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第一證券Firstrade開戶教學圖解:5分鐘學會!帶你手把手完成Firstrade入金、出金和股息再投入

第一證券Firstrade開戶教學圖解:5分鐘學會!帶你手把手完成Firstrade入金、出金和股息再投入

對台灣人來說,Firstrade第一證券是很好入手的一個券商平台。

最棒的是Firstrade開戶,完全不收任何費用,你在上面交易股票與ETF,也不用手續費!

因此,如果你懂得透過網路開戶,在台灣靠自己完全可以投資美股,甚至是全球的ETF,再也不用透過台灣的券商被抽取一次的手續費。

「如果要在Firstrade開戶,該怎麼做?」
「但…把錢匯進去Firstrade會不會不見?」

「Firstrade有什麼風險嗎?」

很多人對自己要線上開戶,總是怕怕的,而且還是美國的券商平台
恭喜你!如果你有以上的擔心,
那這篇Firstrade開戶教學就是為你量身打造的
我即將告訴你最完整、最全面的Firstrade開戶教學,
只要你按照步驟操作,就讓你輕鬆投資美股、無負擔!

在Firstrade開戶前,你必須知道的事!

Firstrade第一證券是1985年創立的美股券商。由美籍華人劉錦杭(John Liu)建立的,Firstrade中文的介面做得特別好。

在2018年,Firstrade首先推出700多檔的ETF不用手續費,並在2019年擴大到全部的股票與ETF都免手續費。而且,並不需要完成什麼活動的特殊條件,簡單又輕鬆!這個行為帶動其他美股券商陸續跟進。現在甚至是共同基金、期權交易,也都免交易費用。換句話說,你在每次交易之中,都可以省下很多的錢。

firstrade-account-opening firstrade 開戶 交易費用

為什麼Firstrade可做到這麼多項目,都免手續費呢?

因為Firstrade主要獲利來源是靠「利息收入」。由Firstrade提供現金及證券保證金帳戶,投資人把自己的資金存入帳戶,Firstrade再透過投資投資人的現金存款來獲得利息收入。換句話說,就像是銀行的角色。

你透過Firstrade這家海外券商平台,投資美國7600多檔的個股,像是:Amazon、Google、微軟、Apple。或者你想要投資台灣以外的ETFs也可以,像是:代表全美國股市的「VTI」、全世界股市的「VT」、追蹤標普500指數的「VOO」、「IVV」等等。

而且你知道嗎?台灣以外的ETFs不只選擇多,更重要的是,利潤還比國內的ETFs好很多。因此,你根本不需要透過國內券商進行「複委託」(複委託目前的手續費和下單最低金額門檻都算高)完全可以靠自己學習線上開戶,用Firstrade來投資你想要投資的商品喔!

另外,在使用Firstrade之前,還有幾點你必須知道的事:

一、你無法知道公司內部營運情況。Firstrade不是上市公司不會定期提供財報,但其實美國很多大型的券商也沒有上市,所以也不會提供財報。

二、出金要收處理費25USD(大約750元台幣)。但其實各券商都會收取這筆費用,比較起來金額不算高,大約在中間值。除了券商這筆費用,銀行會收取國際電匯費(大約600-1800元台幣不等)所以如果你出金的金額太小,不建議你頻繁買賣、損失手續費。

美國券商們競爭很激烈,在利潤有限又不收手續費的情況下,就出現券商被併購的現象,例如:2019年TD就被嘉信併購。但對於投資人來說,卻是一大福音!補充一點:Firstrade中文是第一證券,並不是台灣的「第一商業銀行」或「第一金證券公司」噢!要特別注意。

使用Firstrade開戶的好處

你如果花時間逛一下 Firstrade的官網,你會發現它有「8大優點」:

第一:交易手續0費用

Firstrade提供美股、ETF、期權、固定收益等產品的交易,而且不會收取手續費

第二、帳戶不額外花錢

Firstrade開戶是免費的,而且放著也不會另外跟你收取費用

第三、豐富的投資產品

Firstrade提供眾多的投資產品,包括:美國股票、ETF、債券、期權等,且大部分交易產品無佣金

第四、免費的市場數據

在Firstrade開戶,你可免費獲得市場數據,包括:報價、圖表、研究報告等,讓你研究如何買到對的產品

第五:介面操作簡單

在Firstrade開戶,新手也能輕鬆上手,適合長期投資者

第六:語言可選中文

在Firstrade開戶,不會英文也能投資美股

第七:多種設備可交易

在Firstrade開戶,你可在網站、手機App等不同設備上,都可以輕鬆進行

第八:平台安全有保障

你的資金會在第三方保管機構、監管機關、保險機構等多重保障下受到保障

firstrade-account-opening firstrade 開戶 安全保障

使用Firstrade開戶有什麼缺點

我搜集了網友用戶與一些個人的使用經驗,列出以下3點提供給參考:

第一:客服的體驗變差

一開始是線上即時客服,後來變成機器人自動回覆,只能回覆你簡單的問題。

如果你遇到比較複雜的問題,需要真人處理,目前的管道有:國際電話(免費專線)、寫Email詢問(中文團隊)還有微信客服(品質不一定)。

第二:把錢匯回台灣「有時」要接國際電話

這個機制是看你匯款金額大小,或採取隨機抽樣,並不是每個人都會遇到。

如果你發現申請匯回但一直沒收到錢,就是Firstrade客服打給你做確認時沒接到。

電話客服確認的動作,只會在第一次出金發生,因此建議你在Firstrade開戶後,先找時間出金一次,熟悉流程會更好。

第三:疑似發生個資被修改事件

在2019年疑似發生客戶的基本資料被修改,像是:帳戶姓名、Email…等,同時間也有其他家證券發生類似事件。雖然沒有資產上的損失,但用戶都非常緊張。當時Firstrade寄信給用戶是解釋,這是公司特別聘請一家網路安全公司來測試系統是否存在漏洞,並不是遭受駭客攻擊。

基本上在Firstrade開戶的帳號資金,都是到第三方監管機關、保險機構等多重保障,非常安全。如果你手上的資金很大或真的很擔心風險,建議你把錢放在2-3家的券商去做分散、避免萬一。

第一證券Firstrade開戶前準備

我接下來會用操作一次流程,並附上圖解。

清楚告訴你「如何輕鬆在Firstrade開戶」完成!

Firstrade開戶:必備的文件有哪些?

在Firstrade開戶,你要先準備好以下三樣東西:

  1. 你的護照。需要在有效期限之內喔!因為填寫資料中有個步驟,需要上傳你的護照照片頁和簽名頁圖檔。實際上,如果你沒護照也可用身分證正反面代替。但最好還是去辦理護照,因為你也會需要填英文名,這個英文名要跟護照上面的一樣噢
  2. 你的手機號碼。這個是「你有在用」的手機,之後的驗證會用到
  3. 你的Email信箱。這也是要「你有在用的」信箱,之後的驗證會用到

Firstrade開戶:平台優惠活動,要留意!

Firstrade不定期都會推出一些優惠的活動。

過去曾經推出:開戶就贈股(新用戶開戶並存款後,可得到3至200美元的股票獎勵)、推薦就有獎勵(邀請朋友使用Firstrade開戶,兩人都可得到50美金的股票)、新用戶銀行電匯特別補貼(只要你是新用戶,第一次匯款2,500美金以上,就可得到最多25美金的補貼)等等。

每階段都有不同的優惠方案,你可以點進官網,確認最新的資訊。目前有的優惠是,以下兩個:

$25美金的匯款手續費補貼

當你從銀行電匯25,000美金(約台幣75萬元)以上,到Firstrade的帳戶交易。

你可通過Firstrade的網站,在匯款後的30天內去申請補貼,核准後會直接存入你Firstrade的帳戶。它可以每月補貼一次、最多25美金(約台幣750元)的銀行電匯費。換句話說,就是幫你出錢給銀行的意思。

如何申請?

  1. 登入你的第一證券賬戶
  2. 點擊客戶服務→ 特惠活動 → 銀行匯費費用補貼
  3. 輸入你的銀行收取的匯款手續費金額
firstrade-account-opening firstrade 開戶 手續費

$200美金的一鍵轉戶補貼

如果你手上有多家券商的帳戶,想統一管理。Firstrade提供你最高200美金(約台幣6000元)的優惠方案!讓你無痛、簡單、快速轉移你的帳戶。那要怎麼做呢?

首先,你必須在Firstrade開戶,如果你才剛申請帳戶,請記得在1個工作日之後,再提交一鍵轉戶噢!

一般來說,轉戶需要3到4個交易日的時間。在這段時間,你原本的券商帳戶可能還有股票顯示。請記得在提交一鍵轉戶後,就不要再到原本的券商帳戶繼續交易,這樣會延誤資金到帳Firstrade的時間。如果你遇到不支援一鍵轉戶的券商,你還可以使用一般轉戶的程序。

第一證券Firstrade開戶流程圖解

Firstrade開戶的流程有6個步驟!

完成後,只要等待過幾個工作日,你就會收到開戶完成通知啦。

Firstrade開戶:第1步、打開官網,直接點擊「立即開戶」

  1. 打開 Firstrade官網
  2. 看到上方的「立即開戶」點選按鈕

這樣就輕鬆進入Firstrade開戶的環節囉!

firstrade-account-opening firstrade 開戶 立即開戶

Firstrade開戶:第2步、填入你的手機,再輸入驗證碼

  1. 輸入「手機號碼」
  2. 點選「獲取驗證碼」
  3. 填入你收到手機簡訊的「驗證碼」
  4. 按「繼續」進行下一步

特別注意:手機號碼欄位前面自動設有+886,所以你的手機號碼的第一個0不用填,像是:(+886) 987878669

firstrade-account-opening firstrade 開戶 填手機

Firstrade開戶:第3步、上傳你的護照,或身份證正反面

  1. 先拍下你的護照照片頁、簽名頁
  2. 點擊畫面,並上傳平台

特別注意:保持照片的清晰!不要開閃光燈,也不要晃動到。如果你真的沒護照,可上傳身分證,護照照片頁上傳身分證正面,護照簽名頁上傳反面。

firstrade-account-opening firstrade 開戶 上傳護照

Firstrade開戶:第4步、填寫基本資料、個人投資經驗

  1. 按照空格的描述,一一填入基本資料
  2. 個人收入和投資經驗,照實填寫就好
  3. 點選「保存,下一步」

特別注意:在填寫基本資料時,姓名和住址都要用英文填寫。姓名英文你可以參考護照上面的,地址你可以參考 地址中英翻譯網,翻譯後再複製貼上就好,很方便!

另外「居住地報稅號」就是填上你的身分證字號。

firstrade-account-opening firstrade 開戶 填寫基本資料
firstrade-account-opening firstrade 開戶 個人投資經驗

再來,你會發現「開通其他交易權限」有3項可勾選:

  1. 融資融券權限(白話來說,就是在問你是否需要借錢投資?)
  2. 期權交易權限(白話來說,就是在問你是否需要做期權交易?)
  3. 延長時段交易(白話來說,就是在問你是否需要在美股正常交易時間外做交易?)

如果你只是把Firstrade只拿來買ETF、做長期投資的話,以上的功能都不會需要開通。假設之後有需要,再請客服幫你開通就好。原則上依照自己當下的投資需求,勾選即可!

「延長交易時段」是什麼意思?

美股交易的時間,都是在美國時間的9:30到16:00。
如果你想要在其他時間做交易,你也可以選擇在盤前交易(8:00到9:25)和盤後交易(16:05到20:00)。但是,這兩個時段的成交量都很低,一般投資美股的新手,不大會用到。

Firstrade開戶:第5步、設定帳號密碼,並完成數位簽名

  1. 在「設置登入」步驟中自訂:登陸用戶名、登陸密碼、4位PIN碼
  2. 完成數位簽名
  3. 按下「提交開戶申請」
firstrade-account-opening firstrade 開戶 設定帳密
firstrade-account-opening firstrade 開戶 數位簽名

特別注意!用戶名、密碼、PIN碼,這些都是以後登入帳戶會用到的資訊,請把它好好保存起來。

如果你真的不小心忘記了,也不用慌張,聯絡Firstrade客服解決就好。另外,手寫中文數位簽名,要儘量和護照上面的簽名方式保持一致。如果你是用滑鼠簽名的話,多練習幾次就會比較好!

Firstrade開戶:第6步、等待審核通過,收到開戶完成通知

  1. 等待大約2~3個工作天
  2. 收到開戶完成的Email

Email中會有入金的教學,但是如果你看完官方的說明後,還沒有很清楚。你可以往下看我們後面的內容:「教你如何用3步驟,把錢匯款到Firstrade!」

firstrade-account-opening firstrade 開戶 審核通過

第一證券Firstrade開戶後操作

第一次登錄Firstrade

步驟一:輸入你之前設定的PIN碼

在你登入 Firstrade官網時,它會要求你輸入自己設定的4位數「PIN碼」。這樣就不會讓有你帳密紀錄的人,隨便登陸你的帳戶當中,保障你在使用Firstrade平台的安全性。

firstrade-account-opening firstrade 開戶 第一次登陸

步驟二:填寫同意書

同意書主要是確認你是不是一個專業操盤的經理人,如果你是就說是,不是就說不是。

第一題A如果你不是專業經理人,你一定要選擇「Yes是」,告訴券商你是個人投資的用途。不然Firstrade會跟你收取額外的費用喔!

firstrade-account-opening firstrade 開戶 填寫同意書

步驟三:設定你的秘密問題和答案(只能一次!)

完成同意書後,他會要你設定秘密問題和答案,共有兩題。

你可以直接把問題,複製貼上答案的欄位,兩邊文字都一樣會比較好記。重點就是一定要記下來!而且這邊只能設定一次,過了就沒有了。要特別注意噢!

firstrade-account-opening firstrade 開戶 設定秘密問題答案

Firstrade入金教學(把錢匯到Firstrde)

完成Firstrde開戶,接下來就是要學習,如何把錢放進去與拿出來。

實際上,從台灣銀行把錢電匯到美國的Firstrade,只需要完成簡單的三步驟!

Firstrade入金步驟1

  1. 打開 Firstrade官網
  2. 看到上方的「帳戶」點選「存款/提款」
firstrade-account-opening firstrade 開戶 入金一

Firstrade入金步驟2

  1. 在「存款/提款」的頁面下方,點選「銀行匯款」
  2. 操作細節可參考頁面右上方的「教學視頻」
firstrade-account-opening firstrade 開戶 入金二

Firstrade入金步驟3

  1. 在「帳戶注資」的頁面中,點選「匯款至第一證券」→「國際」
  2. 把畫面資訊拍下來或印出來,到銀行櫃檯依照資訊填寫國際電匯的申請表
  3. 等待1-3個工作天,美國的Firstrade就會收到你的錢啦

每間銀行的表格形式都不同。如果不熟悉的話可以請行員協助你完成。

另外,建議你第一次跑銀行時,跟行員說你要順便做網路約定帳戶。把你的Firstrade資訊,像是:收款銀行名稱、收款銀行地址、SWIFT 收款銀行國際代碼、收款人姓名、收款人銀行賬戶號碼、收款人地址,都填寫到你要去的銀行約定帳戶單上。這樣你之後就可在網路上操作,不用每次電匯都要跑銀行。

firstrade-account-opening firstrade 開戶 國際電匯

如果你剛好有國泰世華或是華南銀行的戶頭,他們電匯費用是相對便宜的(大約只要600到800元台幣)。但還是以你常用銀行為主!以上提供做參考。

特別注意的是:因為電匯是固定成本,所以會過去的次數越少,成本就會越低!

電匯的成本是要看比例的,假設你每月都有5000美金(15萬台幣)以上要匯,才比較划算!不然會建議你累積到一定的金額再一次匯過去,降低你的投資成本。

Firstrade出金教學(把錢匯回台灣)

我發現在2019年之前,Firstrade出金的方式,是直接在Firstrade的網頁版後台填寫。但在2020年以後,如果你還是用同樣的方式,你會收到電子郵件,要你填寫「匯出款授權表格」才能幫你處理。

因此,你可以直接到Firstrade的表格中心,直接下載寫好上傳,省略上面的步驟。

Firstrade出金步驟1

  1. 打開 Firstrade官網
  2. 看到上方的「客戶服務」點選「表格中心」

firstrade-account-opening firstrade 開戶出金一

Firstrade出金步驟2

第二步就是下載「匯出款授權表格-國際」

firstrade-account-opening firstrade 開戶出金二

Firstrade出金步驟3

第三步就是填寫下載的表格。你可以選擇印出來,或用線上的PDF編輯軟體,例如: smallpdf

特別注意!在「第一證券帳戶姓名」要填寫你的中文姓名,不是英文姓名的拼音噢!

下方的「收款銀行資料」你可以詢問收款銀行的客服,像是:英文銀行名稱、「投資款項收回」SWIFT 號碼、英文銀行地址等等。最後的「匯款原因」寫投資款項收回即可,然後用滑鼠簽名這份檔案就完成啦。

做一個小補充:如果你的海外總資產小於500萬,填寫「投資款項收回」,但如果你的海外總資產大於500萬,建議你把「投資款項」和「獲利股息」的錢分開寫,這樣做能確保你每年的海外所得稅,不被多扣。

firstrade-account-opening firstrade 開戶 出金三

Firstrade出金步驟4

  1. 再次打開Firstrade官網
  2. 點選「客戶服務」→「表格中心」→「上傳檔案」
firstrade-account-opening firstrade 開戶 出金四

Firstrade出金步驟5

  1. 在2個工作天內,會接到Firstrade工作人員的確認電話(不一定會有)
  2. 台灣的銀行在 3個工作天內,收到款項後,也會打電話跟你確認這筆錢的用途

如果你的表格格式填寫正確,你會接到Firstrade工作人員的電話。他們會用你當初在Firstrade開戶留下的手機電話跟你聯絡。因此,如果聯絡方式有變,可以到「我的帳戶→設定→個人資料」中做修改。

Firstrade出金,有限制嗎?

其實,出金並沒有什麼限制!

唯一要注意的是:給Firstrade出金手續費(35美元,大約1000元台幣)和給銀行的國際電匯手續費(出金、入金加起來大約是2000元台幣)總成本有3000元台幣左右。

Firstrade出金收35美元,在國外券商中算是中等稍微偏高。因此,很多人放在Firstrade的資金,都是打算做長期投資的,想說放個3年、5年、10年都不去動它!避免頻繁入金、出金,這樣才能享受到美股券商0元交易的優勢!比起台股長期下來真的會差非常多。

買賣股票前,先看懂分析報告!

你知道嗎?只要在 Firstrade開戶。

你不用花任何一毛錢,就可得到MorningStar的股票分析報告。

如何找到報告?

  1. 登陸 Firstrade官網
  2. 點擊「研究與工具」→「專家分析」
  3. 在「股票分析報告」欄位中,搜尋你要看的股票代號

它也會提供你一份 PDF 分析檔案,給你下載。

firstrade-account-opening firstrade 開戶 找到報告
firstrade-account-opening firstrade 開戶 找到報告二

報告的優缺點

Firstrade提供的個股報告,它的優點是資料十分豐富(每份報告大約都有10幾頁的內容)、圖表多容易理解(雖然是用英文寫,但你把重點句子放到 Google 翻譯就能看懂)、報告完全免費(這點超級棒的)、節省你大量時間去做資料的分析。

但是,它也有缺點,像是:報告是全英文的(有些人擔心看不懂或排斥)、看完後並不會讓你的判斷是百分百正確,只是讓你決策多一個參考環節。

市場的變因太多,你看完後去買股票不一定能賺到錢。更何況這份報告也是人寫出來的,說不定你在長期的訓練之下,看到的面向還更加精準呢。以上都是使用這項免費、強大的工具之前,要先有的正確認識。

firstrade-account-opening firstrade 開戶 報告優缺點

第一次Firstrade下單買美股

當你完成Firstrade開戶、Firstrade入金,也知道了Firstrade個股分析報告怎麼看。

接下來就是如何用Firstrade買美股啦!

如果你是第一次買美股」先閱讀這兩篇文章,對你會很有幫助:

■延伸閱讀|美股入門|如何買賣美國股票?從選券商、手續費、出入金…美股新手一次搞懂!

■延伸閱讀|美股開戶推薦|美股開戶5步驟、美股券商推薦!讓你第一次開戶就上手!

你只要按照以下五個步驟,就可完成操作:

  1. 輸入4碼PIN碼,登入到Firstrade後台
  2. 點選「交易」→「股票/ETFs」
  3. 輸入你要買的「股票代號」、「買進或賣出」、「股數」等資訊
  4. 如果你選擇「市價」就按照當下的市場價直接成交,選擇「限價」就要自已設定成交價有到達才成交
  5. 按「下單」就完成你的第一張美股買賣啦
firstrade-account-opening firstrade 開戶 買美股

Firstrade股息再投入

股息再投資 的英文是「Dividend reinvestment plan, 簡稱DRIP」就是你被動地將領到的股息,再投入到原本的股票中。

Firstrade就有「股息自動再投資計劃」你可以利用這個計畫,設定好自動購買,把你每季發的股息再買入原本投資的股票。時間一久,會有很不錯的複利滾動的效果噢!

如何操作呢?

  1. 輸入4碼PIN碼,登入到Firstrade後台
  2. 點選「我的帳戶」→「持有證券」→「股息再投資計畫」
  3. 點進去之後,勾選你要的股票,然後打開「全部證券參加股息再投資計畫」(出現藍色)
firstrade-account-opening firstrade 開戶 股息再投入一
firstrade-account-opening firstrade 開戶 股息再投入二
firstrade-account-opening firstrade 開戶 股息再投入三

建議你一定要打開 Firstrade中的「股息再投入」讓錢滾錢,你的資產才會有機會,隨著時間翻倍喔!

當然,你要選擇一家會定期發放股息的公司,而不是奇奇怪怪的公司。如下圖,兩者都是投資標普500,藍色線有讓股息再投入,黃色線沒有。當時間過去,結果竟然差這麼多!

firstrade-account-opening firstrade 開戶 股息再投入四
圖片來源:simplysafedividends.com

Firstrade證券借出收益

另外,你知道嗎?Firstrade還有一個「證券借出收益計畫」。它的意思是,你可以決定是否把你買下的股票借出去,賺取額外的收入。

當證券借出市場,對你持有的股票有需求時(你不能指定只要出借哪一支股票喔!)Firstrade委託的交割公司Apex會自動借出你的股票。一旦被借出,你會賺取額外的利息,並且按日累計、按月匯到你的帳戶中。而且即使你在出借期間,還是可賣出股票,這是完全自由的。

如何操作呢?

  1. 輸入4碼PIN碼,登入到Firstrade後台
  2. 點選「我的帳戶」→「設定」
  3. 在其他帳戶功能的欄位,點選申請「證券借出收益計畫」這樣就完成啦!
firstrade-account-opening firstrade 開戶 證券借出
firstrade-account-opening firstrade 開戶 證券借出二

Firstrade與其他的美股券商

你知道嗎?0手續費的券商,其實不只有Firstrade這一家。

只是Firstrade的開戶流程簡單,功能齊全,介面簡單好用,因此會是美股新手的首選。但如果你對其他券商好奇,或對Firstrade缺點無法忍受,那你也可多了解以下幾家也很不錯的券商。

TD Ameritrade(德美利證券)

簡介:

1975年成立,總部在美國內布拉斯加州,是美國前三大的網路券商之一。2019年11月TD Ameritrade被查爾斯史沃布宣布收購,成為全球最大的網路券商之一。為投資者提供股票、基金、債券、期權、外匯等金融產品的交易服務。

優點:

  • 股票、期權目前零手續費,交易費用相對較低
  • 出金費用收25美元
  • 曾被評選交易下單軟體介面的第一名
  • 提供多樣化的投資產品,包括股票、基金、債券、期權、外匯等
  • 獨特的交易平台Thinkorswim,提供了高級圖表和技術分析工具

缺點:

  • 提供的線上教育資源,不如其他網路券商完整
  • 沒有提供個股分析報告,需自己研究
  • 許多功能太複雜,對新手來說,需要花更長時間熟悉。而且部分功能和服務,只限定某些國家地區
  • 開戶比較麻煩,審核久
  • 中文客服尚不完善
  • 2019被嘉信證券合併,目前軟體仍是各自運作,大多帳號轉換時間會在2023年4月至9月之間

Charles Schwab(嘉信證券)

簡介:

1971年成立,總部位於美國加利福尼亞。它提供投資、儲蓄、退休計劃等金融服務,也是全球最大的網上證券交易平台之一。擁有超過360萬的客戶,並在全球多個地區擁有分支機構。規模大、中規中矩的老牌券商。

優點:

  1. 佣金低廉,股票、ETF、選擇權交易的佣金0元
  2. 提供免費的教育和分析工具,讓投資者更好地了解市場
  3. 多種投資選擇,包括股票、基金、債券、期權和外匯等
  4. 在線進行交易、查看市場信息和分析報告,並且支持多種設備,包括桌面、手機和平板電腦等。
  5. 有中文客服(2022新增)

缺點:

  1. 開戶比較麻煩,無法全部線上作業完成
  2. 開戶就要大額入金,最低25000USD(約75萬台幣)
  3. 操作介面較複雜,英文需要不錯。對於新手來說,需要花費更多時間熟悉
  4. 相對於一些其他的美國網上券商,它無法交易一些外國市場的證券,例如:中國大陸的A股市場

Interactive Brokers (盈透證券)

簡介:

1978 年成立,目前是全球最大規模的券商,多達 150 個市場、涵蓋 33 個國家地區、支援 24 種貨幣。

並且在《巴倫周刊》評比為 2022 年最佳互聯網券商,這是連續第五年獲得殊榮了。在 Investopedia 的評價中,該公司被評為最佳綜合券商之一、最佳佣金券商之一。

優點:

  • 交易成本低:非常適合頻繁進行交易的投資者。
  • 多種交易工具、全球市場覆蓋廣:一個帳戶即可投資全球股票、期權、外匯、債券和基金產品
  • 平台穩定性高:公司的交易平台非常穩定,能夠快速執行交易
  • 多種交易平台供不同需求:像是:官網客戶端、旗艦平台交易者工作站、移動軟體 IBKR Global Trader、為事件合約所設計的 IBKR EventTrader 等等

缺點:

  • 使用門檻高:公司的交易平台相對複雜,對於新手來說較難操作
  • 客戶服務不佳:一些用戶抱怨公司的客戶服務不佳,缺乏耐心且對問題的回應速度較慢
  • 學習曲線陡峭:交易平台需要學習,投資者需要花時間熟悉其操作

券商Firstrade
(第一證券
TDAmeritrade
(德美利證券)
Charles Schwab
(嘉信證券)
Interactive Brokers
盈透證券)
商品
種類
美股、期貨、
期權、債券、ETF
美股、期貨、期權美股、ETF、債券、期權、基金、外匯美股、港股、陸股、歐股、
期貨、期權、ETF、債券、
加密貨幣、CFD
交易
手續費
0 元0 元美股、ETF:0元
期權:0.65元/合約
每股0.005元,最低1美元
開戶
門檻
0 元0 元0 元0 元(2022年取消10,000美元的最低開戶門檻)
特色手續費全面 0 元適合新手上市公司
規模龐大
中規中矩老牌券商
開戶最低25000美元
全球規模最大網路券商
適合老手

如果你是投資老手,那Interactive Brokers(盈透證券)比較適合你。

如果你是新手或想做長期投資,那你選擇Firstrade(第一證券)和TDAmeritrade(德美利證券)都滿不錯的。他們買股票和 ETF 都是0手續費,都有股息再投資計畫,讓你的錢自動越滾越大。差別只是Firstrade沒模擬帳戶功能,但Firstrade的中文化更好,而且有提供專業的個股分析報告。

不管你選擇開哪一個券商開戶,最後都要到實體銀行辦臨櫃匯款,以及設定之後網路電匯的約定帳戶。換句話說,你必須至少出門一趟,才可以把錢匯到美國噢!

最投資人來說,永遠都是選擇:前三名安全的、中文服務好的、手續費低的、介面好操作的券商。目前券商還是各有優缺點,你只要選擇一家你喜歡的就可以!

第一證券Firstrade開戶常見QA

Q1: Firstrade有沒有倒閉,或詐騙風險?

A1: Firstrade 是在美國紐約的公司,他是金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority, 簡稱FINRA)美國證券投資人保護組織 (Securities Investor Protection Corporation, 簡稱SIPC)的會員。

就像是你願意把錢存在銀行,也是因為銀行有金管會監管,和存款保險,是一樣的道理!因此,萬一哪天不幸Firstrade倒閉了,SIPC會賠給你50萬美元的基本保險,大約是1500萬台幣!

而且Firstrade 是美國老牌的券商,已經成立了快30年,曾經被Forbes、Smart Money、Stockbrokers.com等機構評鑑最佳美股券商之一,對投資人來說又多一層保障。

Q2: Firstrade客服與App,哪裡找?

A2:

Firstrade客服

如果在使用Firstrade遇到難以解決的問題,其實你可以先往 Firstrade幫助中心 搜尋關鍵字,並依照文章指示排除障礙。大部分的基礎問題,你都可以在這220多篇文章之中找到答案。

如果遇到難以排除的困難,建議你再聯絡客服:

  1. 進入Firstrade官方網站中點擊「聯絡我們」透過電子郵件提出你的問題。Firstrade的中文客服人員,會盡快與你聯絡
  2. 直接撥打Firstrade的客服電話:+1-800-869-8800。電話是免費客服專線,可在辦公時間內聯繫客服人員獲取協助
  3. 使用Firstrade App內的「聯絡我們」功能,直接透過App向客服人員,發送訊息或進行語音通話

特別注意:中文客服的服務時間是週一到週五的上午8點到下午6點,因此如果你在這些時段外,遇到緊急要處理的問題時,是沒辦法立刻解決的。

Firstrade提供英文和中文兩種語言支援,你可以選擇使用自己較熟悉的語言。

firstrade-account-opening firstrade 開戶 聯絡方式

Firstrade App

使用網頁版的Firstrade雖然操作專業、功能也全面,但建議你還是下載手機版的Firstrade App!

按照以下步驟找到Firstrade的App:

  1. 開啟手機上的App Store或Google Play商店
  2. 在搜尋欄位輸入「Firstrade」
  3. 找到Firstrade的官方App,點選下載安裝。或你可以直接點擊連結安裝:Google PlayApp Store
  4. 安裝完成後,開啟Firstrade App並登入自己的帳密,就可以開始使用

Firstrade App提供使用者方便的股票交易服務,並提供多種功能,例如:交易下單、股票查詢、市場分析、報價分析等。你透過App隨時隨地都可以交易,大大提高投資的效率和方便性!

firstrade-account-opening firstrade 開戶 APP

Q3:第一證券Firstrade手續費,怎麼看?

A3:

你在Firstrade可免費交易股票、ETF、期權、共同基金。

但是,如果你選擇透過「國內的券商複委託」買美股/ETF,不但產品能挑的有限,每次買進和賣出都需要 10到15美元的交易費用。所以對想要「長期投資美股」的你來說,Firstrade很好的選擇!

金融商品種類交易的費用
股票0元
ETF0元
期權0元
共同基金0元

唯一需要注意的是:Firstrade在出金時會收取手續費(35美元,大約1000元台幣)。但這一筆費用不管哪個海外券商平台都會收取的,所以是必要的成本!

美股券商最大的優勢,就是0元買賣美股和ETF等商品!相較於台股買賣,長期下來真的會差很多。

Q4:需要申請Firstrade提款卡嗎?

A4: Firstrade提款卡就是Firstrade Debit Card。很多人不知道申請這張Firstrade提款卡的好處,是什麼?它不用申請費、不用年費,在全球的ATM都可提款!是不是很棒?

台灣地緣政治的特殊性,你在Firstrade投資、擁有美元資產,就可做到風散風險。有這張卡,之後在海外提款都很方便。它有以下3個申請條件:

  1. 完成Firstrade開戶
  2. 入金超過25000美金以上(大約75萬台幣)
  3. 再申請Firstrade現金管理帳戶,就可得到Firstrade提款卡

總結

看到這裡,相信你已經知道Firstrade開戶的最完整流程,以及相關細節資訊。

之後你只要按照文章耐心地一步步操作,就可以讓你「輕鬆投資美股、無負擔啦!」

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