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外匯投資入門!10分鐘一次搞懂:外匯是什麼?外匯交易匯率、手續費和外匯保證金

外匯投資入門!10分鐘一次搞懂:外匯是什麼?外匯交易匯率、手續費和外匯保證金

你知道嗎?外匯投資擁有全世界最大的外匯交易市場(Foreign exchange market,簡稱 Forex 或 FX)每天就有「超過6兆美元」的錢在市場。就連大家最熟悉的股票,每天也只有「約1兆美元」在市場,是股票市場的6倍!

流動性最高的貨幣有:美元 (USD)、歐元(EUR)、英鎊(GBP)、日圓(JPY)、瑞士法郎(CHF)、加元(CAD)、澳幣(AUD)。人們會相信以上的這幾種貨幣比較穩定,因此願意買賣持有。

交易者包括:各地銀行、公司、政府、其它金融機構和散戶投資人。而全球最大的外匯交易市場就在英國,英國交易的金額就佔總金額的 36.7%,排名第二的是美國佔17.9%,第三的是日本佔6.2%,這三個國家交易金額就佔了全世界的6成左右。

你可能有聽過朋友A做外匯,一下子賺了很多,
但你也可能聽過朋友B
一不小心就把本金賠光光!


到底做外匯是「投機炒作」還是在「真正交易」?
到底會「賺錢?」還是會「賠錢?」
如果你對以上的問題很有興趣,卻不得其門而入。
我特別為你做了外匯投資入門的 總整理
協助你做進一步的了解!

外匯是什麼?外匯交易、升值貶值、外匯投資,是什麼?

外匯是什麼?要先了解外幣

外幣就是你國家使用的貨幣以外的貨幣。外匯就是除了外幣以外,也包含外國票據和有價證券。

你知道嗎?外匯交易它的本質就是來自國際貿易的需求。

舉個大家都會懂的生活化例子:你曾經出國去玩,對吧!在出國前你是不是會到銀行,把手上的台幣換成你想要去的國家幣別,這樣做你一到當地就可以直接拿來買東西。換句話說,外匯交易就是買入一個國家的貨幣,同時又賣出另個國家的貨幣。

因為匯率會隨著市場波動而改變,當A貨幣可以兌換更多的B貨幣,我們就稱為A貨幣升值(B貨幣相對貶值)。相反地,當A貨幣可以兌換更少的B貨幣,我們就稱為A貨幣貶值(B貨幣相對升值)。貨幣的升值與貶值是一種相對的概念。

隨著外匯交易市場的發展,有越來越多人透過兩個國家貨幣之間的波動、落差來賺錢!開始出現外匯投資。投資人會試圖從流動率最高的幾個國家中,分析政治、經濟和貨幣政策之間的關係。

而且另一派投資人會從對歷史價格模式研究,發展出各種分析技術來判斷投資。例如:2021年南非出現Omicron 的新冠病毒變種導致南非幣崩盤,有經驗的外匯投資人就會透過買入美元和歐元對南非幣做跌賺一波。隨著外匯投資的商品越來越多,目前除了最基本的現貨買賣外,還出現了多種外匯投資的方式,我們會在下文一一做介紹。

名詞說明
外幣自己國家使用的貨幣以外的,都稱作外幣
外匯外匯是除了外幣外,也包含外國的票據和有價證券,比較廣泛
外匯交易賣出A國家的貨幣,買入B國家的貨幣
例如:把台幣換成美元,就是外匯交易,也叫做換匯
升值貶值當A國家的貨幣可以兌換到更多B國家的貨幣
就稱為A貨幣升值,但是B貨幣就相對貶值
外匯投資隨著外匯交易市場的發展
越來越多人透過兩個國家貨幣之間的落差來賺錢
開始發明出很多投資商品,來操作這件事

外匯投資有幾種方式?常聽到外匯保證金、外匯匯率,又是什麼意思?

這幾年外匯投資市場熱絡,交易商品的形式也越來越多元。

以下我們整理出外匯投資最常見的3種方式

並在最後把全部種類的外匯投資方式,用圖表的方式做重點呈現噢!

外匯投資方式一:現貨交易(Spot)

什麼是現貨交易?就是用當下貨幣的匯率進行交易。

例如:你把台幣換成美元,其實你就已經參與了外匯ˇ的現貨交易。一般來說,它是整個外匯投資交易中最大量、也最常見的市場,因此我們一般說的外匯市場,指得就是現貨市場。

現貨交易是以即期匯率來看,就是直接在你的帳戶中買賣,不牽涉到現金使用時用的匯率,換句話說,就是把A貨幣直接兌換B貨幣「當下的市場價格」。

即期匯率又分成三種:買入價賣出價中間價。各家銀行與券商的買入價、賣出價都會稍有不同,但是報價其實都差一點點而已,因為如果差太多,就會被有心的投資者拿來套利銀行就會吃虧,聰明的銀行當然不會讓這種事發生。如果你想「用外幣定存來賺錢」你可以閱讀下方的文章,做進一步地學習:

■延伸閱讀|2022年最新外幣定存推薦!你必須知道的五大定存技巧,讓你的利率輕鬆破3%

我們常看到外匯以貨幣對的形式出現,因為貨幣價值是相對的,換句話說當A貨幣上漲,它是相對B貨幣上漲。平常到銀行買賣貨幣,會注意到台幣兌換其他國家的貨幣是多少比多少,這個兌換的比例就是匯率,例如:我們很熟悉1美元可兌換31.00台幣(匯率是浮動的),我們會寫做USD/TWD=31.00。

說得更清楚一點,貨幣對是由前面的基準貨幣(我要買入的貨幣)與後面的報價貨幣(我要賣出的貨幣)組成,像是:歐元兌美元(寫成EUR/USD)、美元兌日圓(寫成USD/JPY)、英鎊兌美元(寫成GBP/USD),而這三種也是外匯投資市場上,最常被兌換的三大貨幣對。

實際上貨幣對有非常非常多,因為每個國家之間的貨幣,都可以是一種貨幣對。

名詞說明
即期匯率不使用現金兌換貨幣,匯率多久就看當下市場價格的高低
買入價銀行跟你買的價格
賣出價銀行賣給你的價格
中間價買入價加上賣出價,然後除以2
基本上用來參考,報價時還是只看買入價和賣出價
貨幣對外匯常以貨幣對的方式出現,英文叫做CurrencyPair
例如:歐元兌美元,寫成EUR/USD
匯率A國家和B國家在兌換貨幣的時候,換的量不一定相等
因此兩者之間相差的比例,就是匯率
外匯交易商銀行換匯的成本高、幣別少,因此出現外匯交易商的角色
專門提供給投資人使用,但要注意安全性

如何買進賣出貨幣對?要在哪裡買才划算?

買進某幣別,代表「做多、看漲」,賣出某幣別,代表「放空、看跌」。以上這幾個名詞之間,我們要先建立好觀念,才能更好理解買進與賣出貨幣對這件事,你到底是賺錢還是賠錢?

例如:當你「買進」歐元兌美元(EUR/USD)這個貨幣對,代表你認為歐元比美元更強勢,所以你是借美元、買歐元的概念。如果接下來EUR/USD出乎你的意料之外下跌,代表你的歐元只能換到比較少的美元,你就會虧損。

再例如:當你「賣出」美元兌日圓(USD/JPY)這個貨幣對,代表你認為日圓比美元更強勢,所以你是借美元、買日圓的概念。如果接下來USD/JPY在你意料之內下跌,代表你的美元只能換到較少的日圓,你就會獲利。

有點燒腦對嗎?我們做個簡單的小結論:當看漲美元,我們可以用不同的貨幣對,和買進或賣出的方式來達成目的。我們可以直接買進、看漲美元兌日幣(USDJPY),代表美元會比日幣更強勢,這很好理解。

但是你也可以選擇賣出、看跌英鎊兌美元(GBP/USD),也是代表美元會比英鎊更強勢。假設未來美元真的大漲,你的買進與賣出都會賺錢!因為外匯投資交易是一種相對的概念。

一般人是透過商業銀行進行換匯、交換貨幣的動作。優點是非常方便,但缺點是銀行換匯的成本比較高,而且提供的外幣幣別較少。

如果你想要做投資買低賣高,建議你透過外匯交易商,你可以用比較低的成本進行交易!像是:OANDA安達、IG Market、Pepperstone等等,這些外匯交易商都是品牌大歷史久、有完整監督機制,並且擁有中文的客服與APP介面。

外匯投資方式二:遠期交易(Forward)

什麼是遠期交易?遠期交易就是一種未來的合約。

買賣雙方先簽訂一個契約,約定好買賣幣別、交易日期、交易匯率、交易金額等,等到約定的交易日期到的時候,就必須依照合約內容履行,無論當時的匯率是多少。這個動作能有效避免匯率波動太大的風險。

交易日期,又稱交割日。我們一般分辨即期現貨交易和遠期交易,主要是看「交易日期的不同」,例如:即期現貨交易,是在2個工作日內完成,遠期交易,就是在2個工作日以上完成。因此即期現貨交易用的匯率是即期匯率,而遠期交易用的是遠期匯率

遠期交易多半是國際貿易公司與商業銀行在使用,一般人做外匯投資很少會用到遠期外匯的交易方式。

遠期交易還分成兩大種類:第一種是本金交割遠期交易(DF)、第二種是無本金交割遠期交易(NDF)。兩者最大的差別就是:無本金交割不需要本金,只要在合約到期日交出彼此間約定的差額就好!可是它的風險更大、投機性更高。以下用一個例子說明,你會更加明白:

假設A公司與B銀行在 2023/02/01簽訂
「10萬美元、三個月後到期」的外匯遠期合約

2023/02/01當天的即期匯率是 31:1
2023/05/01當天的即期匯率是 29.5:1
外匯遠期合約中的遠期匯率是 29:1

  • 如果你是用本金交割的方式:

A公司在3個月合約到期時,依照彼此約定的遠期匯率:29:1,要拿出290萬台幣給銀行,換取10萬美元。你會發現!有簽訂遠期匯率合約,你只需要拿出290萬台幣給銀行,而不是依照當天的即期匯率拿295萬台幣給銀行,你會省下5萬元的匯率波動成本。

  • 如果你是用無本金交割的方式:

A公司與B銀行都不需要拿出290萬台幣與10萬美金,只要拿出當初簽訂合約中,2023/05/01當天的即期匯率29.5:1與遠期匯率29:1 之間的差額。也就是說,銀行要補給公司,295萬減去290萬的差額,等於補5萬元台幣就好。

forex-investment 兩種遠期外匯交易範例

簡單來說,遠期交易就是一種避險的工具。雖然它被設計來避險,但它本身還是有風險要特別注意的,像是:如果對方合約到期不履行合約,你就可能損失金錢,這是「信用上的風險」。還有如果合約到期的當天,匯率的漲跌其實可以讓你賺更多,可是因為你早在合約中簽訂明確的匯率,就賺不到這筆錢,這是「匯率上的風險」。

遠期交易多半都是公司與銀行在進行的外匯投資行為。

一般人做外匯投資,通常都是用方式三(接下來會提到)來操作。但如果你有需要做遠期交易,建議你一樣要透過前三大、有信用、歷史久的外匯交易商進行外匯投資,才比較保險噢!

外匯投資方式三:保證金交易(Forex)

什麼是保證金交易?一般你聽到身邊朋友說他在「做外匯交易、炒外匯」,就是指外匯保證金交易(Foreign exchange margin trading,簡稱forex)

它的投資門檻很低,而且如果投資過股票,你對外匯投資也會很快上手。在銀行或外匯交易商開戶,存入一定比例的保證金就可以開始操作,每個外匯交易商最低的開戶門檻、槓桿率都不同,平均來說100美元就可以開戶,槓桿率以1:100、 1:200、 1: 500最常見。

槓桿的意思,就是讓你用小錢賺大錢,例如:你開1:100的槓桿,代表你可以用1萬贏到100萬台幣,但是要特別注意的是,你虧損時也是同樣的力道!外匯投資買賣的邏輯就是,如果你認為歐元兌美元會升值,你就購入EUR/USD,而如果你認為歐元兌美元會貶值,你就賣出EUR/USD,假設結果跟你預測的一致你就會賺錢,但相反你就會虧錢!

實際上,這種外匯投資的方式只適合有經驗的投資人,並不適合新手(除非有老手願意手把手帶你去了解)。槓桿在使用上還是要非常注意風險管理,因為極有可能一個波動過來,你的本金就都全部不見!(投資術語上叫做斷頭),因此你一定要設定停損停利點,以及在合理範圍內使用槓桿。

而且,你在選擇外匯保證金交易商,一定要有金融監管機構核發牌照,才不會不小心把錢投到詐騙平台。正規的交易商不會用line聯繫你入群,也不會幫你代操資金,更不會報明牌給你,造成你無法把匯入的錢拿回來…等惡劣的情況。

它是怎麼發明出來的?

如果你還記得我們上面提到外匯投資的方式有:現貨交易、遠期交易,那你就會明白一般人買外匯多半都會透過銀行的現金或外幣存摺,但銀行手續費很高。加上國際貿易的廠商與廠商或銀行之間,都是用遠期交易的方式做為支付或避險,但通常交易1個單位都是以100萬起跳。

因此,就發明了一種合約,透過外匯交易商可以不用一次買下1個單位,而是可以只買0.001單位或更小的單位。這樣做的好處就是,讓小額的投資人也能進入到外匯投資的市場。也讓這些投資人之間相互買賣合約,不需要有實質的商品,就像是買方與賣方在對賭,一方贏了另一方必定虧錢!

除了外匯保證金,為何你還會聽到差價合約(CFD)?

因為差價合約和外匯保證金都是一種「運用保證金來做操作槓桿」的投資方式,沒有實體的商品,只有「買賣的合約」。換句話說,就是你跟外匯交易商簽訂合約向他們借錢,所以你可以付少少的保證金來買賣商品。

但是,兩者也有不同的地方:外匯保證金只在外匯的貨幣對交易上使用,差價合約幾乎可以買賣任何商品,像是:外匯、股票、ETF、商品期貨(原油、黃金、白銀等),甚至虛擬貨幣也能做交易!

另外,做個小補充:我們常提到的外匯交易商,也不只是提供外匯服務,而是各種商品都有噢!我們簡單用一張圖表來總結!包含常見的三種,以及兩種不常見的外匯投資方式

外匯投資方式重點說明
現貨交易(Spot)好處:一般人就能簡單操作、可以拿到外幣現鈔
缺點:成本高不容易獲利、時段有限制、貨幣種類少
遠期交易(Forward)好處:可以用來避開匯率波動
缺點:通常由貿易公司與銀行間在使用、有信用與匯率的風險
保證金交易(Forex)好處:契約彈性、成本低、時間長、商品多、小資金可開始
缺點:槓桿具有高波動性,大賺大賠、外匯交易商良莠不齊
期貨和選擇權交易好處:流動性佳
缺點:契約複雜、有到期日需自行轉倉、有經驗的投資人較適合

在台灣多數投資人接觸到的外匯投資,多半就是保證金交易,因此我們接下來會針對保證金交易的優點與缺點做詳細的分析。

外匯投資的五大優點,是什麼?

第一、交易成本很低

相較於股票,外匯投資沒有開戶費、帳戶維護費、交易手續費,可以用極低的成本參與到各國的外匯買賣,更適合短線交易,不會因為頻繁交易而損失。

但要特別注意的是,雖然不用手續費,可是你每筆交易都會有點差,這就是你的交易成本。以歐元兌美元(EUR/USD)為例,假設賣出價是1.17463,買入價是1.17474,你把買入價減去賣出價,算出點差是0.00011點。

什麼是點差?

點差 (spread) 是買入價 與賣出價之間的價差。你無論是透過哪一個交易商的平台,貨幣對的報價都會有買入價與賣出價兩種,同樣的貨幣對在各個平台會有點差異,但不會差太多,可以把它想像成你在銀行換匯時的價差和手續費

外匯投資只會產生點差並不收手續費噢!因此大家都希望點差越小越好,建議你最好避開容易拉大點差的交易時段做買賣。

計算公式:
點差 (spread) = 買入價 (Ask) – 賣出價 (Bid)

第二、以小搏大的槓桿效果

在外匯投資中,可以自行調整槓桿率(其中以1:100、 1:200、 1: 500最常見)、交易數量單位(最小是0.01手 1000貨幣單位)等等數據。你會發現外匯投資就是利用槓桿,把資金放大後在市場上進行操作。如果你沒開啟槓桿,你存入1萬美元的保證金,就只能進行1萬美元的操作,假如你開啟了1:100的槓桿,等於你可以用100美元進行1萬美元的交易(換句話說,你用3000元就可以進行30萬台幣的操作)。

但是,在使用時要特別小心,因為如果槓桿開太大,只要超出你預期的波動出現,本金有可能都賠光光,這就是使用高槓桿會發生的潛在風險。

外匯投資跟期貨一樣,是有保證金制度的。保證金就是一筆押金,用來避免需要賠錢時,某A不認帳還有一筆押金可以賠給某B。可是,你也會發現外匯的「最低保證金」設計,也十分具有以小搏大的特性。簡單來說,你槓桿開得越大,你需要的保證金反而越少。

計算公式:
最低保證金=現在匯率×交易數量單位(1000貨幣)÷槓桿

以歐元兌美元為例子,假使你在1歐元等於1.18美元時,開了100倍槓桿,你所需繳交的保證金就是:1.18X1000÷100=11.8美元(約等於360元台幣)如果你開了500倍槓桿,你所需要繳交的保證金卻是:1.18X1000÷500=2.36美元(約等於90元台幣)很令人驚訝!對嗎?

第三、買漲買跌雙向賺錢

在股票市場中,只有股票上漲你才能賺到錢,但在外匯投資中,只要判斷正確,你買漲、買跌都能夠賺到錢。目前還有20幾種主流的貨幣對,可以讓你選擇做操作。推薦新手可以從最常見的歐元兌美元(EUR/USD)開始嘗試做交易,比較安全。

第四、24小時全時段交易

相較於股票只能在當地時間的白天做交易,外匯市場涵蓋全球的外幣買賣,因此是24小時做交易的。這項優點對於上班族很友善,因為你可以利用下班時間做交易、調整策略。外匯投資是一個讓平常忙碌沒時間的人,也可以投資的好方法。

要特別注意的是,台灣銀行不開放投資人在週六週日做交易,因此你只能在週一到週五可以做全時段買賣。如果你是使用國外的外匯券商,通常週末也不會做交易(只有少數的中東地區可以)!另外,因為有些國家是實施夏令時間,所以夏令時間和冬令時間外匯投資的開盤,會有1個小時的時差,如下表格:

夏令時間冬令時間
交易時間(台灣時間)週一的5:00~週六的5:00週一的6:00~週六的6:00

第五、外匯市場相對公平

相較於股票會有內線消息、一天內大漲大跌的現象,外匯投資因為交易量大、流動性強,不容易受到少數的政府、財團與大盤商控制,匯率波動完全取決於國家經濟體的強弱。

根據BIS報告,全球的外匯投資市場每日交易量已經突破6兆美元,這麼大的金流量實在很難受到人為的操作,因此市場相對公平。你只要掌握外匯投資市場的規則,你就有機會從中賺到滿不錯的利潤!

外匯投資的五大缺點,是什麼?

第一、高槓桿造成高波動

雖然外匯不像股票,會在一日內大漲大跌,但如果你本身對外匯投資不熟悉,加上你的槓桿開很大(例如:開到1:400、1:500)又加上你的保證金不夠,在你誤判情勢下100%會被強制出場。

因此,雖然很多外匯交易商都有提供高槓桿的契約,但是強烈建議新手只要用1:5就好甚至完全不要用,而且千萬不要只用最低保證金在操作。最好你還要嚴格管理並設定好你所有外匯投資的停損點。

第二、容易被忽略的利息

通常在外匯投資時,都會告訴你目前持有的部位,是否需要付利息。短線交易的利息通常很低,常常被忽略不看,但是長期累積下來,還是要小心你的成本是否過高。

第三、沒有擁有實物

外匯保證金交易有槓桿,等於你只要出保證金,其他都是靠合約,由銀行或外匯交易商借給你錢去外匯投資市場投資。它只是一張合約,你沒有實物,當然如果賠錢了,仍然要支付合約上簽訂的費用,這是要特別注意的。因為你不持有實物,在選擇合格的外匯交易商就顯得特別重要。

第四、 詐騙交易平台多

很多人做外匯投資,覺得外匯交易商的選擇太多反而是種困擾。台灣的外匯交易商費用都比較高,因此常聽到有人被國外外匯交易商的優惠吸引,卻沒有認真研究,就把錢放進剛成立1年、2年的交易商手上。殊不知它可能就是詐騙集團假冒,目的就是要騙走你的個資和錢。究竟要怎麼才能挑選到「安全的」外匯交易商呢?我們這邊列出三大點,提供你做參考:

要是規模大、品牌久、客戶多的

你找的外匯交易商最好是從歐美發跡經營到全球的,然後超過10年、客戶量大的,因為全世界最大外匯投資市場是在英國、美國。建議你不要找中國的交易商,因為風險普遍來說會比較高。

要找有合格監管牌照的

你可以去核對你看到的外匯交易商,是否擁有以下三個機構的牌照:

一、英國金融市場行為監管局(FCA) 二、歐盟金融工具市場管理規則(MiFID) 三、澳大利亞證券與投資委員會(ASIC),他們都是對交易商有嚴格監管機制的。

要看操作使用方便的

你要去了解你使用的平台需要付出怎樣的成本,而且你也要測試外匯交易商提供的APP和網站是否好用?容易瀏覽嗎?出金和入金是否方便?最好是有中文化的介面與客服,這樣溝通才能夠直接便利。

第五、需要自主學習

在股票市場中,你很容易找到相關的資源,像是:書籍、課程、投資顧問等等,但是在外匯投資上,基本要靠自己,市面上很少有實際操作外匯的知識,多數都是強調技術分析理論,缺乏實戰經驗分享。因此當你面臨高波動與高槓桿,需要靈活的應變能力時,新手就會馬上覺得難以掌握。這個現象,讓進入外匯投資市場的門檻變得超級高。

如果你覺得外匯投資的好處是你渴望擁有的,想要學習卻缺乏方法。啟程教育學院聽到了這類學員的需求,特別邀請從澳洲回台的職業操盤手:陳昱璋Roiee老師來做教學,老師擁有20多年的實戰經驗,並且願意手把手帶你入門,你可以點擊免費試聽課程 做進一步的學習。

外匯投資的5大策略

觀察影響外匯價格的因素

參與外匯市場的角色很多元,包含:商業機構、投資銀行、政府、避險基金和個人投資者,為這個市場提供豐富的互動與變化,雖然影響外匯投資的因素有很多,但其中有四大因素最重要的

  • 第一、政府政策。政府的態度對外匯走勢會有直接且明顯的影響,例如:當英國宣布決定脫離歐盟時,英鎊立馬暴跌快2千點。
  • 第二、供需機制。當經濟不好,政府可能大量印鈔刺激消費,但國內貨品的產量在短期內並沒有跟著變高,市場出現過多的貨幣就會造成貶值。或者,當投資人發現操作某國家的貨幣有利可圖,正在大量兌換的時候,就會造成某國家的貨幣升值。
  • 第三、新聞媒體。當媒體報導某國家的經濟正在起飛,就會吸引投資人買進該國家的貨幣,造成需求量大增,因此貨幣價格提高。
  • 第四、通貨膨脹。當物價提升、通膨變高,也會造成貨幣的貶值。
說明影響方式例子
政府
政策
政府或中央銀行制定的經濟政策。通過調整利率和貨幣供應量,
政府政策可以直接影響匯率。
美國聯邦儲備提高利率,
通常會吸引外國資本流入,推高美元匯率。
供需
機制
市場上貨幣供需關係。貨幣供需的變動會直接影響其價值。如果多數投資者購買歐元,
其價值(相對於其他貨幣)可能上升。
新聞
媒體
媒體報導和世界新聞。媒體可能影響投資者的情緒和預期,間接影響匯率。報導政治不穩,可能引發投資者
對一國貨幣不信任,
導致該貨幣價值下跌。
通貨
膨脹
價格水平的總體上升。高通膨通常導致貨幣貶值
並影響中央銀行的利率政策。
如果一國的通膨率升高,
貨幣價值可能下降,反之亦然。

用小手數交易,累積經驗

外匯保證金的單位是。外匯投資的特點之一,就是你可以用很小的金額進行交易,目前最小可以下到0.01手,然後完全不開槓桿(保證金換算的方式,在上文有提到,有興趣的可以往回看)讓自己在風險很低的情況下交易,就算失敗了你的損失也很小,因此容易累積外匯投資的經驗。

當你的經驗越來越多,就可以嘗試開啟槓桿,在貨幣下跌時賣出獲利,在貨幣上漲時買入獲利,善用雙向交易的方式,不論市場漲跌你都可以找到自己的獲利點。

不論何時都要控制槓桿的比例

槓桿不只可以放大你的獲利和虧損,而且還會放大投資人的恐懼與貪婪。

因此,建議新手一開始最多用1:5就好,甚至完全不要用。新手要做的其實是長久並有系統地學習與訓練!不是靠自己看了幾篇文章,就貿然進入外匯投資的市場。

遵循制定好的交易策略,並即時停利停損

自己制訂出來交易策略就要去執行,不要改來改去,平日就要養成外匯投資的紀律。一旦你發現市場趨勢正在改變,就要適時去切換外匯投資策略,並不是要你墨守成規。

而且更重要的是需要設定一個明確的停利停損點,例如:你設定要獲利25%,不管現在市場表現如何,一旦達成就要出場,等待下次的機會。

選擇適合你交易風格的貨幣

你可以選擇波動大,或是波動小的貨幣。如果你是積極、有經驗的投資人,可以選擇波動大的貨幣,它會為你帶來更多的獲利,當然也相對要承擔虧錢的風險,但因為你有經驗判斷會變得更加準確,就可以很好彌補這個缺點。如果你是交易的新手,可以選擇波動小但流動性大的貨幣,例如:歐元、美元,它們會替你帶來更好的交易條件,並且流動性大你能更快速取得最新消息。

你會發現「高流動性的貨幣對」有幾個優勢,像是:買賣價差和交易手續費會更低、訂單執行會更快、新聞與市場訊息會更多、價格波動會更平穩。

例如:歐元兌美元(EURUSD)因為交易量和流動性大,你就更有機會減少買賣間的價格差異。可是像澳幣的交易量排名第四,容易受到商品出口價格的好壞影響,你會看到澳幣兌美元(AUDUSD)波動比較大,因此澳幣是「商品性貨幣」。關於貨幣的分類與特性,你可以在下方的文章得到進一步的了解噢!

■延伸閱讀|2022年最新外幣定存推薦!你必須知道的五大定存技巧,讓你的利率輕鬆破3%

以下列出交易量與流動性「前10名的貨幣對」佔了整體外匯市場80%以上,提供給你參考:

排名貨幣對交易量
1EURUSD27.95%
2USDJPY13.34%
3GBPUSD11.27%
4AUDUSD6.37%
5USDCAD5.22%
6USDCHF4.63%
7NZDUSD4.08%
8EURJPY3.93%
9GBPJPY3.57%
10EURGBP2.78%

外匯投資入門5步驟

相信你看到這裡,對外匯投資應該具有一定程度的了解,已經贏過市面上90%的投資人。

接下來我們要為你介紹,如何開啟自己的外匯投資之路!?

步驟一:建立外匯投資的知識,並開立帳戶

外匯投資是一門技術,而且具有槓桿的特性。

因此,要了解外匯投資的概念、如何獲利的邏輯,以及專門的術語,這些都是基礎的準備。然後再依照上面提到的原則,先挑選一家值得信賴的交易商,並開立外匯帳戶。

步驟二:多關注國際新聞、局勢變化

外匯投資遍佈全世界,而且國家與國家之間來往密切,像是:石油、金融、戰爭等等,都會立刻影響到貨幣的波動,因此你在外匯投資時,一定要密切注意國際間發生了什麼事。

另外,建議你從交易量大的貨幣,像是:美元、歐元、日元開始做投資,才能夠比較好掌握情況。

步驟三:學習方法分析外匯走勢圖

我們都希望透過自己的觀察與方法,能在匯率上漲時買進貨幣,在匯率下跌時賣出貨幣,但實際操作起來不簡單。因此市面上發明了很多種「技術分析的方法」都想要做到這件事,但A方法與B方法在預測同一時間、同一國家的匯率漲跌,很可能就出不一樣的判斷。

因此,你需要不斷在經驗與理論之間反覆累積驗證,或是找出更加簡單的方法。

步驟四:制訂好你的策略,有紀律地執行

詳細擬定你的外匯投資策略之後,就要按表操課,讓自己在對的時間點進場交易賺錢。

步驟五:實際進場,操作外匯交易

完全沒有操作過外匯的新手,建議你先從模擬交易開始熟悉「擬定交易策略和操作流程」。所謂的模擬交易就是讓你用虛擬的資金做交易,好處是失敗也不會真的虧到錢,在心理上完全沒有壓力。

但是,模擬交易的階段,千萬不能停留太久,因為一旦你習慣在這裡做操作,你反而會害怕真正做交易。這個道理就像是你在游泳池邊,練習無數次的划手擺腿,終究你還是要真正下水才能學會游泳。

外匯投資的常見問答

Q1: 什麼是外匯交易?

A1: 外匯交易,簡單來說,就是一國的貨幣和另一國的貨幣之間的交換。

投資者通過預測一種貨幣相對於另一種貨幣的價值上升或下降來進行買賣,目的是賺取價格差異。

Q2: 我要怎麼開始進行外匯交易?

A2: 首先,你需要選擇一家外匯經紀商,開設交易賬戶,然後存入一定的保證金。

其次,通過經紀商提供的交易平台,你可以開始購買和出售各種貨幣對。

Q3: 什麼是「貨幣對」?

A3: 貨幣對指的是兩種貨幣的兌換比率,如USD/EUR(美元兌歐元)。

第一個貨幣被稱為「基礎貨幣」,第二個貨幣被稱為「計價貨幣」。

Q4: 「槓桿」是什麼意思?

A4: 槓桿是用少量的資金控制大量交易的手段。比如50:1的槓桿,表示用1美元的保證金你可以控制價值50美元的交易。它可以放大你的盈利,但同時也會放大你的虧損。

Q5: 什麼是「點差」?

A5: 點差是賣價和買價之間的差距。

例如,如果EUR/USD的賣價是1.1200而買價是1.1202,點差就是2點。

Q6: 我可以賺取利息嗎?

A6: 通過所謂的「隔夜利率」或「滾動利率」,當你持有一個交易頭寸超過一個交易日,你將賺取或支付某些利息。這取決於你所交易貨幣對的利率差異。

Q7: 外匯市場有風險嗎?

A7: 是的。和所有投資一樣,外匯交易包含風險。價格波動可能受到多種因素的影響,像是經濟指標、政治事件和市場情緒等。因此,了解風險管理和設置適當的止損點是非常重要的。


快速總結一下!實際上,外匯投資是一種非常方便「小資金投資人」使用的工具,只要你使用得當,就可以為你創造源源不絕、自由彈性的高收入。

同時,外匯投資更是一門十分專業的技術,市面上卻少見實用有效的資訊,因此新手往往會覺得難以入門。如果你有興趣,可以到啟程教育學院的 免費外匯直播課程上做學習,這是一個很好的資源管道。

最後,祝福大家在外匯投資上,都能找到屬於自己的學習方式,賺到自己原先設定的目標噢!

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