢?我們這邊列出三大點,提供你做參考:

要是規模大、品牌久、客戶多的

你找的外匯交易商最好是從歐美發跡經營到全球的,然後超過10年、客戶量大的,因為全世界最大外匯投資市場是在英國、美國。建議你不要找中國的交易商,因為風險普遍來說會比較高。

要找有合格監管牌照的

你可以去核對你看到的外匯交易商,是否擁有以下三個機構的牌照:一、英國金融市場行為監管局(FCA) 二、歐盟金融工具市場管理規則(MiFID) 三、澳大利亞證券與投資委員會(ASIC),他們都是對交易商有嚴格監管機制的。

要看操作使用方便的

你要去了解你使用的平台需要付出怎樣的成本,而且你也要測試外匯交易商提供的APP和網站是否好用?容易瀏覽嗎?出金和入金是否方便?最好是有中文化的介面與客服,這樣溝通才能夠直接便利。

第五、需要自主學習

在股票市場中,你很容易找到相關的資源,像是:書籍、課程、投資顧問等等,但是在外匯投資上,基本要靠自己,市面上很少有實際操作外匯的知識,多數都是強調技術分析理論,缺乏實戰經驗分享。因此當你面臨高波動與高槓桿,需要靈活的應變能力時,新手就會馬上覺得難以掌握。這個現象,讓進入外匯投資市場的門檻變得超級高。

如果你覺得外匯投資的好處是你渴望擁有的,想要學習卻缺乏方法。啟程教育學院聽到了這類學員的需求,特別邀請從澳洲回台的職業操盤手:陳昱璋Roiee老師來做教學,老師擁有20多年的實戰經驗,並且願意手把手帶你入門,你可以點擊免費試聽課程 做進一步的學習。

外匯投資的5大策略

觀察影響外匯價格的因素

參與外匯市場的角色很多元,包含:商業機構、投資銀行、政府、避險基金和個人投資者,為這個市場提供豐富的互動與變化,雖然影響外匯投資的因素有很多,但其中有四大因素最重要的

  • 第一、政府政策。政府的態度對外匯走勢會有直接且明顯的影響,例如:當英國宣布決定脫離歐盟時,英鎊立馬暴跌快2千點。
  • 第二、供需機制。當經濟不好,政府可能大量印鈔刺激消費,但國內貨品的產量在短期內並沒有跟著變高,市場出現過多的貨幣就會造成貶值。或者,當投資人發現操作某國家的貨幣有利可圖,正在大量兌換的時候,就會造成某國家的貨幣升值。
  • 第三、新聞媒體。當媒體報導某國家的經濟正在起飛,就會吸引投資人買進該國家的貨幣,造成需求量大增,因此貨幣價格提高。
  • 第四、通貨膨脹。當物價提升、通膨變高,也會造成貨幣的貶值。

用小手數交易,累積經驗

外匯保證金的單位是。外匯投資的特點之一,就是你可以用很小的金額進行交易,目前最小可以下到0.01手,然後完全不開槓桿(保證金換算的方式,在上文有提到,有興趣的可以往回看)讓自己在風險很低的情況下交易,就算失敗了你的損失也很小,因此容易累積外匯投資的經驗。當你的經驗越來越多,就可以嘗試開啟槓桿,在貨幣下跌時賣出獲利,在貨幣上漲時買入獲利,善用雙向交易的方式,不論市場漲跌你都可以找到自己的獲利點。

不論何時都要控制槓桿的比例

槓桿不只可以放大你的獲利和虧損,而且還會放大投資人的恐懼與貪婪。因此,建議新手一開始最多用1:5就好,甚至完全不要用。新手要做的其實是長久並有系統地學習與訓練!不是靠自己看了幾篇文章,就貿然進入外匯投資的市場。

遵循制定好的交易策略,並即時停利停損

自己制訂出來交易策略就要去執行,不要改來改去,平日就要養成外匯投資的紀律。一旦你發現市場趨勢正在改變,就要適時去切換外匯投資策略,並不是要你墨守成規。而且更重要的是需要設定一個明確的停利停損點,例如:你設定要獲利25%,不管現在市場表現如何,一旦達成就要出場,等待下次的機會。

選擇適合你交易風格的貨幣

你可以選擇波動大,或是波動小的貨幣。如果你是積極、有經驗的投資人,可以選擇波動大的貨幣,它會為你帶來更多的獲利,當然也相對要承擔虧錢的風險,但因為你有經驗判斷會變得更加準確,就可以很好彌補這個缺點。如果你是交易的新手,可以選擇波動小但流動性大的貨幣,例如:歐元、美元,它們會替你帶來更好的交易條件,並且流動性大你能更快速取得最新消息。

你會發現「高流動性的貨幣對」有幾個優勢,像是:買賣價差和交易手續費會更低、訂單執行會更快、新聞與市場訊息會更多、價格波動會更平穩。例如:歐元兌美元(EURUSD)因為交易量和流動性大,你就更有機會減少買賣間的價格差異。可是像澳幣的交易量排名第四,容易受到商品出口價格的好壞影響,你會看到澳幣兌美元(AUDUSD)的波動比較大,因此澳幣是屬於「商品性貨幣」。關於貨幣的分類與特性,你可以在下方的文章得到進一步的了解噢!

■延伸閱讀|2022年最新外幣定存推薦!你必須知道的五大定存技巧,讓你的利率輕鬆破3%

以下列出交易量與流動性「前10名的貨幣對」佔了整體外匯市場80%以上,提供給你參考:

排名貨幣對交易量
1EURUSD27.95%
2USDJPY13.34%
3GBPUSD11.27%
4AUDUSD6.37%
5USDCAD5.22%
6USDCHF4.63%
7NZDUSD4.08%
8EURJPY3.93%
9GBPJPY3.57%
10EURGBP2.78%

外匯投資入門5步驟

相信你看到這裡,對外匯投資應該具有一定程度的了解,已經贏過市面上90%的投資人。接下來我們要為你介紹,如何開啟自己的外匯投資之路!?

步驟一:建立外匯投資的知識,並開立帳戶

外匯投資是一門技術,而且具有槓桿的特性。因此,要了解外匯投資的概念、如何獲利的邏輯,以及專門的術語,這些都是基礎的準備。然後再依照上面提到的原則,先挑選一家值得信賴的交易商,並開立外匯帳戶。

步驟二:多關注國際新聞、局勢變化

外匯投資遍佈全世界,而且國家與國家之間來往密切,像是:石油、金融、戰爭等等,都會立刻影響到貨幣的波動,因此你在外匯投資時,一定要密切注意國際間發生了什麼事。另外,建議你從交易量大的貨幣,像是:美元、歐元、日元開始做投資,才能夠比較好掌握情況。

步驟三:學習方法分析外匯走勢圖

我們都希望透過自己的觀察與方法,能在匯率上漲時買進貨幣,在匯率下跌時賣出貨幣,但實際操作起來不簡單。因此市面上發明了很多種「技術分析的方法」都想要做到這件事,但A方法與B方法在預測同一時間、同一國家的匯率漲跌,很可能就出不一樣的判斷。因此,你需要不斷在經驗與理論之間反覆累積驗證,或是找出更加簡單的方法。

步驟四:制訂好你的策略,有紀律地執行

詳細擬定你的外匯投資策略之後,就要按表操課,讓自己在對的時間點進場交易賺錢。

步驟五:實際進場,操作外匯交易

完全沒有操作過外匯的新手,建議你先從模擬交易開始熟悉「擬定交易策略和操作流程」。所謂的模擬交易就是讓你用虛擬的資金做交易,好處是失敗也不會真的虧到錢,在心理上完全沒有壓力。但是,模擬交易的階段,千萬不能停留太久,因為一旦你習慣在這裡做操作,你反而會害怕真正做交易。這個道理就像是你在游泳池邊練習無數次的划手擺腿,終究你還是要真正下水才能夠學會游泳。


最後我們快速總結一下:實際上,外匯投資是一種非常方便「小資金投資人」使用的工具,只要你使用得當,就可以為你創造源源不絕、自由彈性的高收入。同時,外匯投資更是一門十分專業的技術,市面上卻少見實用有效的資訊,因此新手往往會覺得難以入門。如果你有興趣,可以到啟程教育學院的 免費外匯直播課程上做學習,這是一個很好的資源管道。

最後,祝福大家在外匯投資上,都能找到屬於自己的學習方式,賺到自己原先設定的目標噢!

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